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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2012

BNP Paribas retire sa plainte contre MBIA

La banque française vient d’abandonner les poursuites engagées à l’encontre du rehausseur de crédit américain MBIA, devenant ainsi le dernier établissement bancaire à prendre une telle décision. Un groupement de banques contestait la scission en février 2009 des activités d’obligations municipales et de financement structuré.

Jacques Deparis élu à la présidence de la FFSAM

Le directeur général d’Areas Assurance a été élu président de la Fédération française des sociétés d’assurance mutuelles (FFSAM), l’une des deux composantes de la Fédération française des sociétés d’assurance (FFSA), pour un mandat de trois ans. Il succède à ce poste à Jean Azéma, démissionnaire.

Le patron de Fannie Mae jette l’éponge

L’agence de refinancement du crédit hypothécaire aux Etats-Unis a fait part de la démission de son directeur général Michael Williams, en poste depuis 2009. Il quittera le groupe une fois son successeur désigné. Une décision similaire à celle de son homologue chez Freddie Mac, Charles Haldeman, qui a annoncé son départ en octobre dernier.

Le FSB veut élargir la surveillance du secteur financier

Après avoir choisi de renforcer la surveillance de 29 banques internationales dites d’importance systémique, le Conseil de stabilité financière (FSB), qui s’est réuni hier à Bâle a discuté de la possibilité d’étendre le régime de résolution aux banques domestiques et aux compagnies d’assurance systémiques, ainsi qu’à d’autres types d’institutions financières. Le FSB a également fait un point d’étape sur l’encadrement de la «finance de l’ombre», des précisions devant être apportées en mars. Concernant la compensation des dérivés de gré à gré (OTC), les membres du Conseil ont reconnu l’importance de poursuivre une étroite coordination dans le développement de réformes nationales cohérentes avec les standards internationaux. A cette fin, le FSB a mis sur pied un «groupe de coordination des dérivés OTC». Autant de sujets qui font dire au président du FSB, Mark Carney, que «réparer le système ne peut pas être achevé en une nuit».

Citigroup perce en Chine

La banque américaine et Orient Securities, basé à Shanghai, ont annoncé avoir reçu une approbation préliminaire de la part du régulateur, la CSRC, pour la création d’une coentreprise. Citigroup détiendra un tiers du capital de Citi Orient Securities, qui devrait être opérationnelle en milieu d’année pour ses services de banque d’investissement en Chine.

Citigroup fait vœu de transparence sur le risque

Vikram Pandit, le directeur général de Citigroup, souhaite que les banques soient contraintes d’expliquer plus clairement leurs méthodes de mesure du risque afin que les investisseurs puissent «comparer des pommes avec des pommes». Le secteur aurait beaucoup à y gagner aux yeux du dirigeant en termes de regain de confiance. L’opinion publique ne doit pas estimée que la banque est un jeu organisé contre ses intérêts. Les méthodologies internes devraient être appliquées à un portefeuille standard et les résultats de ce test publiés. De quoi selon le patron de Citigroup pouvoir «punir» les établissements qui s’avèreraient trop optimistes quant à la qualité de leurs actifs.

L’Afer accuse une décollecte nette sur 2011

L’Afer a enregistré une décollecte nette de plus de 900 millions d’euros, représentant 2% de ses encours d’assurance vie. Ceux-ci sont restés quasiment stables à 45,5 milliards d’euros. Le rendement du fonds garanti au titre de 2011 s’est établi à 3,43%, un taux supérieur à la moyenne du marché.

Les banques chinoises accélèrent leurs crédits

Les quatre établissements bancaires les plus importants du pays (Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China, Bank of China et China Construction Bank) auraient augmenté le volume de leurs prêts de plus de 50 milliards de yuans (6,2 milliards d’euros) depuis le début de l’année, selon des données obtenues par le 21st Century Business Herald.

BBVA passera une charge de survaleur pour 2011

BBVA a annoncé qu’elle passerait une charge d’un milliard d’euros sur ses résultats 2011 en raison d’un ajustement de survaleur dans sa filiale américaine. La deuxième banque espagnole a indiqué que cette charge n’aurait aucun impact sur ses liquidités, sa solvabilité ou sur sa politique en matière de versement de dividende. Elle aura toutefois un impact positif de 400 millions d’euros sur ses fonds propres.

Nouveau record pour les dépôts bancaires à la BCE

Les dépôts au jour le jour des banques commerciales auprès de la Banque centrale européenne (BCE) ont atteint un nouveau record à 482 milliards d’euros, selon les statistiques publiées mardi, signe que le secteur privilégie toujours la sécurité des placements auprès de l’institut d'émission sur la rentabilité que pourraient leur procurer des prêts interbancaires.
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Une taxe sur les transactions financières serait inefficace et contre-productive

Dans le sillage de Paris Europlace (Newsmanagers du 9 janvier), la Fédération bancaire française (FBF) est à son tour montée au créneau pour dénoncer le projet de taxe sur les transactions financières défendu par le gouvernement français. Si une taxe sur les transactions financières devait voir le jour, elle devrait être mise en place à un niveau international, en principe au niveau mondial, souligne dans un communiqué l’association professionnelle, qui estime qu’une «taxe sur les transactions financières qui ne serait appliquée qu’en France pèserait sur la croissance, entraînerait une perte de compétitivité et constituerait un lourd handicap pour le financement de l’ensemble de l'économie française».Une telle taxe, qui viendrait s’ajouter aux nombreuses taxes spécifiques déjà en vigueur, renchérirait par nature le coût des opérations financières au point, «d’une part, de contraindre les acteurs à délocaliser une grande partie des opérations actuellement réalisées à Paris vers d’autres centres financiers et, d’autre part, d’empêcher l’installation de nouveaux acteurs du financement de l'économie dans notre pays.Autrement dit, au moment où la priorité doit être de permettre au secteur financier français de financer l'économie tout en s’adaptant à de nouvelles réglementations très contraignantes, dans un environnement très dégradé, «une taxe purement nationale et produisant des effets négatifs rapidement serait très contre-productive», estime la FBF.
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Règle Volcker: la date de clôture de la consultation reportée

Les autorités américaines ont publié, en octobre dernier, une proposition de règle d’application de la règle Volcker, qu’elles ont soumise à consultation. La date de clôture de cette consultation a été reportée de 30 jours du 13 janvier au 13 février 2012. Dans un communiqué sur son site, l’AFG a confirmé qu’elle «répondra à cette consultation des autorités américaines, afin de les alerter sur l’impact que pourrait avoir cette règle d’application telle que proposée pour les sociétés de gestion françaises filiales de banques». La règle Volcker (incluse dans le Dodd Frank Act) vise à limiter les risques potentiels que font courir au système financier les opérations pour compte propre des banques et de leurs filiales ainsi que les investissements réalisés par ces dernières dans les fonds de private equity et les hedge funds.
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Le CFA Institute exprime ses réserves sur la taxation des transactions financières

Le CFA Institute a fait part le 9 janvier de ses réserves quant à l’application et l’efficacité d’une taxe sur les transactions financières en France. Dans un sondage récent auprès des membres de l’association en Europe, qui sont des professionnels de l’investissement, 48% d’entre eux considéraient «justifiable» l’idée d’une taxation du secteur financier – 49% la trouvaient «non justifiable». «Ce n’est donc pas parce qu’on travaille dans le secteur financier que l’on est systématiquement et par principe contre toute taxation», souligne Agnès Le Thiec, directeur des politiques de marchés des capitaux du CFA Institute.En revanche, poursuit Agnès Le Thiec, «44% de nos membres estiment qu’une taxe sur les transactions financières ne serait efficace que si elle est appliquée au minimum au niveau du G20. Seulement 5% estiment qu’elle serait efficace si appliquée à l'échelon européen, car les transactions financières partiraient alors ailleurs». Il est donc clair que si cette taxe était appliquée uniquement en France, elle aurait encore moins de sens. Une telle taxe aurait immanquablement des conséquences négatives sur le volume d’activité du secteur financier français. «Par ricochet, le revenu d’une telle taxe serait rapidement réduit à la portion congrue. Il est d’ailleurs difficile de voir comment une taxe sur les transactions financières pourrait être appliquée au niveau français exclusivement, vu la globalité des marchés financiers», conclut Agnès Le Thiec.
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Wegelin ne s’estime pas menacée par les enquêtes

La banque Wegelin considère qu’elle ne court aucun risque dans les litiges autour de la place financière suisse aux Etats-Unis et en raison de la plainte contre trois de ses collaborateurs, rapporte L’Agefi suisse. Wegelin & Co n’est exposée à aucun danger en cas de plainte contre un de ses associés. La banque a ainsi réagi à un article de la SonntagsZeitung, qui prétend dans sa dernière édition qu’une plainte contre l’un de ses associés, Konrad Hummler, la mettrait en danger. Wegelin relève notamment qu’une plainte ne signifierait pas obligatoirement une condamnation.
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Démission de Philipp Hildebrand : la BNS maintient son cap monétaire

Philipp Hildebrand, président de la direction générale de la Banque Nationale Suisse (BNS) a démissionné lundi 9 janvier étant notamment arrivé à la conclusion qu’il n’est pas à même d’apporter la preuve irréfutable que son épouse a transmis à son insu l’ordre concernant une opération de change du 15 août 2011.La direction générale de la BNS a pris acte de cette démission, qu’elle regrette. Elle indique aussi que la politique monétaire, centrée sur le cours plancher de 1,20 franc suisse pour un euro, reste inchangée et «sera poursuivie avec toute la détermination requise».Quant au Conseil de banque de la BNS, il accepte «la décision que Philipp Hildebrand a prise en vue de protéger l’institution». Le vice-président de la direction générale, Thomas Jordan, assumera jusqu’à nouvel avis la présidence de la Banque nationale. «La fonction vacante à la direction générale doit être repourvue le plus rapidement possible», précise un communiqué.
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Les cadres de Credit Suisse soutiennent la banque

Les cadres de la banque ayant reçu une partie de leur salaire en prêts et obligations illiquides en 2008 auraient contribué avec leurs propres deniers à hauteur de 450 millions de dollars dans le rachat des actifs risqués (tels que des MBS) de la banque destinés à libérer du capital, selon Bloomberg qui cite des sources proches.

SocGen anticipe une forte baisse des revenus dans la BFI

«SG CIB anticipe pour 2012 une baisse significative de ses revenus par rapport à 2011 avec notamment un surcoût lié au financement et à la réduction du bilan», écrit selon Reuters la Société Générale dans un document interne. L'établissement estime que ses activités de marché et de banque d’affaires en Europe sont «cœurs», tout comme celles dans le financement de matières premières et les dérivés actions. La banque française, qui a remanié la direction de sa BFI et prévoit d’y supprimer plus de 1.500 postes, veut également supprimer 5% de ses dépenses «discrétionnaires» (dépenses téléphoniques, de voyage, achats de données). La banque a réagi en indiquant que le groupe a déjà communiqué sur une perte de 750 millions d’euros de revenus récurrents lié à la restructuration de sa BFI. Et d’ajouter que «SG CIB doit adapter la taille de ses implantations en Amérique et en Asie au volume d’activité qu’elle peut raisonnablement viser et à la disponibilité des ressources nécessaires».

HSBC se retire du processus de vente de Denizbank

Le groupe bancaire s’est retiré du processus mis en œuvre par Dexia pour vendre sa filiale turque Denizbank, a signalé hier Reuters de source proche du dossier, un retrait qui porte un nouveau coup au plan de cessions d’actifs engagé par le groupe franco-belge. Sky News a précisé que HSBC s’était détourné du dossier parce que la banque turque ne souhaitait pas lui fournir des informations suffisamment détaillées pour lui permettre de faire une offre.

Les discussions sur l'échange de dette en Grèce en phase finale

Les négociations engagées avec les créanciers privés sur la restructuration de la dette grecque sont sur le point d’aboutir et un accord pourrait être trouvé rapidement, a déclaré hier à Reuters le commissaire européen aux Affaires économiques et monétaire Olli Rehn. Le niveau de décote que les créanciers privés pourraient accepter devrait probablement être maintenu à 50%, soit un niveau identique à l’accord d’octobre, a-t-il précisé.

RBS déterminée à entériner le bonus de son dirigeant

Le quotidien rapporte que le comité des rémunérations de la banque britannique, détenue à 83% par l’Etat, trouverait difficile de justifier une baisse significative de la prime de fin d’année du directeur de sa BFI, du fait de ses bonnes performances. John Hourican avait reçu des actions et des options en 2009 qui lui permettront de toucher 4 millions de livres sous conditions de performance. Ce sont 5.000 emplois qui pourraient être supprimés par RBS, dont 2.000 l’ont déjà été au quatrième trimestre 2011, selon le journal. Reuters fait état de 3.000 et 4.000 emplois supprimés dans sa BFI dans le cadre d’un plan de restructuration qui doit être annoncé jeudi.

Hannover Re assure du risque de longévité

Le groupe allemand a conclu un accord avec Legal & General pour couvrir le fonds de pension de 11.500 salariés de l’entreprise Pilkington, d’un volume d’un milliard de livres. Hannover Re prend ainsi à sa charge le risque que l’espérance de vie des employés soit supérieure aux prévisions et entraîne des coûts supplémentaires pour l’assureur britannique. Il en attend 800 millions de livres de primes sur la durée de la transaction, dont 60 millions en 2012.

Santander atteint l'objectif de 9% de fonds propres durs

La banque espagnole a indiqué lundi qu’elle avait atteint le ratio de solvabilité de 9% (en normes Bâle 2.5) fixé par l’Autorité bancaire européenne à fin juin. Santander devait trouver 15,3 milliiards de capital. Elle a obtenu 6,83 milliards en convertissant des titres hybrides (Valores Santander), 1,94 milliards en échangeant des actions de préférence, 1,66 milliard avec le paiement d’une partie du dividende en actions et 4,89 milliards en vendant des actifs, notamment en Amérique du Sud. Le groupe vise un ratio core tier one de 10% en juin 2012, un point au-dessus du seuil fixé par l’EBA, et promet le maintien de son dividende 2011.

Les résultats de la CDC autour de l'équilibre en 2011

Les résultats de la Caisse des Dépôts et Consignations (CDC) devraient ressortir autour de l'équilibre pour 2011, a déclaré son directeur général Augustin de Romanet dans un entretien aux Echos publié lundi. La performance des filiales de la CDC et de la gestion financière devraient probablement permettre au groupe d’absorber sa quote-part des pertes de Dexia et les dépréciations comptabilisées sur son portefeuille financier au second semestre, a indiqué le dirigeant.

UniCredit réservée à la baisse au premier jour de son appel au marché

L’action UniCredit, première banque italienne en termes d’actifs, est réservée à la baisse sur une dernière indication de 2,536 euros (-3,28%) vers 9h25 lundi, premier jour d’une augmentation de capital étroitement surveillée, après avoir gagné 2% dans les tous premiers échanges. La valeur boursière d’UniCredit a fondu de plus de 37% sur les trois dernières séances après que la banque a annoncé qu’elle avait dû consentir à une décote de 43% pour pouvoir mettre en oeuvre son appel au marché. Pour se conformer aux exigences de l’ABE en termes de fonds propres, UniCredit doit trouver 8 milliards d’euros, le montant le plus élevé parmi les banques européennes après celui de Santander.

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