Les eurodéputés veulent renforcer la régulation sur les bonus bancaires
Dans le cadre de l'application de Bâle 3, ils réfléchissent à limiter la rémunération variable à 100% de la part fixe
Toute l'actualité Banque et Assurance
avril 2012
Le Crédit Agricole revoit son dispositif au Portugal
La banque a vendu ses parts dans BES Vida à Banco Espirito Santo pour souscrire à l'augmentation de capital de cette dernière et ne pas se faire diluer
Le nouveau patron de Deutsche Bank à la manœuvre
Anshu Jain, qui doit prendre à la fin du mois prochain la direction générale de Deutsche Bank en compagnie de Jürgen Fitschen, entend bien travailler à une plus étroite collaboration entre les activités de gestion de fortune et de gestion d’actifs et celle de banque d’investissement. Le dirigeant aurait pour modèle Credit Suisse et UBS. Le sujet serait l’une de ses priorités selon le quotidien.
Le Crédit Coopératif profite de son positionnement solidaire
La filiale du groupe BPCE a vu le nombre de ses clients progresser de 7% en 2011, avec un bond de 13,7% des particuliers
BNP Paribas s'apprête à sortir du capital de Natixis Financement
Leur projet de plate-forme commune de gestion des contrats de crédits à la consommation prend le relais d’une décennie de partenariat financier
Le Comité de Bâle chiffre l'impact de Bâle 3
L’Autorité bancaire européenne s'était déjà livrée à l’exercice la semaine dernière. Le Comité de Bâle a publié le 12 avril une étude d’impact des nouvelles règles de Bâle 3 portant sur 212 banques, dont 103 grandes banques, à l'échelon mondial et plus seulement européen. Arrêté sur les comptes au 30 juin 2011, cet exercice fait apparaître pour les plus grandes banques un déficit cumulé en capital de 485,6 milliards d’euros. Pour l’ensemble des banques, le déficit d’actifs liquides nécessaires à l’atteinte d’un ratio de liquidité de 1000% à 30 jours est d’environ 1.760 milliards d’euros.
Rabobank se renforce en Pologne
La banque néerlandaise lance une offre de rachat sur 40% du capital de Bank BGZ, un établissement polonais dont elle détient déjà 60%. Rabobank propose une prime de 20% sur le cours de Bourse de BGZ, valorisant les 40% à 230 millions d’euros. De quoi convaincre l’Etat polonais, qui détient un quart du capital de la banque, d’apporter ses titres à l’offre.
Le Crédit Agricole vend son assurance vie au Portugal
La banque verte cède pour 225 millions d’euros à Banco Espirito Santo sa participation de 50% dans la filiale commune d’assurance vie des deux groupes au Portugal, BES Vida. Une opération annoncée en même temps que l’augmentation de capital d’un milliard d’euros d’Espirito Santo. La banque portugaise est assurée de lever ce montant garanti par le syndicat bancaire, et 50% de ses actionnaires se sont déjà dit prêts à souscrire à l’offre.
Banesto a battu le consensus au premier trimestre
Banesto a publié un bénéfice net de 20,2 millions d’euros au premier trimestre, en tenant compte de 475 millions d’euros de provisions exceptionnelles constituées pour couvrir des pertes latentes dans l’immobilier. Le consensus Reuters donnait un bénéfice de 4,1 millions d’euros.
Le Liechtenstein veut siphonner les encours suisses
Selon une étude confidentielle de PricewaterhouseCoopers (PwC) pour le gouvernement et l’association des banques du Liechtenstein, l’adoption rapide par la Principauté de la directive européenne 2011/61/EU du 1er juillet 2011 sur les gestionnaires de fonds d’investissement alternatifs (le texte de transposition était prêt le 22 décembre) vise à siphonner les actifs des gestionnaires helvétiques, rapporte le Handelsblatt. La Principauté pourrait ainsi espérer attirer jusqu'à 400 gestionnaires de fortune et gérants de fonds suisses avec des encours de 870 milliards de francs.
Des victimes d'un escroc grec menacent de poursuivre Julius Baer
Les victimes d’un escroc grec veulent déposer plainte en dommages-intérêts contre Julius Baer, rapporte le Handelszeitung. Cet escroc s'était fait passer pour un représentant de la banque privée zurichoise.L’escroc avait promis à ses clients de déposer leur fortune en sécurité à Zurich. En fait, il a pu ainsi empocher quelque 15 millions d’euros. En Grèce, il a déjà été condamné à sept ans de prison.Julius Baer conteste le fait que l’escroc représentait la banque, mais il y avait une relation, selon le journal. L’ancienne filiale de Baer, Swiss & Global, avait entretenu une relation d’affaires avec l’escroc en 2008, abandonnée en 2010. C’est un motif suffisant, selon les victimes, pour réclamer des comptes à la banque zurichoise.
Le Tribunal fédéral donne raison à un client du Credit Suisse
Le Tribunal administratif fédéral (TAF) vient de donner un coup de frein à la livraison aux Etats-Unis de données bancaires. Dans un arrêt du 5 avril, les juges de la Haute cour ont donné raison à un client du Credit Suisse qui s’opposait à l’assistance administrative accordée par la Suisse au fisc américain, indique un communiqué daté du 10 avril.L’administration fédérale des contributions (AFC) avait accordé en début d’année l’assistance administrative à son homologue américain, l’IRS, qui en avait fait la demande en se basant sur l’accord de double-imposition. L’IRS exigeait la livraison de données bancaires de contribuables américains soupçonnés de fraude fiscale. Credit Suisse a livré les données début novembre à l’administration fédérale.En admettant la plainte du client concerné, le TAF a toutefois mis le holà au transfert de données. Les juges estiment que le comportement de certains collaborateurs de la banque peut être qualifié de frauduleux, au regard des critères définis dans la demande américaine. En revanche, les reproches faits au client lui-même sont formulés de telle manière qu’ils peuvent tout au plus constituer une évasion fiscale. Et celle-ci ne peut faire l’objet d’une demande d’assistance administrative."Le Tribunal administratif fédéral confirme sa jurisprudence selon laquelle le soupçon de simple soustraction d’impôt, même lorsqu’il s’agit de montants importants, ne donne pas lieu à l’entraide administrative (…). Il rappelle également que le simple fait de ne pas déclarer un compte bancaire constitue tout au plus une soustraction d’impôt ne donnant pas lieu à l’entraide administrative», souligne le communiqué.
Toute la gamme Schroders aura ses DICI en mai
Achim Küssner, directeur général de Schroder Invesment Management GmbH, a annoncé le 11 avril qu'à partir du 14 mai, chacun des 99 fonds Schroders distribués en Allemagne et des 93 fonds commercialisés en Autriche aura son DICI. Cela signifie que le gestionnaire britannique mettra à disposition au total 1.150 DICI correspondant à toutes les classes de parts. Dès le 7 mai, les principales informations seront accessibles en ligne à l’adresse www.schroders.lu/kiid.
AMF : L'enquête sur S&P bouclée d'ici septembre
Selon L’Agefi, l’Autorité des marchés financiers (AMF) espère boucler d’ici septembre son enquête sur les conditions dans lesquelles l’agence S&P avait annoncé par erreur en novembre le déclassement de la dette souveraine de la France. Il s’agit de vérifier si la thèse de l’erreur avancée par l’agence est exacte.
Les négociations entre la SEC et Harbinger Capital débutent
La Securities and Exchange Commission va rencontrer la semaine prochaine deux représentants du gérant de hedge funds Philip Falcone, en vue de parvenir à un accord sur les accusations potentielles de fraude au civil, rapporte le Wall Street Journal, citant des personnes proches du dossier. La SEC avait prévenu l’intéressé en décembre qu’elle avait l’intention de prendre des mesures contre lui, sa société Harbinger Capital Partners et deux autres dirigeants. Les discussions s’annoncent tendues car Philip Falcone refuse d’accepter une interdiction d’exercer dans le secteur financier, craignant que cela ne mette un terme à sa carrière.
Quatre ans dont un ferme en appel pour une "Madoff en jupons"
Selon lefigaro.fr qui cite une information de l’AFP, une ancienne gérante de portefeuille, poursuivie pour escroquerie et abus de confiance, a été condamnée mercredi 11 avril, par la cour d’appel de Paris, à quatre ans de prison dont un ferme pour avoir escroqué des clients auxquels elle faisait miroiter des placements boursiers mirobolants. Michèle Elmaleh, plus connue de ses anciens clients sous le nom de Claire Arfi, avait été condamnée à quatre ans de prison dont deux fermes en première instance en avril 2010. Décrite comme une «petite Madoff en jupons», l’ancienne gérante qui opérait sur le modèle de la fraude pyramidale utilisée par l’escroc américain Bernard Madoff, dissimulait ses pertes et rédigeait notamment de faux rapports de gestion, faisant croire à des plus-values et incitant ses clients à «remettre au pot», précise le site du quotidien Le Figaro.
Dérivés : Londres va profiter des nouvelles réglementations
La City attire une grande partie des investissements induits par le durcissement réglementaire sur les produits dérivés accusés d’avoir aggravé la crise, rapporte Les Echos. Le Chicago Mercantile Exchange a ainsi fait savoir qu’il réfléchissait à lancer à Londres un marché de dérivés. Ce serait probablement une alternative au rachat du London Metal Exchange (LME), un marché de matières premières sur lequel s'échangent beaucoup de produits dérivés, qu’il convoite tout comme, semble-t-il, Nyse Euronext, IntercontinentalExchange (ICE) et la Bourse de Hong Kong.
Intesa Sanpaolo pousse l'Europe aux réformes
Dans un entretien accordé au Wall Street Journal, le président du directoire de la banque italienne, Andrea Beltratti, a indiqué que «la volatilité est utile pour maintenir la pression sur les politiciens et les citoyens, et les motiver à travailler sur les réformes nécessaires à un rythme adéquat». Hier, le spread entre les rendements italiens à 10 ans et le Bund allemand était de 377 pb.
Lehman Brothers rembourse ses créanciers
La banque en faillite prévoit de commencer dès la semaine prochaine à rembourser quelque 22,5 milliards de dollars à ses créanciers. Un montant plus important que prévu et qui s’inscrit dans le cadre de son plan de remboursement global de 65 milliards de dollars.
Le Crédit Agricole est poursuivi dans une affaire de prêts toxiques
Une trentaine de clients particuliers ont assigné au civil la caisse de Crédit Agricole de Lorraine, qu’ils accusent de leur avoir fourni des prêts immobiliers toxiques dont le remboursement était lié à l'évolution du taux de change entre l’euro et le franc suisse, a indiqué l’avocat des plaignants à l’AFP. Le tribunal de grande instance de Metz devrait juger l’affaire en décembre.
Dexia veut annuler la retraite-chapeau de Pierre Richard
La banque franco-belge en cours de démantèlement étudie la possibilité d’annuler la retraite-chapeau de son ex-président Pierre Richard, contraint à la démission en 2008. Selon Le Monde, le conseil d’administration de la banque a confié cette tâche à un cabinet d’avocats et une plainte pour abus de bien social n’est pas exclue si l’annulation de la retraite-chapeau s’avérait impossible. Pierre Richard aurait déjà perçu 3,6 millions d’euros depuis 2006, soit 583.000 euros par an.
La crise de confiance s'installe entre les banques et leurs clients
Les banques directes ressortent gagnantes d'une étude Deloitte. Un client confiant dans sa banque générerait 27% de revenus supplémentaires
MetLife France affiche sa sérénité face à Solvabilité 2
L'ex-filiale française d'Alico (groupe AIG) s'estime favorisée par son choix de se concentrer sur la prévoyance et le marketing direct
Groupama choie son assurance-vie
Le quotidien croit savoir que Groupama Gan Vie «fait l’objet de toutes les attentions» de Groupama, qui devrait y injecter 260 millions d’euros. Le principe a été acté par le conseil d’administration le mois dernier. Il doit être maintenant approuvé souligne le quotidien par l’assemblée générale de Groupama GAN Vie le 27 mai.
Aviva délaisse les Etats-Unis
L’assureur britannique songe selon le quotidien à céder son activité d’assurance vie outre-Atlantique. De quoi selon les analystes interrogés récolter au moins un milliard de livres, l’équivalent de 1,2 milliard d’euros. Le directeur général d’Aviva, Andrew Moss, aurait en effet indiqué à un groupe de gestionnaires d’actifs qu’il serait disposé à recevoir des offres pour cet actif.
Mitsui Sumitomo entre au capital d'un assureur indien
Une filiale de Mitsui Sumitomo Insurance prévoit de racheter les 26% que détient New York Life Insurance dans le sixième assureur vie indien pour un montant d’environ 47 milliards de yen (442 millions d’euros), selon le quotidien. L’assureur nippon obtiendrait un siège au comité de direction de Max New York Life Insurance et dirigerait la filiale avec Max India qui détient une participation de 70%.
Le Crédit Agricole est poursuivi dans une affaire de prêts toxiques
Une trentaine de clients particuliers ont assigné au civil la caisse de Crédit Agricole de Lorraine, qu’ils accusent de leur avoir fourni des prêts immobiliers toxiques dont le remboursement était lié à l'évolution du taux de change entre l’euro et le franc suisse, a indiqué l’avocat des plaignants à l’AFP. Le tribunal de grande instance de Metz devrait juger l’affaire en décembre. Le 6 avril, l’Autorité de contrôle prudentiel a émis une recommandation sur la commercialisation de prêts comportant un risque de change, alors qu’un autre dossier, impliquant une filiale de BNP Paribas, a déjà défrayé la chronique.
La Grèce donne un coup de pouce à ses banques
Le gouvernement grec a approuvé l’utilisation de garanties d’Etat pour soutenir les nouvelles obligations que les banques grecques ont reçues dans le cadre du programme d'échange de dette. «Le texte législatif instaure des obligations convertibles contingentes (CoCos) et autorise l’utilisation de garanties d’Etat sur les nouvelles obligations de sorte que les banques puissent les comptabiliser à 100% de leur valeur», a déclaré un responsable à la presse.
Axa lance un comparateur d'assurance
Axa France a annoncé mercredi le lancement d’un comparateur de services d’assurance, quialemeilleurservice.com. Affichant clairement le logo de l’assureur, ce site n’hésite pas à renvoyer vers les offres des concurrents. L’initiative s’inscrit dans une démarche plus vaste d’Axa France visant à mettre l’accent sur la qualité de service auprès des clients.
Dexia veut annuler la retraite-chapeau de Pierre Richard
Dexia, la banque franco-belge en cours de démantèlement, a indiqué mercredi qu’elle étudiait avec ses juristes et des avocats, la possibilité d’annuler la retraite-chapeau de son ex-président Pierre Richard, contraint à la démission en 2008 après le premier sauvetage du groupe. Selon le quotidien Le Monde, à la demande de l’Etat, le conseil d’administration de la banque a confié cette tâche à un cabinet d’avocats spécialisés dans le droit social et une plainte pour abus de bien social n’est pas exclue si l’annulation de la retraite-chapeau s’avérait impossible. Le Monde ajoute que Pierre Richard a déjà perçu 3,6 millions d’euros depuis 2006, à raison de 583.000 euros par an.