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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2015

BPH songe à réduire ses effectifs d’un tiers

La banque polonaise BPH a annoncé mardi qu’elle comptait réduire ses effectifs d’un tiers au plus en 2016 pour économiser 200 millions de zlotys (47,2 millions d’euros) par an à partir de 2017. La filiale de General Electric est la onzième banque polonaise par l’actif. Son bilan comporte un portefeuille de crédits hypothécaires libellés en franc suisse représentant l’équivalent de 12 milliards de zlotys et qui lui cause quelques soucis. Il compte pour plus de la moitié de son encours total de prêts. Globalement, la banque, qui emploie actuellement 5.361 personnes, pourrait supprimer jusqu’à 1.706 postes l’an prochain. BHP a également confirmé qu’elle recherchait toujours un associé à la suite de la suspension des discussions avec l’assureur polonais PZU en octobre.

BNP Paribas Lease Group détient 5% de l’indien Srei

Le groupe indien Srei Infrastructure Finance a annoncé mardi que BNP Paribas Lease Group, la filiale de leasing de BNP Paribas, détient désormais 5% de son capital en lieu et place d’une participation de 50% dans leur coentreprise de financement d’équipements Srei Equipment Finance.

La dette senior de Novo Banco pourrait être convertie en capital

L’autorité boursière portugaise a suspendu mardi les transactions sur les obligations émises par Novo Banco, ce qui, de l’avis de certains médias, pourrait signifier que les titres concernés viendraient pallier un déficit de fonds propres de la banque. Selon la radio TSF, la conversion de la dette senior en capital permettrait de combler le déficit de fonds propres de la banque à hauteur de 1,2 milliard d’euros. L’opération, mise au point par la BCE et la Banque du Portugal, serait en attente du feu vert de Lisbonne.

National Commercial Bank se lance dans le trading de dérivés

Le prêteur saoudien National Commercial Bank (NCB) a reçu l’autorisation du régulateur de mettre en place une filiale permettant de traiter des produits dérivés et d’effectuer des activités de repo, selon un communiqué diffusé auprès de la Bourse saoudienne. La filiale, dénommée National Commercial Bank Markets, sera immatriculée aux îles Caïmans.

Türk Eximbank se finance auprès de la Banque islamique de développement

La banque publique turque Türk Eximbank a reçu un prêt de 270 millions de dollars de la Banque islamique de développement qui lui permettra de répondre aux besoins de financement des investissements des exportateurs et des groupes turcs actifs à l’étranger. Le prêt bénéficie d’une garantie du Trésor. Le gouvernement turc a par ailleurs obtenu un prêt de 200 millions d’euros de la part de la Banque européenne d’investissement pour soutenir des activités de recherche et développement de l’organisme scientifique public Tubitak.

Le responsable des risques d’UniCredit quitte le groupe

La banque italienne a fait part mardi du départ de son responsable des risques (chief risk officer) Alessandro Decio après quinze années de présence. Ce départ sera effectif le 1er janvier. Alessandro Decio conservera toutefois des mandats d’administrateur en tant que représentant d’UniCredit dans des sociétés dans et en dehors du groupe.

Attica Bank repousse la date limite de son appel au marché

Afin de prendre en compte les demandes de certains investisseurs désireux de participer à son augmentation de capital, la banque grecque Attica Bank a repoussé jusqu’au 30 décembre à 13h30 (heure locale) la date limite de prise des titres non encore souscrits. L’établissement avait présenté le 18 décembre un projet d’augmentation de capital de 660 millions d’euros.

Lehman poursuit Daiwa Securities en justice

Lehman accuse Daiwa Securities de l’avoir floué sur plusieurs centaines de swaps et options après sa faillite en 2008, rapporte le Wall Street Journal. Lehman estime qu’il pouvait prétendre à un gain de 75 millions de dollars sur 955 transactions de dérivés au moment de sa banqueroute mais que Daiwa a eu recours à des «charges fictives» afin de transformer un paiement qui était dû à Lehman en créance. Une plainte a été déposée devant un tribunal des faillites à New York.

Métaux précieux : SocGen signe un accord avec Norilsk

La filiale de trading du groupe minier russe Norilsk Nickel va fournir des métaux précieux à Société Générale dans le cadre d’un contrat avec un prépaiement partiel. Norilsk a le droit de choisir le métal qu’il livre, rendant le dispositif flexible, a indiqué son responsable des ventes et du marketing, Sergei Batekhin.
Réglementation

Un ancien de Wegelin extradable vers les Etats-Unis

Un ancien conseiller bancaire suisse, impliqué dans les déboires de la défunte banque privée Wegelin et qui s’opposait en Allemagne à son extradition vers les Etats-Unis, a été débouté, rapporte le journal suisse Bilan. Il avait demandé un réexamen de son dossier devant la cour d’appel de Francfort.L’homme devient en conséquence théoriquement extradable vers les Etats-Unis, en vertu d’une décision arrêtée en octobre par un tribunal allemand. Le citoyen et ex-banquier suisse est pour l’heure en liberté conditionnelle, contre paiement d’une caution. Il avait été arrêté en février dernier à l’aéroport de Francfort et placé en détention préventive. La justice des Etats-Unis le soupçonne d’avoir aidé de riches Américains à frauder le fisc local.Toute chance d'échapper à l’extradition n’est toutefois pas écartée pour l’ancien conseiller bancaire.
Réglementation
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Les ETF auront le rôle principal lors de la prochaine crise

La prochaine crise financière se jouera avec les fonds indiciels et les ETF, estime le Financial Times. Cela est inévitable compte tenu de la part énorme que les ETF représentent désormais dans les flux des investisseurs. Ce qui reste incertain, et soumis à controverse, c’est de savoir si la structure des ETF va contribuer à la prochaine crise, voire la provoquer. Les régulateurs s’en inquiètent. Deux incidents en 2015 ont en tout cas soulevé des interrogations : le 24 août et décembre. Pour le secteur des ETF, les problèmes ont été causés par la réglementation. L’autre théorie est qu’il existe un déséquilibre en termes de liquidité…
Réglementation

JPMorgan devance ses rivales sur la rémunération des dépôts

A la suite de la décision de la Fed d’amorcer le relèvement de ses taux d’intérêt, JPMorgan a décidé d’augmenter les taux de rémunération des dépôts pour certains de ses plus gros clients à compter de janvier, a rapporté lundi le Wall Street Journal. Les principales banques américaines avaient été plus promptes à annoncer, après la décision de la Fed, le relèvement du prime rate pour différents types de prêts, dont ceux afférents aux cartes de crédit. Selon le courtier Vining Sparks, les grandes banques américaines devraient relever les taux sur les dépôts portant intérêt de moins de 0,1 point de pourcentage, alors que le prime rate est passé rapidement de 3,25% à 3,5%.

MPS atteint son objectif de cession de prêts

Banca Monte dei Paschi di Siena a annoncé lundi la signature d’un accord ferme de cession d’un portefeuille de prêts non performants d’une valeur comptable brute de 1 milliard d’euros à Epicuro, un véhicule de titrisation de Deutsche Bank. Il compte environ 18.000 prêts pour la plupart déjà non performants avant la crise de 2009. Cette cession devrait être conclue avant la fin de l’année et permettra à la banque italienne d’atteindre l’objectif qu’elle s’était fixé de céder pour 2 milliards d’euros de créances douteuses en 2015. Elle avait déjà vendu en juin pour 1,3 milliard d’euros de prêts non performants à Cerberus et Banca Ifis. «L’impact de cette cession à Epicuro sur le compte de résultat et les ratios de fonds propres de Monte Paschi est négligeable», a précisé le groupe.

Axa a finalisé une acquisition au Brésil

Dans un communiqué diffusé lundi soir, l’assureur français a indiqué avoir finalisé l’acquisition de SulAmérica Companhia de Seguros Gerais, la filiale d’assurance des grands risques industriels et commerciaux de SulAmérica au Brésil. Le montant de l’opération s’élève à 135 millions de réals brésiliens, soit environ 31 millions d’euros.

SocGen et Oliver Wyman vont conseiller des banques italiennes

Société Générale et la firme de conseil américaine Oliver Wyman vont conseiller le gouvernement italien pour la vente de quatre établissements bancaires (Banca delle Marche, Banca Popolare dell’Etruria, Carife et Carichieti) sauvés de la faillite le mois dernier, ont indiqué lundi trois sources à Reuters. Dans le cadre d’un plan de renflouement, les autorités ont mis sur pied quatre banques temporaires, ou «bridge banks», qui regrouperont l’ensemble des actifs et dettes des quatre établissements et qui doivent être vendues dans les prochains mois. «Oliver Wyman sera le conseiller stratégique pour l’organisation des quatre bridge banks afin de maximiser le résultat», a indiqué l’une des sources, confirmant une information du quotidien La Repubblica. Société générale sera le conseiller financier et prendra contact avec des acheteurs potentiels, a-t-elle ajouté. Selon trois autres sources financières, Cerberus, Apollo et Fortress - des fonds spécialisés américains déjà présents sur le marché italien - sont intéressés par le rachat des créances douteuses des quatre banques. Une autre source a ajouté Lone Star à la liste.

Hausse du coût des catastrophes naturelles en Allemagne

Les assureurs allemands pourraient devoir répondre à des demandes d’indemnisation d’un montant total de 2,1 milliards d’euros au titre des catastrophes naturelles survenues en 2015, soit 500 millions d’euros de plus qu’en 2014, a déclaré lundi la fédération sectorielle GDV. La tempête Niklas, qui a frappé l’Allemagne et plusieurs pays voisins en mars, est à elle seule à l’origine de 750 millions d’euros de demandes d’indemnisation et plusieurs tornades ont également causé des dégâts importants, a précisé la GDV.
Réglementation

La BCV signe un accord dans le cadre du programme américain

La BCV et le Département américain de la justice (DoJ) ont signé un accord de non-poursuite dans le cadre de la catégorie 2 du programme US, adopté en 2013 par les autorités suisses et américaines. Ce «Non Prosecution Agreement» inclut le versement par la Banque d’un montant de 41,7 millions de dollars intégralement couvert par les provisions existantes. Le règlement qui n’est pas de nature à remettre en cause la politique de dividende de la Banque permet à cette dernière de mettre un terme à cette procédure initiée il y a plus de deux ans.
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Le fondateur de SAC Capital Advisors paie 10 millions de dollars pour éteindre une "class action"

Steven A. Cohen, le fondateur du hedge fund SAC Capital Advisors LP, a accepté de payer 10 millions de dollars pour mettre fin à une poursuite intentée par les actionnaires du groupe pharmaceutique Wyeth, rapporte l’agence Reuters. Ces derniers affirmaient avoir perdu de l’argent du fait des opérations d’initiés sur les titres de Wyeth menées par le fonds. Le règlement de cette affaire dont des documents judiciaires ont été déposés mercredi 23 décembre au tribunal fédéral de Manhattan doit permettre de mettre fin à un recours collectif lancé à la suite de l’arrestation d’un ancien gestionnaire de portefeuille SAC Capital, Mathew Martoma, pour délit d’initié.Martoma a été condamné en 2014 à neuf ans de prison après avoir été reconnu coupable de se livrer à des opérations d’initiés sur la base des résultats confidentiels d’un essai clinique du médicament de la maladie d’Alzheimer développé par Elan Corp et Wyeth.
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Les litiges suisses avec le fisc américain coûteront plus de 5 milliards de dollars

Selon les calculs de L’Agefi, le dossier de l'évasion fiscale de contribuables américains via des comptes non déclarés en Suisse a pour l’heure généré 4,91 milliards de dollars de pénalités, dont 1,02 milliard provient de 73 accords passés avec le Département de la Justice (DoJ) via le Swiss Bank Program (SBP). Safra Sarasin a payé mercredi le plus lourd tribut avec une amende de 85,8 millions de dollars, devant Coutts & Co (78,5 millions), la Banque Cantonale Vaudoise (41,7 millions), Gonet & Cie (11,5 millions) et la Banque Cantonale du Valais (2,3 millions). Safra Sarasin se classe au troisième rang des sanctions du SBP derrière BSI (211 millions), la filiale du brésilien BTG, et Crédit Agricole Suisse (99,2 millions). Lombard Odier et UBP n'échapperont pas à une pénalité. Près d’une dizaine d’enquêtes du DoJ sont par ailleurs toujours en cours. Malgré l’amende de 12,5 millions de dollars payée fin 2014 à la SEC, HSBC Suisse en fait partie, au même titre que Julius Baer.
Réglementation

Deux banque chinoises accordent un financement à Sistema

China Development Bank et Bank of China ont octroyé un prêt de 350 millions de dollars (320 millions d’euros) au conglomérat russe Sistema. Ce crédit, autorisé le 17 décembre, est d’une maturité de six ans, a précisé Sistema dans un communiqué.

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