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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2014

Réglementation

Les Etats-Unis seraient les perdants de la régularisation fiscale

Le sénateur démocrate américain Carl Levin, qui s’est distingué par sa position intransigeante contre l'évasion fiscale lors des auditions la semaine dernière des responsables de Credit Suisse, estime que les Etats-Unis sont les perdants du programme de régularisation fiscale des banques.De son point de vue, le programme unilatéral en cours pour la régularisation fiscale des instituts bancaires helvétiques ne suffit pas. «Les Etats-Unis sont les perdants des négociations avec la Suisse. Les banques ont reçu l’immunité contre une poursuite pénale outre-Atlantique mais en contrepartie, elles livreront au compte-gouttes les informations qui nous intéressent», soutient-il dans un entretien accordé à l’hebdomadaire alémanique Schweiz am Sonntag. «Je serai satisfait une fois seulement que les autorités helvétiques auront éliminé tous les obstacles, derrière lesquels se cachent les évadés fiscaux américains», déclare Carl Levin. «Nos lois exigent que les banques suisses publient les noms de tous les fraudeurs», dit Carl Levin. C’est aussi valable pour la Suisse. Selon le sénateur, celui qui a fait des affaires en Suisse doit respecter la législation helvétique, et ce qu’il revendique pour les Etats-Unis, d’autres Etats peuvent aussi l’exiger pour eux-mêmes.
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Un départ à la direction de la Finma

René Schnieper, chef de la division Assurances, a décidé, en raison de son âge, de mettre un terme à sa carrière professionnelle sur le plan opérationnel. Il continuera de travailler pour l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA jusqu'à la fin du mois de juillet 2014, indique un communiqué. René Schnieper a fait partie de la direction de la FINMA dès la création de l’autorité au 1er janvier 2009 et a contribué en tant que chef de la division Assurances, à la mise en place de la nouvelle autorité intégrée. Les principaux apports de son activité à la FINMA comprennent notamment l’introduction du Test suisse de solvabilité (SST) dès 2011. La FINMA indique avoir initié les démarches nécessaires pour repourvoir le poste du chef de la division Assurances
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La FCA mène une enquête sur Invesco

La Financial Conduct Authority enquête sur la maison mère américaine du groupe britannique Invesco Perpetual au sujet de sa conformité avec la réglementation entre mai 2008 et novembre 2012, rapporte Investment Week. C’est ce qu’a révélé Invesco dans son rapport annuel 2013.
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Moody's confirme la note AAA de l'Allemagne

L’agence Moody’s a réaffirmé le 28 février sa confiance dans la solvabilité de l’Allemagne en maintenant sa note AAA tout en relevant parallèlement de «négative» à «stable» la perspective du pays.Les risques de voir l’Allemagne contrainte de contribuer à un plan de sauvetage dans la zone euro, au risque de plomber ses finances publiques, ont «diminué», explique l’agence dans un communiqué. La situation est notamment moins préoccupante en Italie et en Espagne, ajoute-t-elle. Elle souligne que l’Union européenne s’est dotée de pare-feu financiers qui allégeraient le fardeau de ses Etats-membres les plus riches en cas de nouvelle crise.
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La BCE veut asseoir sa crédibilité

L’hebdomadaire allemand Der Spiegel s’est intéressé dans sa dernière livraison aux tests de résistance que doivent subir les banques européennes. Selon Dirk Becker, analyste de Kepler Cheuvreux cité par l’hebdomadaire, " la Banque centrale européenne est semble-t-il prête à recaler jusqu'à 30 banques pour être crédible».
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Bank of Ireland signe une dernière année de pertes

La banque irlandaise BoI a réduit sa perte opérationnelle avant impôt, hors éléments non-récurrents, de 1,5 milliard d’euros en 2012 à 569 millions l’an dernier. La perte nette, de 490 millions, est inférieure au consensus des analystes. Avec un ratio common equity tier one (CET1) de 9%, Bank of Ireland qu’elle n’aura pas besoin d’une nouvelle injection de capital après la revue de la BCE et les tests de résistance du secteur. Le groupe s’attend à redevenir profitable cette année.

Citigroup met au jour une fraude dans sa filiale mexicaine

La banque américaine a découvert une fraude dans sa divison mexicaine, ce qui réduira de 235 millions de dollars son résultat net publié pour le quatrième trimestre. Le problème porte sur des financements de créances commerciales consentis par sa filiale Banamex à Oceanografia, une société de services pétroliers coupable d’irrégularités.

Aviva recrute son directeur financier chez Blackstone

L’assureur britannique a annoncé la nomination de Tom Stoddard comme directeur financier le 5 mai, en remplacement de Pat Regan dont le départ avait été rendu public en février. Tom Stoddard était jusqu'à présent responsable mondial du conseil auprès des institutions financières chez Blackstone.

La FCA durcit sa surveillance du crédit à la consommation

La Financial Conduct Authority (FCA) britannique a confirmé vendredi que de nouvelles règles s’appliqueront à compter du 1er avril au secteur du crédit à la consommation au Royaume-Uni. Les nouvelles dispositions visent à renforcer la protection des emprunteurs et à limiter les pratiques de vente abusives, notamment dans les segments les plus risqués.

Les banques d'Autriche dans l'incertitude

Erste Bank a révisé à la baisse des prévisions pour 2014, en amont de l’asset quality review de la BCE. La banque autrichienne inquiète aussi les investisseurs du fait des difficultés de sa compatriote nationalisée Hypo Alpe Adria et de son exposition à l’Europe centrale.

RBS élabore un plan de sauvetage d'Ulster Bank

Royal Bank of Scotland concocte un plan de renflouement de sa filiale irlandaise Ulster Bank, ce qui impliquerait une fusion, rapporte le journal dominical. Les tentatives de trouver un acheteur ayant échoué, RBS envisage une alliance entre Ulster et d’autres établissements, comme Permanent TBS ou les filiales irlandaises de Danske Bank ou KBC. Ulster Bank a perdu 2,5 milliards de livres (3 milliards d’euros) en deux ans.

Une plainte collective déposée contre BNP Paribas Personal Finance

400 souscripteurs d’un emprunt immobilier en francs suisses vont déposer aujourd’hui une plainte collective auprès du tribunal de grande instance de Paris contre BNP Paribas Personal Finance, indiquent Les Echos et Le Figaro. Leur action concerne également 250 conseiller en gestion de patrimoine et 150 notaires. Les avocats du collectif Helvet Immo réclament 40 millions d’euros de dommages et intérêt pour manquement au devoit de conseil et d’information.

Feu vert à une augmentation de capital de Banco Popolare

Les actionnaires de Banco Popolare ont donné samedi leur autorisation à une augmentation de capital de 1,5 milliard d’euros qui doit être lancée le 31 mars. L’opération, qui courra jusqu’au 17 avril, doit donner à la banque un ratio de fonds propres dur de 10,8%, au dessus du minimum de 8% fixé par la BCE. La banque italienne a publié vendredi une perte nette annuelle de 606 millions d’euros.

février 2014

L'Espagne cède une première part dans Bankia

Madrid a engagé le long processus de privatisation de Bankia en cédant 7,5% du capital à 1,51 euros par action. Le produit du placement s'élève à 1,3 milliard d’euros et BFA, l’actionnaire de référence de la banque espagnole, a annoncé avoir réalisé une plus-value nette de 301 millions d’euros. Bankia a reçu 10,6 milliards d’euros du Fonds de restructuration bancaire espagnol par l’intermédiaire de BFA grâce à une recapitalisation réalisée à 1,35 euro pièce.

Citigroup met au jour une fraude dans sa filiale au Mexique

La banque américaine a annoncé vendredi qu’elle avait découvert une fraude dans sa divison mexicaine, ce qui réduira de 235 millions de dollars son résultat net publié pour le quatrième trimestre. Le problème porte sur 585 millions de financements de créances commerciales consentis par sa filiale Banamex à Oceanografia, une société de services pétroliers qui travaillait avec la compagnie publique Pemex. Oceanografia a été interdite de contrats publics pendant 21 mois après une enquête interne de Pemex qui a mis au jour des irrégularités. Selon Citigroup, sur les 585 millions de crédits garantis par des créances sur Pemex, 400 millions l’auraient été par des créances fictives, ce qui a conduit le groupe américain à provisionner la somme. Il avait déjà enregistré des provisions chez Banamex au troisième trimestre en raison de 300 millions de dollars de prêts accordés à trois promoteurs immobiliers locaux.

Aviva recrute son directeur financier chez Blackstone

L’assureur britannique Aviva a annoncé la nomination de Tom Stoddard comme directeur financier le 5 mai, en remplacement de Pat Regan dont le départ avait été rendu public en février. Tom Stoddard était jusqu'à présent responsable mondial du conseil auprès des institutions financières chez Blackstone.

Le régulateur britannique durcit sa surveillance du crédit à la consommation

La Financial Conduct Authority (FCA) britannique a confirmé vendredi que de nouvelles règles s’appliqueront à compter du 1er avril au secteur du crédit à la consommation au Royaume-Uni. Quelque 50.000 sociétés ayant un encours de crédit de 200 milliards de livres sur ce marché sont concernées. Les nouvelles règles visent à renforcer la protection des emprunteurs, et à limiter les pratiques de vente abusives, notamment dans les segments les plus risqués.
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Les partisans de l’ISR se félicitent des propositions du Conseil européen

Les partisans de l’investissement socialement responsable (ISR) ont accueilli favorablement les propositions du Conseil européen visant à encourager les entreprises européennes de plus de 500 salariés à faire état de leur performance sociale et environnementale, rapporte Funds Europe. Les propositions doivent maintenant passer devant le Parlement européen pour un vote final attendu en mars. La mesure fonctionnera sur une base « comply or explain ».
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Françoise Bonfante renonce à son poste à l'AMF

Françoise Bonfante vient de renoncer à sa fonction de membre de la commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Lundi 23 décembre, l’Autorité avait annoncé, pour un mandat d’une durée de cinq ans, le renouvellement de six des douze membres de la commission des sanctions parmi lesquels figurait la responsable. Appréciée notamment pour ses compétences financière et juridique ainsi que pour leur expérience en matière d’APE et d’investissement dans des instruments financiers, sa nomination n’a cependant pas tardé à faire l’objet de rumeurs liées à sa fonction de responsable de la filière risques du groupe UBS en France, la banque ayant écopé d’une sanction de 10 millions d’euros pour n’avoir pas entendu les avertissements de son audit interne sur des soupçons de blanchiment de fraude fiscale. Dans ce cadre, le ministre de l’Economie, Pierre Moscovici, aurait demandé à Françoise Bonfante de renoncer à faire partie de la commission des sanctions de l’ AMF et ce bien qu’elle ait été nommée par son ministère... Dans un communiqué diffusé hier, Pierre Moscovici, ministre de l’Economie et des Finances, a salué la décision de Françoise Bonfante et a souligné la dignité de ce choix. Par ailleurs, le ministre a précisé que la responsable «n’a jamais été mise en cause personnellement ni es-qualité dans aucune des procédures visant ou ayant visé la banque UBS.» Pierre Moscovici a également réaffirmé qu’à aucun moment, ni avant sa nomination ni depuis, l’honnêteté, la probité et les grandes qualités professionnelles de Françoise Bonfante n’ont été remises en cause.
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La Société Générale paie 122 millions pour régler un litige

La Société Générale a accepté de payer 122 millions de dollars pour solder un litige avec le régulateur américain du financement hypothécaire, au sujet de dérivés de crédit vendus à Fannie Mae et Freddie Mac, dévoile Les Echos. La banque était accusée de les avoir trompés en les incitant à acheter pour 1,3 milliard de dollars d’instruments de titrisation de créances devenus des produits toxiques.
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Le fonds de pension public japonais fait croître ses encours

Le Government Pension Investment Fund (GPIF) japonais, le plus gros fonds de pension public au monde, a publié une hausse de 4% de ses actifs sous gestion au dernier trimestre 2013, à 128.600 milliards de yens (1.260 milliards de dollars). La performance du portefeuille au denier trimestre a atteint 4,73%, grâce à la performance du marché actions japonais et à l’effet de change favorable sur ses actifs libellés en devises étrangères. Le GPIF était investi à 53,4% en obligations japonaises à fin décembre.

Erste Bank reste pessimiste sur le coût du risque

La banque autrichienne Erste Bank plongeait de plus de 8% vendredi après la publication de résultats 2013 et surtout de perspectives 2014 décevantes. Le groupe dit s’attendre à 1,7 milliard d’euros de provisions en 2014, une estimation supérieure au consensus des analystes. Le coût pour le secteur de la liquidation d’Hypo Alpe Adria pèse aussi sur le cours.

Standard Life menace de quitter une Ecosse indépendante

L’assureur britannique basé à Edimbourg depuis 1825 a menacé de déménager une partie de ses activités hors d’Ecosse, où il emploie 5.000 personnes, si celle-ci proclame son indépendance. David Nish, directeur général, a indiqué que le groupe prenait des mesures de précaution pour demeurer compétitif et protéger ses intérêts, en citant les questions soulevées par le régime monétaire et la réglementation financière d’une Ecosse indépendante.

L'immobilier et les litiges pénalisent Rabobank

La banque a publié un bénéfice net en baisse de 2% pour l’année 2013, à 2 milliards d’euros. L’activité immobilier a enregistré une perte de 817 millions, le litige sur le Libor coûtant 774 millions d’euros. La banque mutualiste néerlandaise s’attend à une croissance très limitée aux Pays-Bas en 2014 même si le redémarrage du marché immobilier semble se confirmer. Le programme «Vision 2016" prévoit la suppression de 8.000 postes au total aux Pays-Bas d’ici à 2016, 1.700 l’ont déjà été en 2013. Le ratio de fonds propres durs s’est établi en 2013 à 13,5%.

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