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Accueil Sujets d'actualités Assurance vie

Assurance vie

février 2019

05/02/2019

L’assurance vie a apporté près de 11 milliards d’euros au financement en actions en 2018

La collecte nette de l’assurance vie s’est établie à 22,4 milliards d’euros en 2018, soit 8,3 milliards d’euros de plus par rapport à 2017, selon les chiffres de la Fédération française de l’assurance, publiés lundi. L’assurance a ainsi apporté près de 11 milliards d’euros au financement en actions, le niveau le plus élevé depuis 2007. Par ailleurs, le secteur affiche 39,5 milliards d’euros de volumes de souscription d’unités de compte (UC). Au total, les sociétés d’assurances ont récolté 140,1 milliards d’euros (134,6 milliards d’euros en 2017). L’encours des contrats d’assurance vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s’élève à 1 700 milliards d’euros à fin décembre 2018, en progression de 1% sur un an.
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04/02/2019

Les contrats acceptés sont exonérés d'ISF

La chambre commerciale vient de juger qu’un contrat d’assurance accepté à la fois par le souscripteur et par son bénéficiaire rend le contrat non-rachetable et le fait sortir de la base taxable à l’ISF du souscripteur même si ce dernier conserve la possibilité, avec l’accord exprès du bénéficiaire acceptant, de procéder à des rachats.

janvier 2019

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25/01/2019

Les subtilités des contrats rachetables

La clause d'indisponibilité d'un contrat rachetable maintient la créance du patrimoine du souscripteur dans l'assiette de l'ISF, Au contraire, l'acceptation par les bénéficiaires du contrat lui confère un caractère non rachetable, et l'en exonère
16/01/2019

Le Gaipare diminue le rendement de son fonds euros

L’association d’épargnants Gaipare affiche un taux de rendement net de 2,50% (taux net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux) pour son fonds en euros en 2018. Soit une baisse de 15 centimes par rapport à l’année précédente, mais nettement supérieur à la moyenne du marché, attendue à 1,60% par le site Good Value for Money. «Nous devrions rester parmi les contrats les plus rémunérateurs du marché», s’est félicité Jean Berthon, président du Gaipare, lors d’une conférence de presse. L’encours global de ce fonds euros est resté stable à 3,34 milliards d’euros. Une dotation supplémentaire de 15,2 millions d’euros a pu être affectée à la PPB (Provision pour Participation aux Bénéfices).
15/01/2019

Le Gaipare baisse légèrement le rendement de son fonds euros

L’association d’épargnants Gaipare a annoncé aujourd’hui un taux de rendement net de 2,50% (taux net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux) pour son fonds en euros en 2018. Soit une baisse de 15 centimes par rapport à l’année précédente mais ce taux de 2,50% est nettement supérieur à la moyenne du marché, attendue à 1,60% par le site Good Value for Money.
14/01/2019

Vontobel et Taurus Group lancent une solution sécurisée de stockage d'actifs digitaux

La banque Vontobel vient de lancer une plateforme de conservation et d’achat, vente ou transfert (Custody) d’actifs numériques, en partenariat avec la fintech genevoise Taurus Group. Le «Digital Asset Vault» s’adresseà des intermédiaires financiers comme les banques oules gestionnaires d’actifs et les gestionnaires de fortune. Il s’agit d’une solution actuellement très peu répandue, souligne dans les colonnes de L’Agefi suisse Roger Studer, Responsable Vontobel Investment Banking. «Elle offre une possibilité pour conserver les actifs digitaux de manière sûre, ce qui est unique à ce jour. Notre solution s’oriente aux normes appliquées dans notre industrie pour le Custody, et elle est fonctionnelle dès aujourd’hui. Elle est l’une des dernières pièces nécessaires pour que les innovations dans les domaines de la blockchain, des cryptomonnaies et des tokens (biens digitaux régis par des contrats intelligents) puissent pleinement déployer leur potentiel», explique Roger Studer.
11/01/2019

Le fonds Encore+ géré par LaSalle acquiert des bureaux à Munich

La société de gestion immobilière LaSalle Investment Managementa acquis ElseBella auprès d’AXA Investment Managers, un portefeuille constitué de deux actifs situés dans les quartiers de Westend et d’Arabellapark à Munich, pour le compte de son fonds ouvert pan-européen Encore+ au prix de 169 millions d’euros. Elsecomprend deux bâtiments de bureaux d’une surface locative totale d’environ 25000m² situés sur Elsenheimerstraße dans le quartier de Westend à Munich, le plus important quartier de bureaux de la ville jouxtant le quartier central des affaires. Bella est un immeuble de bureaux de sept étages d’une surface locative nette de plus de 15000m², situé au cœur d’Arabellapark, l’un des quartiers de bureaux de Munich les plus prisés par les gros utilisateurs, au nord-est du quartier central des affaires. Les deux immeubles sont loués à 100% et Else présente un important potentiel de création de valeur. La stratégie d’investissement du fonds Encore+ consiste à acquérir des biens localisés dans les meilleurs marchés européens et à créer de la valeur grâce à une gestion active de ses immeubles. Encore+ figure parmi les fonds les mieux classés dans l’indice MSCI Investment Property Databank (IPD) Pan-Europe Property Funds Index (PEPFI) en termes de performance et a récemment été désigné fonds le plus performant de l’indice pour 2017 à la fois sur 1 an et sur 5 ans. Dans le cadre de cette transaction, LaSalle a travaillé avec Linklaters (aspects juridiques et fiscaux), Unicredit (prêteur), JLL (aspects techniques, Non certifié Rec & Buy-Side), Howden (courtier), Ambridge (assureur), Oliv Architekten (architectes) et CBRE (valorisation). AXA Investment Managers a été conseillé par Colliers (courtier), Möhrle Happ Luther (aspects juridiques), BrandBerger (aspects techniques) et Sabine Houben (aspects fiscaux).
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11/01/2019

Application dans le cadre d’une transmission de patrimoine

Astyrian Patrimoine présente les avantages d'un investissement dans un FID, dans le cadre d'un contrat d'assurance vie luxembourgeois, Le cas porte sur la proposition de ce type d'investissement à un couple marié, à la retraite et dont l'époux est héritier d'une famille d'industriels
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11/01/2019

Les fonds en euro dans le viseur de la CLCV

L’association de consommateurs pointe à nouveau le manque de transparence et d’équité dans les contrats, Les écarts de rendements vont « du simple au quadruple » selon les supports
10/01/2019

Schroders opens new ESG fund

The asset management firm Schroders on Thursday 10 January launched a socially responsible European equity fund, entitled Schroder ISF European Sustainable Equity Fund, which provides investors with a way to exploit the long-term outperformance potential related to environmental, social and governance (ESG) factors. The fund is managed with the“blend” style strategy of the European equity team, which is based on deep fundamental research, and currently has a total of EUR15bn in assets under management. The socially responsible approach of the fund is based on a proprietary methodology, developed by the team and the sustainable investment unit at Schroders. The methodology, entitled “CONTEXT,” aims to identify companies which have the best responsible profiles in each sector, and the shares which are classified as “improving,” while excluding companies which derive 10% of their revenues from tobacco, weapons, fossil fuels, alcohol or gambling. The fund is managed by Nicholette MacDonald-Brown, co-head of research and pan-European equity management at Schroders, and Scott MacLennan as co-manager. It is also based on the expertise of the sustainable investment team at Schroders, led by Jessica Ground. As of 30 June 2018, Schroders had USD63bn in assets under management in ethical mandates, equivalent to 10.7% of total assets under management at the firm.
10/01/2019

Allianz France s’allie à Meridiam pour financer la transition énergétique

Meridiam et Allianz France annoncent ce jeudi un partenariat à travers lequel les épargnants pourront financer les infrastructures de la transition énergétique. Concrètement, les clients d’Allianz France auront la possibilité en 2019 d’orienter leur épargne vers des investissements à long terme en actifs d’infrastructures non cotés nécessaires pour développer la transition énergétique.
07/01/2019

Rothesay envisage une offre sur ReAssure

L’assureur Rothesay Life envisage de faire une offre de 3,5 milliards de livres (3,9 milliards d’euros) pour racheter ReAssure, filiale britannique de Swiss Re, rapportait vendredi Sky News en citant des sources anonymes. Créé en 2007 et spécialisé dans les portefeuilles d’annuities, Rothesay pourrait présenter une offre formelle au cours des prochains mois. Swiss Re a annoncé l'été dernier qu’il préparait l’introduction en Bourse de ReAssure courant 2019.

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