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Toute l'actualité Banque et Assurance

juin 2017

Banque

Les revenus de Jefferies dans l’obligataire chutent

Jefferies a annoncé mardi une baisse de 33% de ses revenus dans le négoce obligataire sur le trimestre à fin mai, alors que cette activité avait porté les résultats de Wall Street l’année passée. Les revenus tirés du fixed income ont baissé de 31% à 158 millions de dollars (142 millions d’euros), marquant leur premier recul après quatre trimestres de hausse. « Une baisse des volumes et de la volatilité a caractérisé une bonne partie du trimestre », a déclaré le directeur général Richard Handler.
Banque
Réglementation

Les PRI vont mettre en place un système de radiation de certains membres

Les PRI (Principles for Responsible Investment) vont développer une méthodologie pour valoriser les membres leaders des PRI et identifier ceux qui ne font rien. «L’idée est de pouvoir mettre en place un système de radiation afin d’accroître la responsabilité des signataires et ne pas créer de déséquilibres entre eux», a annoncé le 19 juin lors d’une conférence amLeague, Marie Luchet, responsable des PRI pour la France et l’Europe du Sud. Les signataires des PRI, qui s’engagent à aider à la création d’un système financier plus durable notamment en intégrant des principes ESG (environnement, social et gouvernance) dans leurs décisions d’investissement ou opérationnelles, sont au nombre de 1.700 aujourd’hui dans 52 pays. Etre membre des PRI les engage aussi à payer une cotisation annuelle et produire des reporting annuels qui permettent aux autres membres de suivre les évolutions et les innovations en matière d’ESG des signataires. Les PRI notent les signataires et produisent des commentaires sur leur politique ESG. «Mais certains membres signent les PRI parce qu’ils vont répondre à un appel d’offre d’un investisseur institutionnel par exemple puis ne font plus rien: ils ne paient pas la cotisation ou ne produisent pas de reporting», explique Marie Luchet. Ce sont avant tout ces membres qui sont visés par le système de radiation. «Tout cela sera progressif, a ajouté Marie Luchet. Il y aura un dialogue avec nos membres pour les faire progresser». Au total, elle a estimé que moins de 10% des membres étaient concernés. A l’occasion de la conférence amLeague, les sociétés de gestion ont soulevé le problème de la complexité et l’avalanche d’informations demandées par les PRI pour les reporting. «Vous devriez faire des documents de reporting adaptées à la taille de vos signataires. Certaines questions demandent plusieurs jours pour pouvoir y répondre et elles sont même parfois incompréhensibles ou non avenues pour nous» a ainsi regretté Alto Invest. Ce à quoi Marie Luchet a répondu qu’il fallait faire appel à l'équipe de reporting des PRI qui est en place chaque année pour aider les membres sur la période de janvier à fin mars.
Réglementation
Réglementation

LuxFLAG lance un label pour les obligations vertes

LuxFLAG, l’agence luxembourgeoise de labellisation, a annoncé, ce 19 juin, le lancement d’un nouveau label pour les obligations vertes (« green bonds ») qui sera attribué, après une évaluation «rigoureuse», aux obligations éligibles qui financent des projets verts ou à vocation durable. L’agence indépendante étend ainsi ses activités à un éventail élargi d’instruments financiers, et dit compter sur son expertise en matière de certification de fonds d’investissement durables dans les domaines de la microfinance, l’environnement, les critères ESG (environnement, social, gouvernance) et le financement du changement climatique.« Pour renforcer la crédibilité et permettre une croissance durable sur le marché des obligations vertes, les investisseurs ont besoin de s’assurer que les revenus issus des obligations vertes sont investis selon leur stratégie et les principes des obligations vertes, explique LuxFLAG dans un communiqué. Pour leur part, les émetteurs ont besoin de communiquer efficacement sur les caractéristiques de leurs obligations auprès de la communauté des investisseurs. La transparence, la pertinence et la confiance sont donc des exigences cruciales pour des investissements dans le marché des obligations vertes. »Pour obtenir ce label, LuxFLAG va exiger que les obligations vertes établissent un rapport sur des indicateurs de performance à la fois qualitatifs et quantitatifs quant à l’utilisation de leurs revenus. Elles doivent également fournir une évaluation externe « ex-ante » tout en s’engageant aussi sur des rapports « ex-post » réguliers. En outre, l’obligation verte doit consentir à la transparence en suivant des standards internationalement reconnus comme les « Green Bonds Principles » ou ceux de la « Climate Bond Initiative ». Les « Objectifs de Développement Durable » des Nations Unies doivent enfin être pris en compte dans l’utilisation des revenus et une politique d’exclusion doit être mise en œuvre.LuxFLAG va procéder à une analyse des demandes entrantes selon le principe du « premier arrivé, premier servi ». Les décisions d’octroi du label seront prises tous les trimestres.
Réglementation
Assurance

Le régulateur britannique enquête sur l’accès des malades à l’assurance

Le régulateur des marchés financiers britanniques, la Financial Conduct Authority (FCA) a lancé aujourd’hui une consultation à destination des consommateurs qui sont ou qui ont été victimes de cancer et qui ont des difficultés à s’assurer. La consultation, qui est aussi destinée aux fournisseurs d’assurance, vise plus spécifiquement le marché de l’assurance voyage. Cette enquête fait suite aux travaux lancés par la FCA en 2016 sur l’accès aux services financiers au Royaume-Uni. « Nous voulons comprendre comment les résultats pour les clients pourraient être améliorés dans ce domaine, y compris grâce à l’innovation », explique la FCA dans un communiqué.
Assurance
Assurance

Des assureurs chinois ont surestimé leur capital

Certaines compagnies d’assurance chinoises ont surestimé leurs niveaux de capital, ce qui a conduit à des mesures incorrectes de leur solvabilité, a déclaré aujourd’hui Huang Hong, le vice-président du régulateur chinois de l’assurance, le CIRC, lors d’un forum à Shanghai. D’autres assureurs ont également caché des violations de règles d’investissement en utilisant de multiples couches de produits. « Le CIRC va sévir fermement contre les fausses augmentations et injections de capital, pour renforcer les contrôles de risque », a-t-il ajouté, sans nommer d’assureur en particulier.
Assurance
Réglementation

Danièle Nouy s’inquiète des arbitrages réglementaires 

Danièle Nouy, qui préside le Mécanisme de surveillance unique (MSU), placé sous l'égide de la BCE, a indiqué hier que l’autorité de supervision s’assurait que les banques délocalisant des activités du Royaume-Uni vers le continent soient traitées de façon égale, quel que soit le lieu choisi. Elle veille également «à ce qu’il n’y ait aucune possibilité d’arbitrage entre différentes approches en matière de supervision». Il y a toutefois des limites à ce que la BCE peut faire et «cela constitue pour nous un sujet d’inquiétude», a ajouté la responsable. Les domaines dans lesquels les autorités nationales conservent une autonomie «pourraient maintenant avoir des conséquences importantes dans le contexte du Brexit», a remarqué Danièle Nouy. Les banques s’installant dans la zone euro «pourraient exploiter des failles du système de supervision en menant des activité bancaires via une société d’investissement ou des succursales basées dans des pays tiers, qui dans les deux cas ne sont pas surveillées au niveau de la zone euro, mais au niveau national», a expliqué la présidente du MSU.
Réglementation
Banque

Le fonds souverain qatari soutient les banques locales

Le Qatar Investment Authority (QIA), l’un des plus importants fonds souverains mondiaux, aurait injecté des dépôts en dollars au sein de banques locales pour améliorer leur liquidité, rapportait hier Bloomberg de sources familières avec le sujet, signe que les sanctions économiques et commerciales imposées par ses voisins commencent à se faire sentir. Les dépôts supplémentaires du QIA se chiffreraient en milliards de dollars, mais une estimation précise est difficile à obtenir.
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Moody’s dégrade les banques australiennes

Les quatre principales banques australiennes ont vu hier leur note de crédit être déclassée d’un cran par Moody’s, qui s’inquiète de l’endettement élevé des ménages alors que la croissance des salaires est atone. ANZ, Commonwealth Bank of Australia, National Australia Bank et Westpac Banking sont toutes passées de Aa2 à Aa3, avec une perspective stable.
Banque
Réglementation

Danièle Nouy craint des arbitrages réglementaires 

La haute responsable de la supervision bancaire au sein de la Banque centrale européenne (BCE) a déclaré lundi craindre que les établissements voulant s’implanter dans la zone euro en raison du Brexit ne soient tentés d’exploiter des failles de la réglementation financière pour échapper à la surveillance des autorités. Danièle Nouy, qui préside le Mécanisme de surveillance unique (MSU), placé sous l'égide de la BCE, a indiqué que l’autorité de supervision s’assurait que les banques délocalisant des activités du Royaume-Uni vers le continent soient traitées de façon égale, quel que soit le lieu choisi. Elle veille également «à ce qu’il n’y ait aucune possibilité d’arbitrage entre différentes approches en matière de supervision».
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Réglementation

La Suisse va ouvrir l'échange automatique à 41 nouveaux Etats

La liste des pays avec lesquels la Suisse entend échanger automatiquement des données bancaires s’allonge. Le Conseil fédéral a proposé vendredi au Parlement un projet portant sur 41 nouvelles entités, rapporte L’Agefi suisse. Sont concernés la Chine, l’Indonésie, la Russie, l’Arabie saoudite, le Liechtenstein, la Colombie, la Malaisie, les Emirats arabes unis, Montserrat, Aruba, Curaçao, le Belize, le Costa Rica, Antigua-et-Barbuda, la Grenade, Saint-Kitts-et-Nevis, Sainte-Lucie, Saint-Vincent-et-les-Grenadines, les Îles Cook et les Îles Marshall. Figurent aussi sur la liste l’Afrique du Sud, Andorre, l’Argentine, la Barbade, les Bermudes, le Brésil, le Chili, le Groenland, les Iles Caïman, les Iles Féroé, les Iles Turques-et-Caïques, les Iles Vierges britanniques, l’Inde, Israël, Maurice, le Mexique, Monaco, la Nouvelle-Zélande, Saint-Marin, les Seychelles et l’Uruguay. Les premiers échanges devraient avoir lieu en 2019. Ils s’appuieront sur l’accord multilatéral en la matière. Le Parlement a déjà posé les bases légales pour un échange automatique et accepté de recourir à cette pratique avec 38 pays et entités.
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State Street demande à la SEC de bloquer les actions sans droit de vote

State Street a demandé au régulateur américain, la SEC, d’empêcher les entreprises cotées d’adopter des structures de vote controversées comme celles utilisées par Facebook, Alphabet et Snap qui selon Statet Street concentrent le pouvoir entre les fondateurs et affaiblissent les droits des actionnaires. Le troisième plus important gestionnaire d’actifs au monde, qui supervise 2.500 milliards de dollars d’actifs, a en effet assisté à une réunion du comité consultatif des investisseurs à la Securities and Exchange Commission (SEC) en mars, où il a appelé le régulateur à empêcher les entreprises de limiter les droits de vote des actionnaires.
Réglementation
Réglementation

La FCA britannique cherche un nouveau patron

Le Trésor britannique a débuté ses démarches visant à trouver le prochain président de la Financial Conduct Authority (FCA), le régulateur financier local, alors que son président actuel, John Griffith-Jones, a confirmé qu’il quittera son poste à la fin de son mandat en mars 2018, rapporte le Financial Times. Ancien associé de KPMG, John Griffith-Jones préside la FCA depuis 2013.
Réglementation
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Les Etats progressent sur la régulation bancaire européenne

Les Etats-membres de l’Union européenne (UE), réunis au sein du Conseil de l’UE, ont annoncé vendredi avoir trouvé un accord pour amender les règles européennes de façon à créer une nouvelle catégorie de titres de dette senior non-préférée. Ces titres permettront aux banques européennes systémiques de respecter les exigences internationales d’absorption des pertes (ratio TLAC). Les Etats-membres ont également adopté une proposition de régulation destinée à amortir l’impact en capital de l’entrée en vigueur en 2018 de la norme comptable sur les instruments financiers IFRS 9. Les eurodéputés doivent encore trouver un accord entre eux sur ces textes avant de commencer à négocier avec les représentants des Etats.
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Banque

Les banques privées suisses veulent encadrer la levée du secret bancaire 

Les banques privées suisses plaident pour un renforcement de la protection de leurs clients dans le cadre de la mise en œuvre de l'échange automatique d’informations qui a mis fin de facto au secret bancaire. L’industrie suisse de la gestion privée souhaite la mise en place de nouvelles protections pour éviter que les données transmises n’exposent ses clients étrangers à des activités criminelles comme le chantage ou les enlèvements. «Les données pourraient être vendues ou utilisées pour exercer des pressions sur des clients ou leur famille», explique à Reuters Yves Mirabaud, président de l’Association de banques privées suisses (ABPS) et associé senior de Mirabaud, une banque privée genevoise. Les banques suisses plaident pour l’introduction d’une clause de «déclenchement» prévoyant que les informations ne seraient transmises que si deux critères sont respectés: la réciprocité et la confidentialité.
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Frédéric Oudéa voit des opportunités de réformes

Le directeur général de la Société Générale, Frédéric Oudéa, s’est montré optimiste sur les opportunités de réformer en France, dans la zone euro et dans l’Union européenne au cours des 12 prochains mois dans un entretien accordé au Frankfurter Allgemeine Zeitung. Frédéric Oudéa appelle à davantage d’intégration budgétaire en Europe, et à un approfondissement de l’union bancaire et des marchés de capitaux. Dans cet entretien il estime que l’euro devrait se tenir autour de 1,10 dollar à la fin de l’année, un niveau «plutôt positif» pour les exportateurs européens.
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ANZ progresse dans la cession de sa gestion de fortune

La banque océanienne ANZ souhaite vise un prix de cession de 4 à 5 milliards de dollars australiens (2,7 à 3,4 milliards d’euros) pour sa division de gestion de fortune, indique le journal Australian Financial Review ce weekend. ANZ, qui est conseillée par Goldman Sachs pour cette opération, fournira de nouvelles informations aux parties intéressées au plus tôt en fin de semaine.
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Goldman Sachs prévoit de doubler ses effectifs à Francfort

Le patron de Goldman Sachs en Europe, Richard Gnodde, a indiqué lors d’un entretien avec le journal allemand Frankfurter Allgemeine Zeitung que la banque américaine allait «très probablement» au moins doubler ses effectifs à Francfort, où elle emploie déjà 200 personnes. La ville allemande bénéficie de la présence de la Banque centrale européenne (BCE), ajoute-t-il, contrairement à Dublin ou Paris.
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Veneto et Vicenza se dirigeraient vers une résolution

Le Trésor italien ne croit plus à une solution bancaire pour le sauvetage de deux établissements en difficulté en Vénétie, a dit une source du Trésor hier à Reuters, confirmant une information du journal La Stampa. La Commission européenne va informer l’Italie dans les prochains jours qu’elle ne peut recourir à une aide publique directe pour renflouer Veneto Banca et Banca Popolare di Vicenza, ouvrant ainsi la voie à un partage de leurs actifs et la création d’une structure de défaisance, rapportait le journal hier. Le gouvernement italien est par ailleurs intervenu pour empêcher la banque en difficulté Veneto Banca d’avoir à rembourser des obligations subordonnées qui arrivent à échéance la semaine prochaine, a indiqué vendredi une source du gouvernement à Reuters. Le conseil des ministres a approuvé un décret d’urgence qui suspend ce remboursement, dû le 21 juin, a précisé la source.
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Réglementation

Les critiques s’accumulent contre un fonds de compensation aux victimes de Madoff

Le Département de la Justice aux Etats-Unis est très critiqué concernant un fonds de compensation de 4 milliards de dollars pour les victimes de Bernard Madoff qui n’a pas versé un seul centime quatre ans après sa création, rapporte le Wall Street Journal. La liquidation supervisée par Irving Picard a généré 11,6 milliards de dollars pour rattraper les pertes des investisseurs et 9,7 milliards de dollars ont été distribués. Mais cet autre fonds, créé en 2013, n’a rien payé, alors que son administrateur, Richard Breeden, a enregistré 65.500 plaintes de victimes.
Réglementation
Réglementation

Les Etats de l’UE trouvent un accord pour modifier la régulation bancaire

Les Etats-membres de l’Union européenne (UE), réunis au sein du Conseil de l’UE, ont annoncé aujourd’hui qu’ils avaient trouvé un accord pour amender les règles européennes de façon à créer une nouvelle catégorie de titres de dette senior non-préférée. Ces titres permettront aux banques européennes systémiques de respecter les exigences internationales d’absorption des pertes (ratio TLAC). Les Etats-membres ont également adopté une proposition de régulation destinée à amortir l’impact en capital de l’entrée en vigueur en 2018 de la norme comptable sur les instruments financiers IFRS 9. Les eurodéputés doivent encore trouver un accord entre eux sur ces textes avant de commencer à négocier avec les représentants des Etats. « Nous avons décidé de faire de ces textes une priorité et espérons que le parlement sera en mesure de démarrer les négociations d’ici à la fin de l’année », a déclaré le ministre des Finances de Malte, Edward Scicluna, alors que son pays préside aujourd’hui le Conseil.
Réglementation
bdf François Villeroy de Galhau.
Banque

Paris pousse pour finaliser Bâle 3

Le gouverneur de la Banque de France, François Villeroy de Galhau, a estimé ce vendredi qu’il est essentiel de parvenir à finaliser le cadre prudentiel bancaire de Bâle 3, tout en ajoutant que la position des Etats-Unis est aujourd’hui « préoccupante ». Le dirigeant, qui a souligné que « le sujet n’est pas de défendre des intérêts corporatistes », s’est opposé à la fixation d’un plancher de fonds propres (output floor) à 75% de l’exigence standard.
Banque
Emploi

Mitsubishi UFJ Financial Group supprimerait 10.000 emplois

Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), le plus grand groupe financier japonais, envisage de supprimer 10.000 postes en moins de dix ans, soit 7% de son personnel, selon des sources proches du dossier citées aujourd’hui par Bloomberg. L’année dernière, son président Nobuyuki Hirano avait évoqué moins de la moitié : il prévoyait alors de supprimer 3.500 emplois à plein temps de sa division bancaire (Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ), grâce à l’attrition naturelle et de moindres recrutements.
Emploi

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