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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2016

Réglementation

L’AMF a sanctionné moins fort en 2015

La Commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) s’est montrée plus clémente en 2015. Elle a infligé un total de 21,32 millions d’euros d’amende, contre 32,86 millions en 2014, une année record, selon les chiffres dévoilés ce matin par Gérard Rameix, le président de l’AMF, lors de la remise du rapport annuel de l’autorité. Au total, 22 décisions ont été rendues en 2015, pour 65 sanctions pécuniaires à l’encontre de 28 personnes morales et 37 personnes physiques. Sur ce montant, 10 millions d’euros reviennent au seul dossier Euronext-Virtu.
Réglementation

Japan Post Bank est pénalisée par les taux négatifs

Japan Post Bank, qui publiait vendredi ses premiers résultats annuels depuis son introduction en Bourse en novembre 2015, a annoncé une contraction de 12% de son bénéfice net à 325 milliards de yens (2,64 milliards d’euros). La décision de la Banque du Japon de recourir à des taux négatifs a pesé sur les intérêts perçus de ses vastes réserves en obligations souveraines domestiques. La société prévoit pour l’exercice finissant en mars 2017 un bénéfice en recul de 7,7% à 300 milliards de yens.
Banque

Mizuho Financial prévoit un repli de 10% de son bénéfice

La banque japonaise Mizuho Financial Group a annoncé ce matin un bénéfice net en hausse de 9,6% sur un an à 670,9 milliards de yens (5,4 milliards d’euros), au terme de l’exercice 2015-2016 clos fin mars. Mais la deuxième banque du Japon a prévenu qu’elle ferait sans doute moins bien cette année, attendant un repli de 10% après que la banque centrale a décidé en janvier de taxer les prêteurs sur leurs réserves excédentaires. Les taux d’intérêt négatifs devraient avoir un impact défavorable d’au moins 40 milliards de yens sur les profits annuels 2016-2017.
Banque
Réglementation

Les écarts de réputation se creusent au sein du CAC 40

Les écarts de réputation se creusent au sein du CAC 40, avec un lien de confiance qui se dégrade entre les Français et les entreprises du bas de classement, notamment avec ArcelorMittal et les banques, alors qu’on observe une consolidation de la confiance en haut du classement, selon le dernier baromètre 2016 de la réputation des entreprises du CAC 40 publié par Burson-Marsteller i&e/Reputation Institute.Les Français se montrent aussi plus critiques sur les comportements éthiques et les engagement sociaux et sociétaux des grandes entreprises internationales. Le score moyen des dix entreprises du bas de classement tombe à 56,7, en baisse de 1,2 point par rapport à 2015. Parmi les entreprises les plus mal notées, on trouve, soit des entreprises qui ont déçu sur leurs engagements comme ArcelorMittal, soit des holdings comme Vivendi, soit des entreprises qui évoluent dans des secteurs sous surveillance comme la banque (Société Générale, BNP Paribas ou Crédit Agricole). Les plus fortes baisses de l’année sont à mettre à l’actif d’ArcelorMittal (-0,6), de Vivendi (-4,8) et du Crédit Agricole (-2,6).Les entreprises du haut de classement ont en revanche consolidé leur position en 2016. Comme en 2015, Michelin est l’entreprise qui inspire aux Français le plus de confiance et d’admiration. C’est la valeur patrimoniale par excellence de la réputation. Michelin est la seule entreprise à afficher un score d’excellence (81,5). Les cinq entreprises du haut de classement - Michelin, Legrand, LVMH, Danone, L’Oréal - confortent leur position acquise depuis plusieurs années. «Ces champions de la réputation sont des entreprises proches des Français, dont les marques éponymes sont inscrites dans notre quotidien, avec une mission d’entreprise puissante et fédératrice», souligne un communiqué. Quinze entreprises enregistrent un score de réputation jugé solide, -à savoir supérieur à 70-, contre 13 en 2015. Kering, PSA Groupe et Pernod-Ricard intègrent le club des 15 meilleures réputations. Sous l’impulsion de ces entreprises, la réputation moyenne du CAC40 progresse de 66,1 en 2015 à 66,6 en 2016.
Réglementation

Japan Post Bank est pénalisée par les taux négatifs

Japan Post Bank, qui publie aujourd’hui ses premiers résultats annuels depuis son introduction en Bourse en novembre 2015, a annoncé une contraction de 12% de son bénéfice net à 325 milliards de yens (2,64 milliards d’euros). La décision de la Banque du Japon de recourir à des taux négatifs a pesé sur les intérêts perçus de ses vastes réserves en obligations souveraines domestiques. La société prévoit pour l’exercice finissant en mars 2017 un bénéfice en recul de 7,7% à 300 milliards de yens.
Banque

Mizuho Financial s’attend à souffrir des taux négatifs

La banque japonaise Mizuho Financial Group a annoncé ce matin un bénéfice net en hausse de 9,6% sur un an à 670,9 milliards de yens (5,4 milliards d’euros), au terme de l’exercice 2015-2016 clos fin mars. Mais la deuxième banque du Japon a prévenu qu’elle ferait sans doute moins bien cette année, attendant un repli de 10% après que la banque centrale a décidé en janvier de taxer les prêteurs sur leurs réserves excédentaires. Les taux d’intérêt négatifs devraient avoir un impact négatif d’au moins 40 milliards de yens sur les profits annuels 2016-2017.
Banque
Assurance

Generali souffre en Bourse après ses résultats

L’action Generali a perdu jusqu'à 5% hier à la Bourse de Milan, après que l’assureur a fait état d’un bénéfice d’exploitation de 1,163 milliard d’euros au premier trimestre, inférieur au consensus Reuters. Ce résultat est en baisse de 12,3% sur un an en raison d’une diminution des plus-values en capital et d’un environnement de taux d’intérêt ultra bas. Le bénéfice net trimestriel a diminué de 13,8%, à 588 millions d’euros. Le ratio de solvabilité est tombé à 188%, contre 202% fin 2015.
Assurance

Credit Suisse perd sa responsable des finances

En réaction à un article paru dans le Wall Street Journal, Credit Suisse a bien confirmé le départ de sa responsable des finances groupe Charlotte Jones. Elle rejoindra le gestionnaire britannique Jupiter Fund Management à compter du 5 septembre en qualité de directrice exécutive et directrice financière. Elle remplacera Philip Johnson, dont le départ avait été annoncé en novembre dernier. Au sein de la banque helvétique, Charlotte Jones, sous la houlette du directeur financier David Mathers, était en charge du reporting financier et réglementaire et des relations avec les investisseurs. Elle avait rejoint Credit Suisse en 2013, en provenance de Deutsche Bank.

JPMorgan recrute son responsable mondial de l’assurance chez Goldman Sachs

Une fois passée la saison des bonus, la valse des banquiers repart de plus belle dans les banques d’investissement. Andrea Vittorelli, le responsable mondial qui couvre le secteur de l’assurance chez Goldman Sachs, a été débauché par JPMorgan pour exercer les mêmes fonctions, selon un e-mail envoyé en interne par Fernando Rivas, coresponsable des institutions financières chez JPMorgan, et consulté par Reuters. En plus de son poste précité, créé pour l’occasion, Andrea Vittorelli prendra la coresponsabilité de l’assurance pour l’Amérique du Nord, aux côtés de John Purcell.
Réglementation

L’AMF, la CNAPE, la FNAT et l’Unapei s’associent en faveur des majeurs protégés

Dans le cadre de sa mission de protection de l’épargne, l’AMF (Autorité des marchés financiers) a indiqué sur son site qu’elle développe diverses initiatives afin de mieux accompagner les populations vulnérables en matière financière, et notamment les personnes protégées. A cet égard, elle a signé mercredi 11 mai des conventions de partenariat avec trois acteurs majeurs du monde associatif : la CNAPE (Fédération des associations de protection de l’enfant), la FNAT (Fédération nationale des associations tutélaires) et l’Unapei (première fédération d’associations française de représentation et de défense des intérêts des personnes handicapées mentales et de leurs familles).
Réglementation
Réglementation

Panama Papers: de nouveaux établissements français dans la tourmente

Invité à s’exprimer lors d’une audition au Sénat sur le rôle de sa banque dans le cadre du scandale des Panama papers, Frédéric Oudéa, le patron de la Société générale a réfuté mercredi 11 mai les accusations portées contre l'établissement en matière de fraude fiscale. Mais le même jour, selon les informations du journal Le Monde, la SocGen a été rejointe par deux autres établissements bancaires français, le Crédit Agricole et BNP Paribas. En cause, la mise en oeuvre dans le passé de montages financiers avec des sociétés offshore pour leurs clients. Le quotidien rapporte dans son édition datée de jeudi que le Crédit agricole a utilisé, depuis les années 1990, 1.129 sociétés offshore enregistrées auprès du cabinet Mossack Fonseca tandis que BNP Paribas a de son côté eu recours à 468 sociétés écrans domiciliées dans des paradis fiscaux. Dans un communiqué diffusé hier, le Crédit Agricole a précisé que sa Banque privée n’est présente dans aucun paradis fiscal ayant engagé son retrait des territoires non-coopératifs à partir de 2010. L'établissement a évoqué «des éléments constatés correspondant au solde d’un passé en extinction et a regretté que la présentation soit manifestement trompeuse. «La Banque privée du Crédit Agricole ne crée ni n’administre de structures dites off-shore pour ses clients. Cette activité a été progressivement arrêtée et a cessé de manière définitive en 2015", indique-t-elle, en précisant que sa banque privée a engagé une démarche volontaire visant à s’assurer que chacun de ses clients est bien en conformité avec les services fiscaux de son pays de résidence. Dans le détail, le Crédit Agricole rappelle que pour la clientèle européenne, «ce programme s’est terminé fin 2014 pour la clientèle française, et a été intégralement achevé fin 2015 pour la clientèle européenne», tandis que pour la clientèle non-résidente de l’Union européenne, le programme sera achevé mi 2017. Bercy de son côté a réagi aux nouvelles révélations concernant des établissements bancaires français en indiquant que le Ministre des Finances a demandé des explications aux présidents des deux établissements bancaires cités. «Ceux-ci lui ont fourni de premiers éléments» est-il noté, le ministre ayant prévu de les rencontrer dans les tous prochains jours. « Il ne serait pas tolérable que des banques puissent permettre des opérations de fraude, d’évasion fiscale ou de blanchiment », conclut le communiqué.
Réglementation
Assurance

Generali souffre en Bourse après ses résultats

L’action Generali perdait près de 5% ce matin à la Bourse de Milan, après que le premier assureur italien a fait état d’un bénéfice d’exploitation de 1,163 milliard d’euros au premier trimestre, inférieur au consensus Reuters. Ce résultat est en baisse de 12,3% sur un an en raison d’une diminution des plus-values en capital et d’un environnement de taux d’intérêt ultra bas. Le bénéfice net trimestriel a diminué de 13,8%, à 588 millions d’euros. Le ratio de solvabilité est tombé à 188%, contre 202% fin 2015.
Assurance
Banque

Crédit Agricole chute en Bourse après ses résultats trimestriels

L’action Crédit agricole SA a souffert en Bourse jeudi après la publication de résultats en forte baisse au premier trimestre. Le titre accusait une baisse de 3,9% à midi, après avoir perdu jusqu’à 5,8% dans la matinée. Les résultats ont été pénalisés à la fois par des conditions de marchés difficiles et par les effets comptables de l’opération « Eurêka », qui réorganise la structure capitalistique du groupe mutualiste.
Banque
Crédit Agricole CACIB

Crédit Agricole CIB limite à 5% la baisse des gros bonus 2015

La banque d’investissement du Crédit Agricole a publié sur son site internet le détail des rémunérations versées au titre de 2015 à 341 collaborateurs identifiés comme importants par la réglementation. CA CIB a accordé au total une rémunération de 184,8 millions d’euros à ces collaborateurs, dont 90,1 millions de fixe et 94,7 millions de variable. «A titre de comparaison par rapport à l’année dernière, la rémunération moyenne (part fixe + part variable) est en légère baisse de 1% si l’on se positionne à taux de change constant et à périmètre constant (population identifiée en 2015 comme en 2014), avec une part variable moyenne en baisse de 5%», précise le groupe dans ce document. Les montants de bonus acquis s'élèvent à 43,4 millions d’euros, pour 39,8 millions de bonus différés conditionnels et 7,7 millions de bonus en numéraire indexés sur l’action Crédit Agricole SA et payables en septembre 2016.
Banque

L’autrichien Raiffeisen étudie une fusion avec sa maison-mère

Raiffeisen Bank International (RBI), la filiale cotée du groupe bancaire coopératif autrichien du même nom, envisage une fusion avec sa maison-mère pour des raisons réglementaires. RBI et son actionnaire majoritaire à 60,7%, Raiffeisen Zentralbank Oesterreich (RZB), ont annoncé le lancement de travaux sur le sujet. Ils prendront leur décision d’ici fin 2016. Le nouveau groupe resterait coté. Contrairement à RBI, RZB n’a pas aujourd’hui accès au marché actions pour renforcer ses capitaux.
Banque

CNP Assurances parvient à compenser la chute du real

CNP Assurances a profité au premier trimestre du dynamisme de la collecte en assurance-vie en France pour enregistrer des revenus en hausse de 8,4% (à 9 milliards d’euros), ce qui lui a permis de compenser l’impact défavorable de la chute du real brésilien. En France, ses revenus ont crû de 13,7% alors qu’ils ont reculé de 10,5% à changes et périmètre courants au Brésil, l’un des principaux marchés de CNP. Le real a chuté du 34% sur un an, le pays traversant une profonde récession.
Banque

FO Banques tire la sonnette d’alarme

« J’ai souvent entendu dire que la banque serait la sidérurgie de demain et jamais nous n’en avons été aussi près », a déclaré Sébastien Busiris, le secrétaire général de FO Banques, lors d’un point presse consacré à l’emploi. Alors que les mesures de réduction de coûts se multiplient, le syndicat dénonce les 6 milliards d’euros que recevra le secteur d’ici 2020 dans le cadre du pacte de responsabilité (PR). Alors que les banques ont généré 20 milliards d’euros de profits en 2015, FO fustige l’absence d’engagement dans le cadre du PR, hormis « celui de ne supprimer ‘que’ 6.000 postes ».
Banque

Le Nigeria se dit prêt à tout pour préserver son système financier

Le Nigeria s’assurera que ses banques survivent à toute crise économique provoquée par un effondrement des revenus tirés du pétrole. «Nous feront tout pour veiller à ce que les banques demeurent viables», a indiqué le vice-président du pays Yemi Osinbajo, à l’occasion d’un forum des affaires à Lagos, la capitale économique.

L’Etat de New York interroge quatre banques sur les sociétés écran

Les autorités financières de l’Etat de New York ont demandé à quatre banques, dont BNP Paribas, de lui transmettre des informations relatives à des sociétés écran, a appris Reuters auprès d’une personne informée de cette initiative. Parmi les banques sollicitées figurent aussi Goldman Sachs, Canadian Imperial Bank of Commerce et Standard Chartered, a ajouté cette source. Le New York Department of Financial Services (NYDFS) avait déjà demandé en avril à treize banques étrangères de lui transmettre des informations sur leurs relations avec le cabinet juridique panaméen Mossack Fonseca, mis en cause dans l’affaire dite des « Panama papers ».
Crédit Agricole CACIB

Crédit Agricole CIB limite à 5% la baisse des gros bonus 2015

La banque d’investissement du Crédit Agricole a publié sur son site internet le détail des rémunérations versées au titre de 2015 à 341 collaborateurs identifiés comme importants par la réglementation. CA CIB a accordé au total une rémunération de 184,8 millions d’euros à ces collaborateurs, dont 90,1 millions de fixe et 94,7 millions de variable.
Réglementation

Le Panama accepte l'échange des informations fiscales automatique à compter de 2018

Selon les informations du quotidien Le Monde, le Panama a pris l’engagement d’échanger ses informations fiscales de manière automatique, à compter de 2018, et selon la norme élaborée par l’OCDE, avec tous les Etats qui le souhaiteront. L’échange de ces telles données – portant sur l’existence de comptes bancaires ou de sociétés détenues par des contribuables étrangers – est considéré comme le meilleur outil pour lutter contre la fraude et l’évasion fiscales internationales. Cet engagement, qui mettra fin de facto au secret bancaire, constitue un franc revirement. Reste que pour l’heure, le Panama est l’un des très mauvais élèves de la coopération fiscale internationale. Pour ces raisons, sans attendre le verdict du G20 et dans la foulée des révélations des « Panama papers », la France a décidé de le réinscrire sur sa liste noire nationale.
Réglementation
Banque

L’autrichien Raiffeisen étudie une fusion avec sa maison-mère

Raiffeisen Bank International (RBI), la filiale cotée du groupe bancaire coopératif autrichien du même nom, envisage une fusion avec sa maison-mère pour des raisons réglementaires. RBI et son actionnaire majoritaire à 60,7%, Raiffeisen Zentralbank Oesterreich (RZB), ont annoncé mardi dans un communiqué le lancement de travaux sur le sujet. Ils prendront leur décision d’ici fin 2016. Le nouveau groupe resterait coté.
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