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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2014

La FCA britannique met Santander à l’amende

Comme l’avait rapporté mardi Sky News, le régulateur a infligé à la filiale britannique de Santander une amende de 12,4 millions de livres (14,9 millions d’euros) pour ne pas avoir assuré un conseil avisé à ses clients particuliers en matière d’investissements. La FCA a accordé un rabais de 30% sur le montant de l’amende du fait de la volonté de Santander de conclure un accord amiable.

Piraeus Bank boucle son augmentation de capital

La banque grecque a finalisé la construction de son livre d’ordres auprès d’investisseurs internationaux dans le cadre de son augmentation de capital. Elle a placé plus d’un million de nouvelles actions au prix unitaire de 1,70 euro, ce qui représente une levée globale de 1,75 milliard d’euros. Une assemblée générale extraordinaire prévue demain doit approuver l’opération.

BayernLB a souffert en fin d'année

La deuxième banque publique allemande a essuyé une perte avant impôt de 520 millions d’euros au quatrième trimestre, sous le poids de dépenses de restructuration et de difficultés au sein de sa filiale hongroise. Sur l’ensemble de l’exercice, le bénéfice net s’inscrit en recul de 84%, à 120 millions d’euros. Le directeur général Gerd Haeusler doit passer le relais à Johannes-Joerg Riegler à la fin du mois.

Liberbank augmente son capital pour rembourser l'Etat

La banque issue de la fusion en 2011 de plusieurs caisses d'épargne du nord et du centre de l’Espagne a présenté hier un projet d’augmentation de capital de 500 millions d’euros destiné à renforcer ses fonds propres et à rembourser les aides publiques reçues pendant le krach immobilier.Ce projet d'émission sera soumis à l’assemblée générale du 29 avril.

Fitch abaisse la perspective attachée à la note de SocGen

L’agence de notation a confirmé hier la note à long terme «A» de la Société Générale, tout en abaissant la perspective, qui passe de «stable» à «négative». La révision en baisse de la perspective reflète la conviction que la probabilité d’un soutien de l’Etat, en cas de besoin, devrait diminuer au cours de l’année ou des deux années à venir. Cette révision s’inscrit dans le cadre d’une revue plus large portant sur le soutien aux banques au niveau mondial.

BoA Merrill Lynch songe à un nouveau «dark pool» en Europe

La banque envisage de lancer en Europe un service similaire à Instinct Natural aux Etats-Unis, un «dark pool» qui vise à encourager des ordres de plus grande taille (block trading). Aux Etats-Unis, les ordres moyens passés via Instinct Natural ont atteint 400.000 dollars, contre 8.000 dollars sur une plate-forme «normale».

Bank of America transige avec la FHFA

La deuxième banque américaine sur le plan des actifs prévoit de verser 9,5 milliards de dollars pour mettre fin à un litige l’opposant à la Federal Housing Finance Agency (FHFA), le régulateur des agences de refinancement hypothécaires Fannie Mae et Freddie Mac, sur la cession de titres financiers. Cette transaction entamera son bénéfice brut du premier trimestre d’environ 3,7 milliards de dollars (21 cents par action après impôt).
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Gestion d' actifs : quel rôle dans le financement de d' économie?

L’Association Française de la Gestion financière (AFG), vient de publier une petite note éclairante sur l’impact de la gestion d’actifs dans le financement de l'économie. Avec plus de 3000 milliards d’actifs gérés en 2013, l’industrie française de la gestion d’actifs place près de 1500 milliards en fonds de droit français alimente différents acteurs de l'économie en capitaux à court, moyen et long terme. Cette participation peut s’illustrer par de l’apport en capitaux aux sociétés cotées, le financement des PME non cotées, le financement de l’immobilier d’entreprise via les OPCI, la contribution à la liquidité des banques ou en répondant au besoin de financement à moyen-long terme de l’Etat Français. Consulter la note de l’AFG
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Evolution en vue du capital de Banca Carige

Le principal actionnaire de la banque italienne, la fondation Carige, envisage de céder une part de 6% du capital pour rembourser ses dettes, selon Reuters. La fondation détient actuellement 45,2% des titres et sollicite l’autorisation du Trésor pour cette opération d’un montant voisin de 70 millions d’euros. Une initiative qui rappelle celle de la fondation de Banca monte dei Paschi di Siena, principal actionnaire de la banque toscane et également sous pression sur sa dette.

La FCA britannique met Santander à l’amende

Le régulateur a infligé à la filiale de la banque espagnole outre-Manche une amende de 12,4 millions de livres (14,9 millions d’euros) pour ne pas avoir assuré un conseil avisé à ses clients particuliers en termes d’investissements. Santander a fermé cette activité de conseil en cours d’enquête, qui a duré un an. La FCA a accordé un rabais de 30% sur le montant de l’amende du fait de la volonté de Santander de conclure un accord amiable.

La Société Générale reporte son émission de CoCo

La Société Générale s’est résolue à reporter mercredi une émission de capital hybride de type additional tier one (AT1). En cause, la publication imminente d’un rapport de l’une des agences de notation qui évaluent la banque. Le groupe a indiqué qu’il pourrait relancer le placement, entamé lundi, «dans un futur proche». La Société Générale était l’une des trois banques à avoir engagé cette semaine le placement d’instruments de capital contingent (CoCo), avec UniCredit et le Crédit Agricole.

L’année 2013 a été relativement clémente sur le front des catastrophes assurées

L’étude Sigma réalisée par Swiss Re relève un montant de dommages assurés l’an dernier dans le monde dus aux catastrophes naturelles et techniques de 45 milliards de dollars, contre 81 milliards en 2012. Les dommages économiques totaux ont atteint 140 milliards en 2013 (196 milliards en 2012). Les dommages couverts ont été le fait principalement de la grêle en Europe et des inondations dans de nombreuses régions du globe, la saison cyclonique aux Etats-Unis s’avérant calme.
Réglementation

Sturgeon et Gandon conjuguent leur savoir-faire réglementaire

Le britannique Sturgeon Ventures et l’irlandais Gandon Alternative Fund Management ont annoncé la création d’une co-entreprise qui va pouvoir proposer un accompagnement réglementaire exhaustif aux fonds d’investissement alternatifs, rapporte Global Investor.La nouvelle structure est présentée comme le premier service d’incubation réglementaire qui couvre à la fois la directive AIFM et la directive sur les marchés d’instruments financiers (MIF).Gandon a obtenu son agrément AIFM auprès de la Banque centrale d’Irlande tandis que Sturgeon peut fournir des services liés à la directive MIF.
Réglementation
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La SEC va assouplir sa position sur les fonds monétaires

La Securities and Exchange Commission (SEC), sous la pression du secteur de la gestion d’actifs, s’apprête à exempter une majorité des fonds monétaires des règles visant à réduire les risques sur ce marché, rapporte le Wall Street Journal, citant des personnes proches du dossier. Ainsi, les fonds monétaires dédiés aux particuliers seraient dispensés d’introduire une valeur liquidative flottante. Lors de la crise, les investisseurs particuliers étaient certes sortis des fonds monétaires, mais plus lentement que les institutionnels.
Réglementation
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L'élargissement des compétences de la Bafin inquiète le secteur bancaire

Afin de protéger d’avantage les intérêts des épargnants, le gouvernement allemand réfléchit à un renforcement des compétences de la Bafin, l’autorité des marchés financiers allemands, indique le Handelsblatt. Le régulateur est principalement financé par les sociétés bancaires et financières qu’il supervise, rappelle le quotidien. Le secteur de la banque se montre particulièrement inquiets des coûts qu’un élargissement des compétences de la Bafin pourrait entraîner pour les entreprises. La fédération BVR des banques populaires allemandes estime que l’Etat, et donc les contribuables, devraient également être priés de participer à la prise en charge des coûts liés à une régulation plus stricte.
Réglementation

L’assurance vie poursuit sa collecte positive

L’assurance vie a enregistré une collecte nette positive de 2,4 milliards d’euros en février, portant celle-ci à 3,8 milliards pour les deux premiers mois de l’année, selon les chiffres publiés par l’Association française de l’assurance. L’encours des contrats d’assurance-vie s'élève à 1.478,3 milliards d’euros à fin février, en progression de 5% sur un an.

ING va rembourser une nouvelle tranche d'aide d'Etat

Le groupe va reverser 1,225 milliard d’euros à l’Etat néerlandais le 31 mars. ING, sauvé de la faillite en 2008 avec de l’argent public, arrive ainsi quasiment au bout de ses remboursements. Dans un communiqué, l'établissement précise que, avec le paiement prévu dans quelques jours, il aura remboursé 12,5 milliards d’euros, dont 9,3 milliards de principal et 3,2 milliards d’intérêts et de primes.

Santander UK écope d’une amende

Au terme d’une enquête longue de treize mois, la Financial Conduct Authority (FCA) prévoit d’infliger à Santander UK une amende d’environ 12,5 millions de livres (14,9 millions d’euros). L’officialisation de cette décision pourrait venir dès ce matin. Le régulateur britannique reproche à Santander UK, dont le développement s’est fait via des acquisitions (Abbey, Alliance & Leicester, Bradford & Bingley), d’avoir délivré des conseils d’investissement biaisés à un grand nombre de clients. En décembre dernier, la FCA avait sanctionné Lloyds Banking Group d’une amende de 28 millions de livres pour avoir incité ses collaborateurs à mettre en place des techniques de vente agressive.
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L’assurance vie poursuit sa collecte positive

L’assurance vie a enregistré une collecte nette positive de 2,4 milliards d’euros en février, portant celle-ci à 3,8 milliards pour les deux premiers mois de l’année, selon les chiffres publiés par l’Association française de l’assurance. L’encours des contrats d’assurance-vie s'élève à 1.478,3 milliards d’euros à fin février, en progression de 5% sur un an. Le montant des cotisations brutes collectées par les sociétés d’assurances en janvier et février est de 22,5 milliards d’euros, contre 23,5 milliards lors de la période correspondante de 2013, selon la FFSA et le Gema (Groupement des entreprises mutuelles d’assurance). Les prestations versées sont en parallèle passées de 17,9 à 18,7 milliards. En décembre 2013, l’assurance-vie avait enregistré une décollecte nette de 1,6 milliard.

La part du crédit immobilier augmente dans le surendettement

L’enquête annuelle de la Banque de France relative à la typologie des ménages surendettés fait apparaître un recul du crédit à la consommation dans la valeur de la dette et une hausse du crédit immobilier. «Dans ce domaine, qui demeure caractérisé par la part prépondérante des crédits renouvelables présents, en 2012, dans près de 76 % des dossiers, on note toutefois une diminution de la part en valeur de ce type de crédits dans l’endettement global (de 34,6 % en 2011 à 31,5 % en 2012), plus marquée que celle des prêts personnels (de 22,7 % en 2011 à 21,4 % en 2012)», indique le rapport. L’endettement moyen au titre des crédits à la consommation s’établissait à 23.239 euros fin 2012. «Ces différentes évolutions corroborent par ailleurs celles qui sont régulièrement observées dans le baromètre trimestriel du surendettement élaboré par la Banque de France. Ainsi, les données issues du baromètre du 4e trimestre 2013 confirment la progression de la part des passifs immobiliers qui concernent à cette date 11,4 % des dossiers pour un encours moyen de 104.100 euros, ainsi que la diminution de l’endettement moyen au titre des crédits à la consommation (22 400 euros à fin décembre 2013)».

ING va rembourser une nouvelle tranche d'aide d'Etat

ING annonce mardi qu’il reversera 1,225 milliard d’euros à l’Etat néerlandais le 31 mars. Le groupe de services financiers, sauvé de la faillite en 2008 avec de l’argent public, arrive ainsi presqu’au bout de ses remboursements. Dans un communiqué, l'établissement précise que, avec le paiement prévu dans quelques jours, il aura remboursé 12,5 milliards d’euros, dont 9,3 milliards de principal et 3,2 milliards d’intérêts et de primes. Par ailleurs, NN Group, la holding des activités d’assurance et de gestion d’actifs en Europe et au Japon, va émettre une dette subordonnée à 30 ans. Moody’s a attribué la note de Baa3 à cette nouvelle émission hybride.
Réglementation

Cinq anciens proches de Madoff condamnés

A l’issue d’un procès de plus de cinq mois, cinq ex-collaborateurs de Bernard Madoff ont été reconnus hier coupables par un jury fédéral d’avoir contribué au vaste système de fraude mis en oeuvre par l’escroc américain, qui purge une peine de 150 ans de prison, rapporte L’Agefi. Les individus concernés sont l’ex-directeur du back-office Daniel Bonventre, les gérants de portefeuille Annette Bongiorno et Joann Crupi, ainsi que les développeurs informatiques Jerome O’Hara et George Perez.
Réglementation
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Une cinquantaine de sociétés alternatives approuvées par l'autorité de tutelle

L’association chinoise des gestionnaires d’actifs (AMAC) vient d’accorder des certificats d’enregistrement à une cinquantaine de sociétés de gestion alternative installées en Chine, dans le cadre d’un nouveau régime réglementaire qui leur pemettra d’opérer plus ou moins comme leurs homologues à Hong Kong et ailleurs dans le monde, rapporte Hedge Fund Intelligence.Les gestionnaires approuvés par l’association professionnelle peuvent désormais gérer leurs propres fonds en direct et les distribuer auprès d’investisseurs institutionnels qualifiés et à une clientèle haut de gamme, plutôt que de les confier à des trusts. La liste approuvée par l’AMAC comprend 33 gestionnaires de fonds privés et 17 gestionnaires actifs dans le capital risque et le capital investissement.Parmi les sociétés ayant obtenu le précieux sésame figurent notamment Shanghai Chongyang Asset Management, Greenwoods Asset Management, PingAn Russell Investment Management, Pegasus Investment Management (Shanghai) ainsi que les capital investisseurs CDH Investment Management (Tianjin) et Sequoia Capital Equity Investment Management (Tianjin).L’AMAC, qui est chargée de superviser le secteur de la gestion alternative en Chine, a ouvert le 7 février dernier une plateforme électronique qui permet aux candidats de déposer un dossier d’enregistrement. Plus de 1.000 sociétés auraient déposé leur candidature depuis cette date.Dans l’univers en pleine transformation de la gestion d’actifs chinoise, une inconnue risque toutefois de freiner dans l’immédiat l’activité des sociétés nouvellement enregistrées. En effet, la Commission de régulation des marchés financiers (CSRC) devra d’abord préciser sa définition de l’investisseur qualifié. Un vademecum qui permettra alors aux gérants alternatifs de se tourner vers ce type de client en toute légalité.
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Le FMI conseille à la Suisse de renforcer la FINMA

Le Fonds monétaire international (FMI) conseille dans un rapport à la Suisse d’accroître l’effectif de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA), «en particulier en vue de renforcer la surveillance exercée sur les petites et moyennes banques», selon un communiqué de la confédération suisse. Enfin, il recommande de mieux aligner la protection des déposants sur les normes internationales, afin de mieux protéger l'épargne. Par ailleurs, le FMI recommande à la Banque nationale suisse (BNS) de maintenir le cours minimum de 1 fr. 20 pour 1 euro.
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