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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2015

Le président de l’Eiopa est reconduit pour cinq ans

Gabriel Bernardino, le président de l’Autorité européenne de supervision des assureurs et des fonds de pension (Eiopa), s’est vu confier un deuxième mandat de cinq ans à la tête de l’institution, jusqu’en 2021. Cette extension est soumise à l’approbation du Parlement européen.

La chute des matières premières n’inquiète pas la Société Générale

Frédéric Oudéa, directeur général de la Société Générale, a déclaré hier à l’occasion d’un conférence investisseurs à Londres que la chute des cours du pétrole et de certains métaux n’entamerait pas outre mesure l’activité de financement des matières premières de la banque, que ce soit en termes de revenus ou de coût du risque. Environ 70% de ses clients du secteur pétrolier sont notés investment grade. Pour les émetteurs plus risqués, la banque se couvre à court terme contre une baisse des prix.

La MACSF achète le siège de Lafarge à Paris

La MACSF vient d’acquérir auprès d’Eurosic l’immeuble de bureaux situé 61 rue des Belles Feuilles à Paris construit et occupé par le leader mondial des matériaux de construction. «L’acquisition de cet immeuble de bureaux de 1993, développant une surface utile d’environ 12.000 m², jouissant d’une situation centrale au cœur du 16ème arrondissement de Paris, et d’un locataire de renommée, marque le retour de la MACSF sur le marché de l’investissement «core» parisien» indique Nicolas Lepère, directeur immobilier de la mutuelle. L’opération représente un investissement d’environ 150 millions d’euros.
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Solvabilité 2 : l’Eiopa améliore le traitement prudentiel des investissements en infrastructures

L’Autorité de contrôle européenne des assurances et des pensions professionnelles (Eiopa) a publié ses recommandations sur le calibrage des infrastructures sous Solvabilité 2. Elle accepte une charge faciale en capital comprise entre 30 et 39% pour les investissements en fonds propres, et une réduction de la charge d'environ 30% pour la dette d'infrastructures. Un assouplissement des exigences prudentielles jugé encore trop léger par la profession.
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septembre 2015

La MACSF achète le siège de Lafarge à Paris

La MACSF vient d’acquérir auprès d’Eurosic l’immeuble de bureaux situé 61 rue des Belles Feuilles à Paris construit et occupé par le leader mondial des matériaux de construction. «L’acquisition de cet immeuble de bureaux de 1993, développant une surface utile d’environ 12.000 m², jouissant d’une situation centrale au cœur du 16ème arrondissement de Paris, et d’un locataire de renommée, marque le retour de la MACSF sur le marché de l’investissement core parisien» indique Nicolas Lepère, directeur immobilier de la mutuelle dans un communiqué. L’opération représente un investissement d’environ 150 millions d’euros.
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Le KYC Registry de Swift passe la barre des 1.000 institutions financières

SWIFT a annoncé le 29 septembre que plus de 1.125 institutions financières ont signé son «Know Your Customer (KYC) Registry», une base de données centralisée qui référence et maintient une série d’informations standardisées sur les institutions financières, requises en matière de conformité KYC. L’adoption du KYC Registry a montré un fort dynamisme avec l’arrivée de banques de plus de 152 pays. La solution est bien représentée à travers le monde avec plus de 575 institutions en Europe, Moyen-Orient et Afrique, plus de 180 sur le continent américain et environ 375 dans la région Asie-Pacifique. Lancé en décembre 2014, le KYC Registry fournit des informations KYC dans le cadre de l’activité Correspondant Banking, ainsi que dans ceux de la distribution de fonds et de la conservation. Le Registry est géré par SWIFT et a été développé en collaboration avec les plus grandes banques mondiales. Les banques alimentent la solution avec des données et des documentations « de base » agréées. Une fois validées par SWIFT, ces données peuvent être partagées par les banques auprès de leurs contreparties. Chaque banque reste propriétaire de ses données et contrôle auprès de quelles institutions ces dernières peuvent être partagées. Les banques ne paient pas lorsqu’elles contribuent avec leurs données ou lorsqu’elles utilisent le registre pour partager leurs données KYC avec d’autres banques. Afin de maximiser les avantages du registre, la consommation de données est gratuite en 2015 pour les banques qui renseignent leurs propres informations KYC dans le registre et qui en font la promotion auprès de leurs correspondants.
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UBS condamnée à payer une amende de 34 millions d'euros à Porto Rico pour comportement fautif

Par ailleurs, selon l’agence d’information suisse awp, la FINRA a infligé une amende de 18,5 millions de dollars à UBS en raison de comportement fautif à Porto Rico. La sanction concerne des erreurs dans la surveillance en relation avec la vente de Closed-End Funds (CEF) et des crédits qui y étaient liés, ont précisé les autorités américaines mardi soir. Les manquements à Porto Rico se sont étendus sur une période de quatre ans, a précisé la FINRA. UBS n’a ni admis, ni contesté les faits, mais a accepté de payer 18,5 millions de dollars, a précisé l’agence.
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Porto Rico: UBS condamnée à payer 34 millions de dollars d'amendes

UBS a signé deux accords avec les régulateurs américains pour régler deux affaires à Porto Rico. La banque suisse devra payer au total 34 millions de dollars.Le premier accord portant sur une amende de 18,5 millions de dollars prononcée contre la filiale UBS Financial Services Incorporated of Puerto Rico a été conclu avec l’autorité de régulation Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). La sanction concerne des erreurs dans la surveillance en relation avec la vente de Closed-End Funds (CEF) et des crédits qui y étaient liés. 7,5 millions concernent le défaut de surveillance des CEF porto ricains et la banque devra verser en plus environ 11 millions de dollars à des clients lésés.Le deuxième accord a été conclu avec l’autorité de surveillance Securities and Exchange Commission (SEC). Il prévoit le paiement de 15 millions de dollars, qui sera versé sur un compte pour dédommager les clients lésés, a précisé un communiqué de la SEC. La sanction concerne des manquements d’un ancien collaborateur d’UBS, qui a incité des clients à investir dans les CEF. Le régulateur précise dans son communiqué que ces agissements se sont traduits par des bénéfices pour le courtier, qui a depuis été licencié par UBS, mais a provoqué des pertes pour les clients.
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Warren Buffett réduit sa participation dans Munich Re

A travers une déclaration de droits de vote datée du 28 septembre, Berkshire Hathaway et National Indemnity Company, deux sociétés contrôlées par l’homme d’affaires Warren Buffett, ont notifié être passées conjointement sous la barre des 10% de participation dans le capital Munich Re. Elles détiennent désormais 9,7% du réassureur allemand, au lieu de 12% préalablement. Les deux sociétés détenaient plus d’un dixième du capital depuis octobre 2010. A l’époque, Warren Buffett avait déclaré que l’objectif de son investissement était simplement de générer une plus-value. «Nous sommes heureux d’avoir compté Warren Buffett parmi nos actionnaires importants pour de nombreuses années. [...] A l’avenir, nous nous assurerons que la communauté de nos actionnaires demeure variée tant géographiquement qu’en termes de familles d’investisseurs», déclare Jörg Schneider, directeur financier de Munich Re.

SlimPay noue un partenariat avec le Crédit du Nord

SlimPay, société française spécialisée dans les paiements récurrents (par prélèvements), a noué un partenariat avec le Crédit du Nord, groupe de banques régionales filiale de la Société Générale. Les établissements du groupe proposeront le moyen de paiement SlimPay à leurs clients pour les virements entre comptes bancaires. La solution dématérialisée de la start-up comprend la signature électronique.

Siaci Saint Honoré propose un nouveau service de prévention

Le courtier conseil et gestionnaire vient de lancer MyPrevention, une nouvelle plate-forme de services digitaux et humains destinés à accompagner les entreprises, les branches professionnelles, les acteurs de l’assurance et les salariés dans leur démarche de prévention. Portable et modulaire, le service propose une gamme de «briques applicatives» couvrant des domaines tels que la santé, le coaching physique, l’aide au retour à l’emploi ou l’aide aux aidants. Cette dernière thématique a convaincu Engie (ex-GDF Suez) de retenir ce dispositif participatif pour ses salariés. De grands assureurs seraient intéressés.

RBS pourrait racheter ses actions pour accélérer sa privatisation

Royal Bank of Scotland (RBS) pourrait racheter ses propres actions pour faciliter le désengagement de l’Etat britannique, qui possède toujours 73% du capital de la banque, a déclaré hier son directeur général à des investisseurs. L’Etat britannique a cédé le 4 août une participation de 5,4% dans RBS à 330 pence par action, soit un tiers de moins que le prix qu’il avait payé lorsqu’il avait injecté 45,8 milliards de livres (61,96 milliards d’euros) pour sauver la banque de la faillite en 2008, au plus fort de la crise financière. Le gouvernement, critiqué pour le moment choisi pour cette opération, qui s’est traduite par une moins-value de 1,1 milliard de livres, compte vendre trois quarts de la participation de l’Etat dans RBS au cours des cinq prochaines années.

L’UFC-Que Choisir saisit l’ACPR sur l’assurance emprunteur

L’association de consommateurs a saisi l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution «pour qu’elle diligente une enquête aux fins de contrôler le respect de leurs obligations par les établissements bancaires et sanctionner toute violation constatée» dans l’application de la loi Hamon. L’UFC-Que Choisir a été alertée par des consommateurs s’étant vu refuser par leur banque la substitution de leur assurance emprunteur. «Parmi les prêteurs concernés, les champions du refus sont : le Crédit Foncier de France, BNP Paribas, plusieurs caisses du Crédit Agricole (Crédit Agricole Centre Ouest, Anjou Maine, Ile-de-France…) et la Caisse d’Epargne (Caisse d’Epargne Ile-de-France par exemple)», dénonce l’association, qui menace: «L’UFC-Que Choisir se réserve par ailleurs le droit d’agir en justice contre les établissements récalcitrants».

RBS pourrait racheter ses actions pour accélérer sa privatisation

Royal Bank of Scotland (RBS) pourrait racheter ses propres actions pour faciliter le désengagement de l’Etat britannique, qui possède toujours 73% du capital de la banque, a déclaré mardi son directeur général à des investisseurs. L’Etat britannique a cédé le 4 août une participation de 5,4% dans RBS à 330 pence par action, soit un tiers de moins que le prix qu’il avait payé lorsqu’il avait injecté 45,8 milliards de livres (61,96 milliards d’euros) pour sauver la banque de la faillite en 2008, au plus fort de la crise financière. Le gouvernement, critiqué pour le moment choisi pour cette opération, qui s’est traduite par une moins-value de 1,1 milliard de livres, compte vendre trois quarts de la participation de l’Etat dans RBS au cours des cinq prochaines années.
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La Suisse enquête sur la fixation des prix sur le marché des métaux précieux

Les autorités suisses de la concurrence (Comco) ont annoncé le 28 septembre l’ouverture d’une enquête sur la fixation des prix sur le marché des métaux précieux contre UBS, Julius Baer, HSBC, Deutsche Bank, Barclays, Morgan Stanley et Mitsui, selon un communiqué.La Commission de la concurrence dit disposer d’indices selon lesquels ces banques auraient éventuellement conclu des accords illicites à la concurrence dans le cadre du négoce de métaux précieux tels que l’or, l’argent, le platine et le palladium. La Commission soupçonne en particulier des accords possibles dans la fixation des prix, notamment en ce qui concerne les spreads, précise-t-elle.
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Les Pays-Bas demandent des informations à UBS

Les Pays-Bas ont demandé des informations sur tous ses ressortissants ayant disposé d’un compte à UBS en Suisse, dans le cadre d’une enquête fiscale, ont confirmé les autorités suisses samedi 26 septembre, selon l’agence suisse awp. La période sous observation est comprise entre février 2013 et décembre 2014, selon un document publié sur son site internet. D’après la demande formulée par les Pays-Bas, seules sont concernées les personnes n’ayant pas encore prouvé qu’elles s'étaient mises en conformité avec le fisc néerlandais.
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L'Esma publie ses standards techniques sur Mifid II, les abus de marché et le règlement-livraison

L’Autorité européenne des marchés financiers (Esma/AEMF) a publié le 28 septembre la version définitive de ses standards techniques sur la directive sur les marchés d’instruments financiers (MiFID II), sur la réglementation des abus de marché (MAR) et sur la réglementation des contreparties centrales (CSDR). Ces standards précisent les modalités d’application pratique des différentes dispositions pour tous les acteurs de marché et les différents régulateurs nationaux. Ces nouveaux standards vont modifier le fonctionnement des marchés secondaires européens en améliorant leurs transparence, leur efficacité et leur résistance tout en augmentant la protection de l’investisseur, souligne un communiqué de l’Esma. La Commission européenne dispose désormais de trois mois pour approuver ces standards techniques. Le Parlement européen et le Conseil peuvent ensuite présenter leurs objections. Les dispositions sur les abus de marché et sur MiFID II devraient entrer en vigueur à compter de 2016 pour les premières et 2017 pour les secondes, l’encadrement du règlement-livraison étant en vigueur depuis le 17 septembre 2014.
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Le rapatriement des avoirs non déclarés devrait rapporter 2,4 milliards d'euros en 2016

Le rapatriement des avoirs non déclarés de Français à l'étranger devrait rapporter 2,4 milliards d’euros à l’Etat en 2016, soit 600 millions de plus qu’attendu. En 2015, le rapatriement a rapporté 2,6 milliards en 2015, a indiqué lundi Michel Sapin, ministre des Finances et des Comptes publics.Selon Bercy, 4.000 dossiers ont été traités l’an passé et 4.391 depuis janvier. Il reste à ce jour 35.600 environ.
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Le projet de label ISR serait sur les rails

Depuis longtemps attendu, le projet de label ISR semble bien engagé. Le 28 septembre, à l’occasion du lancement de la Semaine de l’ISR, portée par le Forum pour l’investissement responsable (FIR), Michel Sapin, ministre des finances, a en tout cas assuré son auditoire que le label ISR verrait le jour en 2016. Le projet serait «dans la dernière ligne droite». Ce «dispositif ambitieux» devrait favoriser la lisibilité de l’approche ISR avec des résultats «concrets et mesurables» sur la base de «critères sérieux».Le label devrait être bien encadré, avec un comité d’accréditation, un comité du Label qui devrait être créé avant la fin de l’année et une structure de promotion du label. Le cahier des charges ne semble pas toutefois bien arrêté. «L’ISR est une matière jeune, vivante. Le cahier des charges sera précisé au fil du temps, en fonction des retours d’expérience», a indiqué le ministre. En attendant, Yves Perrier, président de l’AFG, a souligné la place prépondérante de la France en matière d’ISR avec quelque 230 milliards d’euros gérés selon des critères ESG et les bonnes perspectives de développement de cette approche. Les grands investisseurs sont désormais convaincus que ISR n’est pas contradictoire avec performance. «On a passé un cap. On n’est qu’au début du mouvement mais les choses s’accélèrent. Une dynamique s’est créée qu’il faut amplifier», a estimé Yves Perrier. Le label ISR, la conférence COP21 sur le climat, ou encore les dispositions de l’article 173 de la loi relative à la Transition énergétique pour la croissance verte, sont ainsi autant d'éléments qui pourraient contribuer au renforcement de la Place de Paris sur le front du développement durable...
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Boaz Weinstein poursuivi en justice pour manipulation de portefeuille

Boaz Weinstein, l’ancien trader «star» de Deutsche Bank qui dirige désormais son propre hedge fund Saba Capital Management, est poursuivi en justice par un fonds de pension canadien qui l’accuse d’avoir menti sur la valeur réelle de son portefeuille, rapporte le Wall Street Journal. Le fonds de pension Public Sector Pension Investment Board, qui a investi 500 millions de dollars dans un fonds «offshore» de Saba Capital, estime que le hedge fund a volontairement minimisé la valeur de son portefeuille juste avant une demande de remboursement. Dans sa plainte déposée auprès de la Cour Suprême de l’Etat de New York, le fonds de pension accuse Saba Capital «d’avoir artificiellement manipulé la valeur de son investissement» au bénéfice de la société de gestion mais au détriment du fonds de pension. Dans une déclaration, Boaz Weinstein estime que cette plainte est «totalement absurde» et qu’elle contient des accusations qui sont «complétement fausses». Il indique que les processus de valorisation du fonds ont été approuvés par des auditeurs et des avocats.
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La régulation des assureurs devrait prendre en compte l'ensemble de leurs risques

Le gouverneur de la Fed, Daniel Tarullo, a plaidé hier pour que les régulateurs accordent une attention particulière à la structure du passif et à la nature des activités menées lorsqu’ils envisagent d’appliquer des exigences en capital aux acteurs tels que les compagnies d’assurance, rapporte L’Agefi. La régulation des assureurs devrait prendre en compte l’ensemble des risques pris par des groupes qui ne s’adonnent pas seulement à des activités d’assurance dites traditionnelles mais aussi au reste du système financier. Le banquier central a cependant mis en garde contre la tentation d’imposer des exigences en capital supplémentaires aux assureurs sur la seule base de l’existence d’activités «non traditionnelles» car celles-ci peuvent être de natures très différentes. Daniel Tarullo s’est montré plutôt défavorable à l’idée d’imposer des exigences en capital à ces acteurs. Certains s’inquiètent des problèmes de liquidité qu’ils pourraient créer, notamment en vendant massivement des titres, mais «ces types de risques plaident moins pour la mise en place de coussins de capital que pour une certaine forme de régulation prudentielle des marchés, comme des règles sur la liquidité ou sur les sorties de fonds», précise le quotidien.
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Credit Suisse condamné pour déficit d'information

Credit Suisse a été condamné à payer une nouvelle amende aux Etats-Unis. Sa filiale américaine Credit Suisse Securities (USA) LLC devra payer une amende de 4,3 millions de dollars à cause de la transmission de données incomplètes de clients (données «Blue Sheet»), a indiqué le 28 septembre l’autorité de surveillance des marchés, la SEC, dans un communiqué. Les irrégularités se sont étendues sur deux ans. Credit Suisse a accepté de payer 4,3 millions de dollars pour régler cette affaire, selon la SEC. La banque a aussi admis avoir violé des délais et des prescriptions de la SEC.
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Assurance emprunteur

L’UFC-Que Choisir saisit l’ACPR sur l’assurance emprunteur

L’association de consommateurs UFC-Que Choisir a annoncé mardi qu’elle saisit l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution «pour qu’elle diligente une enquête aux fins de contrôler le respect de leurs obligations par les établissements bancaires et sanctionner toute violation constatée» dans l’application de la loi Hamon. L’UFC-Que Choisir dit avoir été alertée par des consommateurs s’étant vu refuser par leur établissement bancaire la substitution de leur assurance emprunteur et a analysé 45 réponses qui feraient ressortir des motifs de refus discutables.

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