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Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2016

Assurance

Le big data est jugé « globalement positif » pour les assurés

Le régulateur britannique assure que l’usage du big data est «globalement positif» pour les clients du secteur de l’assurance à destination des particuliers. La Financial Conduct Authority (FCA) avait décidé en novembre 2015 de se pencher sur ce sujet. Dans un compte-rendu de son analyse publiée aujourd’hui, l’autorité estime que le big data peut être utilisé par les entreprises pour développer de nouveaux produits et alléger leurs processus de vente et de réclamation.
Assurance
Banque

Le patron de Novo Banco est confiant pour le processus de vente

De nouveaux investisseurs institutionnels ont exprimé leur intérêt pour la banque Novo Banco, que l’Etat portugais souhaite vendre, selon son directeur général. Dans une note interne consultée par Reuters, Antonio Ramalho précise que ces investisseurs s’ajoutent aux quatre qui s'étaient manifestés en juin. Il évoque la possibilité d’une introduction en Bourse et se dit confiant de voir le processus de vente aboutir.
Banque
Banque

Près de 5.500 sociétés britanniques bénéficient du "passeport européen" 

Près de 13.500 banques, compagnies d’assurance, sociétés d’investissement et autres institutions financières utilisent actuellement au Royaume-Uni le «passeport européen» qui leur assure l’accès aux marchés du reste de l’Union européenne, a indiqué le directeur général de la Financial Conduct Authority (FCA) dans une lettre publiée mardi. L’autorité financière britannique a recensé 8.008 entreprises utilisant un passeport «entrant», c’est à dire émis par l’un des 27 autres Etats membres de l’UE pour leur permettre de faire des affaires en Grande-Bretagne ou ailleurs, et 5.476 utilisatrices d’un passeport «sortant», émis par une autorité britannique au profit d’une entreprise britannique pour lui permettre d’accéder au reste de l’Union.
Banque
Banque d'investissement

Jefferies brille dans le trading malgré le Brexit

La banque d’affaires américaine Jefferies a fait état hier après-midi d’un bond de 86% de ses revenus de trading au troisième trimestre de son exercice fiscal clos fin août. Le chiffre d’affaires total de son activité de courtage est passé de 184,9 à 343,6 millions de dollars en un an. Le trading de fixed income (taux et change) a progressé par rapport à fin août 2015, tandis que les ventes d’actions ont reculé de 27% sur un an. «Mis à part une période volatile de deux semaines après le résultat inattendu du référendum britannique sur le Brexit en juin, les conditions sur le marché secondaire du fixed income et des actions sont restées relativement stables une bonne partie du troisième trimestre», a déclaré Richard Handler, directeur général de Jefferies.
Banque d'investissement

Zurich Insurance fusionne plusieurs activités

L’assureur Zurich a décidé de combiner ses activités d’assurance commerciale et corporate au sein d’une même filiale placée sous une nouvelle direction. Une mesure qui s’inscrit dans le cadre du processus de rationalisation engagé par le nouveau patron Mario Greco. James Shea, précédemment président des lignes financières mondiales chez AIG, dirigera la nouvelle entité combinée. Le conseil d’administration a par ailleurs invité James Shea, ainsi que les responsables des opérations en Amérique Latine et Asie-Pacifique Claudi Dill et Jack Howell, à rejoindre le comité exécutif à compter du 1er octobre.
Banque

Les exigences de capitaux vont changer dans certaines banques, selon le MSU 

Les exigences de capitaux vont considérablement changer pour certaines banques de la zone euro en conséquence de l'évaluation annuelle des établissements financiers menée par la Banque centrale européenne, a déclaré Ignazio Angeloni, membre du conseil de surveillance du Mécanisme de surveillance unique (MSU), au Corriere della Sera. Les résultats du processus annuel de surveillance et d'évaluation prudentielle (SREP), seront probablement publiés en janvier, selon Ignazio Angeloni.
Banque

UBS France souhaite être partie civile dans l'enquête à Paris

UBS France, mise en examen à Paris pour complicité de démarchage illicite, a décidé de se constituer partie civile dans l’enquête sur les pratiques de sa maison-mère après qu’un de ses ex-employés a «plaidé coupable», a appris Reuters hier de sources proches du dossier. Sa constitution de partie civile a toutefois été rejetée par les juges, et un recours de la banque à ce sujet devrait être examiné devant la chambre de l’instruction de la cour d’appel de Paris, a-t-on précisé. Ce recours pourrait retarder la notification, par les juges, de l’ordonnance par laquelle ils décideront d’un éventuel renvoi des mis en examen devant un tribunal.

RBS lève le pied dans le financement maritime

Royal Bank of Scotland a commencé à restreindre son activité de financement du secteur maritime, mettant un terme à ses efforts pour le vendre sur fond de détérioration croissante de l’industrie. «Nous comprenons à quel point cela sera difficile pour nos collaborateurs et nous offrirons notre soutien à ceux qui seront affectés, notamment en redéployant des personnes sur d’autres postes là où nous le pouvons», a déclaré un porte-parole. Des sources ont confié à Reuters que RBS a tâché de vendre son activité grecque, valorisée autour de 3 milliards de dollars, pendant plus d’un an.

Le lieutenant de Warren Buffett entre au conseil de JPMorgan

Pressenti comme le successeur de Warren Buffett chez Berkshire Hathaway, Todd Combs a été nommé au conseil d’administration de JPMorgan. Berkshire est un investisseur de premier plan dans des concurrents de JPMorgan tels que Bank of America et American Express. La société d’investissement ne détient aucune action JPMorgan en portefeuille mais Warren Buffett en posséderait un nombre important à titre personnel.
Banque d'investissement

Jefferies brille dans le trading malgré le Brexit

La banque d’affaires américaine Jefferies a annoncé cet après-midi un bond de 86% de ses revenus de trading au troisième trimestre de son exercice fiscal clos fin août. Le chiffre d’affaires total de son activité de courtage est passé de 184,9 à 343,6 millions de dollars en un an. Le trading de fixed income (taux et change) a progressé par rapport à fin août 2015, tandis que les ventes d’actions ont reculé de 27% sur un an.
Banque d'investissement
Réglementation

L'AMF propose des pistes pour développer l'offre transfrontière de fonds en Europe

Alors que le grand nombre de passeports européens dans la gestion d’actifs témoigne du succès du dispositif, une étude (1) publiée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) souligne qu’il reste encore certains obstacles à la distribution des fonds d’investissement et propose des pistes pour développer l’offre transfrontière en Europe et la confiance des investisseurs. Dans cette étude, l’AMF dresse un panorama des passeports accordés. Leur nombre, - autour de 80% des OCPVM et 40% des FIA européens ont un passeport transfrontier en 2016 selon la Commission européenne-, témoigne du succès de ce sésame, qui permet aux fonds européens d’être vendus dans d’autres pays à partir du moment où leur régulateur national a donné son feu vert. Les frais annuels liés à l’obtention du passeport apparaissent très faibles au regard de l’activité des fonds : ils représentent de 0% à 0,0016% du montant moyen des actifs sous gestion.Si les passeports sont nombreux, ils ne sont pas toujours synonymes d’une réelle commercialisation des fonds dans les pays ciblés par les sociétés de gestion. L’étude identifie un certain nombre de freins à cette distribution transfrontière : les préférences des réseaux de distribution pour leurs propres produits, la nécessaire adaptation au profil du consommateur local, la fiscalité et un biais national du consommateur.Forte de ces conclusions, l’AMF propose trois pistes pour développer l’offre transfrontière de fonds d’investissement tout en protégeant les consommateurs européens : promouvoir une distribution en architecture ouverte et la convergence des règles de commercialisation ; renforcer la confiance des épargnants en permettant à l’autorité locale de surveiller la publicité des produits financiers vendus sur son territoire ; et enfin, ouvrir le débat sur le contrôle des actes de commercialisation réalisés depuis l’étranger.(1) « Distribution transfrontière des fonds en Europe : identifier les barrières à l’entrée et améliorer la confiance des investisseurs »
Réglementation
Assurance

La Cour des comptes veut plus d'efforts pour l'assurance maladie 

Même si les comptes de la Sécurité sociale s’améliorent, leur retour à l'équilibre ne peut être envisagé rapidement sans intensifier les efforts d'économies, en priorité sur l’assurance maladie, estime la Cour des Comptes. Dans son rapport annuel sur l’application des lois de financement de la Sécu, elle note que le déficit global - 10,2 milliards d’euros, dont 6,8 milliards pour le régime général - a été plus faible qu’anticipé en 2015 pour la deuxième année consécutive. Et, pour la première fois depuis 2001, la dette sociale a diminué pour revenir à 156,4 milliards d’euros, près de 2 milliards de moins qu’un an plus tôt.
Assurance
Banque

Près de 5.500 sociétés britanniques bénéficient du "passeport européen" 

Près de 13.500 banques, compagnies d’assurance, sociétés d’investissement et autres institutions financières utilisent actuellement au Royaume-Uni le « passeport européen » qui leur assure l’accès aux marchés du reste de l’Union européenne, a annoncé le directeur général de la Financial Conduct Authority (FCA) dans une lettre publiée mardi. L’autorité financière britannique a recensé 8.008 entreprises utilisant un passeport «entrant», c’est à dire émis par l’un des 27 autres Etats membres de l’UE pour leur permettre de faire des affaires en Grande-Bretagne ou ailleurs, et 5.476 utilisatrices d’un passeport «sortant», émis par une autorité britannique au profit d’une entreprise britannique pour lui permettre d’accéder au reste de l’Union.
Banque

Mazars se renforce dans le conseil

Mazars a officialisé l’acquisition simultanée des sociétés de conseil Advese et ileven, lui permettant ainsi de développer son offre relative aux transformations et à la digitalisation des fonctions finance, contrôle interne et système d’information. Mazars compte dégager 30 à 40% de ses revenus dans le conseil d’ici 2018 à Paris.

La FCA sanctionne lourdement un prêteur sur salaire

La Financial Conduct Authority a condamné lundi CFO Lending à dédommager à hauteur de 34 millions de livres ses clients, en raison de ses pratiques contestables. Spécialiste du payday lending, qui consiste à faire de l’avance sur salaire, la société cumulait les mauvaises pratiques: fourniture d’informations incorrectes qui conduisaient les clients à rembourser plus que ce qu’ils devaient, prélèvements sans autorisation, envoi de lettres de menace... En 2014, CFO Lending avait déjà dû à la demande de la FCA cesser ses activités nouvelles.

Le pôle mutualiste «Défense et Sécurité» voit le jour

Les mutuelles Unéo, la MGP et GMF, avec l’appui de Covéa, ont signé hier un accord donnant naissance à leur partenariat stratégique à travers la création d’un pôle mutualiste de protection sociale «Défense et Sécurité» baptisé Unéopôle. Une union de groupe mutualiste (UGM) présidée par le commissaire général de division aérienne, Antoine Lamon, président d’Unéo, a été créée pour coordonner ce partenariat. La fonction de délégué général de l’UGM a été confiée à François Hecker, précédemment directeur technique Santé et Prévoyance de Covéa.

Les créances douteuses freinent la reprise, estime Yves Mersch

Les autorités de régulation européennes doivent appeler les banques à réduire le montant de leurs créances douteuses, a déclaré lundi Yves Mersch, membre du directoire de la Banque centrale européenne (BCE). «Le niveau élevé des prêts non-performants paralyse les banques, ce qui les empêche de répercuter les mesures de stimulation monétaire de la BCE aux entreprises et aux ménages et freine la reprise dans la zone euro», a-t-il souligné. «Nous devons toutefois être réalistes; les améliorations ne se feront pas en une nuit», a-t-il dit. «Cela prendra des années. Nous devons être patients et déterminés».
Réglementation

Groupama Banque doit payer 400.000 euros dans le cadre d'un accord de composition administrative avec l'AMF

Groupama Banque, ancienne filiale bancaire de l’assureur Groupama rachetée par l’opérateur Orange, a conclu un accord de composition administrative avec l’Autorité des marchés financiers (AMF) qui a mis en évidence des manquements dans ses activités de tenue de compte et de conservation de titres. Groupama Banque a accepté une sanction de 400.000 euros et s’est engagée à modifier ses pratiques, selon «un accord de composition administrative» conclu le 26 mai et publié le 16 septembre par l’AMF. Des contrôles lancés en juillet 2014 ont permis «de mettre en évidence certaines lacunes du dispositif de conformité de Groupama Banque relatif à l’activité de tenue de compte conservation (TCC), dont notamment le contrôle, par l'établissement, de ses deux mandataires», indique l’AMF dans ce document. Groupama Banque a toutefois fait valoir au cours de cette procédure qu’elle avait exercé «une activité de TCC depuis plus de 20 ans et gérait à fin 2014 un encours de plus de 98 milliards d’euros, sans qu’aucune réclamation, litige ou sinistre avec un client de la banque n’ait été à déplorer». Dans le cadre de l’accord passé avec l’AMF, Groupama Banque s’est engagé notamment à compléter et actualiser son plan de contrôle en matière de tenue de compte-conservation; à contrôler régulièrement l’activité de tenue de compte-conservation (notamment le respect du cahier des charges TCC) ; à compléter et actualiser ses procédures opérationnelles et de contrôle en matière de tenue de compte-conservation, ainsi que son cahier des charges TCC ; à revoir le positionnement hiérarchique du RSCI et lui rattacher directement des collaborateurs de façon à garantir l’efficacité et l’indépendance de la fonction conformité ; et à effectuer une surveillance adéquate et un contrôle effectif des activités de tenue de compte-conservations déléguées à des tiers.
Réglementation

La FCA britannique sanctionne lourdement un prêteur

La Financial Conduct Authority a condamné lundi CFO Lending à dédommager à hauteur de 34 millions de livres ses clients, en raison de ses pratiques contestables. Spécialiste du payday lending, qui consiste à faire de l’avance sur salaire, la société cumulait les mauvaises pratiques: fourniture d’informations incorrectes qui conduisaient les clients à rembourser plus que ce qu’ils devaient, prélèvements sans autorisation, envoi de lettres de menace... En 2014, CFO Lending avait déjà dû à la demande de la FCA cesser ses activité nouvelles.

Deutsche Bank accuse encore le coup en Bourse

L’action de la banque allemande a perdu jusqu'à 2,6% en séance lundi matin, après un plongeon de 8,5% le 16 septembre, alors que la justice américaine menace Deutsche Bank d’une possible amende de 14 milliards de dollars pour ses pratiques dans les titrisations immobilières subprime. Le titre était stable vers 12h30. Les obligations additional tier one (AT1) de Deutsche Bank, qui avaient perdu 5 points à 78 cents sur le pair vendredi, sont quasiment inchangées.

Mazars se renforce dans le conseil

Mazars annonce l’acquisition simultanée des sociétés de conseil Advese et ileven, lui permettant ainsi de développer son offre relative aux transformations et à la digitalisation des fonctions finance, contrôle interne et système d’information. Mazars compte dégager 30 à 40% de ses revenus dans le conseil d’ici 2018 à Paris.

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