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Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2015

Hammerson et Allianz investissent l’immobilier commercial en Irlande

Hammerson et la filiale de gestion immobilière d’Allianz se sont associés pour racheter un ensemble de prêts immobiliers liés à des centres commerciaux de Dublin pour 1,85 milliard d’euros à l’Agence irlandaise de gestion des actifs publics, la Nama. La valeur nominale des prêts s’élève à 2,6 milliards d’euros.

Deutsche Bank remanie la direction de sa banque de détail

Deutsche Bank a remanié la direction de sa banque de détail et de financement des PME. Asoka Wöhrmann, jusqu’alors en charge des investissements de la gestion d’actifs, va prendre la tête de la banque de détail, tandis que Stefan Bender, 46 ans, chef de la banque transactionnelle, dirigera la banque de financement des PME. L’établissement allemand a dévoilé en mai un vaste plan de restructuration, qui passe par la cotation de sa filiale Postbank et une réduction de voilure dans sa banque d’investissement. John Cryan, le co-directeur général de Deutsche Bank, doit dévoiler en octobre une version actualisée de ce plan.

Banco Santander aurait fermé son trading pour compte propre

La banque espagnole aurait fermé une petite activité de trading pour compte propre, indique Bloomberg de sources proches du dossier. Santander employait une équipe de cinq traders dont le responsable, Alejandro Bano, devrait quitter le groupe, les autres étant amenés à prendre d’autres postes au sein de la banque.
Banque

La Banque de France recrute des contrôleurs de banques et d’assurances

Pour conforter les équipes de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), autorité indépendante adossée à la Banque de France, nous recrutons : des contrôleurs bancaires sur pièces qui interviendront dans le cadre du mécanisme de surveillance unique (MSU) sous la responsabilité de la BCE, ou dans le cadre des missions de superviseur bancaire national dévolues à l’ACPR des contrôleurs bancaires sur place, rattachés à l’Inspection Générale de la Banque de France, qui réaliseront des missions de contrôle dans les établissements bancaires décidées par la BCE dans le cadre du MSU et par l‘ACPR des contrôleurs des assurances qui exerceront un contrôle permanent (sur pièces et sur place) sur un portefeuille d’organismes d’assurance. Ces postes permettent d’être un véritable acteur de la stabilité financière et de développer un vaste champ de compétences dans un environnement professionnel évolutif très ouvert vers l’international ; la variété des travaux confiés se traduit par une expérience valorisante pour tous ces futurs collègues. Les candidats titulaires d’un bac+5 (formation scientifique, actuariat, banque/finance, audit/comptabilité) justifiant d’une expérience professionnelle minimale de trois ans acquise dans des fonctions de contrôle dans un établissement bancaire ou une compagnie d’assurance, ou bien dans un cabinet d’audit intervenant pour le compte d’une clientèle banque/assurance sont invités à postuler en ligne sur www.recrutement-banquedefrance.fr.
Banque

Banco Santander sort du trading pour compte propre

La banque espagnole aurait fermé une petite activité de trading pour compte propre, indique Bloomberg de sources proches du dossier. Santander employait une équipe de cinq traders dont le responsable, Alejandro Bano, devrait quitter le groupe, les autres étant amenés à prendre d’autres postes au sein de la banque.
Réglementation

Moody's confirme la note de la Grèce

L’agence d'évaluation financière Moody’s a confirmé le 25 septembre la note de la dette grecque («Caa3») qu’elle avait attribuée à Athènes en juillet et indiqué qu’elle n’envisageait plus de l’abaisser à moyen terme, invoquant une situation politique plus favorable aux réformes dans le pays."Les éléments clés derrière cette décision sont l’approbation du troisième plan de sauvetage et l'émergence d’une configuration politique légèrement plus disposée qu’auparavant à la mise en oeuvre des réformes que requiert ce plan», note l’agence dans un communiqué.
Réglementation
Réglementation

Vigeo dégrade fortement la note de Volkswagen

Vigeo a procédé à une forte dégradation des scores de Volkswagen en raison de la gravité des faits de dissimulation des niveaux d’émission et d’impact environnemental de ses véhicules. «Le recours à une technologie destinée à tromper les dispositifs de contrôle en vigueur sur le territoire des Etats- Unis d’Amérique, reconnu au terme d’une longue période d’atermoiement, remet en cause l’ensemble des niveaux d’assurance que Vigeo avaient formulés au sujet des performances environnementales, de la gouvernance, de l’éthique des affaires et de l’engagement sociétal de Volkswagen», estime l’agence dans un communiqué."L’opinion de Vigeo est très altérée sur la capacité du constructeur automobile à maîtriser ses risques de réputation, à sauvegarder la cohésion de son capital humain ou à rassurer sur l’efficience de ses procédés. Ce scandale va affecter l’attractivité de la firme auprès des investisseurs attachés aux principes d’investissement responsable et son positionnement sur le marché en général», poursuit le communiqué. Jusqu’à ce jour, Vigeo estimait la performance générale de Volkswagen comme « limitée », avec un score de 48/100, en retrait par rapport à ses pairs du secteur de la construction automobile où le meilleur score de Vigeo est attribué à PSA‐Peugeot‐Citroen (60/100), leader en Europe. Le score global de Volkswagen est réduit de 18 points, à 30/100, une performance considérée comme très faible.
Réglementation
Réglementation

L'AMF actualise la liste des sites internet non autorisés

L’AMF a publié le 25 septembre une nouvelle liste mise à jour des sites internet proposant du trading d’options binaires pour lesquels aucun prestataire de services d’investissement autorisé n’a pu être clairement identifié.L’Autorité des marchés financiers (AMF) met une nouvelle fois en garde les épargnants sur des campagnes publicitaires agressives, sur internet, portant sur le trading d’options binaires et annonçant des rendements très importants dans des délais très courts. La nouvelle liste, qui remplace celle du 2 septembre, est consultable sur le site de l’AMF.
Réglementation
Réglementation

Les Pays-Bas sollicitent une entraide administrative dans une enquête fiscale

Les Pays-Bas ont demandé des informations sur ses ressortissants ayant disposé d’un compte UBS dans un passé récent, rapporte L’Agefi suisse. La mesure s’inscrit dans le cadre d’une enquête fiscale. L’administration fédérale des contributions (AFC) a reçu de son homologue néerlandais une demande d’informations sur les résidents des Pays-Bas au bénéfice d’un compte bancaire dans l’établissement, entre février 2013 et décembre 2014, selon un document publié sur son site web. La requête a été effectuée en juillet dernier. Ne sont, cependant, concernées que les personnes n’ayant pas encore prouvé qu’elles s’étaient mises en conformité avec le fisc néerlandais, selon la demande formulée par les Pays-Bas. Un porte-parole de l’AFC a affirmé qu’aucune décision n’avait été prise au sujet de cette sollicitation.
Réglementation

Plusieurs banques sont visées par une enquête suisse sur les métaux précieux

L’autorité suisse de la concurrence (WEKO) a annoncé lundi l’ouverture d’une enquête visant plusieurs banques pour manipulation présumée des cours des métaux précieux. L’enquête, qui porte sur des soupçons d’entente sur les écarts entre le cours acheteur et le cours vendeur, concerne UBS , Julius Baer, Deutsche Bank, HSBC , Barclays, Morgan Stanley et Mitsui. Le gendarme suisse de la concurrence déclare dans un communiqué avoir «des indications concernant la possibilité d’ententes illicites entre les banques mentionnées dans le courtage des métaux précieux». Les conclusions de l’enquête sont attendues pour 2016 ou 2017, selon un porte-parole de l’organisme suisse.

Deutsche Bank remanie la direction de sa banque de détail

Deutsche Bank a annoncé lundi avoir remanié la direction de sa banque de détail et de financement des PME. Asoka Wöhrmann, jusqu’alors en charge des investissements au sein de la division de gestion d’actifs, prendra le 1er décembre la tête de la banque de détail, tandis que Stefan Bender, 46 ans, chef de la banque transactionnelle, endossera la direction de la banque de financement des PME courant octobre. Le groupe bancaire allemand a dévoilé en mai un vaste plan de restructuration, qui passe entre autre par la mise en Bourse de sa filiale Postbank et une réduction drastique de la voilure dans sa banque d’investissement. John Cryan, le co-directeur général de Deutsche Bank, doit dévoiler courant octobre une version actualisée de ce plan.

Londres ramène sa part dans Lloyds à moins de 12%

Le gouvernement britannique a annoncé vendredi qu’il avait récupéré près des trois quarts des deniers publics mobilisés lors du renflouement de 20,5 milliards de livres (28 milliards d’euros) de Lloyds Banking Group en 2008. Il a en effet réalisé une nouvelle cession qui a ramené la part de l’Etat à moins de 12%. UK Financial Investments (UKFI), la structure qui gère les participations publiques dans le secteur financier (aujourd’hui Lloyds et Royal Bank of Scotland), ne détient plus que 11,98% de Lloyds. L’Etat a récupéré au total pour l’instant 15 milliards de livres et progresse un peu plus vers la privatisation intégrale de l’établissement, prévue en 2016.
BIG PICTURE FCF

Les banques grecques enregistrent une première hausse des dépôts en 11 mois

Pour la première fois depuis septembre 2014, les banques grecques ont enregistré une hausse des dépôts en août. Après avoir atteint un point bas à 120,8 milliards d’euros en juillet, le total des dépôts des ménages et entreprises est remonté à 121,1 milliards d’euros. Leur encours s’élevait à 140,5 milliards d’euros en février dernier, avant de fondre rapidement en raison de la crise entre la Grèce et ses partenaires européens. La fuite des dépôts avait conduit la BCE à débloquer près de 90 milliards d’euros de liquidités d’urgence pour les banques grecques, qui ont dû rester fermées pendant plusieurs semaines cet été.

BNP Paribas entame ses négociations salariales annuelles

Pas d’augmentation générale cette année pour les salariés de BNP Paribas. C’est ce que la direction de la banque a annoncé aux organisations syndicales le 24 septembre lors de la première réunion de négociation salariale annuelle. Le groupe propose à la place une prime exceptionnelle de 300 euros par salarié, ainsi qu’une enveloppe d’augmentations individuelles égale à 1,5% de la masse salariale. Le maintien d’un budget de 1,2 million d’euros pour promouvoir l’égalité hommes/femmes est également sur la table. La prochaine réunion de négociations se tiendra le 6 octobre.

Les banques grecques enregistrent une première hausse des dépôts en 11 mois

Pour la première fois depuis septembre 2014, les banques grecques ont enregistré une hausse des dépôts en août. Après avoir atteint un point bas à 120,8 milliards d’euros en juillet, le total des dépôts des ménages et entreprises est remonté à 121,1 milliards d’euros. Leur encours s’élevait à 140,5 milliards d’euros en février dernier, avant de fondre rapidement en raison de la crise entre la Grèce et ses partenaires européens. La fuite des dépôts avait conduit la BCE à débloquer près de 90 milliards d’euros de liquidités d’urgence pour les banques grecques, qui ont dû rester fermées pendant plusieurs semaines cet été.

BNP Paribas entame ses négociations salariales annuelles

Pas d’augmentation générale cette année pour les salariés de BNP Paribas. C’est ce que la direction de la banque a annoncé aux organisations syndicales le 24 septembre lors de la première réunion de négociation salariale annuelle. Le groupe propose à la place une prime exceptionnelle de 300 euros par salarié, ainsi qu’une enveloppe d’augmentations individuelles égale à 1,5% de la masse salariale. Le maintien d’un budget de 1,2 million d’euros pour promouvoir l’égalité hommes/femmes est également sur la table. La prochaine réunion de négociations se tiendra le 6 octobre.
Réglementation

Steven Maijoor et Verena Ross reconduits à la tête de l'Esma

Le conseil des superviseurs de l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou Esma) a annoncé le 24 septembre avoir reconduit dans leurs fonctions le président de l’institution, Steven Maijoor, ainsi que la directrice générale, Verena Ross, pour un nouveau mandat de cinq ans. Le conseil a pris sa décision sur la base d’une évaluation des travaux réalisés par les deux responsables au cours des cinq dernières années, ainsi que sur les exigences de l’Esma pour les prochaines années, précise un communiqué.
Réglementation
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Paris Orléans: le groupe Edmond de Rothschild maintient son action en justice

Le groupe Edmond de Rothschild a pris acte de la décision de l’Assemblée Générale Extraordinaire de Paris-Orléans qui valide le choix de Rothschild & Co comme nouvelle dénomination sociale. «Il déplore cette décision qui revient à accaparer le nom de famille Rothschild par un usage sans élément distinctif et alimentant la confusion entre les groupes», souligne le groupe dans un communiqué."C’est donc avec regret que le Groupe Edmond de Rothschild se voit dans l’obligation de maintenir son action judiciaire, pour que soient respectées les règles familiales et pour que chaque Rothschild, dans le respect de l’unité familiale, puisse exercer ses activités dans le cadre d’une concurrence saine et loyale», poursuit le communiqué. Il prend acte également du refus de l’Assemblée Générale d’accueillir au Conseil de Surveillance de Paris-Orléans, deux représentants du Groupe Edmond de Rothschild. Cette décision fait fi des pratiques de marché, le groupe Edmond de Rothschild, avec 7,83% du capital et 10,57% des droits de vote, se trouvant le second actionnaire de Paris-Orléans. Elle caractérise ainsi une pratique discriminante à l’égard d’un actionnaire de référence. Le conflit entre les branches genevoise et parisienne de la famille Rothschild est vieux de plusieurs mois. Dans un article publié en mars dernier, Challenges révélait la «guerre» entre les deux branches. L’affaire oppose Benjamin de Rothschild, fils d’Edmond et à la tête d’EdR, et son cousin David, qui dirige le Groupe Rothschild, dont Rothschild & Co est la maison-mère. Un contrat entre la branche aînée et la cadette genevoise permettait l’utilisation du nom Rothschild pour chaque banque, à condition de ne pas porter le nom seul, indiquait le magazine français.
Réglementation
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Hervé Falciani ne sait pas s'il comparaîtra à son procès

Hervé Falciani, l’ex-informaticien français de la banque HSBC Suisse, a laissé planer le doute quant à sa présence le 12 octobre à Bellinzone, où il devra répondre à des accusations d’espionnage économique devant le Tribunal pénal fédéral (TPF). Dans une interview publiée le 24 septembre par l’hebdomadaire économique Handelszeitung, Hervé Falciani, qui vit en France, a déclaré qu’il ne «savait pas encore» s’il allait se rendre à Bellinzone."Est-ce que j’aurai droit à un procès juste et équitable? Peut-être, et peut-on vraiment appeler cela un procès’», a-t-il répondu au journaliste venu l’interviewer en France. Selon l’ancien informaticien, qui a copié des données concernant les comptes non déclarés ouverts par de riches étrangers auprès de HSBC Suisse, le procès de Bellinzone «doit servir à préserver les apparences, on veut montrer que les banques sont innocentes, et que Hervé Falciani a eu tort, ce procès n’a aucune légitimation morale».L’ex-informaticien ajoute encore «assumer ses responsabilités», en indiquant qu’en Suisse «la justice est négociable». «Je dois répondre devant la justice, alors que la procédure contre HSBC a été arrêtée, comment est-ce possible? Est-ce que je constitue un plus gros danger pour la Suisse que la banque HSBC?», a-t-il demandé. Hervé Falciani est accusé par la Suisse d’espionnage économique, de violation du secret commercial et bancaire et de soustraction de données.Le Ministère public de la Confédération (MPC) reproche à l’ex-informaticien d’HSBC Private Bank à Genève d’avoir copié des données de son employeur avant de les rendre accessibles à des entreprises privées et à des organismes de plusieurs pays, dont les autorités fiscales françaises. Hervé Falciani est accusé d’avoir transféré les données sur son ordinateur d’octobre 2006 jusqu'à son interpellation le 22 décembre 2008.
Réglementation

Londres ramène sa part dans Lloyds à moins de 12%

Le gouvernement britannique a annoncé vendredi qu’il avait récupéré près des trois quarts des deniers publics mobilisés lors du renflouement de 20,5 milliards de livres (28 milliards d’euros) de Lloyds Banking Group en 2008, une nouvelle cession ayant ramené la part de l’Etat à moins de 12%. UK Financial Investments (UKFI), la structure qui gère les participations de l’Etat dans Lloyds et Royal Bank of Scotland, a ramené ses parts dans Lloyds à 11,98%, portant à 15 milliards de livres la somme totale levée et progressant un peu plus vers la privatisation intégrale de la banque en 2016.

L’assurance vie enregistre une collecte positive en août

Les contrats d’assurance vie ont bénéficié en août d’une collecte nette positive de 1,6 milliard d’euros, ce qui amène sur l’année le cumul collecté à 17,3 milliards d’euros, dont 9,1 milliards pour les supports en unités de compte. L’encours total des contrats d’assurance vie s’élève à 1.565,4 milliards d’euros, selon les chiffres de l’Association française de l’assurance (AFA).

Deutsche Bank n’échappe pas à des poursuites aux Etats-Unis

Un juge américain a rejeté jeudi une demande de la première banque allemande visant à annuler des poursuites gouvernementales la concernant dans un dossier de fraude fiscale présumée qui remonte à quinze ans. Washington réclame plus de 190 millions de dollars à Deutsche Bank.

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