L’actualité de la semaine de L’Agefi Actifs
MetLife courtise les non-résidents, Les bancassureurs boudent la Gav / Réunica aide les chômeurs / Deux baromètres: Cercle Santé Europ Assistance et Humanis.
octobre 2012
Amundi et NextStage annoncent la conclusion d’un partenariat
Amundi et NextStage ont annoncés le 27 septembre avoir conclus un partenariat dans le domaine de l’investissement en capital dans les PME françaises. Dans le cadre de cette transaction, Amundi acquiert une participation de 7,5% de la société de gestion NextStage auprès d’Artémis qui conserve une participation de 7,5% également. NextStage restera détenue à 85% par son président, Grégoire Sentilhes et ses associés.
L’ESMA livre ses orientations quant à la fonction de conformité
L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a publié le 28 septembre dernier ses orientations quant au respect de certains aspects de la directive MIF relatifs aux exigences de la fonction de vérification de la conformité.
L’AMF rappelle à l’ordre une société de gestion pour sa stratégie d’investissement dans des instruments financiers à terme complexes
Dans le cadre d’une transaction, la société Sunny Asset Management s’est engagée à verser au Trésor public la somme de 20.000 euros et à apporter une attention particulière au respect de son programme d’activité et des prospectus des OPCVM et, à ce titre, à détailler dans son plan de contrôle les diligences devant permettre d’assurer ce respect.
Comment favoriser la mobilité professionnelle des propriétaires de leur résidence principale ?
, Une proposition de loi enregistrée à l’Assemblé nationale le 26 septembre 2012 suggère d’instituer un allégement de l’imposition des revenus fonciers suite à une mobilité professionnelle. Actuellement, «les revenus bruts annuels, tirés de la location d’une ancienne habitation principale lorsque l’on est contraint de prendre en location une deuxième habitation principale, sont imposés au même titre que tout autre revenu tiré de la location de patrimoine foncier».
septembre 2012
MeilleursAgents.com prévoit que les volumes chuteront de 30 à 40 % dans quelques mois
Alors que le nombre de transactions entre juin 2011 et juin 2012 a diminué de 22 % en Ile-de-France selon les Notaires, MeilleursAgents.com s’attend à une aggravation du blocage dans les quelques mois à venir.
Question sur la hausse des locations meublées touristiques
Un sénateur, Robert Navarro, interroge la ministre de l'égalité des territoires et du logement sur l’impact de la croissance exponentielle des locations meublées touristiques sur le marché locatif traditionnel. Il constate qu’avec internet, ce type d’hébergement explose, le leader sur le marché répertoriant près de 20.000 offres en France. Les prix constatés sont proches de ceux du secteur hôtelier, soit un niveau compris entre le double et le triple des prix des locations traditionnelles. L’intérêt pour les propriétaires est évident et, faute d’action déterminée de la part des pouvoirs publics, le phénomène menace d’impacter dramatiquement l’ensemble du marché locatif dans les zones tendues (diminution de l’offre locative privée traditionnelle et une hausse du coût des logements, tant à la location qu'à l’achat).
Les notaires font des propositions pour harmoniser assurance vie et droit civil
A l’occasion du 108ème congrès des notaires de France, qui s’est déroulé du 23 au 26 septembre dernier, les notaires ont fait deux propositions remarquées – toutes les deux adoptées par l’assemblée des notaires présents - visant à modifier le Code des assurances.
Brèves H & M
Collecte en baisse pour l’assurance vie et en hausse pour le Livret A
La profession accélère le virage du conseil patrimonial
Après plusieurs années à envisager avec circonspection une diversification dans le conseil social et patrimonial, les experts-comptables sont plus résolus à la faveur de la récente déréglementation.
La responsabilité d'une banque recherchée
Des investisseurs mènent une action civile contre une banque régionale impliquée dans une offre packagée portant sur des parts de SCI.
Ageas présente sa gamme pour les CGPI
Ageas Sérénité Manager cible, comme son nom l’indique, la clientèle des entrepreneurs - Ce lancement s’inscrit dans le cadre de son partenariat récent avec April Santé Prévoyance.
La charge d’une double déclaration pèse sur les administrateurs
Le décret concernant les obligations déclaratives portant sur la modification d’un trust et sa valorisation est enfin paru - Est aussi visé le paiement du prélèvement « sui generis » dû en cas de défaut de déclaration à l’ISF des avoirs placés.
Une solution de logements imaginés pour la colocation
v Un concept d’habitations, dénommé Les Collégiales, veut apporter une nouvelle offre sur le marché de la colocation. La nouvelle société souhaite commercialiser des biens anciens rénovés et neufs de différentes tailles par l’intermédiaire de CGPI.
Oddo & Cie ajoute une option « variable annuities » à sa gamme de contrats
Le distributeur qui voulait exonérer les souscripteurs d’une gestion sous contrainte a opté pour cette nouvelle formule de contrat dédié à l’épargne retraite - Un taux garanti, de 4 %, 4,54 % ou 5 %, est appliqué à l’épargne constituée et non sur la base du montant du versement initial réalisé à la souscription.
Aprédia se penche sur la rentabilité des cabinets de CGPI
La dernière étude d’Aprédia concernant les CGPI, intitulée Rentabilité & Choix de croissance des cabinets, menée auprès de sa base d’analyse de plus de 2.500 cabinets puis par le biais d’une enquête approfondie auprès des dirigeants d’un échantillon de 100 cabinets représentatifs, montre que 70% du chiffre d’affaires des CGPI est réalisé dans l’assurance par des commissions sur encours et sur droits d’entrée. Les actifs «assurance» sont rémunérés à hauteur de 0,64% en moyenne, 0,80% sur les unités de compte et 0,30% en euros.
En marche
La pluralité des expertises dans le conseil patrimonial se présente de moins en moins, comme par le passé, comme un parcours parallèle où le client devait, in fine, réaliser une synthèse autant qu’il le pouvait. L’heure est bien davantage à la convergence pour le plus grand intérêt de ce dernier. Les signaux dans ce sens vont croissant et L’Agefi Actifs, qui a fait de l’interprofessionnalité son credo de départ, en témoigne régulièrement au fil des semaines. Nous nous en faisions l’écho dans notre édition du 14 septembre au travers des projets des instances parisiennes des experts-comptables, des avocats et des notaires. Et le présent numéro est ponctué d’initiatives tendant à prouver que la notion de carrefour des compétences gagne réellement en densité: un réseau du chiffre et du droit, une banque privée et les experts-comptables introspectés à l’occasion de leur congrès annuel en portent foi. En l’occurrence, l’environnement contribue à faire évoluer les mentalités: l’essoufflement de certaines missions traditionnelles pousse les experts-comptables à se diversifier vers le conseil et à partager les expériences. Tous les métiers ne vont pas au même rythme, de même qu’au sein de chacun d’entre eux, la volonté d’ouverture est disparate. Mais les esprits évoluent désormais dans un sens inéluctable.
Carnet
PLATE-FORME CGPI
Les assureurs s'opposent à l'ACP
Actuellement consultées sur le projet de recommandation commun à l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) et à l’Autorité des marchés financiers (AMF) relatif au questionnaire de connaissance clients, les organisations professionnelles de l’assurance y voient une nouvelle fois un excès de pouvoir de la part de l’ACP.Selon eux, le régulateur va au-delà de ses prérogatives en imposant de nouvelles obligations aux professionnels sans tenir compte du principe de proportionnalité et ferait fi, par ailleurs, des discussions européennes en cours sur les directives Prip’s et intermédiation en assurance.
Des offres variées pour se développer
Aujourd’hui plus que jamais, les offres se multiplient pour accompagner les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) dans leur développement. Banque Léonardo a ainsi créé Banque Léonardo Partenaires, une nouvelle plate-forme interprofessionnelle permettant d’institutionnaliser les relations entre conseillers, experts-comptables, notaires et avocats. De son côté, l’UFF vient de créer une filiale, CGP Entrepreneurs, structure qui mettra à la disposition des CGPI partenaires une offre de produits sélectionnés en architecture ouverte, une gamme de services logiciels et de back-office et un soutien à l’essor commercial des cabinets.
Front des assureurs face au projet de l’ACP
Un projet de recommandation de l'ACP et l'AMF traite du recueil d’informations relatives à la connaissance du client - Assureurs et intermédiaires fustigent ce projet créateur de nouvelles obligations et source d'insécurité juridique.
Brèves cadre légal
OPCVM: l’Esma publie un question-réponse sur le KIID
EXEMPLES
Exemple 1: le cas des rachats partiels sur contrat d’assurance vie
Comment réagir aux derniers changements ?
Les nouvelles dispositions changent en profondeur la législation applicable - Au-delà des effets d’annonce, certaines mesures sont à préconiser pour les clients.
Les acteurs de la tutelle
Actuellement, 48% des mesures de protection juridique (telles que la tutelle) sont exercées par les familles.
Des associations familiales formulent 25 propositions
Trois ans après l’entrée en vigueur de la réforme de la protection juridique des majeurs, des réseaux d'associations familiales publient un Livre blanc.
La solidarité entre générations doit se préparer
L’université d’Auvergne, à l’occasion des 25 ans de ses formations patrimoniales, organise un colloque sur les impacts du vieillissement de la population - L’un de ses enseignants nous livre dans cette tribune certaines clés pour en comprendre les enjeux ainsi que quelques éléments de réponse pour préparer ce tournant.
La Chine tourne au ralenti à la mi-2012
La saison des grandes ventes dans le monde va reprendre avec les prestigieuses cessions d'octobre et de novembre - Un enjeu pour tous les acteurs aux enchères, y compris le désormais leader mondial,la Chine, qui a souffert au premier semestre.
Brèves Art
Rétrospective Edward Hopper au Grand Palais
Les avantages de la SPFPL
Jacques-Alexandre Genet, avocat associé et membre de Juris Défi.