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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2012

Réglementation

La SEC veut mettre le négoce haute fréquence à l'amende

Après la CFTC, la Securities and Exchange Commission envisage de prendre des mesures pour limiter l’influence importante des opérateurs à haute fréquence sur le marché des actions, rapporte The Wall Street Journal. Elle songe parmi d’autres solutions à imposer des prélèvements sur la myriade d’ordres d’achat et de vente qui sont annulés avant exécution. Selon les estimations, le taux d’annulation des ordres par les opérateurs haute fréquence se situerait entre 95 et 98 %.
Réglementation

CNP repense son offre d’assurance vie

L’assureur, qui a vu sa collecte nette chuter en France de 67% à 2,6 milliards d’euros en 2011, prévoit une évolution des produits vers plus de garanties.

Ralentissement de la hausse des dépôts en Chine

Les quatre plus importantes banques chinoises ont attiré quelque 310 milliards de yuans de dépôts dans les vingt premiers jours du mois de février et ont accordé 75 milliards de nouveaux prêts, selon le 21st Century Business Herald. Le rythme de hausse des dépôts sur les vingt premiers jours était néanmoins inférieure de 150 milliards à celle sur les 10 premiers jours du mois.

La retraire-chapeau de Pierre Richard en débat

Le représentant de l’Etat français au conseil d’administration de Dexia aurait selon le quotidien demandé hier au conseil d’«examiner les moyens par lesquels celui-ci pourrait réclamer à l’ancien président du groupe, le Français Pierre Richard, les sommes qui lui ont été versées au titre de sa retraite-chapeau». L’ancien dirigeant percevrait à ce titre chaque année près de 600.000 euros.

La Fed de New York solde l’héritage AIG

Citant des sources proches du dossier, le quotidien assure que la Réserve fédérale de New York envisage de céder dès la semaine prochaine le portefeuille de titres liés à l’immobilier hérité du sauvetage d’AIG. Le solde encore détenu par la Fed a une valeur faciale de 6 milliards de dollars. La Fed demande des offres après en avoir reçu une non-sollicitée.

VTB en appelle à la Banque centrale russe

Dans un entretien accordé au quotidien, le directeur général de VTB indique que la banque doit faire appel à la Banque centrale russe pour solliciter de nouvelles liquidités afin de respecter son objectif de volumes de prêts. L’objectif est une croissance de 15 à 20% pour 2012. Faute de ce soutien, VTB «ne sera pas en position d’assurer son développement» estime le dirigeant.

Axa confirme son intérêt pour des actifs d'Unipol-Fondiaria

L’assureur a confirmé hier être intéressé par certains actifs qui devraient être cédés dans le cadre du rapprochement entre les deux groupes italiens Unipol et Fondiaria, a rapporté Reuters de source proche du dossier. Le PDG d’Axa Henri de Castries et le chef de la famille qui contrôle Fondiaria se sont réunis hier au siège de Mediobanca à Milan.

Commerzbank pourrait conserver Eurohypo

La Commission européenne pourrait prolonger l’interdiction faite à Commerzbank de racheter d’autres établissements pendant un ou deux ans de plus, en échange de quoi la banque allemande serait autorisée à conserver sa filiale en difficulté Eurohypo, a rapporté hier Reuters. Commerzbank pourrait alors liquider sa filiale de crédit immobilier, en intégrant certains de ses actifs et en transférant le reste dans une structure de défaisance.

La médiation bancaire s’est stabilisée en 2010

Selon le huitième bilan de la médiation bancaire publiée par la Banque de France au titre de l’année 2010, le volume d’activité s’est stabilisé au niveau historiquement élevé atteint en 2009, soit 33.703 réclamations. 3 réclamations sur 4 ont été traitées, soit par les médiateurs eux-mêmes, soit par les établissements sur l’intervention des médiateurs.

HSBC fait marche arrière au Japon

Dans la cadre de la restructuration de ses activités mondiales, la banque britannique compte fermer six agences au Japon (dont celles à Tokyo, Osaka et Nagoya) d’ici la fin du mois de juillet prochain, quatre ans seulement après leur ouverture, selon une note interne que s’est procurée Bloomberg.

Bank of America se renforce en Chine

Selon une déclaration faite hier par le président de la banque américaine en Chine, Huang Xiaoguang, BoA prévoit d’ouvrir cinq nouvelles agences dans le pays dans les deux ou trois prochaines années. «Nous souhaitons être un acteur incontournable dans les banques de détail étrangères présentes en Chine» a indiqué Huang Xiaoguang.

UBS prévoit davantage de titres à absorption de pertes

La banque suisse privilégie une alternative aux CoCos, non dilutive car sans option de conversion. Elle prévoit d’accroître les obligations à absorption de pertes pour renforcer ses fonds propres et se conformer aux exigences des régulateurs. Les souscripteurs perdront leur mise si le ratio core tier one tombe en-deçà de 5%, déclenchant la clause d’absorption de pertes.

La médiation bancaire s’est stabilisée en 2010

Selon le huitième bilan de la médiation bancaire publiée par la Banque de France au titre de l’année 2010, le volume d’activité s’est stabilisé au niveau historiquement élevé atteint en 2009, soit 33.703 réclamations. Trois réclamations sur quatre ont été traitées, soit par les médiateurs eux-mêmes, soit par les établissements sur l’intervention des médiateurs.
Le siège de Mediobanca à Milan. Photo: Giuseppe Aresu/Bloomberg

Mediobanca pénalisée par les dépréciations sur la dette grecque

Le bénéfice net de Mediobanca a chuté au deuxième trimestre de son exercice fiscal pour ressortir à 6,6 millions d’euros contre 135,3 millions un an auparavant, pénalisé par des dépréciations sur la dette grecque et sur des actifs italiens. L'établissement, qui revendique le statut de première banque d’investissement italienne, a passé 269 millions d’euros de charges au cours des six mois au 31 décembre. Sur ce total, près de 200 millions de charges ont été passées au titre du deuxième trimestre. Au 31 décembre, son ratio de fonds propres core tier one s’inscrivait à 11%, comme à la fin du trimestre précédent.

UBS prévoit davantage de titres à absorption de pertes

La banque suisse privilégie une alternative aux CoCos, non dilutive car sans option de conversion. Elle prévoit d’accroître les obligations à absorption de pertes pour renforcer ses fonds propres et se conformer aux exigences des régulateurs. Les souscripteurs perdront leur mise si le ratio core tier one tombe en-deçà de 5%, déclenchant la clause d’absorption de pertes.
L'enseigne CNP visible à Montparnasse. Photo: PHB/Agefi

CNP Assurances plombé par des provisions sur la dette grecque

CNP Assurances a annoncé un résultat net en chute de 17% à 872 millions d’euros, affecté par d’importantes dépréciations liées à la baisse des marchés boursiers et des provisions passées sur la dette souveraine grecque. L’assureur a déprécié ses obligations souveraines grecques à 70% du nominal, ce qui représente une perte de 60 millions d’euros au titre de 2011. Il a aussi passé une dépréciation de 75 millions d’euros sur sa filiale italienne CNP UniCredit Vita. Le chiffre d’affaires du numéro un français de l’assurance de personnes a reculé de 7,1% à 30 milliards d’euros, touché par la chute de l’activité d'épargne (-13,4%) liée au recul du marché de l’assurance-vie en France et en Italie. Cette baisse n’a été que partiellement compensée par une progression des activités retraite (+17,7%) et prévoyance (+11%). CNP Assurances a indiqué qu’il proposerait un dividende stable à 0,77 euro par action avec une option de paiement en action.
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Madoff : le liquidateur débouté de sa plainte contre UniCredit

Mardi soir, un juge fédéral a débouté Irving Pickard, le liquidateur des affaires de Bernard Madoff de sa plainte contre UniCredit et trois de ses filiales, dont Pioneer Global Asset Management, rapporte The Wall Street Journal. Le juge Rakoff a considéré qu’il n’y avait pas lieu d’invoquer le Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act à l’encontre des défendeurs, notamment parce que ce texte ne s’applique pas aux fraudes sur les valeurs mobilières.
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Paulson poursuivi en justice

@font-face { font-family: «Cambria"; }p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal { margin: 0cm 0cm 0.0001pt; font-size: 12pt; font-family: «Times New Roman"; }div.Section1 { page: Section1; } Le hedge fund de John Paulson est poursuivi en justice par un ancien investisseur qui estime que la société n’a pas mené une due diligence appropriée sur Sino Forest, une société forestière chinoise qui a coûté aux fonds de Paulson & Co d’environ 460 millions de dollars lors de la chute du cours du titre, rapporte le Financial Times. L’investisseur en question est Hugh Culverhouse, un ancien procureur fédéral. La plainte veut obtenir le statut d’action collective.
Réglementation

AB InBev lorgne StarBev

Le quotidien américain croit savoir qu’Anheuser-Busch InBev songe à formuler une offre pour l’acquisition de StarBev. Le montant de l’opération pourrait atteindre 3 milliards de dollars. La cible était détenue par AB InBev avant sa cession à CVC Capital Partners en décembre 2009. La société de private equity aurait reçu d’autres marques d’intérêt depuis la fin de l’année dernière.

Citigroup en risque sur sa coentreprise avec Morgan Stanley

Citigroup pourrait devoir passer plusieurs milliards de dollars de dépréciations d’actifs après une possible sortie de sa coentreprise avec Morgan Stanley dans le courtage. Au printemps prochain, Morgan Stanley aura le droit de racheter à sa concurrente sa part dans leur coentreprise. Morgan Stanley Smith Barney affiche actuellement une valorisation de 20 milliards de dollars dans les comptes de Citigroup, soit 5 milliards de plus que la valorisation affichée par Morgan Stanley, selon le quotidien. Or, la valeur de marché de la participation de Citigroup est d’environ 10 milliards de dollars. Dans ce contexte, les négociations sur le prix s’annoncent tendues.

Forte collecte du Livret A et du LDD

Selon les données fournies par la Caisse des dépôts et consignations, la collecte nette du Livret A et du Livret de Développement Durable (LDD) a atteint 4,87 milliards d’euros en janvier pour l’ensemble des réseaux, après 1,15 milliard en décembre 2011. L’encours total sur les deux produits s’élève à 291,7 milliards d’euros fin janvier.

La Société Générale met à prix 1,75 milliard d’euros

La banque a fait part d’une émission de dette senior non sécurisée à taux fixe et à taux variable pour un total de 1,75 milliard d’euros. L’établissement a mis à prix 1 milliard d’euros d’obligations à taux variable de maturité septembre 2013 et 750 millions d’euros d’obligations à taux fixe de maturité 2017.

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