Agrica étoffe son activité dans un climat changeant
L’assureur a passé un accord de distribution avec Groupama et Crédit Agricole Assurances en prévoyance collective.
Toute l'actualité Banque et Assurance
mai 2017
Generali s’associe à Auchan pour fidéliser sa clientèle d’entreprises
L’assureur espère passer à la vitesse supérieure dans le déploiement de son programme de prévention santé, proche de l’assurance au comportement.
Les assureurs s’inquiètent de leur futur cadre comptable
Les compagnies redoutent l'application de la norme IFRS 17 publiée hier. Ils déplorent des exigences comptables déconnectées de la réalité de leur métier.
Les fonds de pension européens subiront un nouveau stress test
L’Autorité européenne de supervision des assureurs (Eiopa) a annoncé hier le lancement d’un nouveau test de résistance auquel elle soumettra les fonds de pension européens (institutions for occupational retirement provision, IORP). Il s’agit du deuxième exercice du genre pour le secteur, le premier ayant eu lieu en 2015. Le stress test couvre à la fois les plans à prestations ou à cotisations définies, et d’une taille supérieure à 500 millions d’euros. Les intéressés ont jusqu’au 13 juillet pour s’y soumettre. L’autorité publiera les résultats courant décembre 2017.
L’assureur NN réalise un bon trimestre
NN Group a annoncé hier une hausse de 33,3% de son résultat opérationnel au premier trimestre 2017, à 406 millions d’euros, contre une progression de 3,6% attendue par le consensus. Le résultat net s’est envolé de 61% à 435 millions, grâce à des gains en capital sur participations multipliés par cinq à 145 millions. Le groupe néerlandais a enregistré une solide dynamique commerciale sur les affaires nouvelles et affiché en gestion d’actifs une collecte nette auprès des investisseurs tiers de 2,1 milliards. Sur le plan de la solvabilité, son ratio réglementaire est ressorti à 238%, contre 241% fin 2016.
L’assureur NN négocie bien le premier trimestre
NN Group a annoncé jeudi une hausse de 33,3% de son résultat opérationnel au premier trimestre 2017, à 406 millions d’euros. Les analystes interrogés par Reuters tablaient en moyenne sur une progression beaucoup plus modérée de 3,6%. Le résultat net s’est quant à lui envolé de 61%, à 435 millions d’euros, grâce à des gains en capital sur participations multipliés par cinq à 145 millions.
Generali et Auchan s’associent dans l’assurance au comportement
Auchan Retail France et Generali France ont annoncé aujourd’hui s’être associés dans le cadre du programme d’assurance au comportement de l’assureur, baptisé Vitality. Déployé dans l’hexagone depuis début janvier, il fonctionne comme une option dans les contrats d’assurance santé ou de prévoyance collectifs de Generali France. « A compter de mai 2017, les membres du programme ont accès à des réductions dans la majorité des magasins d’Auchan », explique un communiqué. Ces réductions sont indexées sur leurs achats de produits frais uniquement.
L’Eiopa lance son stress test des fonds de pension européens
L’Autorité européenne de supervision des assureurs (Eiopa) a annoncé jeudi le lancement d’un nouveau test de résistance auquel elle soumettra les fonds de pension européens (institutions for occupational retirement provision, IORP). Il s’agit du deuxième exercice du genre pour le secteur, le premier ayant eu lieu en 2015. Le stress test couvre à la fois les plans à prestations ou à cotisations définies, et d’une taille supérieure à 500 millions d’euros. Les intéressés ont jusqu’au 13 juillet pour s’y soumettre. L’autorité publiera les résultats courant décembre 2017.
L’AFIC milite pour la suppression de l’ISF
Dans un entretien accordé à L’Agefi, Olivier Millet, président de l’Association française des investisseurs pour la croissance (Afic), milite ouvertement pour la suppression de l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF). « Nous souhaitons la suppression de l’ISF qui congèle capital industriel des dirigeants et la transmission des PME pour en faire des ETI », estime-t-il. Son remplacement par l’impôt sur la fortune immobilière (qui doit porter sur les seuls biens immobiliers, ndlr) suit la même logique. Du coup, l’ISF PME (qui permet notamment d’investir dans les FIP et FCPI, ndlr) devrait disparaître. C’est pourquoi nous avons proposé le basculement des avantages fiscaux qui y sont liés vers l’impôt sur le revenu, comme c’était le cas avant 2017. » Le président de l’Afic est pourtant optimiste après l’élection d’Emmanuel Macron, élection qui « fait naître beaucoup d’espoir », estime Olivier Millet. « Le message du nouveau président est que ‘tout est possible’ pour les chefs d’entreprise, avance-t-il. Lui-même a créé une start-up disruptive du monde politique qui a réalisé en un an la meilleure sortie possible, en accédant à l’Elysée. Il fait preuve de pragmatisme et d’une très bonne compréhension des enjeux économiques. »Interrogé sur le développement de la Place de Paris dans le contexte du Brexit, Olivier Millet se montre en revanche plus mesuré. « Il est difficile de mesurer à ce stade les effets du Brexit sur notre industrie et notamment sur l’allocation des investisseurs internationaux dans les fonds d’investissement européens », juge-t-il. Toutefois, « ce qu nous observons, chiffres à l’appui, c’est en tout cas le dynamisme de nos investissements. En 2016, la France était numéro un en Europe, devant le Royaume-Uni, en nombre d’opérations et en montants injectés dans les entreprises », conclut Olivier Millet.
Prudential baisse en Bourse après son rapport trimestriel
L’assureur britannique Prudential a annoncé jeudi une hausse de 25% de son profit sur affaires nouvelles au premier trimestre 2017, à 856 millions de livres (1 milliard d’euros). En amont de son assemblée générale, le groupe a précisé que cette évolution est liée à la hausse des affaires nouvelles, illustrée par une progression de 18% de l’indicateur APE (Annual premium equivalent), et à l’effet positif de la remontée des taux d’intérêts. En gestion d’actifs (M&G, Eastspring), la collecte nette réalisée auprès des tiers a par ailleurs atteint 5,7 milliards de livres.
L’IASB publie la nouvelle norme sur les contrats d’assurance IFRS 17
Le normalisateur comptable international, l’IASB (International Accounting Standards Board), a publié ce matin, la version définitive de la norme IFRS 17 sur les contrats d’assurance. Elle entrera en vigueur en 2021 et remplacera la norme IFRS 4 publiée en 2004, qui avait été conçue comme une norme temporaire. IFRS 17 «va aider les investisseurs et les autres à mieux comprendre l’exposition au risque, la profitabilité et la position financière des assureurs», explique l’IASB dans un communiqué. La norme est notamment censée améliorer la comparabilité des états financiers des compagnies d’assurance qui, avec IFRS 4, pouvait varifier significativement d’un pays à l’autre.
Agrica a vu croître son activité en 2016
Le groupe de protection sociale Agrica, spécialiste du monde agricole, a publié aujourd’hui un chiffre d’affaires de 2,77 milliards d’euros, en hausse de 3,2% par rapport à l’année dernière.
La relance de la titrisation continue de diviser les Européens
Les représentants des Etats membres et les eurodéputés n'ont pas réussi à aplanir totalement leurs divergences sur le sujet lors d'une réunion en début de semaine.
L’AMF renforce l’encadrement des investissements non financiers
Le gendarme boursier a publié mercredi une nouvelle instruction qui précise les obligations des intermédiaires en biens divers tels que les diamants et forêts.
Apax Partners prend pied dans le courtage avec Ciprés Assurances
Le fonds de private equity succède à TA Associates comme actionnaire majoritaire du grossiste. Ce dernier est en avance sur son plan d'affaires.
Dexia externalise son informatique in extremis
La banque en résolution depuis 2012 profite d’avoir encore une taille critique pour négocier un accord de délégation rentable avec Cognizant.
Le Crédit Mutuel Arkéa conclut un accord avec Bankable
Le Crédit Mutuel Arkéa a annoncé hier que sa filiale Arkéa Banking Services s’est associée avec Bankable afin d’enrichir l’offre de services bancaires du facilitateur de paiements et fournisseur de solutions en «BaaS» (Bank as a Service). Créée en 2010, Arkéa Banking Services est une banque de plein exercice offrant des prestations bancaires en marque blanche à des établissements de paiement et des banques. En s’appuyant sur Arkéa, Bankable va proposer à ses clients un service de gestion automatisée des transactions en euros.
ABN Amro affiche une forte hausse de son bénéfice
ABN Amro a annoncé hier un bénéfice net trimestriel de 615 millions d’euros, en hausse de 30% par rapport au premier trimestre 2016. Supérieur aux prévisions des analystes, qui tablaient sur un profit de 516 millions d’euros en moyenne, ce résultat reflète une hausse de 14% des revenus d’ABN Amro, tandis que les coûts n’ont progressé que de 3%. Le ratio de solvabilité CET1 non transitoire est ressorti à 19,9% au 31 mars dernier, contre 17% fin décembre 2016 et 15,8% un an plus tôt.
EcoAct et Forward Finance d' associent pour accompagner les investisseurs dans leur stratégie bas-carbone
Le changement climatique est aujourd’hui de plus en plus pris en compte par le secteur financier : 60% à 70% des principaux investisseurs institutionnels et gestionnaires d'actifs mondiaux publient des données sur leur exposition au risque climatique. Cependant, moins d’un quart d’entre eux déploient des actions concrètes pour décarboner leur portefeuille d’investissements. Face à ce constat, EcoAct et Forward Finance s’associent pour accompagner les investisseurs dans leur stratégie bas-carbone et répondre aux nouvelles exigences de la loi de transition énergétique.
La SEC revient sur sa décision concernant des ETF avec un levier de 4
La Securities and Exchange Commission (SEC) va reconsidérer sa décision d’approuver un ETF risqué, le premier en son genre, qui promet quatre fois l’évolution quotidienne des cours de futures sur le S&P 500, rapporte le Wall Street Journal, citant des sources proches du dossier. En conséquence, les ForceShares Daily 4X US MArket Futures Long Fund et ForceShares Daily 4X US MArket Futures Short Fund ne peuvent pas commencer à être négociés.
Le gouvernement contraint l’investissement des caisses de retraites
Les caisses de retraite complémentaire font grise mine. Un décret signé le 9 mai dernier, qui régit « l’organisation financière de certains régimes de sécurité sociale», vient en effet limiter les prises de risques des caisses des professions libérales ou du régime social des indépendants, rapporte L’Agefi. Un texte qui doit entrer en vigueur le 1er janvier, après une période transitoire d’un an. « Il va nous obliger à revoir en profondeur l’organisation de notre portefeuille et notre allocation d’actifs, regrette Pierre-Maxime Duminil, directeur de Cavamac, la caisse de retraite des agents généraux. Ni les quelques clarifications sur la gouvernance ou le pilotage de long terme, ni l’amélioration de certains ratios d’investissement ne compensent le maintien des contraintes nouvelles qui vont peser sur la profession.» Les caisses pourront porter à 10% leurs investissements en titres cotés de l’OCDE hors Union Européenne, contre 5% dans le projet initial. Mais les titres de capital ne pourront au total peser plus de 25% des portefeuilles, sauf si les caisses recourent à des «fonds mutualisés» pour porter ce ratio à 50%.
BNP Paribas pourrait transférer 300 emplois de Londres à Paris
BNP Paribas envisagerait de transférer jusqu'à l'équivalent de 300 emplois de Londres à Paris en raison du Brexit, affirme Reuters en citant une source anonyme proche du dossier. La banque française pourrait néanmoins recruter à Paris les salariés nécessaires à ses activités transférées et déployer sur d’autres métiers à Londres les employés déjà en poste dans la capitale britannique, ajoute l’agence de presse. «Ces chiffres sont infondés», indique à L’Agefi une autre source. BNP Paribas n’a pas souhaité apporter de commentaire.
Le Crédit Mutuel Arkéa signe un partenariat avec Bankable
Le Crédit Mutuel Arkéa a annoncé aujourd’hui que sa filiale Arkéa Banking Services s’est associée avec Bankable afin d’enrichir l’offre de services bancaires du facilitateur de paiements et fournisseur de solutions en « BaaS » (Banque as a Service). Créée en 2010, Arkéa Banking Services est une banque de plein exercice offrant des prestations bancaires en marque blanche à des établissements de paiement (Brink’s, Compte Nickel…) et des banques (Allianz Banque, RCI Banque, PSA Banque, La Banque Postale Crédit Entreprise).
Dexia confie son informatique à Cognizant
Dexia et Cognizant sont entrés en négociations exclusives en vue d'«une collaboration dans le domaine des services informatiques et de la gestion de processus opérationnels», ont annoncé ce matin les deux groupes. « La conclusion d’un accord à long terme permettra à Dexia de renforcer son efficacité, de réduire ses coûts et de limiter ses risques opérationnels, en s’appuyant sur un modèle d’innovation numérique en France et en Belgique », explique la banque franco-belge dans le communiqué commun. Cognizant, société informatique et de conseil américaine, deviendra «le prestataire stratégique de Dexia en matière de technologies de l’information et de gestion des processus opérationnels sur les activités de back office marchés et crédit en France et en Belgique». Dexia espère ainsi mener à bien «la transformation numérique de ses opérations à l'échelle du groupe, en simplifiant, modernisant, optimisant et sécurisant l’infrastructure informatique».
ABN Amro boucle un premier trimestre dynamique
ABN Amro a annoncé mercredi un bénéfice de 615 millions d’euros, en hausse de 30% par rapport à la même période de 2016. Supérieur aux prévisions des analystes interrogés par Reuters, qui tablaient sur un profit de 516 millions d’euros en moyenne, ce résultat reflète une hausse de 14% des revenus d’ABN Amro, tandis que les coûts n’ont progressé que de 3%.
La BCE demande aux banques plus de vigilance sur les prêts LBO
La banque centrale juge que les transactions où le niveau d'endettement de l'emprunteur équivaut à plus de 6 fois son Ebitda devraient rester exceptionnelles.
L’Azerbaïdjan vole au secours de la première banque nationale
International Bank of Azerbaijan convoquera le 23 mai ses créanciers pour négocier une restructuration de dette, préalable à d’autres mesures.
Rabobank s’essaie aux obligations sécurisées en euros
La banque coopérative néerlandaise a lancé son road-show pour préparer la première opération d'un programme de 25 milliards d'euros de covered bonds.
L-Bank doit respecter la supervision unique européenne
Le Tribunal de l’Union européenne a rejeté hier la demande de la Landeskreditbank Baden-Württemberg – Förderbank (L-Bank), qui refusait de se soumettre à la surveillance directe de la BCE. «Selon la réglementation pertinente, une banque est, sauf en présence de circonstances particulières, qualifiée d’'entité importante’ et, dès lors, soumise à la surveillance directe de la BCE, lorsque notamment la valeur de ses actifs dépasse 30 milliards d’euros», ce qui est le cas ici, précise le Tribunal. Cette qualification ne peut être écartée «que si des circonstances factuelles spécifiques font apparaître qu’une surveillance directe par les autorités nationales serait mieux à même d’atteindre les objectifs et les principes de la réglementation pertinente».
La Revue de d' ACPR, numéro 32, mai 2017
L'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) qui assure la régulation du secteur de l'assurance et du secteur bancaire publie "La Revue de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de la Résolution" qui fait le point sur les activités de l'ACPR et qui revient sur les évolutions de la régulation de la sphère financière ainsi que sur les dispositifs de protection des épargnants.