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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2014

Lloyds imite Barclays en relevant ses bonus

Lloyds Banking Group a annoncé avoir augmenté de 8% le total des bonus versés à ses salariés, la banque britannique ayant dégagé en 2013 un premier bénéfice statutaire annuel depuis que l’Etat a volé à son secours en 2008. L'établissement a versé un total de bonus de 395 millions de livres, dont 1,7 million pour son directeur général Antonio Horta-Osorio.

MBIA allège le fardeau de son exposition aux MBS

Le rehausseur de crédit serait selon le quotidien tout proche de signer un accord amiable avec Nomura Holdings mettant un terme aux poursuites du groupe japonais sur la distribution de titrisations adossées à des créances hypothécaires (mortgage-backed securities). De quoi réduire l’exposition de MBIA à ces MBS de 3 milliards de dollars. MBIA verserait 325 millions immédiatement et 83 millions ultérieurement sous conditions de règlement favorable d’autres litiges.

Euler Hermes confiant pour 2014

L’assureur crédit filiale d’Allianz a dévoilé un résultat net en hausse de 2,7% pour 2013, à 313,7 millions d’euros, pour un chiffre d’affaires en hausse de 3,7% à 2,48 milliards. «Après six années consécutives de crises et d’incertitudes économiques, nous voyons apparaître de nouvelles opportunités de croissance», prévient Euler Hermes.

Banque PSA Finance proche d’un accord avec Santander

PSA Peugeot Citroën est selon Reuters proche d’un accord en vue d’une alliance entre sa filiale bancaire et la banque espagnole, qu’il espère annoncer la semaine prochaine en même temps qu’un accord de recapitalisation avec Dongfeng. PSA et Santander pourraient créer un réseau de coentreprises à parité dans le financement automobile, qui pourrait à terme se substituer à la garantie publique dont bénéficie Banque PSA Finance depuis fin 2012.

Lehman solde un litige avec Freddie Mac

Lehman Brothers Holdings versera 767 millions de dollars à l’agence de refinancement du crédit hypothécaire, qui lui réclamait 1,2 milliard jusqu’à la signature de cet accord. Freddie Mac réclamait le remboursement de deux prêts qui arrivaient à échéance le 15 septembre 2008, le jour précisément où Lehman Brothers a déclaré faillite. La banque avait inscrit une provision de 1,2 milliard concernant cette plainte.

AIG fait mieux que prévu

L’assureur American International Group a publié un bénéfice meilleur que prévu au titre du quatrième trimestre et a relevé son dividende. AIG a réalisé sur ces trois mois un bénéfice net de 1,98 milliard de dollars, après une perte de 3,96 milliards un an plus tôt, quand les résultats avaient été impactés par la vente de l’activité de leasing d’avion et par le passage de l’ouragan Sandy.
Banque

AMF : nominations à la Direction de la gestion d' actifs et de la régulation et des affaires internationales

Guillaume Eliet, secrétaire général adjoint depuis décembre 2012, prend en charge la Direction de la régulation et des affaires internationales à compter du 1er mars 2014. Guillaume Eliet, 42 ans, est avocat, titulaire d’un DESS en Droit des Affaires et Fiscalité et d’un Magistère de Droit des Activités Economiques de l’université de la Sorbonne-Paris I. Il entame sa carrière à la Caisse des Dépôts et Consignations, puis chez BNP en tant que juriste de la salle de marché obligataire. En 1999, il rejoint le cabinet d’avocat Coudert Brothers LLP. Il entre à l’Autorité des marchés financiers en mai 2005, en qualité de juriste en charge de la doctrine au sein du Service des prestataires et des produits d'épargne. En 2009, Guillaume Eliet est nommé adjoint du chef de Service des prestataires et produits d'épargne. En 2010, il se voit confier la Direction de la gestion d’actifs (DGA) avant d'être nommé, en décembre 2012, secrétaire général adjoint. Xavier Parain est promu secrétaire général adjoint en charge de la Direction de la gestion d’actifs à compter du 1er mars 2014. Xavier Parain, 43 ans, est ingénieur de l’ENSTA (Ecole Nationale Supérieure des Techniques Avancées) et ancien élève de l’Ecole Polytechnique. Il a commencé sa carrière, en 1996, en tant qu’analyste quantitatif au sein de la filière de gestion d’actifs de Lazard Frères & Cie. En 1998, il rejoint la société de gestion de portefeuille du groupe PRO BTP, en tant que responsable études et développements, jusqu’en 2000. Il devient membre du directoire puis président du directoire d’Ecureuil Gestion FCP, la société de gestion spécialisée sur les fonds structurés des Caisses d’Epargne. En 2006, Xavier Parain est nommé président de Merrill Lynch Invest France, la société de gestion spécialisée sur les fonds structurés du groupe Merrill Lynch. En juin 2010, il est nommé directeur général de Fundlogic SAS, filiale du groupe Morgan Stanley. Il rejoint l’Autorité des marchés financiers en juillet 2011, en tant que directeur adjoint à la Direction de la gestion d’actifs.
Banque

Le Qatar fait son entrée sur le marché londonien du Lloyd's

Qatar Insurance Company a annoncé un accord de rachat de 100% du capital d’Antares Holdings, un assureur et réassureur. Grâce à cette acquisition, la compagnie qatarie aura un accès au marché londonien de la réassurance, le Lloyd’s, ainsi qu’une licence aux Bermudes, autre place-forte de la réassurance. La transaction, qui doit encore recevoir le feu vert des autorités, doit être bouclée au second semestre.
Réglementation

Xavier Parain promu au sein de la direction de la gestion d'actifs de l'AMF

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé le 12 février la nomination de Xavier Parain à la direction de la gestion d’actifs en qualité de secrétaire général adjoint en charge de cette direction. Il était jusqu'à présent adjoint de Guillaume Eliet à la direction de la gestion d’actifs.Guillaume Eliet, secrétaire général adjoint, prend en charge la Direction de la régulation et des affaires internationales à compter du 1er mars 2014. Il succède à Edouard Vieillefond, qui quitte l’AMF après cinq années passées au service de la régulation financière et rejoint Covéa en tant que chargé de mission auprès du directeur général. (lire par ailleurs). Guillaume Eliet, 42 ans, est avocat, titulaire d’un DESS en Droit des Affaires et Fiscalité et d’un Magistère de Droit des Activités Economiques de l’université de la Sorbonne-Paris I. Il entame sa carrière à la Caisse des Dépôts et Consignations, puis chez BNP en tant que juriste de la salle de marché obligataire. En 1999, il rejoint le cabinet d’avocat Coudert Brothers LLP. Il entre à l’Autorité des marchés financiers en mai 2005, en qualité de juriste en charge de la doctrine au sein du Service des prestataires et des produits d’épargne. En 2009, Guillaume Eliet est nommé adjoint du chef de Service des prestataires et produits d’épargne. En 2010, il se voit confier la Direction de la gestion d’actifs (DGA) avant d’être nommé, en décembre 2012, secrétaire général adjoint. Xavier Parain, 43 ans, est ingénieur de l’ENSTA (Ecole Nationale Supérieure des Techniques Avancées) et ancien élève de l’Ecole Polytechnique. Il a commencé sa carrière, en 1996, en tant qu’analyste quantitatif au sein de la filière de gestion d’actifs de Lazard Frères & Cie. En 1998, il rejoint la société de gestion de portefeuille du groupe PRO BTP, en tant que responsable études et développements, jusqu’en 2000. Il devient membre du directoire puis président du directoire d’Ecureuil Gestion FCP, la société de gestion spécialisée sur les fonds structurés des Caisses d’Epargne. En 2006, Xavier Parain est nommé président de Merrill Lynch Invest France, la société de gestion spécialisée sur les fonds structurés du groupe Merrill Lynch. En juin 2010, il est nommé directeur général de Fundlogic SAS, filiale du groupe Morgan Stanley. Il rejoint l’Autorité des marchés financiers en juillet 2011, en tant que directeur adjoint à la Direction de la gestion d’actifs.
Réglementation
Réglementation

Le marché des REITs confronté à de nouveaux risques à Hong Kong

Les propositions d’amendements à la législation en vigueur sur les fonds immobiliers de type REIT vont accroître les risques d’exécution ainsi que les risques financiers de ces véhicules, estime l’agence Moody’s dans une note publiée le 13 février. «Les propositions visant à autoriser les REITs à Hong Kong à investir dans la promotion immobilière vont augmenter les risques puisque l’expertise requise est différente de celle exigée pour les investissements actuellement autorisés dans la location. Il y aura aussi un déficit de cash pendant la période de construction», explique Franco Leung, assistant vice president et analyste chez Moody’s.Cela dit, l’agence estime que ces amendements pourraient contribuer au développement de ce marché à Hong Kong.
Réglementation

Lloyds imite Barclays en relevant ses bonus

Lloyds a annoncé jeudi avoir augmenté de 8% le total des bonus versés à ses salariés, la banque britannique ayant dégagé en 2013 un premier bénéfice statutaire annuel depuis que l’Etat a volé à son secours en 2008. L'établissement a versé un total de bonus de 395 millions de livres, dont 1,7 million pour son directeur général Antonio Horta-Osorio.

BNP Paribas accuse le coup du dossier iranien en Bourse

L’action BNP Paribas reculait encore de près de 4% jeudi midi, soit la plus forte baisse de l’indice CAC 40, après la publication de résultats annuels marqués par une provision inattendue sur le dossier iranien. La banque a enregistré au dernier trimestre une charge de 1,1 milliard de dollars dans le cadre du régime de sanctions pris par les Etats-Unis à l’encontre de certains pays dont l’Iran.

KBC saute le dividende 2013

L’action KBC reculait de plus de 3% jeudi en milieu de matinée après que le groupe bancaire belge a dit qu’il ne verserait pas de dividende au titre des années 2013 et 2015. La banque prévoit un dividende de 2 euros par action pour l’année 2014,, puis renouera avec un versement régulier du dividende à partir de 2016. A chaque fois que le groupe verse un dividende, il doit payer des intérêts sur la part de l’aide publique reçue en 2008 qui lui reste encore à rembourser. Au dernier trimestre, une charge de dépréciations de 775 millions d’euros passée son son portefeuille de prêts irlandais a conduit KBC a accuser une perte nette de 294 millions.

Covéa recrute Edouard Vieillefond

Jusqu’alors secrétaire général adjoint de l’AMF, il rejoindra le groupe le 1er mars. En tant que chargé de mission auprès de Thierry Derez, PDG de Covéa, il devra notamment renforcer la gouvernance des risques dans la perspective de l’entrée en vigueur de la directive Solvabilité 2 au 1er janvier 2016. Edouard Vieillefond a effectué l’essentiel de son parcours professionnel à la direction du Trésor, à l’Agence des participations de l’Etat puis, à partir de 2009, à l’AMF (lire aussi en rubrique Nominations, page 16)

Groupama Banque participe à l'effort de collecte du groupe

«Afin d’accompagner l’ambition de collecte du groupe en matière d’épargne», Groupama Banque propose, depuis quelques jours, le compte Elancio avec un taux boosté la quatrième année, soit 5,00% bruts au lieu de 4,00%. En 2014, le groupe affiche un objectif d’un tiers de la collecte en euros, un tiers en unités de compte et un tiers en épargne bancaire pour une collecte d’UC de plus d’un milliard d’euros.

La Société Générale renoue avec la sérénité

La banque a quasiment achevé le nettoyage de son bilan en 2013 et affiche des comptes en redressement. Elle vise un taux de distribution du dividende de 40% à compter de l’exercice 2014. Son plan stratégique prévu pour le 13 mai devra toutefois convaincre du réalisme de ses ambitions.

Le patron de Goldman Sachs distille ses prévisions

Dans un entretien accordé au quotidien japonais, le directeur général de Goldman Sachs, Lloyd Blankfein, estime que l’Archipel recèle un potentiel d’activité intéressant. Alors que le dirigeant estime que la Chine a atteint un point d’inflexion, il évalue à 3% le taux de croissance potentiel de l’économie aux Etats-Unis. Il confie une vision optimiste à long terme sur la plupart des marchés émergents.

Le président de Bankia affiche sa confiance

José Ignacio Goirigolzarri se dit confiant pour la banque espagnole à l’approche des tests de résistance européens, «car notre situation financière est solide tant en capital qu’en provisions». Il estime dans un entretien que l’Etat espagnol pourrait bien finalement récupérer ses 22 milliards d’aides. «Ce n’est pas impossible», indique le dirigeant, qui note un fort appétit des fonds anglo-saxons pour le capital de Bankia.

Nouvelles poursuites pénales en vue dans l’affaire du Libor

Le quotidien indique que des poursuites pénales seront engagées par le Serious Fraud Office britannique d’ici fin février à l’encontre de six personnes supplémentaires dans le scandale de manipulation du taux interbancaire. Le SFO a déjà formellement mis en accusation trois personnes, un ancien trader d’UBS et de Citigroup et deux de RP Martin. Leurs procès sont attendus en janvier et septembre 2015, tous trois plaidant non coupable. Les six nouveaux traders mis en cause sont soupçonnés d’avoir conspiré en relation avec l’ancien collaborateur d’UBS et de Citigroup, Tom Hayes. Le SFO a précédemment avancé que ce dernier pouvait avoir agi avec 22 autres traders de RBS, Rabobank, Icap ou Tullett Prebon.

Deutsche Bank s’allège dans l’immobilier

Le quotidien avance que la banque allemande cède à l’autrichien Immofinanz le contrôle (60%, le solde étant détenu par Prelios) d’un portefeuille d’actifs immobiliers dont la valorisation atteint un milliard d’euros. Le nouveau maître à bord souhaite introduire ce portefeuille Solaia Real Estate en Bourse de Francfort dès le mois prochain.
Banque

d' AFTE, d' Af2i et d' AMAFI lancent la Charte de d' Euro PP

L’AFTE, l’Af2i et l’AMAFI ont rendu publique la « Charte relative aux Euro Private Placements ou Euro PP » élaborée par le groupe de Place réuni sous l'égide de la Banque de France et de la Chambre de Commerce et d’industrie de Paris Ile-de-France. L’objectif est d’accompagner et de faciliter le développement des opérations de placements privés obligataires (appelées Euro PP) en France et à l’international. Les travaux du groupe de Place, qui ont donné lieu à une très grande mobilisation des principaux acteurs de la Place financière de Paris, émetteurs, investisseurs, intermédiaires et autorités, depuis l'été 2013, se sont achevés début janvier. La Charte de bonnes pratiques qui en est issue, est publiée aujourd’hui par les associations qui ont été au c??ur de ces travaux. Elle propose un cadre d’exécution régissant les relations entre les émetteurs, les investisseurs et les intermédiaires et comprend quelques modèles juridiques types pour la réalisation de ces opérations. L’objectif est de contribuer de façon significative au développement des opérations d’Euro PP en France et à l’international, principalement en Europe. En effet, ces opérations, qui depuis leur lancement en 2012, ont permis de lever plus de 7 milliards d’euros, sont en mesure de représenter une importante source de financement alternative pour nombre d’entreprises, et plus particulièrement les ETI. La Charte est désormais disponible sur les sites des associations professionnelles signataires. Une version anglaise sera également disponible prochainement. La Charte et ses annexes sont appelées à évoluer pour tenir compte des attentes des parties prenantes et des évolutions des marchés. Un Comité de suivi est mis en place à cet effet. La charte est en pièce jointe.
Banque
Réglementation

EMIR : une réforme en marche

Fréquemment associées à des échéances lointaines et imprécises, les obligations imposées par le règlement européen EMIR sont progressivement mises en ??uvre. Le compte à rebours est désormais bien entamé et il ne concerne pas que les dérivés OTC. Quatre années déjà se sont écoulées depuis le G20 de Pittsburgh. Quatre années depuis qu’a été affichée la volonté que « tous les contrats de dérivés OTC standards soient échangés via des bourses ou des plateformes électroniques et compensés, lorsque c’est adapté, au travers de contreparties centrales d’ici la fin 2012 au plus tard. » Si les derniers détails techniques sont toujours en cours de finalisation et que des questions demeurent, les nouvelles obligations imposées par EMIR sont progressivement mises en ??uvre et le monde de la gestion d’actifs doit s’y conformer. Pour télécharger l'étude : cliquez ici
Réglementation

Groupama Banque participe à l'effort de collecte du groupe

«Afin d’accompagner l’ambition de collecte du groupe en matière d’épargne», Groupama Banque propose, depuis quelques jours, le compte Elancio avec un taux boosté la quatrième année, soit 5,00% bruts au lieu de 4,00%, selon un communiqué. En 2014, le groupe vise un objectif d’un tiers de la collecte en euros, un tiers en unités de compte et un tiers en épargne bancaire pour une collecte d’UC de plus d’un milliard d’euros.

Covéa recrute Edouard Vieillefond

Edouard Vieillefond, jusqu’alors secrétaire général adjoint de l’Autorité des marchés financiers (AMF), rejoindra le groupe Covéa le 1er mars 2014, a annoncé l’assureur dans un communiqué. En tant que chargé de mission auprès de Thierry Derez, PDG du groupe, il devra notamment de renforcer la gouvernance des risques dans la perspective de l’entrée en vigueur de la directive Solvabilité 2 le 1er janvier 2016. Ancien élève de l’Ecole polytechnique et de Supaero, Edouard Vieillefond, 43 ans, a effectué l’essentiel de son parcours professionnel à la direction du Trésor, à l’Agence des participations de l’Etat puis, à partir de 2009, à l’AMF.

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