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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2015

Santander souffre au Brésil

Les difficultés de l’économie brésilienne et la chute du real et d’autres devises latino-américaines ont pesé sur les résultats de Santander au troisième trimestre. Le résultat des activités au Brésil de la banque espagnole a chuté de près de 15% et de 1,4% hors effets de change. Les performances sur d’autres marchés clés comme la Grande-Bretagne ont permis de rééquilibrer la balance. Le résultat net affiche une hausse de près de 5%.

Deutsche Bank plonge en Bourse après l’annonce d’une restructuration

L’action Deutsche Bank abandonnait 6,1% vers 13 heures jeudi après avoir cédé jusqu’à 7,1% en matinée. John Cryan, le nouveau patron de la banque allemande, a confirmé jeudi que le groupe ne verserait pas de dividende en 2016 et en 2017, dans le cadre d’une mise à jour de sa stratégie 2020. Deutsche Bank a également annoncé 15.000 suppressions de postes, dont 6.000 prestataires informatiques, ainsi que sa sortie complète de 10 pays et des cessions d’actifs employant au total 20.000 personnes et représentant 4 milliards d’euros de coûts. Postbank en représente les trois quarts. L’ensemble des économies visées par le groupe atteindrait 3,8 milliards d’euros en 2018.

Baudouin Prot rejoint le Boston Consulting Group

L’ancien président du groupe BNP Paribas de 2011 à 2014 rejoint le BostonConsultingGroup en tant que senior advisor, a annoncé jeudi matin le cabinet de conseil en stratégie. Baudouin Prot est par ailleurs administrateur indépendant de plusieurs entreprises, dont Lafarge, Kering, Veolia Environnement et BGL BNP Paribas..
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Un ancien gestionnaire de fortune devant la justice américaine

Un ancien banquier de la banque Wegelin, établissement disparu dont l’essentiel des activités a été racheté par Raiffeisen, devra s’expliquer devant la justice américaine, rapporte L’Agefi suisse. Un tribunal de Francfort a accepté la semaine passée la demande des Etats-Unis en vue d’extrader l’ancien conseiller financier soupçonné d’aide à l’évasion fiscale. La justice américaine reproche au gestionnaire de fortune de l’ex-banque Wegelin d’avoir ouvert et géré des comptes non déclarés pour de riches clients américains, a précisé Jens-Peter Kreiling, le porte-parole du Tribunal de Francfort, confirmant une information publiée le 28 octobre par le site internet Inside Paradeplatz.
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Le FMI et la Banque mondiale favorables à une généralisation de la taxe carbone

La directrice générale du FMI, Christine Lagarde, plaide dans une tribune coécrite avec le président de la Banque mondiale, Jim Yong Kim, et publiée dans le quotidien Le Monde daté du 29 octobre pour une généralisation de la taxe carbone sur l'émission de CO2. L’instauration d’une telle taxe ne devrait pas pour autant entraîner une augmentation de la fiscalité, précisent l’ancienne ministre française et Jim Yong Kim dans ce texte rédigé à l’approche de la conférence mondiale sur le climat à Paris (COP21) et intitulé «Tous les Etats doivent taxer le carbone».La Banque mondiale a estimé en 2014 à une quarantaine le nombre de gouvernements nationaux, dont celui de la Chine, qui ont instauré une taxe carbone mais il ne s’agit là , d’après les deux signataires, que «d'étapes initiales». «La transition vers un avenir plus écologique exige à la fois l’action des gouvernements et la mise en oeuvre de mécanismes d’incitation du secteur privé», écrivent-ils. «Une réforme du système fiscal doit avoir pour objectif de lever davantage de taxes sur les combustibles à forte intensité de carbone et moins d’impôts défavorables à la performance économique», poursuivent la directrice du Fonds monétaire international (FMI) et le dirigeant de la Banque mondiale. Cette taxation du carbone ne doit pas pour autant «signifier la hausse des contributions fiscales, mais viser à faire émerger des systèmes d’imposition plus justes et plus efficaces». Les taxes «doivent être suffisamment élevées pour que d’ambitieux objectifs environnementaux soient atteints (...) ; elles doivent également être stables, afin d’encourager les entreprises et les ménages à investir dans les technologies propres», jugent-ils encore. Dans ce contexte, le FMI et la Banque mondiale annoncent la création d’un «panel sur la taxation du carbone», qui réunira chefs d’Etat, dirigeants municipaux et régionaux et représentants de grandes entreprises, afin d’amener les pays et les entreprises du monde entier à mettre un prix sur le carbone». Et les deux responsables estiment en conclusion qu’il est urgent d’agir. «Plus nous tarderons, plus il sera coûteux et difficile de préserver la planète.»
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Un commissaire de la SEC veut réexaminer l’écosystème des ETF

Le débat sur la crédibilité et la pertinence des ETF prend de l’ampleur depuis le 24 août, rapporte le Financial Times. Ce jour-là, plus d’un cinquième de tous les ETF et ETP cotés aux Etats-Unis n’ont plus pu être négociés après que le Dow Jones Industrial Average a chuté de près de 1.100 points au cours des premières minutes de la journée, pour ensuite rebondir d’environ 600 points quelques minutes plus tard. Les investisseurs particuliers ont été fortement pénalisés. Le New York Stock Exchange a enregistré une multiplication par quatre des ordres « stop-loss » qui provoquent la vente d’un titre s’il chute au-delà d’un certain prix. Tout cela a conduit Luis Aguilar, commissaire de la Securities and Exchange Commission, à mettre sur la table plusieurs questions sur les ETF dans un discours le mois dernier. « Pourquoi les ETF se sont avérés aussi fragiles ce matin d’août soulève de nombreuses questions et laisse entendre qu’il pourrait être temps de réexaminer l’ensemble de l’écosystème des ETF », a-t-il déclaré. Il s’est ensuite demandé si les négociations d’ETF devaient être stoppées lorsqu’un grand nombre d’actifs sous-jacents détenus par un ETF cessaient d’être négociés.
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FXCM Ltd écope d'un blâme et d’une amende de 200 000 euros par l'AMF

L’autorité de marchés financiers (AMF) a infligé un blâme et une sanction pécuniaire de 200 000 euros à la société FXCM Ltd. A l’origine de la sanction, un contrôle en 2013 par l’AMF du prestataire de services d’investissement sur le marché des changes et des devises et spécialisée dans les activités de négociation sur les marchés des changes du Forex et sur tous les types de contracts for difference. Au terme dudit contrôle, l’AMF a notifié à FXCM en juin 2014 un grief relatif au non-respect de ses obligations professionnelles.Dans le détail, la société n’a pas accompli les diligences nécessaires en vue de s’assurer que trois sociétés lui ayant apporté des clients, qui lui transmettaient des ordres pour le compte de ces derniers, disposaient « de la qualité et des compétences nécessaires leur permettant de gérer le compte des clients de FXCM au moyen d’automates de trading ". Elle aurait omis de rechercher si les sociétés « disposaient d’un agrément leur permettant de fournir le service de gestion de portefeuille pour le compte de tiers et n’aurait pas « vérifié le contenu du service proposé à ses clients » par ces sociétés « telles que les performances réalisées par les automates de trading ou encore la pertinence des stratégies économiques proposées ». A noter que le deuxième sous-grief notifié à FXCM Ltd, visant l’absence de vérification du contenu du service de gestion de portefeuille proposé à ses clients par les sociétés, telles que les performances réalisées ou la pertinence des stratégies proposées, a été abandonné par le Collège. Par ailleurs, FXCM Ltd a déclaré que les 113 clients apportés par les sociétés lui avaient permis d’augmenter ses « revenus » de 393 447,84 euros, dont elle a précisé à l’audience qu’il s’agissait du chiffre d’affaires net des commissions versées. En, outre, la société a indiqué qu’elle était informée du service de gestion de portefeuille fourni par les sociétés pour le compte de ses clients et a même activement participé à la mise en place administrative des comptes et des mandats de gestion ayant permis cette gestion, ainsi qu’aux encaissements et aux décaissements qu’elle a engendrés. Il a été tenu compte de ce que FXCM Ltd a cessé toute relation commerciale avec les sociétés après avoir pris connaissance des conclusions du rapport de contrôle et qu’elle a modifié sa politique de contrôle interne avec pour objectif de s’assurer que les « apporteurs d’affaires » qui fournissent des services d’investissement à ses clients sont agréés pour exercer cette activité.
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Un fonds de pension engage des poursuites contre Oracle

Le fonds de pension de l’Etat de New York a engagé des poursuites à l’encontre du groupe Oracle pour le contraindre à divulguer ses dons en faveur des partis politiques, selon les documents déposés auprès d’un tribunal du Delaware dont Reuters a eu connaissance.Le New York State Common Retirement Fund, dont les actifs sous gestion s'élèvent à quelque 184,5 milliards de dollars, a incité les grandes sociétés cotées à donner le détail de leurs dons aux partis politiques. Plus de 140 sociétés du S&P 500 l’ont déjà fait, mais Oracle s’est jusqu’ici refusé à fournir ces informations.Il y a déjà trois ans, le fonds de pension avait engagé une démarche similaire, la première de ce type à l'époque, qui avait forcé Qualcomm à communiquer sur ses dons aux partis politiques.Le fonds de pension, qui détient pour environ 380 millions de dollars de titres Oracle, estime que les dirigeants de la société sont d’importants donateurs et qu'à ce titre, leurs contributions financières pourraient porter préjudice aux intérêts des actionnaires.
Réglementation

Barclays officialise l’arrivée de James Staley à sa direction générale

Barclays a officialisé mercredi matin la nomination de James Staley, ancien patron de la division de banque d’investissement de JPMorgan, au poste de directeur général. Il prendra ses nouvelles fonctions le 1er décembre. Dans son premier message aux salariés, James Staley a dit vouloir mener à son terme la «nécessaire transformation» des activités de banque d’investissement et ajouté que Barclays devait éviter la «confrontation» avec les autorités du secteur.

Allianz prépare la succession à la tête de sa gestion d’actifs

L’assureur allemand a indiqué mercredi qu’à compter du 1er mars 2016, Elizabeth Corley quittera ses fonctions de directrice générale (CEO) et de co-responsable (co-head) d’Allianz Global Investors, la filiale de gestion d’actifs du groupe. Elle sera remplacée à la direction générale par Andreas Utermann, déjà co-responsable d’Allianz GI et actuel directeur mondial des investissements, une fonction qu’il continuera à assumer. La filiale de gestion conservera une direction bicéphale, puisque George McKay en sera nommé co-responsable aux côtés d’Andreas Utermann.

Carl Icahn préconise une scission d’AIG en trois groupes cotés

Dans une lettre ouverte à la direction d’AIG, Carl Icahn observe que AIG, considéré comme d’importance systémique, doit désormais affronter «un fardeau réglementaire de plus en plus coûteux». Carl Icahn préconise donc de procéder immédiatement à des opérations de scission sans impact fiscal pour créer deux filiales, l’une pour l’assurance vie et l’autre pour l’assurance de prêts hypothécaires. Selon lui, les trois entités issues de cette séparation se situeraient toutes sous le seuil les associant à des établissements too big to fail.

PAI Partners a mis en vente Global Closure Systems

Le fonds d’investissement PAI Partners a décidé de mettre en vente sa participation de 97% dans Global Closure Systems. Credit suisse a reçu pour mandat de piloter la cession, ont déclaré à Reuters des sources proches du dossier. Les offres du premier tour d’enchères vont être déposées très prochainement par les repreneurs potentiels, ont ajouté deux de ces sources. Spécialisé dans les emballages plastiques, Global Closure Systems a été racheté en 2005 par PAI Partners en 2005 pour un montant de 583 millions d’euros.

La Maif accompagne Mutum.fr dans sa levée de fonds

Mutum.fr, une plate-forme participative et gratuite de prêt et d’emprunt d’objets entre particuliers, vient de boucler sa première levée de fonds de 1 million d’euros dont 550.000 euros auprès de la Maif. Commencée en janvier 2015, cette levée de fonds a été réalisée auprès de nombreux acteurs, dont les principaux sont la Maif (via son fonds d’investissement Maif Avenir créé en juin dernier) et la Banque Publique d’Investissement.

Deutsche Bank supprime le dividende pendant deux années

Deutsche Bank a annoncé mercredi la suppression pendant deux années du versement du dividende aux porteurs d’actions ordinaires - en 2015 et en 2016 - une mesure prise dans le cadre du plan stratégique pour les cinq prochaines de la première banque allemande. «Le directoire prévoit de recommander le versement d’un dividende pour les actions ordinaires à partir de 2017, à un taux de distribution compétitif», souligne Deutsche Bank dans un communiqué. Sous la houlette de son nouveau président du directoire John Cryan, l’établissement veut renouer avec la croissance et tourner la page d’une série de litiges qui ont mis à mal sa réputation. Parmi les objectifs énumérés, le groupe dit viser un ratio CET1 de 12,5% d’ici la fin de 2018.
Allianz Global Investors

Allianz prépare la succession à la tête de sa gestion d’actifs

L’assureur allemand a indiqué mercredi qu’à compter du 1er mars 2016, Elizabeth Corley quittera ses fonctions de directrice générale (CEO) et de co-responsable (co-head) d’Allianz Global Investors, la filiale de gestion d’actifs du groupe. Elle sera remplacée à la direction générale par Andreas Utermann, déjà co-responsable d’Allianz GI et actuel directeur mondial des investissements, une fonction qu’il continuera à assumer. La filiale de gestion conservera une direction bicéphale, puisque George McKay en sera nommé co-responsable aux côtés d’Andreas Utermann. Il sera plus spécialement en charge de la distribution, des activités «global solutions», ainsi que des fonctions rattachées aux opérations qu’il supervise déjà.

Carl Icahn préconise une scission d’AIG en trois groupes cotés

L’investisseur activiste Carl Icahn, qui a révélé posséder une «importante participation» dans l’assureur American International Group (AIG), exhorte l’assureur à se scinder en trois entreprises distinctes cotées. Dans une lettre ouverte au directeur général d’AIG Peter Hancock, Carl Icahn observe que le groupe «reste nettement moins performant» que ses concurrents et qu’il doit désormais faire face à «un fardeau réglementaire de plus en plus coûteux». AIG est considéré comme une institution d’importance systémique. Carl Icahn préconise donc de procéder immédiatement à des opérations de scission sans impact fiscal pour créer deux filiales, l’une pour l’assurance vie et l’autre pour l’assurance de prêts hypothécaires. Selon lui, les trois entités issues de cette séparation se situeraient toutes sous le seuil conduisant les autorités américaines à les considérer comme des établissements too big to fail.

Le dossier des polices d’assurance coûte de nouvelles provisions à Lloyds

Lloyds Banking Group a inscrit une nouvelle provision de 500 millions de livres (693 millions d’euros) liée au dédommagement des clients auxquels avaient été vendues des polices d’assurance dans des conditions litigieuses, portant la charge totale à 13,9 milliards de livres, soit plus du double de ce que n’importe quelle autre banque a imputé à ce titre. Le régulateur britannique a indiqué au début du mois qu’il compte fixer un délai jusqu’en 2018 pour réclamer un dédommagement aux banques dans l’affaire des garanties de paiement (PPI). Les banques britanniques ont constitué plus de 28 milliards de livres de provisions ces cinq dernières années pour régler les litiges avec la clientèle sur ce dossier. Le bénéfice avant impôts et éléments exceptionnels de la banque britannique ressort à 2 milliards de livres (2,77 milliards d’euros) au troisième trimestre contre 2,2 milliards un an auparavant.

Barclays officialise l’arrivée de James Staley à sa direction générale

Barclays a officialisé mercredi matin la nomination de James Staley, ancien patron de la division de banque d’investissement de JPMorgan, au poste de directeur général. Il prendra ses nouvelles fonctions le 1er décembre. «En particulier, il est un spécialiste de la banque d’entreprise et d’investissement, dont le repositionnement est l’une de nos priorités majeures», souligne John McFarlane, le président de la banque britannique. Dans son premier message aux salariés, James Staley a dit vouloir mener à son terme la «nécessaire transformation» des activités de banque d’investissement et ajouté que Barclays devait éviter la «confrontation» avec les autorités du secteur.
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L'Esma présente ses priorités pour la publication des états financiers 2015

L’Autorité européenne des marchés financiers (Esma/AEMF) a publié le 27 octobre ses orientations prioritaires que les sociétés cotées devront prendre en compte à dans le cadre de la publication de leurs états financiers pour 2015. Le «Public Statement on European Common Enforcement Priorities» précise chaque année les sujets que l’Esma et les régulateurs nationaux considèrent comme prioritaires lorsqu’ils évaluent les états financiers des états financiers 2015. Les priorités comprennent généralement les problèmes récurrents liés à l’application des normes comptables internationales IFRS et ceux liés plus spécifiquement à l’environnement économique, par exemple l’environnement persistant de taux bas ou l’instabilité des devises. «Les conditions de marché actuelles devraient avoir un impact sur l’information financière et l’Esma invite les sociétés cotées et les auditeurs à attacher une attention particulière à la prise en compte appropriée de ces impacts dans les états financiers et à veiller à ce que les investisseurs soient informés en bonne et due forme», souligne Steven Maijoor, président de l’Esma, cité dans un communiqué. Parmi les priorités évoquées par l’Esma figurent notamment l’environnement de taux d’intérêt, les risques pays, l’exposition devises et la forte volatilité des matières premières. Le régulateur estime par ailleurs qu’en ce qui concerne la juste valeur et les informations liées à cette mesure, il existe une marge de manœuvre substantielle pour améliorer l'évaluation et l’information sur les actifs non financiers et notamment les engagements.
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Le régulateur britannique bannit un gérant de hedge funds

La Financial Conduct Authority (FCA) a interdit à Magnus Michael Peterson, l’ancien responsable du hedge fund Weavering Macro Fixed Income Fund, d’exercer toute fonction dans le secteur des services financiers. Le 19 janvier, l’intéressé a été reconnu coupable d’une série de fraudes ayant provoqué 536 millions de dollars de pertes pour les clients du fonds. Dans ce contexte, il a été condamné le 23 janvier 2015 à 13 ans d’emprisonnement. « Monsieur Peterson a escroqué les investisseurs qui auraient dû pouvoir lui faire confiance. Sur une période prolongée, il a délibérément utilisé l’argent des investisseurs pour soutenir son activité et a ensuite menti afin de couvrir sa tromperie. Pour protéger les consommateurs et les marchés, nous avons interdit à Monsieur Peterson de travailler dans les services financiers », commente Mark Steward, de la Financial Conduct Authority
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La Finra sanctionne plusieurs courtiers

L’autorité américaine des marchés financiers, la Finra, qui régule les prestataires de services d’investissement aux Etats-Unis, a annoncé le 27 octobre avoir ordonné à cinq sociétés de rembourser plus de 18 millions de dollars, intérêts y compris, pour ne pas avoir appliqué des renonciations de charges dont auraient dû bénéficier des organisations caritatives et des retraités. Edward D. Jones a ainsi été contraint de rembourser 13,5 millions de dollars, Stifel Nicolaus & Co 2,9 millions de dollars, Janney Montgomery Scott 1,2 million de dollars, AXA Advisors 600.000 dollars et Stephens Inc 150.000 dollars. Ces restitutions de fonds s’ajoutent à celles déjà ordonnées en juillet dernier pour les mêmes raisons à l’encontre de Wells Fargo Advisors, LLC; Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC; Raymond James & Associates, Inc.; Raymond James Financial Services, Inc.; et LPL Financial LLC. Ce sont ainsi quelque 55 millions de dollars au total qui seront remboursés à plus de 75.000 retraités et organisations caritatives.
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Genworth vend une activité d’assurance en Europe

L’assureur américain Genworth a annoncé la cession d’une activité d’assurance emprunteur en Europe à AmTrust Financial Services. La vente se traduira par une perte nette de 140 millions de dollars. La division, cédée pour un produit net de 55 millions de dollars, affiche un actif net de 155 millions. Elle est basée à Londres et couvre les marchés finlandais, italien et allemand.

Le Crédit Agricole nomme une directrice de la stratégie

Crédit Agricole SA a annoncé la nomination de Clotilde L’Angevin comme directrice de la stratégie, à compter du 2 novembre 2015. elle était depuis 2011 secrétaire générale du Club de Paris. Elle sera placée sous la responsabilité de Jérôme Grivet, directeur général adjoint de CASA en charge du pôle finances groupe, et intégrera le comité exécutif élargi. Agée de 37 ans, cette X Ensae a notamment été conseillère technique pour la macroéconomie et les prévisions économiques auprès de François Fillon à Matignon entre 2007 et 2009.

Le projet de loi bancaire sera présenté au Parlement grec cette semaine

La gouvernement grec présentera d’ici vendredi au Parlement son projet de loi de recapitalisation du secteur bancaire, dans le but de le faire promulguer d’ici dimanche, au lendemain de la publication par la Banque centrale européenne (BCE) des conclusions de son examen de santé des quatre grandes banques grecques, a déclaré mardi un banquier au fait de la procédure. Le fonds hellénique de stabilité financière HFSF comblera toute partie du déficit de fonds propres qui ne sera pas couverte par les investisseurs privés au moyen d’actions nouvelles et d’obligations émises par les banques.

Les banques rattrapées par les Fintech

«A quelques (rares) exceptions près, les banques françaises ont tardé dans l’adoption des nouveaux moyens de communication, en arguant de raison de sécurité, du besoin de rencontrer les clients avant de signer un emprunt, etc», souligne un rapport publié fin octobre 2015 par CroissancePlus et PMEfinance, «Fintech 2020: reprendre l’initiative». Il ajoute, un rien critique, qu’ «elles ont confondu les besoins nécessaires à la satisfaction de leurs clients et les habitudes qu’elles avaient prises au fur et à mesure de leur organisation. Les Fintech représentent donc une menace concurrentielle avec laquelle elles devront composer.»

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