Recherche
S'abonner
Connexion
Accueil News Banque & Assurance Toute l'actualité Banque et Assurance

Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2014

L’Etat britannique veut céder de nouveaux titres de Lloyds

Lloyds Banking Group avance vers sa privatisation. L’Etat britannique va vendre une nouvelle part de son capital dans les six prochains mois, a annoncé mercredi l’agence chargée de gérer les participations publiques dans le secteur bancaire. UK Financial Investments (UKFI) a mandaté la banque Morgan Stanley en vue de la cession de ces titres. L’Etat détient encore 25 % de Lloyds, qu’il avait sauvé de la faillite pendant la crise financière. Il a déjà réduit sa participation en cédant deux premières tranches du capital, pour un montant total de 7,4 milliards de livres (9,3 milliards d’euros).
Réglementation

EMIR: l'AMF revient sur les obligations des sociétés de gestion sur les dérivés

Dans le cadre du règlement EMIR, l’Autorité des marchés financiers (AMF) reprend les différentes obligations à la charge des contreparties concluant des contrats dérivés. Elle publie sur son site les informations qu’elle a collectées auprès des sociétés de gestion concernées après l’envoi en juillet 2014, d’un questionnaire sur les mesures mises en œuvre et/ou prévues en date du 31 décembre 2013.D’après les retours obtenus, plus de 50% des sociétés de gestion de portefeuilles (SGP) supervisées par l’AMF et ayant répondu au questionnaire seraient impactées par le règlement EMIR, au titre de leur activité de gestion individuelle et/ou de gestion collective. Près de 4000 fonds seraient soumis à EMIR, dont 50% seraient des OPCVM. A plus de 99%, les fonds sont soumis à EMIR en tant que contreparties financières. «Dans ce cas, il convient d’apprécier si les seuils prévus par le règlement EMIR pour la compensation obligatoire sont dépassés», précise l’AMF qui note que si tel est le cas, une notification doit lui être adressée à l’AMF. A noter que les sociétés de gestion de portefeuille sont également impactées par le règlement EMIR dans le cadre de leur activité de gestion sous mandat (gestion individuelle de portefeuille), auquel cas la contrepartie auprès de laquelle s’apprécient les critères de qualification de contrepartie financière est le propriétaire du portefeuille d’instruments financiers gérés (i.e., le mandant/client de la SGP). Une fois défini le champ d’application du règlement, le document mis en ligne par le régulateur revient sur les mesures d’atténuation des risques et sur l’obligation de déclaration aux référentiels centraux ainsi que sur l’obligation de compensation centrale. Le document peut être consulté en pièce jointe.
Réglementation
Réglementation

L'Esma suggère des améliorations sur les produits structurés

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF, Esma) a publié le 16 décembre les conclusions de ses recherches sur la façon dont les agences de notation mettent en œuvre la surveillance de leur notation de crédit des financements structurés. L'étude, qui a couvert les quatre plus importantes agences sur ces véhicules, DBRS Ratings, Fitch Ratings, Moody’s Investors Services et Standard & Poor’s, entre octobre 2013 et septembre 2014, a identifié un certain nombre de points d’amélioration concernant la surveillance proprement dite ainsi que des faiblesses au niveau de l’information produite qui pourraient avoir un impact négatif pour la protection de l’investisseur. L’Esma, qui invite toutes les parties concernées à prendre en compte les résultats de ses investigations, souligne dans un communiqué que la publication de ce rapport tombe à point nommé dans la mesure où les volumes d'émissions de financements structurés est importante et où l’on observe un regain d’intérêt pour le mécanisme de la titrisation.
Réglementation
x0718338-bnpparibas-726x433.gif

BNP Paribas devient propriétaire de DAB Bank en Allemagne

BNP Paribas a annoncé mercredi matin avoir finalisé l’acquisition du courtier en ligne DAB Bank en Allemagne, dont elle a acheté les 81,4 % détenus par Unicredit, et la participation des actionnaires minoritaires. BNP Paribas annonce son intention de procéder à une offre publique de retrait sur les actions restantes. Cette opération lui permet de compter 1,4 million de clients outre-Rhin, entre DAB Bank et Consorbank, et d’y revendiquer la cinquième place dans la banque digitale et celle de premier courtier en ligne. DAB Bank et Consorsbank, né du rapprochement de l’ex Cortal Consors et de Hello bank en Allemagne, totalisaient 17 milliards d’euros de dépôts et 47 milliards d’actifs sous gestion au 30 septembre.

Le coût des catastrophes naturelles a baissé en 2014

Les dommages assurés liés aux catastrophes naturelles se sont élevés à 34 milliards de dollars en 2014 dans le monde, selon le pointage provisoire réalisé par Swiss Re dans le cadre de son étude Sigma. C’est 24% de moins qu’en 2013, année pour laquelle ce montant avait atteint 45 milliards de dollars. Le coût total des catastrophes naturelles pour l'économie, y compris les dommages non assurés, est estimé à 113 milliards de dollars.

RBS et Lloyds passent de justesse leur test

La banque mutualiste Co-op Bank a été la seule recalée lors des tests de résistance menés par la Banque d’Angleterre. Elle a dû présenter un plan de réduction de son bilan. Parmi les sept autres banques passées au crible, RBS et Lloyds Banking Group ont réussi leur examen de justesse.

Bruxelles enterre le projet de mutuelle européenne

La Commission européenne, qui présentait hier son programme de travail pour 2015, a abandonné le projet de création d’un statut de mutuelle européenne. Défendu par les mutuelles d’assurance, ce statut leur donnerait plus de souplesse pour se rapprocher au niveau européen et respecter les normes de Solvabilité 2. La Mutualité française a appelé Bruxelles «à mener à son terme la création du statut de mutuelle européenne».

Le Crédit Agricole lance son assurance dommages en Pologne

Crédit Agricole Assurances, déjà présent en Pologne via sa compagnie d’assurance de personnes Crédit Agricole Life Insurance Europe, annonce le lancement de Crédit Agricole Insurance Poland, nouvelle activité dédiée à l’assurance dommages. Les produits seront distribués à travers les 440 agences de la filiale locale de la banque verte, qui compte 2 millions de clients dans le pays. CA Assurances vise à se hisser dans le top 5 des bancassureurs en Pologne, dans un marché de l’assurance qui enregistre 16 milliards d’euros de primes émises à fin 2013.
90718328-socgen-bloomberg-726x433.gif

La Société Générale fait les montagnes russes en Bourse

Les valeurs françaises exposées à l'économie russe ont connu mardi une séance boursière agitée en raison des turbulences financières dans le pays, qui se sont traduites par un effondrement du rouble et de la Bourse de Moscou. La Société Générale, première banque étrangère dans le pays, a ainsi accusé en séance la plus forte baisse du CAC40, perdant jusqu'à 7,3% avant de finir en repli de seulement 0,52% à 34,18 euros alors que dans le même temps l’indice parisien se redressait de 2,12%. Les déclarations du ministre russe de l’Economie, qui a écarté un contrôle des changes dans le pays, a rassuré les marchés en fin de séance. L’autrichienne Raiffeisen, autre établissement exposé à la Russie, a perdu jusqu'à 10% en Bourse. Les turbulences ont aussi affecté Renault (-0,83%), exposé à l'économie russe à travers son accord avec le constructeur Avtovaz.
Réglementation

La Finma ouvre une procédure de faillite à l'encontre de Zenith Vie

L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) a annoncé le 15 décembre avoir ouvert une procédure de faillite à l’encontre de Zenith Vie, l’assureur-vie lausannois se trouvant en état de surendettement. Le portefeuille d’assurance de la compagnie vaudoise a été transféré à la société Palladio Assurances, créée à cet effet. La Finma a constaté que Zenith se trouvait en situation de surendettement et qu’elle n'était plus en mesure de se recapitaliser par ses propres moyens, indique la Finma dans un communiqué. Dans ce contexte, une procédure de faillite a été ouverte lundi."Afin de protéger au mieux les assurés, la Finma a ordonné le 5 décembre 2014 le transfert de l’ensemble du portefeuille d’assurance et la fortune liée y afférente à Palladio Assurances SA, une société fondée à cette fin et détenue, par le biais d’une fondation, par Swiss Life, Axa Winterthur, Zurich, Generali et La Mobilière. La gestion de Palladio est déléguée à Swiss Life ; celle-ci réassure en outre les risques liés à l’activité d’assurance de Palladio. Palladio ne conclura aucun nouveau contrat d’assurance. Au vu de son surendettement subsistant, la faillite de Zenith a été ouverte au 15 décembre 2014", explique le communiqué. Dans le cadre du transfert, la Finma a aussi ordonné des modifications des conditions contractuelles «vu le caractère inhabituel sur le marché des prestations promises par Zenith». Ces changements permettent de maintenir les contrats auprès de la société reprenante, explique l’autorité de surveillance. «Ces adaptations ne concernent pas les prestations d’assurance en cours. Elles se rapportent uniquement aux futures options qui étaient jusqu’alors prévues dans les contrats d’assurance. Les rentes en cours ne sont pas concernées. Elles sont intégralement garanties», précise le communiqué.La société Zenith Vie a été fondée à la fin des années 1990. Ancienne filiale de l’assureur français Groupama, l’entreprise a poursuivi son activité de manière indépendante après le départ de sa maison-mère du marché suisse en 2005.
Réglementation
Réglementation

La Norvège accusée d’avoir lésé des investisseurs étrangers

Un gros investisseur accuse le gouvernement norvégien d’avoir intentionnellement « brûlé » les investisseurs étrangers tout en protégeant Statoil, le géant pétrolier détenu par l’Etat, rapporte le Financial Times fund management. En décembre 2012, le gouvernement de centre gauche a dévoilé un projet visant à réduire les tarifs que Gassled, le réseau de gazoducs marins, peuvent facturer pour le transport de carburant, de 90 % à partir de 2016. Or, cette décision est intervenue 18 mois après que Statoil a vendu une participation importante dans l’entreprise de gazoducs, qui est désormais aux mains d’investisseurs internationaux. Cela a conduit des investisseurs de Gassled a poursuivre en justice le gouvernement norvégien. Le procès aura lieu en avril 2015.
Réglementation
Réglementation

La loi Dodd-Frank amputée par le lobbying des banques de Wall Street

L’Agefi rapporte que les grandes banques de Wall Street ont profité du vote du budget fédéral à la Chambre des représentants et au Sénat américain pour torpiller l’une des dispositions de la loi Dodd-Frank qui pénalisait leurs activités sur dérivés. La loi Dodd-Frank de 2010 devait obliger les banques à loger leurs activités de swaps dans des filiales ne bénéficiant pas de la garantie publique sur les dépôts. L’idée des régulateurs était de protéger le contribuable contre tout accident dans ces activités. Les banques, qui ont pointé le coût de cette mesure en termes de fonds propres et donc pour le client final, ont réussi à la faire sauter dans le volet dépenses du budget, grâce à un amendement introduit quelques jours seulement avant le vote.
Réglementation
Réglementation

Six ans de prison pour une employée de Madoff

JoAnn Crupi a été condamnée lundi à six ans de prison pour avoir aidé Bernard Madoff, rapporte le Wall Street Journal. Ce verdict met un terme à la série de jugements concernant des anciens employés de l’escroc. Les observateurs ont été surpris par la clémence des sentences des cinq individus. La sanction la plus lourde a été 10 ans de prison. Certains auraient pu écoper jusqu’à 20 ans de prison, mais ils ont tous eu des peines plus faibles que ce qui était demandé. Le juge Laura Taylor Swain a expliqué que les employés n’étaient pas les cerveaux de la fraude et ne méritaient pas de peines trop lourdes.
Réglementation
Réglementation

Philippe Poiget devient président de l’Orias

Le conseil d’administration de l’Orias – le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance – a élu à l’unanimité, ce 12 décembre, Philippe Poiget à la présidence de l’Orias. Actuel directeur des affaires juridiques, fiscales et de la concurrence de la Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA), l’intéressé décroche un deuxième mandat après avoir déjà présidé l’Orias de 2006 à 2008. Philippe Poiget prendre ses fonctions le 1er janvier 2015, à l’issue du mandat d’Alain Morichon qui s’achèvera le 31 décembre 2014.
Réglementation
Réglementation

Un ancien de BlackRock interdit d’exercer pour fraude aux billets de train

La Financial Conduct Authority a décidé d’interdire à Jonathan Paul Burrows d’exercer toute fonction relative à des activités régulées, après que ce dernier s’est rendu coupable de fraude aux billets de train. « Burrows occupait un poste senior au sein du secteur des services financiers. Sa conduite ne correspond pas aux standards que nous attendons. Les personnes agréées doivent agir avec honnêteté et intégrité en toutes circonstances et si ce n’est pas le cas nous agirons », a commenté Tracey McDermott, directeur au sein de la FCA.Jonathan Paul Burrows était managing director chez Blackrock Asset Management Investor Services Limited. Le 19 novembre 2013, il a été arrêté par un officier de la protection des revenus à une sortie de la station de train Cannon Street à Londres. Il n’avait pas de ticket valide pour son trajet effectué depuis Stonegate, dans l’East Sussex. Interrogé, Jonathan Paul Burrows a reconnu avoir fraudé à plusieurs reprises. Lorsqu’il fraudait, Jonathan Paul Burrows embarquait à Stonegate, une station rurale dépourvue de barrières, sans acheter de ticket. Une fois arrivé à Londres, il sortait à Cannon Street en utilisant une carte Oyster, payant au maximum 7,20 livres, alors que le trajet coûtait 21,50 livres. Burrows a reconnu avoir agi en connaissance de cause. Au total, sur cinq ans, cela aurait représenté un manque à gagner de 43.000 livres pour la compagnie ferroviaire.
Réglementation

Le Crédit Agricole lance son assurance dommages en Pologne

Crédit Agricole Assurances, déjà présent en Pologne via sa compagnie d’assurance de personnes Crédit Agricole Life Insurance Europe, annonce le lancement de Crédit Agricole Insurance Poland, nouvelle activité dédiée à l’assurance dommages. Les produits seront distribués à travers les 440 agences de la filiale locale de la banque verte, qui compte 2 millions de clients dans le pays. CA Assurances, qui réalisait 17% de son chiffre d’affaires à l’international à fin 2013, vise à se hisser dans le top 5 des bancassureurs en Pologne, dans un marché de l’assurance qui enregistre 16 milliards d’euros de primes émises à fin 2013.

Assurance emprunteur : les négociations se poursuivent

La dernière réunion du Comité consultatif du secteur financier (CCSF) lundi n’a pas permis d’aboutir à un accord concernant l'équivalence des garanties pour les contrats d’assurance emprunteur. La finalisation du processus a été repoussée à la mi-janvier avec l’aval du ministre des Finances Michel Sapin. Les discussions bloquent toujours sur des points techniques, notamment le degré de précision de la liste des caractéristiques des garanties. La loi Hamon autorise dans un délai de douze mois la substitution d’un contrat d’assurance emprunteur par un autre à la condition que ce dernier présente des garanties jugées au moins équivalentes. Sur Twitter, le secrétaire général du Gema, Arnaud Chneiweiss, assure qu'«un compromis équilibré est sur la table, avec disparition des critères exotiques».

Co-op Bank est la seule banque britannique à rater ses stress tests

Les huit grandes banques et sociétés de crédit immobilier examinées par la Banque d’Angleterre ont toutes passé avec succès les stress tests de la BoE, à l’exception de Co-operative Bank (Co- op Bank). Les tests, qui visaient à évaluer «leur résistance à une très sévère contraction du marché immobilier ou une nette remontée des taux d’intérêts», ont conclu que les bilans arrêtés à fin 2013 de cinq banques (Barclays, HSBC, Nationwide, Santander UK and Standard Chartered) avaient des niveaux de capitalisation adéquats (ratio de 4,5% minimum). L’échec de Co-op Bank, anticipé par ses dirigeants, ne l’obligera pas cependant à lever du capital. La banque en difficulté a soumis un nouveau plan au régulateur qui prévoit une accélération de la réduction de ses actifs pondérés du risque de 5,5 milliards de livres d’ici 2018. Insuffisamment capitalisées à la fin de l’année dernière pour encaisser un choc macroéconomique majeur, Lloyds Banking Group et RBS ont de leur côté renforcé leur capital courant 2014 et n’auront donc pas à accomplir de travail supplémentaire.

Wall Street torpille la réforme Dodd-Frank

Citigroup et JPMorgan, dont le patron Jamie Dimon s’est impliqué personnellement, ont réussi à faire voter dans le budget américain un amendement annulant une disposition de la loi Dodd-Frank. Celle-ci obligeait les banques à filialiser leurs activités de swaps.

Un ex-dirigeant de Dresdner Bank pressenti à la tête de Soffin

Selon le quotidien qui ne précise pas ses sources, Herbert Walter, âgé de 60 ans, qui fut président du directoire de la Dresdner Bank entre 2003 et 2009, fait figure de favori pour être nommé demain mercredi par Berlin à la tête de Soffin, le Fonds spécial de stabilisation des marchés financiers créé en octobre 2008. En deuxième place figurerait Jutta Dönges, qui a travaillé chez Goldman Sachs et SEB.
Banque

Changement de gouvernance au sein du groupe Crédit Mutuel

Michel Lucas, 75 ans, vient de démissionner de ses mandats de président de la Caisse fédérale de Crédit Mutuel (CFCM), de président et directeur général du CIC et de président de la Banque fédérative du Crédit Mutuel (BFCM). Il conserve par ailleurs ses fonctions de président de la Fédération du Crédit Mutuel Centre Est Europe et de la Confédération nationale du Crédit Mutuel, l’organe central du groupe bancaire. Sur la proposition de Michel Lucas, Nicolas Théry et Alain Fradin sont respectivement nommés en tant que président et directeur général de la Caisse fédérale du Crédit Mutuel, du CIC et de la Banque fédérative du Crédit Mutuel.
Banque
Assurance

Af2i : Institutionnels numéro 38

A noter dans cette édition : L'éditorial : «Les taux d’intérêt sont déprimés, les soucis commencent !» Un compte-rendu du Club de Prospective 2014 de l’Af2i sur le thème : «Diversification et maîtrise des risques : la recherche d’une performance plus sereine». Un compte-rendu des dernières Rencontres Institutionnelles. La lettre d’informations de l’AF2i du mois de novembre 2014 est disponible dans son intégralité en pièce jointe.
Assurance

Danske Bank passe de grosses dépréciations d'actifs

La banque danoise va passer dans ses comptes 2014 des dépréciations de 9 milliards de couronnes (1,2 milliard d’euros) sur ses filiales, en accord avec le régulateur local, la FSA. Ces dépréciations d'écarts d’acquisition sont liés au fait que le groupe anticipe une moindre profitabilité de ses activités en raison du bas niveau des taux, a précisé lundi Danske.

Sujets d'actualité

Tous les sujets