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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2014

Réglementation

Cinq anciens proches de Madoff condamnés

A l’issue d’un procès de plus de cinq mois, cinq ex-collaborateurs de Bernard Madoff ont été reconnus hier coupables par un jury fédéral d’avoir contribué au vaste système de fraude mis en oeuvre par l’escroc américain, qui purge une peine de 150 ans de prison, rapporte L’Agefi. Les individus concernés sont l’ex-directeur du back-office Daniel Bonventre, les gérants de portefeuille Annette Bongiorno et Joann Crupi, ainsi que les développeurs informatiques Jerome O’Hara et George Perez.
Réglementation

UniCredit rejoint le club des émetteurs de CoCos

La banque italienne a mandaté Citigroup, HSBC, Société Générale et UBS aux côtés de ses propres équipes pour diriger l'émission d’obligations de type additional tier one (AT1) en dollars. Les titres perdraient temporairement leur valeur si le ratio de fonds propres durs du groupe (common equity tier one, CET1) passait sous 5,125%.

CASA agit à son tour sur le plafond des bonus

Crédit Agricole SA proposera à ses actionnaires de porter à 200% de la rémunération fixe le plafonnement de la rémunération variable attribuée au titre de l’exercice 2014 à ses dirigeants responsables et à ses collaborateurs «preneurs de risques», selon l’avis de convocation de l’assemblée générale paru hier au Balo. L’AG de CASA se tiendra le 21 mai. Natixis prévoit aussi de soumettre une résolution du même type.

Fitch abaisse la perspective de 15 banques russes

L’agence de notation a passé hier de stable à négative la perspective attachée à la note de 15 banques russes en raison de la dégradation de l’environnement économique en Russie. Les établissements concernés sont les quatre banques publiques (Sberbank, VEB, Gazprombank, RusAg), la première banque privée (Alfa Bank) et 10 filiales de banques étrangères.
Markit 1

La régulation financière britannique est plus coûteuse

Selon l’organisme britannique chargé de l’audit des services publics (National Audit Office), les deux nouveaux régulateurs financiers (FCA et PRA) représenteront un coût cumulé de 664 millions de livres en 2013-2014, soit 24% de plus que celui de la FSA en 2012-2013. Une hausse qui s’explique par des recrutements et des investissements. Les régulateurs justifient cette évolution par une amélioration de la qualité de la régulation.

Cinq anciens lieutenants de Madoff condamnés

A l’issue d’un procès de plus de cinq mois, cinq ex-collaborateurs de Bernard Madoff ont été reconnus hier coupables par un jury fédéral d’avoir contribué au vaste système de fraude mis en œuvre par l’escroc américain, qui purge une peine de 150 ans de prison. Les individus concernés sont l’ex-directeur du back-office Daniel Bonventre, les gérants de portefeuille Annette Bongiorno et Joann Crupi, ainsi que les développeurs informatiques Jerome O’Hara et George Perez.

BNP Paribas va continuer à réduire la voilure en Ukraine

La banque prévoit de supprimer 1.600 postes en Ukraine d’ici à 2015, montre une présentation publiée hier dans le cadre du plan stratégique (lire aussi pages 1 et 10). Sa filiale UkrSibBank emploie à l’heure actuelle environ 7.000 collaborateurs. Dans ce document, BNP précise avoir fermé 84 agences en Ukraine l’an dernier - le groupe français en compte encore 515 - et évoque des «incertitudes politiques». Selon son directeur général, Jean-Laurent Bonnafé, la banque continue à opérer normalement en Ukraine et veille à la sécurité de ses collaborateurs. Questionné sur l’activité de BNP en Russie, où la banque est présente dans le crédit à la consommation avec la banque russe Sberbank, Jean-Laurent Bonnafé a refusé de commenter les sanctions décidées à l’encontre de Moscou par l’Union européenne et les Etats-Unis mais a fait valoir qu’elles auraient des répercussions sur l'économie russe.

RBS a discuté de Citizens avec Sumitomo

Citant des sources au fait des discussions, le quotidien américain rapporte que Royal Bank of Scotland a eu des discussions en vue de vendre sa filiale américaine de banque de détail Citizens à Sumitomo Mitsui. Ces discussions entre RBS, dont l’Etat britannique détient 81% du capital, et la deuxième banque japonaise n’en sont qu'à leurs débuts et les chances de succès sont évaluées par certains à moins de 50%. RBS avait signalé en novembre qu’elle voulait accélérer la procédure d’introduction en Bourse de Citizens pour se désengager complètement de l’activité d’ici la fin 2016. La banque britannique a indiqué hier que ce programme n’avait pas changé.
Assurance

Assurance vie : Collecte nette positive en février 2014

Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des deux premiers mois de 2014 est de 22,5 milliards d’euros (23,5 milliards sur les deux premiers mois de 2013). Les prestations versées par les sociétés d’assurances au cours des deux premiers mois de 2014 s'élèvent à 18,7 milliards d’euros (17,9 milliards sur les deux premiers mois de 2013). La collecte nette s'établit à 3,8 milliards d’euros depuis le début de l’année. Pour le mois de février 2014, l’assurance-vie enregistre une collecte nette de 2,4 milliards d’euros. L’encours des contrats d’assurance-vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s'élève à 1 478,3 milliards d’euros à fin février 2014, soit une progression de 5 % sur un an. Lire la pièce jointe.
Assurance

Le Crédit Agricole relève à son tour le plafond des bonus de ses banquiers

Crédit Agricole SA proposera à ses actionnaires de porter à 200% de la rémunération fixe le plafonnement de la rémunération variable attribuée au titre de l’exercice 2014 à ses dirigeants responsables et à ses collaborateurs «preneurs de risques», selon l’avis de convocation de l’assemblée générale paru lundi au Balo. Les nouvelles règles européennes prévoient de plafonner à 100% du fixe les bonus, ou à 200% en cas d’accord des actionnaires. BNP Paribas et la Société Générale vont également proposer à leurs actionnaires d’opter pour le plafond à 200%. L’AG de CASA se tiendra le 21 mai.

Alpha Bank engage sa levée de fonds

Alpha Bank a engagé le placement de 1,2 milliard d’euros d’actions auprès d’investisseurs privés. Le produit de cette levée de fonds doit permettre à la banque grecque de rembourser 940 millions d’euros d’actions de préférence souscrites par l’Etat lors du renflouement du secteur bancaire. Citigroup et JPMorgan dirigent le placement privé.

UniCredit rejoint le club des émetteurs de CoCos

La banque italienne UniCredit a mandaté Citigroup, HSBC, la Societe Generale et UBS aux côtés de ses propres équipes pour diriger l'émission d’obligations de type additional tier one (AT1) en dollars. Les titres perdraient temporairement leur valeur si le ratio de fonds propres durs du groupe (common equity tier one, CET1) passait sous 5,125%. UniCredit, qui a publié une perte de 14 milliards d’euros l’an dernier en raisons d'énormes dépréciations de survaleurs et de provisions, affichait à fin 2013 un ratio CET1 de 9,4%. Les banques entameront mercredi et pour trois jours une série de présentations aux investisseurs en Asie et en Europe. De nombreux établissements bancaires ont émis depuis l'été 2013 des titres de capital contingent (CoCo) afin de muscler leurs fonds propres dans l’optique des règles de Bâle 3.

Fitch passe à négative la perspective de 15 banques russes

L’agence Fitch a passé lundi de stable à négative la perspective attachée à la note de 15 banques russes en raison de la dégradation de l’environnement économique en Russie. Les établissements concernés sont les quatre banques publiques (Sberbank, VEB, Gazprombank, RusAg), la première banque privée (Alfa Bank) et 10 filiales de banques étrangères. Parmi ces dernières figurent Rosbank, la filiale de la Société Générale, et la filiale russe de Crédit Agricole CIB.

Monte Paschi prépare une émission obligataire

Banca Monte dei Paschi di Siena se prépare selon Reuters à émettre un emprunt obligataire d’au moins 500 millions d’euros, le premier du genre pour la banque depuis juillet 2012. L'échéance devait être fixée aujourd’hui et l’emprunt, sans doute à court ou moyen terme, pourrait être émis dès demain. La banque italienne aurait pour ce faire engagé Banca IMI, JPMorgan, Mediobanca, MPS Capital Services et RBS.
Photo : Bloomberg

BNP Paribas mise sur sa BFI et sur l'international

BNP Paribas veut faire progresser ses revenus de banque de financement et d’investissement de plus de 6% l’an au cours de la période 2013-2016, ont indiqué, lundi 24 mars, les dirigeants du groupe lors de la présentation d’un plan stratégique pour 2014 -2016.
Réglementation

L'AEMF consulte sur les déclarations de participations

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma) a lancé le 21 mars une consultation sur les déclarations de participations des principaux actionnaires de sociétés cotées. Les standards techniques proposés dans le document sont liés à la directive révisée sur la transparence adoptée l’an dernier concernant notamment les principales participations et la liste indicative des instruments financiers soumis à notification.La directive Transparence révisée porte sur l’harmonisation des obligations de transparence concernant l’information sur les émetteurs dont les valeurs mobilières sont admises à la négociation sur un marché réglementé. La consultation est ouverte jusqu’au 30 mai 2014.
Réglementation
Réglementation

Credit Suisse va payer 885 millions de dollars aux Etats-Unis

Credit Suisse a trouvé un accord pour régler le litige qui l’oppose à l’Agence fédérale américaine pour le financement du logement (FHFA). Le numéro deux bancaire helvétique devra payer 885 millions de dollars pour mettre fin à deux plaintes en suspens déposées par l’agence américaine.En conséquence, cet accord va grever les résultats financiers du quatrième trimestre et de l’ensemble de l’année 2013 à hauteur de 275 millions de francs après impôts, indique Credit Suisse dans un communiqué publié à la veille du week-end. L'établissement précise avoir ainsi clos le litige le plus important lié à des affaires hypothécaires l’opposant à des investisseurs.L’accord avec la FHFA, conservateur de Fannie Mae et Freddie Mac, met un terme aux demandes en suspens auprès du tribunal du district sud de New York. Celles-ci sont liées à la vente pour quelque 16,6 milliards de dollars de titres adossés à des créances immobilières résidentielles entre 2005 et 2007, faisant partie du dossier des prêts à risque.Dans le détail, Credit Suisse indemnisera les deux organismes de prêts de refinancement hypothécaires supervisés par le régulateur, à hauteur de 651 millions de dollars pour Fannie Mae et de 234 millions pour Freddie Mac, selon un communiqué de la FHFA.
Réglementation

CNP Assurances a mieux rémunéré le réseau Caisse d'Epargne

BPCE a reçu des commissions du groupe CNP Assurances pour un total de 848 millions d’euros en 2013, selon le rapport annuel de la banque. Un montant en hausse par rapport à 2012, où la somme atteignait 834 millions d’euros. Le montant de ces commissions rémunère le réseau Caisse d’Epargne pour la distribution des produits d’assurance de personnes (contrats vie, assurance emprunteur) de la compagnie publique.

Le Livret A connaît une légère décollecte en février

Le Livret A a décollecté de 0,21 milliard d’euros en février, après avoir connu des flux positifs de 1,6 milliard le mois précédent. En cumul avec celle du livret de développement durable, la collecte des deux produits au titre du mois de février 2014 est négative de 0,14 milliard. L’encours total du Livret A et du LDD atteignait 369,3 milliards d’euros au 28 février.

BlackRock est le deuxième actionnaire de Monte Paschi

Le numéro un mondial de la gestion d’actifs possède 5,748% de Banca Monte dei Paschi di Siena, ce qui semble le désigner comme l’un des acheteurs de la participation cédée la semaine dernière par le principal actionnaire de la banque toscane en difficulté. La transaction, mentionnée vendredi dans un document boursier, fait de BlackRock le deuxième actionnaire de la banque, qui se prépare à augmenter son capital de trois milliards d’euros.

Rabobank s'apprête à nommer un nouveau président

Le groupe financier néerlandais, qui s’est vu infliger en octobre dernier une amende de 774 millions d’euros dans l’affaire du Libor, prévoit de nommer Wiebe Draijer au poste de président. Il succèdera à Rinus Minderhoud qui assurait l’intérim. Wiebe Draijer, 48 ans, est actuellement le responsable du conseil économique et social, une organisation paritaire qui conseille le gouvernement.

Credit Suisse solde un litige sur des MBS aux Etats-Unis

Le groupe verse 885 millions de dollars (641 millions d’euros) pour régler un litige lié à des titres adossés à des crédits immobiliers (MBS) acquis entre 2005 et 2007 par Fannie Mae et Freddie Mac. L’accord met un terme aux procédures ouvertes aux Etats-Unis après le dépôt de deux plaintes par la FHFA. Ce règlement se traduit par une charge de 275 millions de francs suisses inscrite dans les comptes du quatrième trimestre 2013.

La Fed révise ses stress tests bancaires

Après la clôture des marchés boursiers vendredi, la Fed a publié quelques corrections se rapportant aux tests de résistance des principales banques de Wall Street. La version initiale avait été publiée la veille. La principale modification a concerné American Express, dont le ratio de fonds propres minimum dans un scénario de stress a diminué de 0,5 points de pourcentage, à 12,1%. La seule banque a se positionner sous le seuil minimum requis de 5%, en l’occurrence Zions Bancorp, a vu son ratio de fonds propres légèrement augmenter à 3,6%. Quant à M&T Bank, deuxième établissement le plus vulnérable, son ratio minimum estimé progresse de 0,3 point de pourcentage, à 6,2%. Northern Trust a connu une révision identique, avec un ratio ressortant à 11,7%. La Fed a indiqué que les données avaient été ajustées en raison d’incohérences dans la manière dont les tests ont pris en compte les mesures de solvabilité au quatrième trimestre 2013 et traité les problématiques de rémunération.

Madrid accélère la vente de Catalunya Banc

Le fonds de restructuration du secteur bancaire espagnol (Frob) entend boucler la vente de Catalunya Banc avant le mois de juin, rapporte le quotidien sans citer ses sources. Le Frob doit dans un premier temps céder des actifs toxiques comprenant des créances douteuses à hauteur de 6 à 10 milliards d’euros, ainsi que 200 agences en dehors de la Catalogne.

La FBF veut une mise en oeuvre équitable du fonds de résolution européen

La Fédération bancaire française a salué l’accord européen pour la création d’un fonds de résolution bancaire qui permettra d’éviter le recours au contribuable en cas de difficulté d’un établissement. «Les banques françaises souhaitent que des solutions soient trouvées pour que le fonds soit constitué de manière équitable, indique cependant un communiqué de la FBF. A cet égard, il est nécessaire que les modalités de calcul soient fondées sur le risque afin d’éviter des transferts de charges indus entre secteurs bancaires européens et les risques de distorsion de concurrence que cela pourrait entraîner.»

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