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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2018

Banque

Credit Suisse retiendrait Madrid comme place financière post Brexit

Credit Suisse retiendrait la capitale de l’Espagne comme place financière post-Brexit dans l’Union européenne, selon Bloomberg, qui cite des sources proches. L’Espagne deviendrait sa place légale pour la plupart de ses opérations dans l’UE, l’Allemagne jouant un rôle secondaire. La banque basée à Zurich pourrait recruter dans sa division Global markets à Madrid. Elle envisage toujours de relocaliser des décideurs sur plusieurs villes européennes, dont Francfort et Madrid. Elle prévoit de déplacer 250 salariés dans la première phase de ses projets liés à l’entrée en vigueur du Brexit. Alors que Londres s’oriente vers une sortie de l’UE, des villes comme Amsterdam et Paris tentent d’attirer le secteur financier. Deutsche Bank prévoit de déplacer des centaines de salariés à Berlin, et UBS Group a retenu Francfort.
Banque
Banque

Deutsche Bank pourrait remanier de nouveau sa direction

Deutsche Bank réfléchit à un nouveau remaniement au sein de sa direction, qui pourrait aboutir au départ de dirigeants impliqués dans ses relations avec les principaux régulateurs américains et européens, ont indiqué des personnes proches du dossier, citées par Dow Jones. Le départ de Sylvie Mathera, la responsable de la réglementation de la banque allemande et membre du comité exécutif, fait partie des possibilités envisagées, selon certaines de ces sources. Le patron de la division américaine, Tom Patrick, pourrait également quitter ses fonctions. La plus grande banque d’Allemagne connaît une certaine agitation depuis qu’elle a remplacé son PDG en avril et promu un dirigeant de longue date pour lui succéder.
Banque
Assurance

La collecte de l’assurance vie remonte en octobre

La collecte nette de l’assurance vie s’établit à 2,5 milliards d’euros pour le mois d’octobre 2018, contre 800 millions d’euros en septembre, selon la Fédération française de l’assurance. Depuis le début de l’année, la collecte nette s'établit à 20,4 milliards d’euros. Au cours des dix premiers mois de 2018, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 117,8 milliards d’euros, contre 111,8 milliards d’euros sur la même période en 2017. Les prestations versées sur la période s'élèvent à 97,4 milliards d’euros. L’encours des contrats d’assurance vie s’établit à 1.701 milliards d’euros à fin octobre 2018, en progrès de 1% sur un an.
Assurance
Banque

CaixaBank va fermer 20% de ses agences

CaixaBank envisage de fermer environ un cinquième de ses agences en Espagne dans les trois années qui viennent pour améliorer sa rentabilité et poursuivre sa transformation digitale. Dans le cadre du plan stratégique présenté ce matin, la troisième banque espagnole va supprimer 821 points de vente pour ramener leur nombre à 3.640. Ce mouvement va entraîner des suppressions de postes dont le nombre n’est pas précisé.
Banque
Assurance

La collecte de l’assurance-vie redémarre en octobre

La collecte nette de l’assurance vie s’établit à 2,5 milliards d’euros pour le mois d’octobre 2018, contre 800 millions d’euros en septembre, selon les chiffres publiés ce mardi par la Fédération française de l’assurance. Depuis le début de l’année, la collecte nette s'établit à 20,4 milliards d’euros.
Assurance
Réglementation

Le Conseil de stabilité financière nomme son nouveau président

Le Conseil de stabilité financière (FSB) a nommé Randal Quarles, actuel vice-président en charge de la supervision au sein de la Réserve fédérale américaine en tant que nouveau président. Il remplacera Mark Carney et prendra ses fonctions à partir du 2 décembre 2018 pour un mandat de trois ans. Klaas Knot, président de la Banque centrale néerlandaise, a été choisi comme vice-président du FSB et démarrera son mandat à partir du 2 décembre également. Le 2 décembre 2021, Klaas Knot deviendra président de l’organisme, dont la mission est de surveiller le système financier international, jusqu’en décembre 2024.
Réglementation
Réglementation

Le procès de l'IPO de Bankia s'est ouvert à Madrid

Le procès de 34 anciens membres de la banque espagnole Bankia, dont son ancien président et ex-directeur du Fonds monétaire international Rodrigo Rato, s’est ouvert lundi 26 novembre à Madrid. Bankia, issue d’une fusion de sept caisses d'épargne espagnoles, avait été introduite en bourse en juillet 2011 malgré des pertes d’environ 3 milliards d’euros. Des pertes maquillées par des chiffres falsifiés au moment de l’introduction en bourse. Près de 300 000 actionnaires avaient ainsi été bernés. L’Etat espagnol avait sauvé Bankia de la faillite en 2012 après avoir demandé un prêt de 42 milliards d’euros à l’Union Européenne pour recapitaliser le système financier espagnol dont 22,4 milliards avaient été alloués à Bankia. Les audiences devraient se poursuivre jusqu’en juin 2019. Rodrigo Rato, poursuivi pour les faits de falsification de bilan comptable et escroquerie, risque jusqu'à cinq ans de prison.
Réglementation
Assurance

Axa prend le contrôle d’Axa Tianping en Chine

Le groupe Axa a annoncé lundi l’acquisition de la participation résiduelle de 50% d’Axa Tianping grâce à un accord avec les actionnaires locaux actuels. Le montant total de l’opération s’élève à 584 millions d’euros. Sous réserve de l’obtention des autorisations réglementaires, 1,5 milliard de RMB (soit 190 millions d’euros) du montant de l’acquisition devrait être financé via une réduction de capital d’AXA Tianping suivie d’un rachat des titres des actionnaires locaux actuels. C’est la première fois dans le marché chinois de l’assurance qu’un acteur étranger détient entièrement un assureur dommages majeur disposant d’une couverture nationale, selon Axa. Axa Tianping, qui est implantée dans l’ensemble du territoire avec 25 succursales et 93 sous-succursales, couvrant 20 provinces, a totalisé 1 milliard d’euros de primes en 2017.
Assurance
Banque d'investissement

Perella Weinberg recrute encore à Paris

La boutique de M&A Perella Weiberg a actuellement «plusieurs recrutements» en cours à Paris, où elle espère compter 6 ou 7 banquiers début 2019, a indiqué lundi David Azéma, associé en charge du bureau parisien mais basé à Londres. Les profils recherchés sont généralistes et plus juniors que ceux de Cyrille Pérard, managing director recruté chez Goldman Sachs, et Philippe Capron, ex-directeur général adjoint de Veolia, tous deux basés à Paris. Sachant que la couverture des clients français est aussi effectuée par 6 à 7 banquiers à partir de Londres, «une petite quinzaine» de professionnels sera donc en charge du marché français, répartie pour moitié entre les deux bureaux.
Banque d'investissement
Assurance

Allianz installe une holding d’assurance en Chine

Le groupe allemand devient la première compagnie étrangère à décrocher le feu vert des autorités chinoises pour installer une holding d’assurance détenue à 100% dans le pays. La société Allianz (China) Insurance Holding Company Limited verra le jour en 2019 et sera basée à Shanghai. «Elle accroîtra la flexibilité stratégique d’Allianz pour augmenter son investissement et sa croissance en Chine», souligne le groupe dans un communiqué. L’annonce fait suite aux initiatives des autorités de Pékin pour ouvrir davantage le secteur de l’assurance aux investisseurs non-résidents.
Assurance
Banque d'investissement

Marcus Schenck, ancien co-président de Deutsche Bank, rejoindrait Perella

Marcus Schenck, ancien co-président avec Christian Sewing de Deutsche Bank, rejoindrait Perella Weinberg Partners, selon une source proche citée par Bloomberg. Marcus Schenck, 53 ans, qui avait été candidat pour être PDG de Deutsche Bank, deviendra associé de la banque d’investissement basée à New York. Il avait quitté la banque allemande cette année dans le cadre d’un remaniement, durant lequel le PDG John Cyran était aussi parti. Perella Weinberg se prépare pour une éventuelle introduction en Bourse, et recrute pour ce faire des profils de haut niveau, tel Alex Wilmot-Sitwell, associé, ancien dirigeant de Bank of America.
Banque d'investissement
Banque

Bruno Le Maire demande aux acteurs de la finance de sortir du charbon

Lors du United Nations Environment Programme – Finance Initiative (UNEP FI) qui se déroule à Paris pour promouvoir la finance durable, Bruno Le Maire, ministre de l’Économie et des Finances, a indiqué qu’il allait demander de nouveaux engagements aux acteurs financiers. Le ministre doit rencontrer les banquiers, assureurs, gestionnaires d’actifs à Bercy d’ici quelques semaines pour prévoir l’arrêt définitif des financements des activités les plus nocives pour le climat, en commençant par le charbon, citant le dernier rapport de l’ONG Oxfam, qui montre que les banques financent de plus en plus cette énergie fossile (lire aussi en rubrique Industrie Financière). La sortie du charbon se fera suivant un calendrier précis et devra être contrôlée indépendamment et rendue publique chaque année par les acteurs, demande le ministre.
Banque
Banque d'investissement

Perella Weinberg a d’autres recrutements en cours à Paris

La boutique de M&A Perella Weiberg a actuellement «plusieurs recrutements» en cours à Paris, où elle espère compter 6 ou 7 banquiers début 2019, a indiqué lundi David Azéma, associé en charge du bureau parisien mais basé à Londres, à l’occasion d’une conférence de presse dans la capitale française. Les profils recherchés sont généralistes et plus juniors que ceux de Cyrille Pérard, managing director recruté chez Goldman Sachs, et Philippe Capron, ex-directeur général adjoint de Veolia, aujourd’hui tous deux basés à Paris.
Banque d'investissement
Banque

La banque grecque Eurobank va fusionner avec Grivalia

La banque grecque Eurobank a annoncé lundi qu’elle allait fusionner avec la société d’investissement immobilier Grivalia. Totalisant 780 millions d’euros, l’opération vise à permettre à la troisième banque grecque de renforcer ses fonds propres, en réduisant le stock de prêts non performants (NPL) du nouvel ensemble. La part des NPL passera ainsi en 2019 à 15%, contre 39% précédemment, grâce à une opération de titrisation. A l’issue de la fusion, le groupe affichera un ratio CET1 non transitoire pro forma de 13,8%.
Banque
Assurance

Axa étend sa politique RSE à sa nouvelle entité Axa XL

Axa annonce ce lundi, à l’occasion du Climate Finance Day, étendre sa politique RSE, qui prévoit la lutte contre le changement climatique, le tabac et les armes controversées, à sanouvelle entité, Axa XL. Concrètement, Axa XL va désinvestir des centrales à charbon et des entreprises d’extraction de sables bitumineux, pour un montant de 660 millions d’euros dès début 2019 pour les actions. «Les obligations sont détenues jusqu’à leur terme et nous réinvestissons dans un autre secteur», précise Jad Ariss, directeur des affaires publiques et de la responsabilité sociétale du groupe Axa. Par ailleurs, Axa XL va arrêter d’assurer les entreprises d’extraction de charbon et de sables bitumineux et pipeline associés ainsi que les forages en région Arctique, ce qui représente une perte de 100 millions d’euros de primes. «C’est beaucoup mais c’est absorbable grâce à la croissance de l’activité», note Jad Ariss.
Assurance
Assurance

Allianz fait un grand pas en Chine

Le groupe allemand devient la première compagnie étrangère à décrocher le feu vert des autorités chinoises pour installer une holding d’assurance détenue à 100% dans le pays. La société Allianz (China) Insurance Holding Company Limited verra le jour en 2019 et sera basée à Shanghai. «Elle accroîtra la flexibilité stratégique d’Allianz pour augmenter son investissement et sa croissance en Chine», souligne le groupe dans un communiqué.
Assurance
Réglementation

Mifid II: Le Sénat espagnol approuve le reclassement en classes propres

Le Sénat espagnol a approuvé deux amendements du Parti populaire au projet de loi sur la législation en matière d’information non financière, rapporte le site spécialisé Funds People. Amendements qui portaient notamment sur le reclassement automatique des parts d’investisseurs dans des classes d’actions propres (clean share classes) qui ne font pas l’objet de rétrocessions et la non-taxation du reclassement. Concrètement, les amendements suggèrent que les reclassements effectués entre le 3 janvier 2018, date à laquelle la directive MiFID II est entrée en vigueur et le 30 décembre 2018, puissent être réalisés automatiquement, sans obtenir le consentement individualisé des actionnaires et investisseurs concernés. Le reclassement n’engendrera aucune taxe supplémentaire pour les particuliers, les sociétés et les non-résidents.Le projet de loi propose que les nouvelles actions ou les actions attribuées aux actionnaires reclassés «préservent la valeur et la date d’acquisition des actions ou des actions qu’elles remplacent». Il doit encore être approuvé par le congrès des députés espagnol.
Réglementation
Réglementation

L'AMF requiert 900 000 euros d'amendes contre Exane Derivatives

L’Autorité des marchés financiers a requis deux amendes d’un total de 900.000 euros contre Exane Derivatives et un ex-salarié de la société, vendredi 23 novembre, rapporte Les Echos. Une amende de 100 000 euros a été demandée à l’encontre de la succursale d’Exane et une autre de 800.000 euros sanctionnant l’ancien salarié. Les parties concernées auraient manqué à leurs obligations professionnelles, en l’occurrence une cliente d’Exane aurait perdu plus d’un million d’euros suite à des opérations financières.
Réglementation
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Assurance vie

L’ACPR demande la vigilance sur les ventes d’unités de compte

Attention à ne pas forcer la dose sur la vente decontrats d’assurance vie en unités de compte (UC). Bernard Delas, vice-président de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), a appelé vendredi les établissements financiers à la vigilance, alors que les taux bas et les normes Solvabilité 2 ont poussé ces dernières années les banques et les assureurs à vendre en priorité à leurs clients des unités de compte au lieu de contrats en euros à capital garanti. «Passer d’un produit euro à un produit en UC n’est pas anodin. Cela s’analyse comme un transfert de risque de l’assureur vers l’assuré. Il est donc essentiel que le client en soit informé et qu’il soit parfaitement conscient de l’absence de garantie sur le capital qu’il a investi»n a déclaré Bernard Delas lors d’une conférence de l’ACPR. La vigilance sur le devoir de conseil est d’autant plus nécessaire que «la bonne tenue des marchés financiers a contribué au succès des offres en UC et que c’est quand tous les indicateurs sont orientés à la hausse qu’il faut froidement analyser les risques pris.»
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Banque d'investissement

Citigroup et JPMorgan transigent concernant l’Euribor

Poursuivies aux Etats-Unis pour avoir manipulé le taux de référence Euribor, les banques américaines Citigroup et JPMorgan ont transigé à hauteur de 182,5 millions de dollars pour mettre fin à la procédure, selon un avis publié vendredi par un tribunal de Manhattan. Un groupe d’investisseurs, dont le fonds de pension Calstrs, les accusait de les avoir lésés en manipulant l’Euribor. Plusieurs autres grandes banques restent poursuivies dans cette affaire.
Banque d'investissement
Assurance

Allianz prolonge le mandat de son patron jusqu’en 2024

Le conseil de surveillance d’Allianz a annoncé vendredi qu’il prolongeait le mandat d’Oliver Bäte, son président du directoire, jusqu'à septembre 2024. Son mandat actuel expirait en septembre 2019. «Sous la direction de M. Bäte, Allianz s’est très bien développé ces trois dernières années. Le conseil de surveillance est persuadé qu’il est le bon président du directoire pour les défis )à venir», indiquait Michael Diekmann, président du conseil de surveillance, dans un communiqué. L’assureur allemand prévoit de publier le 30 novembre une mise à jour de sa stratégie et de ses objectifs, à l’occasion d’une journée investisseurs.
Assurance

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