Assurance vie : la collecte nette de nouveau négative
Le mois d'août s'est soldé par des retraits nets à hauteur de 800 millions d'euros.
Toute l'actualité Banque et Assurance
septembre 2012
ING doit s'engager sur un calendrier de remboursement
ING recule en Bourse après une information du journal néerlandais Het Financieele Dagblad selon laquelle la Commission européenne demande au groupe de s’engager sur un calendrier de remboursement de trois milliards d’euros d’aide de l'État. Le groupe néerlandais de banque et assurances a reçu 10 milliards d’euros de l’Etat en 2008, au faîte de la crise financière et doit encore en rembourser trois milliards. En fin de marinée, le titre ING recule de 1,69% à 6,564 euros.
La Grande-Bretagne crée sa banque publique
La Grande-Bretagne consacrera un milliard de livres (1,25 milliard d’euros) à la création de sa nouvelle banque publique destinée à soutenir l’emprunt des petites entreprises, a annoncé le gouvernement. L’institution, dont la dénomination reste encore inconnue, opérera sur le marché de gros et soutiendra l’offre de prêt et de capital de long-terme à destination de petites entreprises à travers des établissements bancaires et financiers existants. Le gouvernement espère que ce soutien sera suivi par les capitaux privés et que l’institution pourra accorder jusqu'à 10 milliards de livres (12,5 milliards d’euros) de prêts nouveaux et complémentaires.
RBS envisage de se dégager de la tutelle publique
La banque britannique a cédé ou mis en voie d’extinction la majorité de ses actifs assurés à l’origine par le programme britannique de protection des actifs bancaires (APS). RBS a l’intention de solliciter le feu vert de la FSA et du Trésor dans les prochains jours, selon Sky News. La police actuelle court jusqu’au 30 septembre. Après cette date, RBS devra payer chaque trimestre la tranche d’une commission s'élevant à 500 millions de livres par an.
Discover solde un litige au Etats-Unis
La société américaine de cartes de crédit a accepté de rembourser à hauteur de 200 millions de dollars des porteurs de cartes et de verser 14 millions pour régler un litige portant sur la commercialisation de produits d’assurance crédit par téléphone. L’accord a été trouvé avec la FDIC et le Consumer Financial Protection Bureau, une nouvelle instance de régulation créée par la loi Dodd-Frank en 2010.
Axa va racheter des actifs d'Unipol
L’assureur français prépare une offre sur les portefeuilles d’actifs que devront mettre en vente les italiens Unipol et Fondiaria-SAI en échange du feu vert des autorités de la concurrence à leur projet de fusion, a rapporté hier Il Sole 24 Ore. Axa a mandaté à cette fin UniCredit et Credit suisse. Le groupe a déjà par le passé manifesté son intérêt pour le marché italien. En dehors du groupe français, Allianz, Zurich Insurance Group, Cattolica et Liberty International sont également sur les rangs, a précisé le quotidien. En juillet, Unipol a pris le contrôle de Premafin, la holding de Fondiara-SAI, l’une des dernières étapes devant mener à la fusion des deux groupes et à la naissance du deuxième assureur italien derrière Generali. Les autorités de la concurrence ont conditionné leur feu vert à la cession de portefeuilles d’actifs. Unipol a dit qu’il entendait vendre l'équivalent de 1,7 milliard d’euros de primes.
Fitch dégrade Banco Popular en catégorie spéculative
L’agence a abaissé la note long terme de la banque espagnole d’un cran, de BBB- à BB+. Raisons de cette dégradation en catégorie spéculative : l’impact de la récession en Espagne sur la profitabilité et la solvabilité, la nécessité de provisionner encore le risque immobilier, les marges de manouvre limitées en termes de liquidité et la difficulté à céder à court terme des actifs.
Jusqu'à 880 postes menacés chez Merrill Lynch
La banque privée suisse Julius Baer prévoit de supprimer entre 660 et 880 postes au sein des activités internationales de gestion de fortune de Bank of America Merrill Lynch récemment reprises. Selon Der Sonntag, qui cite le directeur général du groupe helvétique, Boris Collardi, cela représente entre 30 et 40% des effectifs totaux. Cette mesure doit permettre à Julius Baer de ramener son coefficient d’exploitation de 100 à 70%.
Ageas fait une bonne affaire avec les activités non-vie britanniques de Groupama
Le prix de vente de GICL est nettement inférieur à sa valeur comptable. La transaction est donc positive pour le groupe belge
Les banques européennes se méfient de l’immobilier
Sur la foi d’éléments transmis par CBRE, le quotidien assure que les banques européennes accélèrent les cessions de portefeuilles de prêts liés à l’immobilier de bureau ou commercial, sur fond de volatilité du secteur et d’évolution réglementaire. «Sous la pression», les cessions atteignent 7,5 milliards depuis début 2012 mais pourraient atteindre 20 milliards sur l’année complète.
Bank of China vise l’Asie
La banque chinoise entend bien développer son activité à l’international, particulièrement par le biais du rachat de concurrentes au sein des pays membres de l’Association des nations du Sud-Est asiatique. C’est ce qu’indique, sans citer de cibles potentielles, le quotidien en citant un cadre anonyme de Bank of China. Cette dernière ne renonce pas pour autant à la croissance interne sur cette zone.
La Société Générale regarde vers l’Est
Dans un entretien accordé au quotidien britannique, le PDG de la banque française, Frédéric Oudéa, assure que le groupe entend bien augmenter le bénéfice issu de la banque de détail en Russie et en Roumanie. Le dirigeant indique que la filiale russe Rosbank allait élargir son offre à destination des entreprises et que la roumaine BRD tenterait de réduire les provisions pour pertes sur prêts. Il souligne également que la Société Générale a réalisé 70% de son objectif en termes de réduction du bilan afin de renforcer les fonds propres. Il ne voit «aucune raison particulière» d’accélérer le calendrier vers un ratio Tier One de 9,0 à 9,5% dont l’échéance est fixée à fin 2013.
Emporiki, un boulet toujours plus pesant
Citant des sources proches de la procédure de cession de la filiale grecque du Crédit Agricole, le quotidien avance que la banque française devra encore verser 600 à 700 millions d’euros pour obtenir l’approbation de l’opération de la part de la Banque centrale locale. Le vendeur fait face à trois offres comparables visant le rachat d’Emporiki pour un euro. Une bonne affaire pour les trois prétendants grecs.
MainFirst obtient un agrément pour la gestion d'actifs en Suisse
Bénéficiant déjà d’une licence pour le courtage et la prestation de services financiers à la clientèle helvétique, l’allemand MainFirst Bank a obtenu de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) une extension d’agrément qui couvre la gestion d’actifs, rapporte Fondsprofessionell.L'établissement est présent à Zurich depuis 2007 et son équipe, qui va encore être renforcée, compte déjà 30 personnes.D’autre part, MainFirst a confirmé que Florian Esterer, qui gère notamment le fonds MainFirst North America, sera basé à Zurich, tout comme l'équipe de gestion d’obligations d’entreprises débauchée chez Clariden Leu et qui comprend Thomas Rutz, Cornel Bruhin et Dorothea Fröhlich.
AMF : OFI AM remet ses manquements en perspective
25 millions d’euros, soit 0,14 % des actifs sous gestion, à l'époque proches de 17 milliards : tel est l’encours concerné par l’exposition aux fonds Madoff entre 2006 et 2008 chez OFI AM, et qui a conduit jeudi dernier le représentant du Collège de l’AMF devant la commission des sanctions à requérir une amende de 500.000 euros et un blâme à l’encontre de la société de gestion, ainsi qu’une sanction de 60.000 euros et un avertissement à l’encontre de deux de ses dirigeants. Interrogé par Newsmanagers, OFI AM a également précisé qu’aucune plainte de clients n’a été enregistrée, à ce titre, durant cette période. Dans le détail, l’affaire implique quatre fonds dans le cadre de l’activité multigestionnaire de l'établissement, avec quatre manquements constitués : l’insuffisance de «due diligence» des fonds concernés, le non-respect de certains ratios réglementaires, la non-prise en compte des conflits d’intérêts alors que des fonds OFI étaient investis dans d’autres fonds maison, et enfin, la présence d’un nom de fonds dans une lettre d’information à des clients alors qu’il n'était pas agréé. OFI AM attend une décision de l’Autorité des marchés financiers dans les semaines à venir.
F&C réduit ses frais sur une gamme de fonds
Le britannique F&C Investments a réduit ses frais annuels de gestion de 0,6% à 0,5% sur sa gamme de fonds Lifestyle afin de se mettre en conformité avec la réglementation RDR, rapporte Investment Week.Cette réduction s’applique à l’ensemble des fonds de la gamme, à savoir le F&C Lifestyle Balanced avec des actifs sous gestion de 106 millions de livres, F&C Lifestyle Cautious (126 millions de livres), le F&C Lifestyle Defensive (107 millions de livres) et le F&C Lifestyle Growth (46 millions de livres).
Les CD volés ont rapporté 3 milliards d'euros à l'Allemagne
Le gouvernement du Land de Rhénanie-du-Nord-Westphalie a publié le 21 septembre les détails concernant l’acquisition de CD volés dans les banques suisses. Les données subtilisées ont coûté 9 millions d’euros et rapporté directement ou indirectement 3 milliards d’euros à l’Allemagne, selon L’Agefi suisse. Le ministre des Finances du Land de Rhénanie-du-Nord-Westphalie (RNW) a fustigé encore une fois l’accord fiscal signé entre l’Allemagne et la Suisse dans un communiqué distribué vendredi en fin de journée aux médias d’outre-Rhin.Selon le ministre Norbert Walter-Borjans, le gouvernement de RNW a payé 9 millions d’euros pour acheter six supports informatiques contenant les données de 7000 contribuables soupçonnés de cacher leur argent en Suisse. Les données subtilisées ont été payées à parts égales par les Länder et le gouvernement fédéral. La moitié des informations a été exploitée jusqu’ici, ce qui a rapporté directement ou indirectement 3 milliards d’euros de rentrées fiscales.
Epargne réglementée : la réforme doit privilégier le financement à long terme
Pour les banques françaises, la réforme de l'épargne réglementée doit permettre de privilégier les produits à long terme pour favoriser l’investissement et une croissance durable, indique la Fédération Bancaire Française dans un communiqué diffusé le 21 septembre. Les dépôts des banques constituent la ressource permettant de financer l’économie réelle. Or cette ressource diminue sous le double effet de la nouvelle réglementation européenne et du relèvement des plafonds du LDD et du livret A, dont les fonds sont largement centralisés à la Caisse des Dépôts et Consignations et sortent donc du bilan des banques, rappelle la FBF. Dans ce contexte, le rapport Duquesne sous-estime les conséquences sur le financement de l’économie des récentes mesures touchant l’épargne réglementée, selon la FBF. «Contrairement à ce qu’affirme le rapport, la hausse des plafonds aura un effet sur la capacité des banques à prêter à leurs clients. Aussi l’étude d’impact détaillée des deux premiers relèvements du plafond du Livret A proposée par la mission Duquesne est-elle indispensable avant d’envisager d’autres hausses du plafond de ce produit», estime l’association professionnelle.
Affaire Net2S : L'AMF requiert de sévères sanctions pour manquement d'initié
Le rapporteur de la commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a recommandé le 21 septembre des sanctions à valeur d’exemple contre des personnes qui auraient commis un manquement d’initié, en achetant des titres Net2S, avant que cette SSII française soit rachetée par BT. Le collège de l’AMF a requis des sanctions élevées, notamment de 1,5 million d’euros contre Hanif Lalani, ancien directeur financier de BT, et de 2,5 millions contre Kavit Handa, un ex-banquier qatari de Merrill Lynch.
Une nouvelle présidente pour la CNMV
Julio Seguro prenant sa retraite, le conseil des ministres espagnol de vendredi a nommé pour le remplacer Elvira Rodríguer Herrer, députée du Partido Popular (PP) pour la circonscription de Jaén et présidente de la commission de l'économie et de la compétitivité du Congrès des députés.Le conseil des ministres a également validé la nomination de Lourdes Centeno Huerta comme vice-présidente de la CNMV. Elle était depuis janvier 2012 secrétaire générale technique du ministère de l’Economie et de la Compétitivité.
Les contrats de retraite d' entreprises en 2011
Les cotisations versées au titre des contrats d’assurance retraite souscrits par les entreprises auprès des sociétés d’assurances s'élèvent à 4,8 milliards d’euros en 2011, soit une baisse de 13 % par rapport à 2010. Dans le même temps, le montant des prestations enregistre une baisse de 3 %, pour s'établir à 5,1 milliards d’euros. Lire la suite : cliquez ici
L'Espagne n'a pas besoin d'un plan d'aide global, réaffirme Wolfgang Schäuble
Le ministre allemand des Finances, Wolfgang Schäuble, a déclaré que l’Espagne n’avait pas besoin d’un plan d’aide international en plus de celui déjà prévu pour ses banques car elle était en passe de regagner la confiance des marchés. Le dirigeant a jugé «dangereuse» l’idée d’accorder à l’Espagne la totalité des 100 milliards d’euros prévus pour la recapitalisation de ses banques si ses besoins n’atteignent pas ce montant.
Fitch dégrade Banco Popular en catégorie spéculative
L’agence Fitch a abaissé vendredi la note long terme de la banque espagnole d’un cran, de BBB- à BB+. Raisons de cette dégradationen catégorie junk: l’impact de la récession en Espagne sur la profitabilité et la solvabilité de Banco Popular, la nécessité de provisionner encore le risque immobilier, les marges de manoeuvre limitées en termes de liquidité et la difficulté à céder à court terme des actifs comme l'établissement en a l’intention.
Pierre Moscovici ne compte pas fiscaliser le Livret A
Le ministre de l’Economie et des Finances, Pierre Moscovici, a rappelé que le gouvernement ne souhaitait pas fiscaliser le Livret A, dans le cadre du doublement du plafond du produit d'épargne le plus populaire en France. En recevant le rapport rédigé par Pierre Duquesne, un ancien conseiller économique à Matignon, Pierre Moscovici avait indiqué que la réforme de l'épargne réglementée tiendrait compte de ses conclusions. Le rapport fait valoir que la défiscalisation totale du Livret A et du Livret de développement durable représente déjà pour l’Etat un manque à gagner de l’ordre de 2,4 milliards d’euros par an et qu’il serait envisageable de les soumettre, au-delà d’un certain seuil, aux seuls prélèvements sociaux.
Dexia BIL a besoin d’une augmentation de capital entre 175 et 350 millions d’euros
Dexia BIL aura besoin d’une augmentation de capital située entre 175 millions et 350 millions d’euros pour que la branche luxembourgeoise puisse être cédée, écrit vendredi le quotidien belge De Tijd. La banque franco-belge se verrait donc dans l’obligation de demander des fonds supplémentaires aux Etats qui garantissent ses prêts, principalement la France et la Belgique et dans une moindre mesure le Luxembourg.
Deutsche Bank dément d'importantes suppressions d'emplois
Deutsche Bank a démenti un article de presse selon lequel elle aurait l’intention de supprimer plusieurs milliers d’emplois en Allemagne. Le Süddeutsche Zeitung écrit vendredi que les services administratifs de la banque de détail, assurés actuellement par différentes filiales, seront regroupés dans une nouvelle structure, tandis que tous les systèmes informatiques seront assimilés en une seule plateforme, initiatives susceptibles d’aboutir à la suppression de milliers d’emplois.
Groupama confirme la cession de sa filiale britannique
Elle est cédée à l'assureur belge Ageas pour un montant de 145 millions d'euros.
Talanx relance son IPO
L’assureur allemand, qui avait dit la semaine dernière renoncer à son projet d’introduction en Bourse, a fixé hier une nouvelle fourchette de prix entre 17,30 et 20,30 euros en vue d’une IPO susceptible de le valoriser entre 4,4 et 5 milliards d’euros, à condition que l’option de surallocation soit intégralement exercée. Talanx a changé ses plans à trois reprises depuis le début du mois.
BNP Paribas s’est allégé en Amérique Latine
Le groupe bancaire français a cédé environ 10% de son portefeuille de prêts en dollar en Amérique Latine au cours de l’année écoulée. Le volume de prêts en question totalise 1,2 milliard de dollars, dont 500 millions provenant du Brésil, selon Louis Bazire, responsable de l’activité de BFI pour la région. Tout en réduisant l’activité dans le crédit syndiqué, BNP Paribas s’est focalisé sur le financement du commerce et des matières premières.
Le résultat net de Mediobanca en net repli
La banque d’affaires italienne a fait état d’un bénéfice net annuel en baisse de 78%, en raison de nouvelles dépréciations d’actifs et d’une hausse des provisions sur créances douteuses. Mediobanca a ainsi passé une dépréciation de 132,7 millions sur sa participation dans UniCredit et une autre de 113 millions sur sa participation dans Telco, qui contrôle Telecom Italia.