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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2014

Réglementation

Le groupe portugais Espirito Santo se rapproche de la faillite

La justice luxembourgeoise a refusé le 17 octobre les demandes de placement en redressement judiciaire des deux principales holdings du groupe financier portugais Espirito Santo qui s’est effondré cet été après la découverte d’irrégularités comptables, rapporte l’AFP. Le tribunal d’arrondissement de Luxembourg (...) a rejeté les requêtes de mise sous gestion contrôlée formées par Espirito Santo International le 18 juillet 2014 et par Rioforte le 22 juillet 2014, a-t-il annoncé dans un communiqué sans expliquer les motifs de ce jugement.La gestion contrôlée est un régime spécifique correspondant à un redressement judiciaire qui aurait permis aux holdings de bénéficier d’un sursis pour le paiement de leurs dettes. Les actifs de Espirito Santo International (ESI), la holding de tête du groupe, et Rioforte, qui rassemblait ses branches non financières, seront ensuite mis en liquidation par le Tribunal de commerce de Luxembourg, où sont basées ces sociétés, ont-elles précisé de leur côté.La décision de la justice luxembourgeoise marque l'étape finale dans le démantèlement du groupe familial après la mise en liquidation la semaine dernière de deux autres entités, la holding Espirito Santo Financial Group (ESFG), qui était le principal actionnaire de Banco Espirito Santo (BES), et sa filiale Espirito Santo Financière (ESFIL).BES était la première banque privée du Portugal avant d'être transformée le 3 août en structure de défaisance chargée de liquider ses actifs toxiques, notamment les titres de dettes du reste du groupe. Dans le même temps, les autorités portugaises ont regroupé ses actifs sains dans une nouvelle banque baptisée Novo Banco, qui a bénéficié d’une injection de capital de 4,9 milliards d’euros financée à hauteur de 3,9 milliards par un prêt de l’Etat.L’effondrement du groupe portugais a été provoqué par la découverte fin mai d’irrégularités dans les comptes de Espirito Santo International (ESI). Son démembrement avait déjà débuté avec la décision de Novo Banco de céder l’assureur Tranquilidade au fonds d’investissement américain Apollo.
Réglementation

Virgin Money décale son projet d'IPO à Londres

Virgin Money a décidé de décaler son projet d’introduction à la Bourse de Londres, en raison des mauvaises conditions de marché. Elle visait initialement une cotation en octobre. L’idée n’est pas abandonnée. La banque prévoit de lever environ 150 millions de livres (192 millions d’euros).

Nouvelles offres en vue pour Citigroup au Japon

Outre la division bancaire du groupe financier Resona Holdings, Shinsei Bank, Sumitomo Mitsui Banking et Sumitomo Mitsui Trust Bank restent en lice pour le deuxième tour des soumissions visant au rachat des activités de banque de détail de Citigroup au Japon, rapporte le journal sans citer de source. Mizuho Bank et Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ auraient de leur côté jeté l’éponge pour des raisons de prix.

Munich Re très prudent pour son exercice 2015

Jörg Schneider, directeur financier du réassureur allemand, déclare dans une interview au journal que les baisses de prix qui ont eu lieu cette année lors de la négociation des contrats avec les assureurs auront un impact sur son exercice 2015, et qu’il lui sera en conséquence difficile de maintenir l’an prochain me même niveau de rentabilité qu’en 2014.
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Le Conseil de stabilité financière consulte sur les assureurs d'importance systémique

Le Conseil de stabilité financière (CSF/FSB) a lancé le 16 octobre une consultation sur les recommandations pour l’identification des fonctions critiques et des services partagés critiques des assureurs d’importance systémique. Ces recommandations devraient aider les autorités nationales à mettre en œuvre les exigences requises en matière de redressement et de résolution telles qu’elles sont déclinées dans le FSB Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions ainsi que dans le dispositif prévu par l’association internationale des superviseurs d’assurance (IAIS) pour les assureurs d’importance systémique (G-SIIs). La consultation est ouverte jusqu’au 15 décembre.
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UBS négocie avec la justice américaine sur le scandale du Forex

La banque suisse UBS est entrée en négociation avec le Département de la justice américaine afin de trouver un accord suite aux allégations l’accusant d’avoir manipulé le marché des changes, rapporte le Financial Times qui cite des sources proches du dossier. Si un accord est trouvé, UBS serait le premier établissement bancaire à avoir trouvé un terrain d’entente avec les autorités américaines depuis le lancement des enquêtes sur la manipulation du Forex par des traders et des commerciaux de plusieurs banques internationales.Les discussions entre le Département de la justice et UBS, première banque à avoir initié une enquête interne suite à la découverte de manipulations frauduleuses sur le Forex, ont repris ces dernières semaines, selon les mêmes sources anonymes. Ces pourparlers n’en sont qu’à leurs prémices et aucun détail n’a pour l’instant été dévoilé.
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Ouverture d'une enquête à l’encontre de LifeWatch AG

SIX Exchange Regulation, chargée par SIX Swiss Exchange AG de la surveillance et de l’application des obligations des émetteurs, a annoncé le 17 octobre avoir ouvert une enquête à l’encontre de LifeWatch AG pour soupçon de violations éventuelles des dispositions relatives à la publicité événementielle. L’ouverture de l’enquête se rapporte à la publication de l’annonce événementielle du 22 janvier 2014 concernant un partenariat stratégique et à la communication des résultats de l’exercice financier 2013 avec les annonces événementielles du 27 février 2014 et du 30 avril 2014. La durée de la procédure d’enquête est indéterminée. SIX Exchange Regulation informera le public de l’issue de cette procédure. Aucune information ne sera communiquée concernant la procédure d’enquête en cours.
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Credit Suisse réorganise la direction de sa BFI

Credit Suisse a annoncé vendredi matin une refonte de l'équipe de direction de sa banque d’investissement. Elle a nommé deux nouveaux responsables pour la co-diriger aux côtés de Gaël de Boissard. Jim Amine est responsable du département banque d’investissement et Tim O’Hara dirigera le département actions. Ils rejoignent le directoire avec effet immédiat. Jim Amine et Tim O’Hara remplacent Eric Varvel, qui gérait la banque d’investissement depuis 2008 et conjointement avec Gaël de Boissard depuis 2013. Eric Varvel quitte le directoire pour se concentrer sur la présidence de la région Asie-Pacifique et Moyen-Orient, qu’il occupe depuis deux ans. Credit Suisse publiera ses résultats du troisième trimestre le 23 octobre.

Virgin Money décale son projet d'IPO à Londres

Virgin Money a décidé de décaler son projet d’introduction à la Bourse de Londres, en raison des mauvaises conditions de marché. Elle visait initialement une cotation en octonre. L’idée n’est pas abandonnée. La banque prévoit de lever environ 150 millions de livres (192 millions d’euros).

S&P relève la perspective de la note d'Axa

L’agence de notation Standard & Poor’s a relevé de stable à positive la perspective de la note de l’assureur français, tout en laissant celle-ci inchangée à A+. S&P met en avant l’amélioration du profil de risque d’Axa et de sa rentabilité.

La Berd est prête à investir dans les banques chypriotes

La Banque européenne pour la reconstruction et le développement n’exclut pas la possibilité d’acquérir une participation dans d’autres banques de l'île en plus de celle qu’elle détient déjà dans Bank of Cyprus, déclare dans un entretien le responsable du bureau de l’institution internatioanle à Chypre. La Berd étudierait toutefois une variété d’instruments financiers pour arriver à ses fins.

Les banques de la City défient Bruxelles

La chaîne britannique révèle que Nomura entend allouer à plusieurs cadres dirigeants à Londres des augmentations de salaire antidatées. Il s’agit pour la banque japonaise de s’aligner avec la concurrence, mais aussi de contourner les projets de l’Union européenne sur la limitation des bonus des banques. SkyNews ajoute que BoA et Morgan Stanley entendent maintenir leur politique de rémunération.

La Silicon Valley Bank veut s'implanter en Allemagne

Dans un entretien au quotidien allemand, Greg Becker, le directeur général de la banque, incontournable dans le financement du secteur technologique en Californie, s’intéresse aux perspectives qu’offre l’Allemagne, le deuxième marché européen des start-up après le Royaume-Uni. «La banque a l’expérience du soutien des entreprises de croissance dans leur expansion internationale», indique-t-il.

Visa cherche un responsable des systèmes d’information

Le groupe de carte de paiement cherche un Chief Information Officer depuis le départ de Dennis Howard le mois dernier. C’est un poste stratégique, dans un contexte où les sociétés de services financiers font face à de nombreux défis technologiques, notamment dans la cyber-sécurité et les paiements dématérialisés. Dennis Howard ne sera resté que huit mois à son poste.

Le Crédit Municipal de Paris se cherche un avenir

Le conseil d’administration a demandé à la direction de sa filiale bancaire CMP Banque de retrouver «des conditions d’exploitation soutenables et d’actualiser les études déjà menées en 2012 sur l’arrêt de la production et la gestion extinctive», indique sa directrice générale Sophie Mahieux au quotidien. La banque table sur le digital et veut réduire l’activité de restructuration de crédits.

Le FSB rend un rapport sur les assureurs systémiques

Le Conseil de stabilité financière (FSB) a publié jeudi une consultation très attendu sur le traitement des assureurs considérés comme ayant une importance systémique mondiale. La recommandation du FSB doit permettre d’identifier les activités clés qui devraient être maintenues dans le cadre de la résolution transfrontière d’un assureur systémique en difficulté.
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Un hedge fund britannique dément une fraude de 600 millions de dollars

Magnus Peterson, le fondateur de Weavering, un hedge fund ayant fait faillite en 2009, dément avoir orchestré une fraude ayant provoqué 600 millions de dollars de pertes pour les investisseurs, rapporte le Financial Times. L’intéressé fait l’objet de 16 chefs d’accusation de la part du Serious Fraud Office au Royaume-Uni. Ce dernier accuse Magnus Peterson d’avoir fomenté un plan en vertu duquel son fonds macro, coté sur la Bourse irlandaise, a secrètement opéré des transactions avec une partie qu’il contrôlait, Weavering Capital Fund, pour couvrir les pertes que le fonds coté accusait sur sa stratégie à faible risques et faibles rendements. Le procès est actuellement en cours.
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Nouvelle passe d'armes entre l'EBA et Londres autour des "allowances"

L’Autorité bancaire européenne (EBA) a publié hier un rapport sur les bonus qui remet en cause le système des allowances, des primes mensuelles assimilées à du salaire fixe, rapporte L’Agefi. Ces primes «devraient être considérées comme de la rémunération variable» et entrer dans le champ du plafonnement des bonus, limités le 1er janvier prochain à 100% du salaire fixe pour les banquiers gagnant plus de 500.000 euros par an (ou à 200% après accord des actionnaires). Andrew Tyrie, président de comité du Trésor au parlement britannique (qui supervise le Trésor et la Banque d’Angleterre) a qualifié les recommandations de l’EBA d'«outil rudimentaire» qui «encouragera les banques à augmenter le salaire fixe au lieu d’adopter des structures d’incitation qui améliorent les pratiques». Pour l’EBA, les allowances entravent le plafonnement des rémunérations destiné à limiter la prise de risques des opérateurs de marché et des cadres à haute responsabilité. Adoptées par HSBC, Barclays, Goldman Sachs ou Citi, les allowances concerneraient 10.000 personnes, selon Reuters.
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Des clients à Porto Rico dédommagés par UBS

UBS remboursera un total de 5,2 millions de dollars à des clients à Porto Rico, qui ont perdu beaucoup d’argent dans des placements effectués par le numéro un bancaire suisse, rapporte L’Agefi suisse. Le dédommagement s’inscrit dans le cadre d’un accord avec l’autorité de surveillance financière locale. L’établissement a été exempté de toute faute, mais versera 1,7 million de dollars, réparti entre trente-quatre clients âgés, peu fortunés et présentant un faible profile de risque. Ceux-ci ont accusé de lourdes pertes lorsque leurs avoirs ont été investis dans les «Puerto Rico Closed-End Funds» (PRCEF). La grande banque doit aussi s’acquitter de 3,5 millions de dollars auprès d’un fonds d’investissement dans l’éducation. Et elle devra surveiller de plus près les agissements de six de ses courtiers.
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S&P relève la perspective de la note d'Axa

L’agence de notation Standard & Poor’s a relevé de satble à positive la perspective de la note de l’assureur français, tout en laissant celle-ci inchangée à A+. S&P met en avant l’amélioration du profil de risque d’Axa et de sa rentabilité.

La Société Générale veut accélérer sur les professionnels

Traditionnellement perçue comme la banque des «grandes entreprises» et des particuliers, la Société Générale veut rattraper son retard sur la clientèle des professionnels (artisans, TPE...). La banque «n’est pas spontanément associée à l’artisanat alors que cela représente 25% du fonds de commerce de la clientèle professionnelle», a souligné hier Alain Gavezzotti, directeur marché des professionnels et des TPE, lors d’un point presse avec la Société nationale des meilleurs ouvriers de France. Pour accentuer le mouvement, le groupe a lancé jusqu'à la fin de l’année une offre de financement à taux bonifié (1,75% à 3-5 ans). «On approche des 1.000 dossiers accordés pour un total de financement de 18 millions d’euros», a précisé Alain Gavezzotti. D’autres acteurs ne sont pas en reste. La Bred, filiale de BPCE, a dévoilé hier une nouvelle offre bancaire spécialement conçue pour les professions libérales.

Bank of America plonge dans le rouge à cause des litiges

Bank of America, le deuxième établissement américain, a annoncé mercredi une perte modeste au titre du troisième trimestre. Ce n’est pas une surprise. En effet, ce déficit est la conséquence du règlement d’un litige avec le gouvernement fédéral au sujet de prêts hypothécaires. L’institution de Charlotte, en Caroline du Nord, a accusé une perte nette de 70 millions de dollars (55 millions d’euros) sur les trois mois au 30 septembre, soit un cent par action, à comparer à un bénéfice de 2,22 milliards de dollars (20 cents/action) un an plus tôt. En août, Bank of America avait conclu avec la justice américaine un accord à l’amiable d’un montant record de 16,65 milliards de dollars (12,5 milliards d’euros) pour mettre un terme aux poursuites visant ses pratiques datant d’avant la crise financière, en matière de vente de produits financiers adossés à des créances immobilières.

La banque britannique Aldermore reporte son IPO

La banque britannique Aldermore a décidé de reporter son introduction en Bourse à Londres, en raison des mauvaises conditions de marchés. Fondée en 2009 par un ancien dirigeant de Barclays, Aldermore visait une valorisation maximale de 870 millions de livres. Son IPO était la troisième de l’année dans le secteur bancaire britannique, après celles de TSB, filiale de Lloyds, et de OneSavings. Virgin Money a également prévu d’entrer en Bourse.

Wonga recrute un nouveau directeur financier pour se sauver

Le prêteur sur salaire change de directeur financier. Il a fait appel à Paul Miles, un ancien responsable du pôle du contrôle financier de l’assureur RSA ; il est actuellement directeur financier de Capquest (une société de recouvrement de créances). C’est le troisième recrutement d’anciens de RSA. En grande difficulté, Wonga a dû renoncer à plus de 220 millions de livres de créances début octobre.

Lloyds vend 1,1 milliard d'euros de créances irlandaises

Le fonds américain Lone Star va acquérir un portefeuille de créances hypothécaires résidentielles irlandaises d’un montant nominal de 1,1 milliard d’euros, auprès de Lloyds Banking Group. L'établissement britannique n’a pas confirmé l’information, se contentant de rappeler sa stratégie générale de cession d’actifs. Lone Star bénéficie d’une licence bancaire en Irlande depuis qu’il a repris la filiale Start Mortgage d’Investec.

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