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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2017

Banque d'investissement

La banque d’affaires de HSBC perd son co-directeur

Matthew Westerman, que le groupe HSBC avait recruté chez Goldman Sachs pour lui confier en février 2016 la co-responsabilité de son activité global banking, quitte le groupe, selon un mémo interne. Le banquier d’affaires, qui chapeautait les activités de conseil et de financement, avait introduit des méthodes de management plus dures, avec un pool de bonus réduit aux meilleurs éléments et une baisse du nombre de promotions. Un style inspiré de Goldman Sachs mais qui s’est heurté à la culture plus consensuelle prévalant chez HSBC. Le départ de Matthew Westerman sera effectif à la fin du mois. Robin Phillips, l’autre patron de global banking, continuera à diriger l’activité.
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LG ET RM

Mediobanca acquiert le gérant d’actifs suisse RAM AI 

La banque d’affaires italienne Mediobanca a annoncé jeudi l’acquisition d’une participation de 69% dans le gérant d’actifs suisse RAM Active Investments dans le cadre de son plan de développement de l’activité de gestion de fortune. La banque n’a pas précisé les détails financiers de l’opération, se contentant de dire qu’elle réduirait d’environ 30 points de base son ratio de fonds propres CET1 et qu’elle serait légèrement relutive sur son bénéfice par action. RAM AI gère 4,9 milliards de francs d’actifs. Le courtier milanais Equita estime à environ 180 à 200 millions de francs (155 à 172 millions d’euros) sa valeur d’entreprise. Mediobanca, qui contrôle le premier assureur d’Italie Generali, a mis l’accent ces dernières années sur la banque traditionnelle, ainsi que sur les activités faibles en capital et génératrices de commissions comme la gestion.
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La banque d’affaires de HSBC enregistre un départ de haut rang

Matthew Westerman, que le groupe HSBC avait recruté chez Goldman Sachs pour lui confier en février 2016 la co-responsabilité de son activité global banking, quitte le groupe, selon un memo interne. Le banquier d’affaires, qui chapeautait les activités de conseil et de financement, avait introduit des méthodes de management plus dures, avec un pool de bonus réduit aux meilleurs éléments et une baisse du nombre de promotions. Un style inspiré de Goldman Sachs mais qui s’est heurté à la culture plus consensuelle prévalant chez HSBC. Le départ de Matthew Westerman sera effectif à la fin du mois. Robin Phillips, l’autre patron de global banking, continuera à diriger l’activité.
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Kepler Cheuvreux s’allie à Belfius

Kepler Cheuvreux a annoncé jeudi qu’il proposera son offre de courtage actions et recherche à la clientèle institutionnelle et fortunée de la banque belge Belfius. A la différence des précédents partenariats noués par le courtier parisien, celui-ci n’entraîne pas de reprise d’activité, Belfius étant présent sur le primaire actions (ECM) mais pas le brokerage.
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Réglementation

De nombreux défis attendent la gestion d'actifs en 2018 malgré une perspective stable, selon Fitch

Les perspectives 2018 pour le secteur de la gestion d’actifs et sa notation demeurent stables mais à plus long terme, l’industrie est confrontée à de nombreux défis comme les pressions sur les marges, l'évolution des préférences des investisseurs ou encore le coût élevé des actifs, estime l’agence Fitch Ratings dans une étude récemment publiée «2018 Outlook: Investment Managers».Les sociétés de gestion traditionnelles notamment doivent désormais tenir compte des exigences réglementaires (notamment la directive MIF) en matière de transparence et de l’appétit croissant des investisseurs pour les stratégies passives, ce qui entraîne une baisse des commissions. Une moindre performance des actifs pourrait accentuer les pressions, ce qui ne serait pas très favorable pour les flux et les commissions. Cette détérioration de la performance des actifs pourrait être provoquée par les valorisations élevées dans de nombreuses classes d’actifs, la normalisation de la politique monétaire et les incertitudes politiques malgré il est vrai un environnement plus favorable pour les gestionnaires actifs en 2017 par rapport aux années précédentes.Dans ce contexte, des sociétés de gestion traditionnelles ont tenté de répondre à ces défis en mettant en oeuvre une politique de croissance externe pour bénéficier de l’effet taille et diversifier leurs activités. Cette tendance devrait se poursuivre, d’autant plus que les opérations de fusion et acquisition récentes ont plutôt donné des bons résultats, estime Fitch.Les sociétés de gestion alternatives devraient rester prudentes dans leurs décisions d’investissement, compte de multiples d’entrée moyens élevés et de conditions de souscription très concurrentielles sur les marchés. Des poches de dislocation existent dans certaines industries, certaines classes d’actifs et certaines zones géographiques mais de nombreuses sociétés de gestion alternatives estiment qu’il faudra attendre encore un peu avant que n'émerge un véritable cycle «distressed», qui autoriserait une augmentation significative dans le déploiement de capital.
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Assurance

La Matmut maintient ses tarifs en assurance habitation

La Matmut a annoncé aujourd’hui qu’elle n’appliquerait aucune revalorisation tarifaire à ses offres d’assurance habitation pour 2018. « Cela nous positionne très bien par rapport à nos concurrents », a déclaré ce matin Nicolas Gomart, directeur général du groupe, qui était invité par l’Association nationale des journalistes de l’assurance (ANJA). « C’est un effort de la maison, au vu de la sinistralité, car nous souhaitons développer ce segment de notre offre, et limiter l’impact de la hausse des tarifs pour nos clients mulit-équipés ». Selon le dirigeant, « l’habitation va devenir le point central de la relation des individus avec leur assureur, plus que l’automobile ».
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Zurich Insurance double ses dotations dans l’impact investing

Zurich Insurance a annoncé jeudi son intention d'étendre ses dotations d’impact investing à 5 milliards de dollars, soit plus du double de son objectif initial de 2 milliards de dollars. Les classes d’actifs dans lesquelles le groupe veut investir incluent des obligations vertes - qui financent des projets visant à atténuer les effets du changement climatique ou aider les communautés à faire face à de tels effets – ainsi que des obligations sociales et durables dans d’autres objectifs.
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Banque

Le Tartuffe et le bitcoin

Jamie Dimon (photo), le patron de JPMorgan Chase, a qualifié le bitcoin de « fraude », de « bulle », de « moyen de blanchir de l’argent » alors même que de grands noms de la finance et de la technologie reconnaissaient l’intérêt de la cryptomonnaie fondée sur un système décentralisé, transparent et fonctionnant en peer-to-peer. Cette prise de position tranchée n’est sans doute pas dénuée d’hypocrisie puisque des traders de JPMorgan n’ont pas hésité à investir dans le bitcoin sur la Bourse suédoise du Nordic Nasdaq et que la banque a reçu une amende de 4 milliards de dollars pour une fraude aux prêts immobiliers et vient de se faire pincer pour blanchiment d’argent. Voilà qui ne devrait pas renforcer la confiance dans les acteurs traditionnels de la finance.
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Aux arrêts de rigueur

C’est une véritable pandémie, il s’agit de la neuvième année de croissance d’affilée pour le taux d’absentéisme dans la fonction publique territoriale : 9,5 % en 2016. Quelque 71 agents sur 100 ont eu un arrêt de travail pour un coût moyen de 2.099 euros. Ce sont là les chiffres du courtier en assurance Sofaxis. A regarder les dix dernières années, rien ne semble pouvoir endiguer la hausse continue du taux d’absentéisme : +28 %.

L’Autorité bancaire européenne à Paris

Déménagement. Suite logique du Brexit, l’ABE (Autorité bancaire européenne) va déménager de Londres et prendre ses quartiers à Paris. Après trois tours sans vainqueur, les représentants de l’Union européenne ont désigné par tirage au sort la capitale française lundi 20 novembre pour départager Paris et Dublin. Six autres villes étaient en lice. L’agence du médicament, de son côté, quittera Londres pour Amsterdam.
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Assurance vie

La collecte d’assurance-vie a réaccélèré en octobre

Il s’agit du deuxième meilleur mois de l’année. En octobre 2017, la collecte nette en assurance-vie a atteint 1,8 milliard d’euros, contre seulement 400 millions en septembre 2017 et 500 millions en septembre 2016, selon les chiffres de la Fédération française de l’assurance. La collecte nette se rapproche ainsi du record de 2,6 milliards touché en juillet dernier. Depuis le début de l’année, la collecte nette s'établit ainsi à 7,2 milliards d’euros. Au cours des dix premiers mois de 2017, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 109,1 milliards d’euros. Les versements sur les supports unités de compte représentent 30 milliards d’euros, soit 27% des cotisations. Sur la même période, les prestations versées par les sociétés d’assurances s'élèvent à 101,9 milliards. L’encours des contrats d’assurance-vie s’élève de son côté à 1.682,3 milliards d’euros à fin octobre 2017, en progression de 4 % sur un an.
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