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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2013

Banco Popolare se désengage d’Agos Ducato

Banco Popolare aurait «repris le chemin du dialogue avec Crédit Agricole». Il s’agit de s’accorder sur les termes d’une augmentation de capital d’Agos Ducato, leur filiale commune de crédit à la consommation. Le quotidien indique qu’à terme, la banque italienne devrait réduire sa participation de 39% à 19%, en restant le distributeur en Italie.

Barclays relève des fraudes au Portugal

Quatre personnes auraient été suspendues dans les effectifs que compte la banque britannique au Portugal dans le cadre d’une enquête interne concernant des activités d’entente organisée entre plusieurs banques dans le pays, selon le journal qui cite des personnes proches. Un nouveau coup dur pour Barclays, déjà écornée par plusieurs affaires, dont le Libor.
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Gouvernance, culture du risque, appétit au risque et ORSA sont désormais une priorité pour les assureurs

L’expression de l’appétit au risque : une des clefs d’un ERM performant Quelle que soit leur maturité sur le pilier 2, les assureurs ont pris la mesure des enjeux et considèrent qu’il y a encore du chemin à parcourir pour mettre en ??uvre un ERM efficient, comme le démontrent les résultats de l’enquête de Towers Watson. Près de 85% des assureurs européens voient désormais un lien direct entre le pilotage des risques et la performance de leurs activités. Pour eux, la valeur ajoutée de l’ERM réside principalement dans la prévention de pertes pouvant remettre en cause la viabilité du business, avec le pilotage des expositions et le renforcement des processus décisionnels. L’alignement de la prise de risque avec l’appétit au risque est ainsi devenu une priorité à court terme : alors que les trois quarts des assureurs interrogés travaillent sur leur appétit au risque (plus de 80% en Europe), 43% n’ont pas encore abouti sur sa cohérence avec le niveau des limites. 97% des assureurs européens ont ainsi décidé de revoir leurs politiques, règles et procédures de pilotage. Lire la suite : cliquez ici
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Une enseigne d'agent Aviva. Photo: PHB

Aviva va supprimer 2.000 emplois dans le monde

L’assureur britannique Aviva va supprimer jusqu'à 2.000 emplois au niveau mondial dans le cadre de son plan de réduction de coûts. Dans une note interne obtenue par Reuters, le directeur général du groupe Mark Wilson a annoncé à ses salariés que ces suppressions d’emplois représenteraient environ 6% des effectifs mondiaux, tout en confirmant son objectif de 450 millions de livres (526 millions d’euros) d'économies d’ici la fin de l’année. Selon le rapport annuel de l’assureur, Aviva employait 31.200 personnes au total au 31 décembre 2012. Aviva est en phase de restructuration de ses activités à tous les niveaux après des années d’envolée de ses coûts et de déception au niveau de son cours de Bourse, qui avaient déclenché un vent de révolte parmi ses actionnaires et in fine le départ de son ancien directeur général Andrew Moss en 2012. Afin d’apaiser la colère de ses actionnaires, son président John McFarlane a présenté une revue stratégique du groupe en juillet dernier, prévoyant la cession ou fermeture de plus d’une douzaine d’activités peu performantes et non-stratégiques.

UBS aurait démarché 353 fortunes en France

Les noms de 353 contribuables français ont été communiqués par la justice au ministère des Finances dans le cadre de l’enquête ouverte sur des démarchages illicites effectués par des commerciaux d’une filiale d’UBS proposant des placements soustrayant des fonds au fisc français. Tous, parmi lesquels des personnalités connues, sont visés par quatre demandes d’entraide administrative, adressées depuis décembre 2012 par Bercy aux autorités suisses, précise Le Monde qui a révélé l’information. Il est déjà acquis qu’une cinquantaine d’entre eux détiennent bien un compte en Suisse.

BBVA vend son siège historique à Paris

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) a annoncé avoir vendu à un investisseur financier pour un montant de 32 millions d’euros son siège français à Paris acquis en 1919, que le groupe bancaire espagnol continuera de louer. BBVA France a signé un contrat de vente et de cession-bail pour réaliser la vente de son siège historique de 2.000 m2 situé avenue de l’Opéra.

Morgan Stanley tire bénéfice de la gestion de fortune

Morgan Stanley a publié un bénéfice à de 958 millions de dollars, après une perte de 119 millions il y a un an, la sixième banque américaine en termes d’actifs ayant bénéficié d’une croissance soutenue dans la gestion de fortune. Par action, le bénéfice net ressort à 0,49 dollar (0,50 dollar hors exceptionnels), alors que les trois premiers mois de 2012 avaient été marqués par une perte de six cents par action. Hors éléments exceptionnels, le produit net de la banque a baissé de 4,8% à 8,48 milliards de dollars. Le revenu trimestriel de la gestion de fortune a augmenté de 5,4% à 3,47 milliards et représente environ 41% du revenu total.
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La justice américaine lance de nouvelles accusations de fraude fiscale

Un banquier et un avocat suisses ont été formellement mis en accusation mardi aux Etats-Unis, rapporte L’Agefi suisse. Selon un communiqué du procureur fédéral de New York, ils sont accusés d’avoir dissimulé «des millions de dollars dans des comptes en banque» suisses. Un associé du cabinet d’avocat suisse, Niederer, Kraft & Frey, enregistré au barreau de New York, et un directeur de la division de banque privée Frey sont accusés d’avoir «conspiré avec des contribuables américains parmi leurs clients et avec d’autres. Le but était de dissimuler des millions de dollars dans des comptes étrangers et d’échapper à l’impôt aux Etats-Unis sur ces sommes», explique le communiqué du procureur new-yorkais Preet Bharara.La banque Frey a confirmé le 17 avril qu’elle était bien la banque nommée par le tribunal de New-York. L’établissement privé zurichois avait bénéficié d’un afflux «de 300%» de clients après que UBS et Wegelin and Co. eurent passé des accords avec la justice américaine.
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CPSS et OICV surveillent la mise en œuvre des nouveaux standards pour les infrastructures de marché

Le Comité sur les Systèmes de Paiement et de Règlement Livraison (CPSS) et l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV ou Iosco) ont annoncé le 17 avril le démarrage des travaux de surveillance de la mise en œuvre de ses nouveaux standards internationaux s’appliquant aux infrastructures de marché, à savoir les systèmes de paiements à risque systémique, les dépositaires de titres centraux, les systèmes de règlements de titres, les contreparties centrales et les référentiels centraux.Ces nouveaux standards, publiés en avril 2012, devraient notamment permettre de mieux encadrer les dérivés de gré à gré standardisés et de répondre à la volonté du G20 de voir toutes ces transactions OTC traitées par des dépositaires de titres centraux.
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Des hedge funds profitent de l’argent des fonds de pension alors qu’ils critiquent le système

Le deuxième syndicat américain pour les enseignants, l’American Federation of Theachers, doit publier aujourd’hui la liste de 34 dirigeants de hedge funds et autres sociétés d’investissement ayant aidé à diriger ou ayant fait des contributions à des organisations hostiles aux plans à prestations définies, rapporte le Wall Street Journal.Le syndicat demande aux administrateurs de fonds de pension de prendre en comptes ces liens lorsqu’ils décident d’investir avec ces sociétés de gestion. «J’ai un problème avec les gens qui pensent qu’ils peuvent avoir le beurre et l’argent du beurre», indique Jay Rehak, président du Chicago Teachers’ Pension Fund.
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Affaire Transgène: un banquier d'affaires écope d'une amende de 200 000 euros

L’Autorité des marchés financiers (AMF) à infligé au président d’une banque d’affaires qui intervenait en tant que banquier conseil pour la société Transgène une sanction pécuniaire de 200 000 euros.En cause l’existence d’une information privilégiée portant sur la rupture d’un contrat entre ladite société et le groupe pharmaceutique Roche, ayant entrainé en février 2011 une chute du cours de Transgène de 19 %. Les jours précédents, le banquier conseil, qui était tenu à une obligation absolue d’abstention, «s’y est soustrait en faisant bénéficier de ses recommandations sur la valeur Transgène deux personnes, qui ont ainsi été amenées, avant que l’information ne soit rendue publique, a céder des titres de cette société», indique l’AMF."Le manquement pour détention d’information privilégiée a été commis à deux reprises et en toute connaissance de cause», précise le régulateur.
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CalPERS se donne de nouveaux objectifs

Le conseil d’administration du fonds de pension californien CalPERS a approuvé le 17 avril sa nouvelle politique actuarielle qui prévoit de retrouver un taux de couverture de 100% dans une trentaine d’années, selon un communiqué publié le même jour (lireNewsmanagers du 17 avril).
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L’OFT examine l’opération BlackRock/Credit Suisse

L’Office of Fair Trading au Royaume-Uni examine l’accord d’acquisition de l’activité des ETF de Credit Suisse par BlackRock afin d’évaluer les effets potentiels de la fusion sur le marché, rapporte Citywire Wealth Manager. L’organisme contacte certains clients de BlakcRock pour obtenir leur avis sur l’opération afin de déterminer comment la nouvelle entité affectera la concurrence, le choix des produits et le prix.
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La BCE joue la carte ludique pour expliquer son fonctionnement et ses missions

La Banque centrale européenne (BCE) et les banques centrales nationales (BCN) de l’Eurosystème ont annoncé hier le lancement d’un nouveau jeu pédagogique sur Internet intitulé Top Floor – En route vers le sommet !Destiné à un public jeune (18 à 25 ans), «Top Floor» est un jeu interactif par questions et réponses se déroulant dans les ascenseurs du futur siège« fictionnalisé » de la BCE. «Les joueurs ont pour mission de rassembler sept notes d’information qu’ils doivent remettre au Conseil des gouverneurs de la BCE, dont la réunion se tient au dernier étage du bâtiment. Alors que les ascenseurs les mènent en haut de la tour, les joueurs doivent répondre à une série de questions à choix multiples sur le cadre institutionnel, l’organisation et les missions de la BCE, de l’Eurosystème et du Système européen de banques centrales (SEBC). Pour chaque réponse correcte, ils reçoivent l’un des documents dont ils ont besoin», indique un communiqué.Les joueurs peuvent notamment se familiariser avec les données économiques et les analyses que le Conseil des gouverneurs prend en compte lorsqu’il fixe les taux d’intérêt pour la zone euro. «Top Floor» existe dans 22 langues officielles de l’Union européenne et figure sur le site Internet de la BCE (http://www.ecb.europa.eu/ecb/educational) ou surceux des BCN de l’Eurosystème à la rubrique « Outils pédagogiques ».
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Les trésoriers européens s'inquiètent du débat sur la valorisation des fonds monétaires

Les trésoriers européens seront probablement les plus touchés par la modification éventuelle de la réglementation sur les fonds monétaires en Europe, estime l’agence de notation financière Fitch Ratings. Selon une enquête réalisée avec TMI (Treasury Management International) et publiée fin février, près de la moitié des trésoriers européens (47%) investissant dans des fonds monétaires à valeur liquidative constante estiment que le passage à la valeur variable constitue un problème potentiel dans la mesure où le profil de risque de fonds risque de s’estomper. Les trésoriers estiment par ailleurs à 71% que le principal avantage des fonds à VL constante est leur profil de risque clair. Autre avantage des fonds à VL constante, selon les trésoriers européens, leur traitement comptable et fiscal simple.
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Les quotas de femmes font débat outre-Rhin

La question du quota de femmes aux conseils de surveillance des entreprises a donné lieu à un choc au sommet du pouvoir politique en Allemagne, rapporte Les Echos. La ministre des Affaires sociales, Ursula von der Leyen, s’est opposée à la chancelière, Angela Merkel. Elle menaçait de voter aujourd’hui au Bundestag en faveur d’une proposition de loi de l’opposition sociale-démocrate (SPD) imposant un quota de femmes de 20 % en 2018 et de 40 % dix ans plus tard aux conseils d’administration des entreprises allemandes. Un compromis a finalement été trouvé à la dernière minute : en cas de victoire aux élections de septembre, la CDU s’engage à mettre en place un quota de 30 % de femmes aux conseils de surveillance des grandes entreprises d’ici à 2020. Les femmes occupent aujourd’hui 16,2 % des sièges dans les conseils de surveillance des groupes appartenant au DAX, selon l’initiative « Femmes aux conseils de surveillance » (Fidar). La proportion était de 12,8 % en janvier 2012. Elle s'élève à 5,9 % dans les directoires, contre 3,4 % il y a un an.
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Investigations de la justice allemande sur des employés de Credit Suisse et ses filiales

Selon l’agence Reuters, la justice allemande mène des investigations sur des employés de la banque Credit Suisse et ses filiales Clariden Leu et Neue Aargauer Bank, soupçonnés d’avoir aidé des contribuables allemands à frauder le fisc. Au total, les procureurs enquêtent sur 201 suspects allemands.Le Land de Rhénanie-Palatinat espère récupérer 500 millions d’euros grâce à un CD d’informations confidentielles qu’il s’est procuré - dans des conditions non précisées - sur des comptes bancaires secrets. Les données recueilles par le Land de Rhénanie-Palatinat «sont authentiques et d’excellente qualité», a assuré mardi le ministre des Finances de cet Etat de l’ouest de l’Allemagne, Carsten Kühl. Il a fait état au total de 40.000 dossiers, achetés par le Land pour quatre millions d’euros.
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Deutsche Bank limite la rémunération de ses coprésidents

Les coprésidents du directoire de Deutsche Bank verront leurs rémunérations respectives pour 2013 plafonnées à 9,85 millions d’euros, selon le programme de l’assemblée générale annuelle du groupe. Les salaires fixes d’Anshu Jain et de Jürgen Fitschen seront limités à 2,3 millions et leurs bonus à 7,55 millions d’euros. Les rémunérations pour 2012 des deux dirigeants ont déjà été ramenées le mois dernier à 4,9 millions d’euros.

Talanx vise une croissance annuelle de 10% de son bénéfice net

Le numéro trois de l’assurance en Allemagne, qui a fait ses premiers pas en Bourse en octobre dernier, se fixe comme objectif de faire progresser son bénéfice net de 10% par an dans les années à venir, comptant pour ce faire notamment sur une hausse des primes et des réductions de coûts et non pas sur des acquisitions. «Nous considérons cela comme un objectif ambitieux mais pas hors d’atteinte», a déclaré Herbert Haas, président du directoire de l’entreprise.

BNP Paribas critiquée pour son laxisme en Afrique et à Monaco

La banque n’a pas exercé suffisamment de contrôles sur les transactions de clients basés en Afrique et sur ses activités de banque privée à Monaco, selon un document interne consulté par Reuters. Ce document, transmis à la direction de la banque française en octobre 2011, révèle que la filiale monégasque du groupe, BNP Paribas Wealth Management, a accepté d’encaisser plusieurs milliers de chèques en euros émis à Madagascar entre 2008 et 2011 sans vérifier suffisamment leur origine. Des chèques suspectés d’avoir été libellés dans le cadre d’une fraude au contrôle des changes.

Les ventes d'American Express décoivent

American Express a vu ses ventes progresser de 4%, à 7,88 milliards de dollars sur les trois premiers mois de l’année, alors que le consensus Reuters tablait sur 8,03 milliards. Son bénéfice net est ressorti à 1,28 milliard de dollars, soit 1,15 dollar par action, contre un BPA de 1,07 dollar il y a un an et un consensus de 1,12 dollar. Le titre American Express reculait de 1,3% dans des échanges d’après-Bourse.

Paris presse le pas sur l’union bancaire

Jean-Marc Ayrault estime qu’il y a «urgence» à mettre en place une union bancaire en Europe pour favoriser la croissance malgré les réticences de l’Allemagne. «Nous devons aller plus loin que le pacte de croissance qui, aujourd’hui, est insuffisant. Il faut une mise en place accélérée de l’union bancaire», déclare le Premier ministre dans un entretien accordé aux Echos. «Je le dis à l’Allemagne, qui ne me semble pas assez pressée : il y a urgence», clame Jean-Marc Ayrault.

ICBC licencie à Hong Kong

ICBC aurait licencié 5 à 10 personnes dans sa banque d’investissement à Hong Kong la semaine dernière du fait du manque d’introductions en Bourse, indique le journal qui cite des sources proches du dossier. Le directeur des souscriptions aux IPO aurait ainsi été remercié, selon le journal qui indique que le directeur général adjoint d’ICBC International a confirmé l’information.

Crédit Mutuel Arkéa s’allie à Adyen

La banque mutualiste a noué hier un partenariat dans la monétique avec l’établissement de paiement Adyen, PME néerlandaise née en 2006. Arkéa y gagne une augmentation de son volume de transactions ainsi qu’une baisse des tarifs appliqués par le GIE Carte Bancaire. «Nous sommes un intermédiaire pour qu’Adyen devienne membre du GIE Carte Bancaire» explique Emmanuelle François, responsable d’Arkéa Banking Services.

Les employés des banques chypriotes trouvent des débouchés

Des centaines d’employés des banques chypriotes Laiki Bank et Bank of Cyprus, qui s’attendent à perdre leur emploi dans le cadre du plan d’aide de 10 milliards d’euros au pays qui comprend une restructuration massive du secteur bancaire, pourraient trouver refuge chez Bank de Binary et Forex Time, qui souhaitent recruter. Bank de Binary prévoit d’embaucher 30 à 400 personnes de chez Laiki.

Commerzbank délaisse l’immobilier outre-Manche

La banque allemande est entrée selon le quotidien en négociations exclusives avec le fonds texan Lone Star et la banque Wells Fargo en vue de leur céder un portefeuille d’actifs immobilier de premier plan au Royaume-Uni détenu par Eurohypo. Le montant de la transaction pourrait atteindre 4 milliards de livres, l’équivalent de 4,7 milliards d’euros. Lone Star prendrait en charge la dette en souffrance, Wells Fargo mettant la main sur les prêts performants. Les autres prétendants comme Blackstone, Apollo ou Starwood, ainsi que le gestionnaire Pimco, ont été informés hier selon le quotidien que leurs offres n’étaient pas retenues.

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