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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2014

octobre 2014

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La BoE fixe aux banques britanniques un levier raisonnable

La Banque d’Angleterre (BoE) a présenté vendredi ses propositions détaillées en matière d’amélioration de la solvabilité des banques, de nouvelles règles qui pourraient contraindre certaines d’entre elles à augmenter leurs fonds propres d’ici quatre ans. La banque centrale britannique propose principalement que tous les établissements bancaires soient obligées d’afficher un ratio de levier de 4,05% qui pourra être porté à 4,95% au maximum en fonction de l'évolution du cycle du crédit, contre 3% aujourd’hui. Alors que les analystes sondés par Reuters s’attendaient à ce que les nouvelles règles s’appliquent dès 2017, celles-ci ne le seront qu'à partir de 2019. A la Bourse de Londres, les valeurs bancaires étaient en nette hausse après la publication des propositions: Barclays prenait plus de 7%, Royal Bank of Scotland près de 5% et Lloyds Banking Group 2,3%.

Le Comité de Bâle publie son ratio de liquidité à un an

Le Comité de Bâle a publié vendredi ses propositions définitives pour le calcul du ratio de liquidité à un an, le net stable funding ratio (NSFR). Alors que son équivalent à 30 jours, le LCR (liquidity coverage ratio) s’appliquera à compter du 1er janvier 2015 et a déjà obligé les banques à constituer d’important coussins d’actifs liquides tels que des emprunts d’Etat, ce deuxième ratio n’entrera en vigueur qu’en 2018. Le Comité de Bâle avait publié en janvier 2014 une consultation sur ses propositions.

Eric Sarasin quitte ses fonctions chez Banque J. Safra Sarasin

La banque suisse J. Safra Sarasin a annoncé vendredi que son directeur général délégué, Eric Sarasin, avait démissionné sur fond d’enquêtes judiciaires diligentées en Allemagne pour des soupçons de fraude fiscale. «Des commissions rogatoires ont été exécutées en Suisse. M. Eric Sarasin conteste catégoriquement les reproches qui lui sont adressés et entend être libre et disponible dans l’organisation de sa défense», indique un communiqué de la banque.

La Banque d'Italie prône des fusions bancaires

Monte dei Paschi et Banca Carige, qui ont échoué aux tests de la BCE, présenteront sous peu leur projet de renforcement de leurs fonds propres, a déclaré vendredi le gouverneur de la Banque d’Italie Ignazio Visco. Il a ajouté que les créances douteuses restaient un problème pour le secteur bancaire italien et précisé que les banques petites et moyennes qui n’ont pas participé aux tests de résistance de la Banque centrale européenne (BCE) devaient améliorer la situation de leurs fonds propres, leur gouvernance, leur contrôle des risques, leur efficacité et leur productivité. «Une consolidation peut de ce point de vue faciliter les choses», a-t-il déclaré, lors d’une conférence bancaire à Rome.

Les investisseurs saluent les comptes trimestriels de BNP Paribas

L’action de la banque française a ouvert en hausse de 4,2% ce matin et progressait encore de 4,1% à midi (à 50,45 euros), suite à la publication de résultats solides au troisième trimestre dans l’ensemble de ses métiers. Son produit net bancaire (PNB) a progressé de 3,9% à 9,54 milliards d’euros, tandis que le résultat net affiche une augmentation de 10,6% à 1,5 milliard. Hors éléments exceptionnels, le bénéfice progresse de 12,5% à 1,73 milliard d’euros.

RBS provisionne à son tour le litige sur les changes

Un jour après Barclays et Citigroup, Royal Bank of Scotland a annoncé vendredi qu’elle avait mis en réserve 400 millions de livres (509 millions d’euros) pour couvrir les amendes qui pourraient lui être éventuellement infligées au terme d’une enquête sur une manipulation du marché des changes. Elle a également constitué une nouvelle provision de 100 millions dans le scandale de la mévente d’assurance emprunteur. La banque, dont l’Etat britannique détient 80% du capital, a également annoncé un bénéfice imposable de 1,27 milliard de livres au troisième trimestre contre une perte de 634 millions un an auparavant
Réglementation

La Finma veut sévir et le fait savoir

La Finma va cibler les professionnels fautifs et tient à le faire savoir. C’est le message qu’a fait passer le CEO de la Finma, Mark Branson hier à Genève, rapporte L’Agefi suisse. Le CEO de la Finma a détaillé les nouvelles lignes d’action de l’Autorité de surveillance et montré sa volonté de communiquer davantage sur ses procédures. La Finma publiera début 2015 son premier rapport sur ses enquêtes et ses sanctions, qui illustrera aussi son interprétation de la loi. En interdisant d’exercice l’ex-CEO de Banque Coop, Andreas Waespi pendant trois ans, l’Autorité montre qu’elle se focalisera de plus en plus sur les individus à l’origine de fraudes ou manipulations, peu importe leur niveau dans la hiérarchie, a martelé Mark Branson, qui intervenait lors d’une conférence organisée par le Centre de droit bancaire et financier. Depuis début janvier, la Finma a rendu 23 décisions concernant des individus, pour 33 procédures lancées depuis 2013 - principalement pour des questions liées aux activités transfrontalières ou à diverses manipulations.
Réglementation
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La BCE publie le règlement relatif aux redevances de surveillance prudentielle

La Banque centrale européenne (BCE) a publié le 30 octobre le règlement de la BCE relatif aux redevances de surveillance prudentielle. Il a été approuvé par le Conseil des gouverneurs à la suite d’une consultation publique qui a comporté une audition publique. Le 4 novembre 2014, la BCE commencera à accomplir ses missions en tant qu’autorité de contrôle bancaire dans le cadre du MSU. Ce règlement fixe les modalités selon lesquelles la BCE percevra une redevance annuelle de surveillance prudentielle couvrant les dépenses liées à l’accomplissement de ses nouvelles missions.Il prend en compte les commentaires formulés par les acteurs concernés lors de la consultation publique. Ces réponses, présentées dans un compte rendu, et le règlement relatif aux redevances de surveillance prudentielle ont été publiés sur le site Inter net de la BCE.Aux termes du règlement de l’UE relatif au MSU (règlement MSU), la BCE est tenue de prélever une redevance annuelle auprès de l’ensemble des banques soumises à la surveillance prudentielle afin de couvrir ses dépenses au titre du contrôle bancaire.
Réglementation
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La BCE sélectionne des gestionnaires pour les achats d’ABS

La Banque centrale européenne (BCE) a annoncé le 30 octobre la nomination des gestionnaires d’actifs qui vont exécuter son programme d’achats d’ABS.Les quatre gestionnaires retenus à l’issue d’un appel d’offres sont Amundi et Amundi Intermédiation; Deutsche Asset & Wealth Management International; ING Investment Management, et enfin, State Street Global Advisors. Les décisions d’achat sont de la seule responsabilité de l’Eurosystème, souligne la BCE dans un communiqué. Les contrats des gestionnaires comprennent jun certain nombre de dispositions visant à minimiser les conflits d’intérêts telles que la séparation des équipes travaillant pour la banque centrale et de celles engagées dans d’autres activités. Les opérations de rachat devraient débuter dans le courant du mois de novembre, après approbation du conseil des gouverneurs par un acte juridique.
Réglementation
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VP Finance signe un accord de composition administrative à 275 000 euros

Dans le cadre d’un accord de composition administrative conclu au début de l'été, la société VP Finance Gestion a payé cet été la somme de 275 000 euros, a-t-on appris sur le site de l’AMF jeudi 30 octobre. A la suite d’un contrôle réalisé début 2013 par l’Autorité des marchés financiers sur le respect, par la société VP Finance Gestion, de ses obligations professionnelles, deux griefs sont été retenus à l’encontre de la société. Le premier grief portait sur le non-respect de la réglementation pour six fonds sous gestion. La société n’aurait pas agi de façon indépendante et ne se serait pas assurée que les décisions de gestion étaient prises dans le seul intérêt des porteurs en laissant à six sociétés tierces, non agréées pour la gestion d’OPC, avec lesquelles elle avait conclu des partenariats, le soin de prendre l’essentiel des décisions de gestion financière, indique l’AMF. Ce qui caractériserait, en outre, une délégation de gestion à des sociétés non agrées, précise-t-elle. Le second grief notifié portait sur les décisions de gestion prises par deux des sociétés tierces partenaires précitées, qui auraient conduit à des dépassements de ratios réglementaires et à des changements d’orientation de gestion. En outre, elles seraient à l’origine d’une baisse des encours de deux fonds, ce qui aurait porté atteinte au principe de primauté de l’intérêt des porteurs.La société de gestion a néanmoins tenu à rappeler que, selon elle, les actes réalisés par les conseillers en investissements financiers («CIF») qui lui sont reprochés ne caractérisent pas une délégation de gestion et qu’elle n’a pas renoncé à ses responsabilités dans la gestion des fonds concernés. Par ailleurs, les dirigeants de VP Finance ont estimé avoir préservé l’intérêt des clients et souligne que les sociétés tierces concernées sont des CIF qui agissaient en qualité de conseil en investissement sans prendre de décisions de gestion. Cependant, la société s’est engagée à ne pas permettre à ses partenaires d’intervenir dans ses décisions de gestion des OPCVM.
Réglementation

Aviva estime être sur la bonne voie

Les neuf premiers mois de l’exercice 2014 ont été positifs pour l’assureur britannique. Les affaires nouvelles ont notamment progressé de 15% en vie, à 690 millions de livres (876 millions d’euros). Elles ont été portées par l’Europe (+40%) et l’Asie (+47%). Dans cette activité, la France conforte sa place de deuxième marché d’Aviva: elle progresse de 39%, à 153 millions de livres.

Erste Bank confirme sa prévision de perte annuelle

La banque autrichienne a publié hier une perte nette de 554 millions d’euros au troisième trimestre, et a confirmé sa prévision faite cet été d’une perte annuelle comprise entre 1,4 et 1,6 milliard pour 2014. Un discours qui a rassuré les investisseurs, l’action s’adjugeant 3,7% à Vienne. Erste Bank continue de souffrir du volumes des créances douteuses en Roumanie et en Hongrie et des mesures défavorables aux prêteurs prises dans ce dernier pays.

Stress tests: l'EBA appelle les banques à rester vigilantes

Les banques ne doivent pas relâcher leurs efforts après les résultats des tests de résistance, a déclaré hier le président de l’Autorité bancaire européenne (EBA), Andrea Enria. «Ce n’est pas terminé, même pour les banques qui ont réussi», a-t-il déclaré à Berlin. Andrea Enria a défendu au passage la sévérité des critères retenus pour les tests. Ceux-ci ont «dissipé davantage encore les incertitudes sur la valorisation des actifs et contribué à l’identification des fragilités qui demeurent», a indiqué l’EBA dans un communiqué publié après cette intervention.

Moody's menace de dégrader Monte Paschi et Banca Carige

L’agence Moody’s a placé hier sous surveillance négative ses notes, déjà en catégorie spéculative, de la dette des banques italiennes Monte dei Paschi di Siena et Banca Carige après leur échec aux «stress tests». L’agence de notation estime que Monte dei Paschi aura du mal à combler son déficit de fonds propres dans les délais prévus sans nouvelle aide publique. Moody’s attribue actuellement les notes de B1 pour la dette senior non garantie de Monte dei Paschi et de Caa1 pour celle de Banca Carige, soit en catégorie spéculative. Les deux banques ont poursuivi leur dégringolade à la Bourse de Milan hier, avec des reculs de 7,05% pour Monte dei Paschi et de 10,67% pour Banca Carige. Depuis l’annonce des résultats des stress tests dimanche, l’action Monte dei Paschi a perdu 37% de sa valeur et sa capitalisation a fondu à 3,7 milliards d’euros alors qu’elle avait procédé pas plus tard qu’en juin à une augmentation de capital de 5 milliards.

Citigroup ajuste ses résultats trimestriels

Quinze jours après avoir publié ses résultats du troisième trimestre, Citigroup a décidé de provisionner 600 millions de dollars supplémentaires au titre des risques juridiques. La banque évoque des «échanges récents» avec les régulateurs. Le bénéfice net est ramené à 2,84 milliards de dollars.

Réforme en vue du financement de Pool Re

Le montant des primes encaissées auprès des assureurs par Pool Re, le mécanisme de réassurance du risque terroriste outre-Manche, pourrait tripler par rapport aux niveaux existants. Le Trésor britannique, qui assure une ligne de crédit au pool en échange d’une contribution totalisant 10 % des primes perçues, cherche à faire adopter cette mesure.

BoA peine à imposer une refonte de la gouvernance

Selon le quotidien, Bank of America rencontre une certaine résistance de la part de grands fonds de pension pour octroyer à Brian Moynihan la double casquette de président et de directeur général. Ces fonds de pension comprennent notamment les fonds californiens CalPERS et CalSTRS, ainsi que le conseiller de cinq fonds de la ville de New York.

RBS songe à engager EY

La banque britannique pourrait engager le cabinet EY comme commissaire aux comptes mais aucune décision définitive n’a encore été prise, indique la chaîne de télévision britannique. KPMG figure également dans la course. RBS a collaboré avec Deloitte, l’ancien employeur de Fred Goodwin (CEO de RBS entre 2001 et 2008), depuis 2000.

Erste Bank confirme sa prévision de perte annuelle

La banque autrichienne Erste Bank a publié jeudi une perte nette de 554 millions d’euros au troisième trimestre, et a confirmé sa prévision faite cet été d’une perte annuelle comprise entre 1,4 et 1,6 milliard pour 2014. Un discours qui a rassuré les investisseurs, l’action s’adjugeant jusqu'à 3,7% à Vienne. Erste Bank continue à souffrir du volumes des créances douteuses en Roumanie et en Hongrie et des mesures défavorables aux prêteurs prises dans ce dernier pays.

Stress tests: l'EBA appelle les banques à rester vigilantes

Les banques ne doivent pas relâcher leurs efforts après les résultats des tests de résistance, a déclaré jeudi le président de l’Autorité bancaire européenne (EBA), Andrea Enria. «Ce n’est pas terminé, même pour les banques qui ont réussi», a-t-il déclaré lors d’une conférence organisée à Berlin. Les résultats de ces tests, communiqués dimanche, ont montré que 25 banques européennes sur 130 avaient échoué à l’examen global de la BCE, et 24 sur 123 aux tests de l’EBA. Andrea Enria a défendu au passage la sévérité des critères retenus pour les tests. Ceux-ci ont «dissipé davantage encore les incertitudes sur la valorisation des actifs et contribué à l’identification des fragilités qui demeurent», a indiqué l’EBA dans un communiqué publié après cette intervention.
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Barclays provisionne son litige sur les changes

Barclays a ouvert en hausse 1,5% à 223,8 pence à la Bourse de Londres, avant de reculer en cours de matinée. Malgré des provisions de 500 millions de livres (634 millions d’euros) passées pour régler les amendes éventuelles liées à une manipulation du marché des changes et de 170 millions de livres pour dédommager les clients victimes de ventes abusives de produits d’assurance emprunteur (PPI), la banque britannique a fait état d’un bénéfice imposable ajusté de 1,59 milliard de livres au troisième trimestre, en hausse de 15%.

Aviva estime être sur la bonne voie

Les neuf premiers mois de l’exercice 2014 ont été positifs pour l’assureur britannique. Les affaires nouvelles ont notamment progressé de 15% en vie, à 690 millions de livres (876 millions d’euros). Elles ont été portées par l’Europe (+40%) et l’Asie (+47%). Dans cette activité, la France conforte sa place de deuxième marché d’Aviva: elle progresse de 39%, à 153 millions de livres.

Danske Bank progresse à l’annonce de ses résultats

Dans un marché européen baissier, l’action de la plus grosse banque danoise progressait de 0,5% à 158,9 couronnes peu avant 13h, après avoir ouvert en hausse de 3% dans la matinée. Danske a doublé son résultat net de 3,19 milliards de couronnes (428 millions d’euros) au troisième trimestre par rapport à l’année dernière et a réduit ses pertes sur crédit de 29% à 668 millions. Du coup, l’établissement a revu en hausse sa fourchette de prévisions de bénéfices pour la fin de l’année, de 10-13 milliards à 11,5-13,5 milliards.
Réglementation

L'ex-UBS Raoul Weil aurait agi par cupidité

L’ancien cadre d’UBS Raoul Weil, qui comparaît aux Etats-Unis pour aide à l’évasion fiscale, a freiné la régularisation des clients américains de la banque par appât du gain, a accusé le témoin Martin Liechti, proche collaborateur de l’accusé à l’époque, rapporte L’Agefi suisse. «C’était vraiment frustrant. Pour lui, le profit venait en premier», a affirmé mardi (heure locale) un de ses anciens subordonnés, Martin Liechti, cité par l’accusation dans le procès intenté à Raoul Weil, ancien numéro trois d’UBS, à Fort Lauderdale en Floride.Jugé depuis la mi-octobre, Raoul Weil est accusé d’avoir aidé 20.000 riches clients américains à échapper au fisc, privant les Etats-Unis de recettes se chiffrant à quelque 20 milliards de dollars. «Je lui ai dit plusieurs fois: ce business est un cauchemar», a encore affirmé Martin Liechti à la barre, qui avait déjà indiqué lundi avoir eu du mal à convaincre l’accusé de la gravité de la situation.
Réglementation
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L’associé de DSK était en conflit avec une société de gestion suisse

Thierry Leyne, l’homme d’affaires franco-israélien qui est mort la semaine dernière dans ce qui s’apparente à un suicide, était en conflit avec une société de gestion suisse, Insch Capital Management, qui estimait que l’intéressé avait réalisé des transactions « totalement non autorisées » avec son argent, rapporte le Wall Street Journal. Thierry Leyne s’était associé à Dominique Strauss-Kahn pour créer Leyne Strauss-Kahn & Partners. Selon des lettres envoyées par la société suisse de hedge funds aux régulateurs luxembourgeois et suisse en début d’année et lues par le WSJ, une filiale de LSK avait utilisé l’argent du compte bancaire d’Insch pour acquérir des actions dans une petite société d’assurance suisse, Firstcaution, sans qu’Insch ne soit au courant. Selon des e-mails lus par le journal, des employés de LSK indiquent qu’Insch leur a demandé d’acquérir des actions dans Firstcaution. Bâloise Luxembourg a aussi porté plainte au Luxembourg contre LSK car ce dernier n’aurait pas rendu un portefeuille de 2 millions d’euros.
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