Retraite

Invesco lance un ETF actions multifactoriel incorporant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) stricts. Ce fonds sera géré activement par l’équipe Invesco Quantitative Strategies (IQS), laquelle sélectionnera un portefeuille d’actions mondiales offrant selon Invesco une exposition optimisée aux trois facteurs de risque qualité, valeur et momentum, tout en respectant une méthodologie ESG. L’objectif d’Invesco Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi-Factor UCITS ETF est d’offrir des rendements ajustés au risque comparativement supérieurs sur le long terme aux marchés boursiers mondiaux. L’équipe IQS compte atteindre cet objectif en investissant dans un portefeuille activement géré d’actions mondiales qui répondent à un ensemble bien défini de critères ESG. Les actions admissibles sont tout d’abord évaluées en fonction de leur conformité aux critères ESG du fonds. Les entreprises impliquées dans des activités controversées sont exclues. Les entreprises avec le meilleur « profil » ESG selon Invesco sont choisies (« best in class »). Deuxièmement, les entreprises sont notées en fonction de leur attrait par rapport à trois facteurs d’investissement : valeur (les sociétés perçues comme étant peu coûteuses par rapport aux moyennes du marché), qualité (les sociétés dont les bilans sont plus solides que les moyennes du marché) et momentum (les sociétés dont la croissance des bénéfices ou le rendement historique du cours des actions ont dépassé les moyennes du marché). Enfin, le portefeuille se voit appliquer des contraintes vis-à-vis du MSCI World (limitant l’écart de suivi et de pondération des titres, ainsi que les écarts de pondérations sectorielles, pays et devises vs MSCI World). Le fonds détiendra un sous-ensemble de ces actions en utilisant un processus d’optimisation visant à maximiser l’exposition à ces facteurs d’investissement tout en ciblant un profil de risque compatible avec l’objectif d’investissement. Les titres du fonds sont rebalancés mensuellement.

Portée par la loi Pacte et la recherche de rendement, la classe d’actifs est appelée à prendre un poids croissant dans les offres.

Sous son mandat, la Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ) a produit un rendement annuel moyen de 9,9% sur 10 ans.

Le Crédit Agricole, premier assureur de France, a annoncé mardi le début de la commercialisation de son plan d’épargne retraite (PER). Il met ce nouveau produit à la disposition des clients de caisses régionales du Crédit Agricole et de LCL. Ce PER Assurance est fabriqué par Predica, la filiale vie de Crédit Agricole Assurances. « Le PER compte-titres pour avoir accès à un plus large univers d’investissement sera disponible dans les deux réseaux bancaires début 2020 », précise le communiqué. Les réseaux bancaires lancent peu à peu de nouveaux contrats individuels, après l’entrée en vigueur du nouveau dispositif d'épargne retraite issu de la loi Pacte, le 1er octobre dernier.

Le fonds sera distribué par IM Global Partner auprès d’une clientèle retail et institutionnel

Le Crédit Agricole, premier assureur de France, a annoncé ce mardi le début de la commercialisation de son plan d’épargne retraite (PER). Le groupe met ce nouveau produit, issu de la loi Pacte, à la disposition des clients de caisses régionales du Crédit Agricole et de LCL. Ce PER Assurance est fabriqué par Predica, la filiale vie de Crédit Agricole Assurances. « Le PER compte-titres pour avoir accès à un plus large univers d’investissement sera disponible dans les deux réseaux bancaires début 2020 », précise le communiqué.

L’Erafp a sélectionné deux cabinets de conseil afin de l’assister dans l’évaluation de l’exposition de son portefeuille d’actifs aux enjeux liés au changement climatique. Le marché comporte 2 lots. Le lot 1, attribué àS&P Trucost Limited vise à analyserl’exposition des portefeuilles d’actions cotées et d’obligations de l’Erafp aux enjeux liés au changement climatique. Le marché était précédemment alloué àun groupement constitué de Trucost,I Care & Consult, Grizzly Responsible Investment et Beyond ratings. Le lot 2, réattribué à Carbone 4, a pour objectif l’analyse de l’exposition des portefeuilles immobilier, d’infrastructures et de private equity de l’ERAFP aux enjeux liés au changement climatique. Le marché a été attribué sans publication préalable d’un avis d’appel à la concurrence au Journal officiel de l’Union européenne, dans la mesure où il porte sur un montant inférieur aux seuils communautaires.

Près de 250.000 entreprises étaient signataires d’un Perco ou Percoi à mi-2019, selon l'AFG

L'institution s'interroge néanmoins sur la faisabilité de son programme de private equity.

Anne Lavigne, économiste, responsable des études au Conseil d’orientation des retraites (COR).