Toute l'actualité Banque et Assurance

George Osborne devient banquier d’affaires chez Robey Warshaw

L’ancien chancelier britannique George Osborne a signé pour rejoindre la boutique de fusions et acquisitions Robey Warshaw, ce qui sera effectif au mois d’avril. Depuis l’annonce de son retrait de la politique en 2017, George Osborne avait pris le poste de rédacteur en chef de l’Evening Standard et dispensait ses conseils au gestionnaire BlackRock. Robey Warshaw, créée en 2013 par Simon Robey, Philip Apostolides (tous deux d’anciens de Morgan Stanley) et Simon Warshaw (ancien d’UBS), a récemment conseillé le London Stock Exchange dans son rachat du fournisseur de données Refinitiv.

Le Crédit Mutuel imprime sa marque sur Arkéa

La Confédération nationale du Crédit Mutuel (CNCM) a voté mardi une «décision de caractère général (DCG) relative au renforcement de la cohésion du Groupe Crédit Mutuel», contre l’avis du Crédit Mutuel Arkéa. Ce dernier «prend acte» de cette décision. Cette décision, dont une première version avait été présentée le 14 janvier, donne à la CNCM un droit de regard sur la documentation commerciale d’Arkéa et sur ses projets de croissance externe significative ou de création de filiales. Elle interdit aussi au groupe breton d’utiliser la marque Arkéa sans mention du Crédit Mutuel, y compris dans les activités de mécénat ou de sponsoring. Arkea précise étudier «toutes les voies de recours possibles afin d’assurer la protection des intérêts du Crédit Mutuel Arkéa».

Wirecard : l’Allemagne veut renforcer les pouvoirs de la BaFin

L’Allemagne entend tirer les leçons du scandale Wirecard. Joerg Kukies, le secrétaire d’Etat aux Finances, a annoncé mardi vouloir renforcer les pouvoirs de l’autorité des marchés financiers. La BaFin va ainsi recruter plus de professionnels qualifiés et créer une division spécialisée dans les enquêtes comptables, a annoncé le secretaire d’Etat. Actuellement, la BaFin ne dispose pas de ces compétences, la surveillance comptable ayant été confiée à un organisme extérieur, semi-public.

Le Crédit Mutuel impose sa marque sur Arkéa

La Confédération nationale du Crédit Mutuel (CNCM) a voté aujourd’hui une « décision de caractère général (DCG) relative au renforcement de la cohésion du Groupe Crédit Mutuel », contre l’avis du Crédit Mutuel Arkéa. Ce dernier « prend acte » de cette décision, tout en regrettant que la CNCM soit demeurée indifférente à ses demandes.

Elliott réclame que Sampo se débarrasse de sa participation dans Nordea

Le fonds activiste Elliott, qui dit conseiller des fonds détenant plus de 3% des actions du groupe, a réclamé ce matin que Sampo vende la totalité de sa participation dans Nordea Bank.

Un trader de Nomura est accusé de manipulation de cours

John Patrick Gorman III, un ancien responsable du trading de taux de Nomura a été poursuivi par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) pour avoir manipulé le prix des swaps de taux d’intérêt en dollars américains en 2015.

George Osborne devient banquier d’affaires

L’ancien chancelier britannique George Osborne a signé pour un poste à temps complet dans la boutique de fusions et acquisitions Robey Warshaw, qu’il rejoindra au mois d’avril. Depuis l’annonce de son retrait de la politique en 2017, George Osborne avait pris le poste de rédacteur en chef de l’Evening Standard et dispensait ses conseils au gestionnaire BlackRock.

Goldman Sachs étend une clause de non-concurrence pour ses traders juniors

Selon l’agence Bloomberg, Goldman Sachs a conditionné le versement des bonus de l’année 2020 à la signature d’une clause de non-concurrence de 6 mois chez les équipes en charge des activités de portfolio-trading. Jusqu’ici, les profils juniors n’étaient concernés que par des clauses moitié moins longues tout au plus. La banque américaine, qui a connu un quatrième trimestre en forte hausse porté par le dynamisme du trading, rend ainsi plus compliquée la défection au sein de ses équipes. Goldman Sachs a déjà acquis une position dominante dans le domaine, selon des observateurs spécialisés cités par Bloomberg. La banque devrait s’appuyer sur ces produits innovants pour alimenter sa croissance en 2021.

Sabadell entame une nouvelle ère

Après l'échec de sa fusion avec BBVA, la banque espagnole présentera son nouveau plan stratégique triennal en mai. Elle temporise sur la vente de sa filiale britannique TSB.

Julius Baer enregistre un bénéfice net en hausse de 50% en 2020

La banque suisse spécialisée dans la gestion de fortune Julius Baer a vu son bénéfice net bondir de 50% l’an passé, à 698 millions de francs suisses (645 millions d’euros), gonflé par le bond des transactions, a-t-elle annoncé lundi dans un communiqué. Les analystes tablaient en moyenne sur 650 millions de francs suisses. L’an passé, les actifs gérés par la banque ont grimpé de 2% à 434 milliards de francs suisses, portés par le vif rebond des marchés ainsi que les entrées de nouveaux fonds, en hausse de 3,5% à 15,1 milliards de francs. Les revenus liés aux instruments financiers ont bondi de 53%. Ce bond a permis d’amortir une chute de 22% des produits d’intérêts.

CNP Assurances vise la neutralité carbone d'ici 2050

Le groupe d’assurance CNP Assurances a annoncé lundi un renforcement de sa politique en matière de développement durable d’ici 2025, avec en ligne de mire son objectif de neutralité carbone à l’horizon 2050. Dans ses objectifs fixés pour 2021, «le groupe a d’ores et déjà dépassé deux de ses trois principaux objectifs», à savoir celui portant sur la réduction de l’empreinte carbone de son portefeuille d’actions détenues en direct, et celui sur son portefeuille immobilier. Pour le troisième, atteindre d’ici 2023 un encours de 20 milliards d’euros en investissements verts, le taux d’avancement de ce plan est de 86% avec un encours d’investissements verts d’un peu plus de 17 milliards.

Goldman Sachs étend une clause de non-concurrence à ses traders juniors

La pratique était courante chez les profils séniors. La voilà désormais appliquée aux juniors. Selon l’agence Bloomberg, Goldman Sachs a conditionné le versement des bonus de l’année 2020 à la signature d’une clause de non-concurrence de 6 mois chez les équipes en charge des activités de « portfolio-trading ».

Les résultats de Sabadell sont plombés par les provisions

Sabadell n’échappe pas aux incertitudes. La banque espagnole, qui présentait ses résultats ce matin, a indiqué avoir alloué 2,275 millions d’euros de provisions en raison de la crise de la Covid-19, plombant un résultat en baisse de 99,7% sur un an.

BBVA cumule rachats d’actions massifs et dividendes

Le numéro deux de la banque espagnole BBVA a confirmé vendredi son projet de mettre en œuvre un programme de rachat d’actions, équivalent à 10% des actions du groupe ou 2,6 milliards d’euros. Cette opération se matérialisera après la finalisation de la vente des opérations américaines BBVA USA Bancshares à PNC Financial pour 11,6 milliards de dollars. La banque, qui a publié un bénéfice net de 1,32 milliards d’euros au dernier trimestre 2020, a également annoncé vouloir verser un dividende de 5,9 cents par action pour l’exercice 2020 et prévoit de reprendre sa politique de distribution de dividende habituelle (entre 35 et 40% des profits) en 2021. L’excès de capital consécutif à la vente des opérations américaines sera également utilisé à des fins de croissance rentable selon le groupe, dont les tentatives de rapprochement avec Sabadell ont échoué l’an dernier. BBVA compte aussi lancer un plan de réduction des coûts en Espagne au cours du premier semestre.

Les stress tests bancaires font l’hypothèse d’une aggravation de la crise

Les critères pris en compte par l’Autorité bancaire européenne apparaissent plus sévères que ceux prévus à l’origine pour les stress tests de 2020 ajournés.

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Le formalisme du nouveau référentiel anticorruption pèse sur les entreprises

Si elles bénéficient d’une présomption simple de conformité, il leur appartiendra toujours de démontrer le bien-fondé de leur choix, prévient Clifford Chance.

CaixaBank fait mieux qu’attendu au quatrième trimestre

La banque espagnole CaixaBank, qui a acquis sa concurrente Bankia en septembre 2020, a présenté un bénéfice trimestriel de 655 millions d’euros, en hausse de 49%, notamment grâce à une plus-value exceptionnelle de plus de 400 millions d’euros et à l’amélioration de l’activité de crédit. Ce résultat apparaît supérieur au consensus des analystes de Refinitiv, qui anticipait un résultat net de 533 millions d’euros pour le dernier trimestre 2020. Sur la totalité de l’année, la banque voit son résultat baisser de 19% par rapport à 2019, à 1,38 milliard d’euros, en raison des provisions passées pour hausse du coût du risque liée à la crise sanitaire. Les revenus nets d’intérêt ont augmenté de 1,8% au quatrième trimestre pour atteindre 1,25 milliard d’euros. La banque proposera le versement d’un dividende de 15% de son résultat net.

L’affaire Wirecard coûte son poste au président de la BaFin

Felix Hufeld, le président de l’autorité allemande des marchés financiers (BaFin), va être remplacé à la suite du scandale Wirecard. Son départ a été annoncé par le ministre allemand des Finances Olaf Scholz. La faillite de Wirecard a révélé que «l’autorité de surveillance financière allemande a besoin d’une réorganisation» pour mener plus efficacement sa mission, a indiqué le ministre dans un communiqué. La BaFin a été vivement critiquée dans ce scandale. Jeudi, elle avait annoncé poursuivre l’un de ses employés suspecté d’un présumé délit d’initié sur Wirecard.

La SEC scrute le dossier GameStop

Sans le nommer, l’autorité américaine des marchés financiers va se pencher sur le dossier GameStop qui agite Wall Street depuis une semaine. «La commission surveille et évalue de près l’extrême volatilité des cours de certaines actions au cours des derniers jours», indique la Securities and exchange commission (SEC) dans un communiqué publié vendredi. La SEC veut s’assurer que toutes les règles ont été respectées. «Nous agirons pour protéger les petits investisseurs lorsque les faits démontrent une activité de négociation abusive ou manipulatrice interdite par les lois fédérales sur les valeurs mobilières», prévient-elle. «Les participants au marché doivent veiller à éviter de telles activités».

Les stress tests des banques européennes s’annoncent sévères

L’Autorité bancaire européenne (EBA) a publié son scénario pour son test de résistance des banques (stress test) 2021. Afin de vérifier leur solidité financière, l’EBA fait l’hypothèse que d’ici 2023, pour l’Union européenne, le PIB réel baisserait de 3,6% au total par rapport à son niveau de 2020, le taux de chômage augmenterait de 4,7 points de pourcentage, les prix de l’immobilier résidentiel baisseraient de 16,1% et les prix de l’immobilier commercial diminueraient de 31,2%. Les cours des actions sur les marchés financiers mondiaux chuteraient de 50% dans les économies avancées et de 65% dans les économies émergentes la première année.

Wirecard coûte son poste au président de l’autorité allemande des marchés

La sanction est tombée. Felix Hufeld, le président de l’autorité allemande des marchés financiers (BaFin), va être remplacé à la suite du scandale Wirecard. Son départ a été annoncé par le ministre allemand des Finances Olaf Scholz. La faillite de Wirecard a révélé que « l’autorité de surveillance financière allemande a besoin d’une réorganisation » pour mener plus efficacement sa mission, ce qui passe par « un nouveau départ » à sa tête, a indiqué le ministre dans un communiqué.

La SEC se penche sur le dossier GameStop

Sans le nommer, l’autorité américaine des marchés financiers va se pencher sur le dossier GameStop qui agite Wall Street depuis une semaine. « La commission surveille et évalue de près l’extrême volatilité des cours de certaines actions au cours des derniers jours », indique la Securities and exchange commission (SEC) dans un communiqué publié vendredi. Selon elle, les infrastructures de marché ont résisté au « poids des volumes de transactions extraordinaires de cette semaine » mais « l’extrême volatilité des prix des actions peut exposer les investisseurs à des pertes rapides et importantes et saper la confiance du marché ».

CaixaBank fait mieux que prévu au quatrième trimestre

La banque espagnole CaixaBank, qui a acquis sa concurrente Bankia en septembre 2020, a présenté un bénéfice trimestriel de 655 millions d’euros, en hausse de 49%, notamment grâce à une plus-value exceptionnelle de plus de 400 millions d’euros et à l’amélioration de l’activité de crédit. Ce résultat apparaît supérieur à celui du consensus des analystes de Refinitiv, relayé par l’agence Reuters, qui anticipait un résultat net de 533 millions d’euros pour le dernier trimestre 2020.

La CNMV assimile le cas Gamestop à de la "manipulation de marché"

L’autorité des marchés financiers en Espagne CNMV voit d’un mauvaisœil les mouvements de marché provoqués par les utilisateurs du réseau social Reddit surl’action américaine Gamestop. Le régulateur espagnol, qui cherche à éviter qu’un tel cas survienne en Espagne,a avertique «toute tentativede gonfler ou d’abaisser la valorisation d’un titre de façon artificielle s’apparenterait à de la manipulation de marché», rapporte l’agence Europa Press. La CNMV a rappelé que la manipulation de marché en Espagne pouvait déboucher sur des amendes allant jusqu'à 30 millions d’euros. Selon les circonstances, notamment si 250.000 euros de profit sont réalisés à travers une opération similaire à celle survenue surGamestop ou si plus de deux millions d’euros sont utilisés pour cette opération, les individus concernés peuvent être poursuivis en justice et écopé de six mois à six ans de prison. Europa Press note que sur ces deux dernières années, la CNMV a connu un cas de violation «très sérieuse» de la loi espagnole sur les marchés consécutive à une manipulation de marché. En outre, en 2019, sept cas de violation «sérieuse» ont été dénombrés, ce qui avait débouché sur des amendes de 15.000 à 100.000 euros.

Les banques européennes se préparent aux stress tests

Au lendemain de l’analyse de la situation prudentielle des banques par la BCE, l’Autorité bancaire européenne lance ce soir son test de résistance.

Prudential lève des capitaux pour soutenir ses ambitions asiatiques

L'assureur, qui a fait le choix de scinder sa branche américaine Jackson, prévoit une augmentation de capital de 2,5 à 3 milliards de dollars.

La BaFin poursuit un de ses employés dans l'affaire Wirecard

La BaFin, l’autorité allemande des marchés financiers, a annoncé jeudi avoir déposé une plainte au pénal contre un de ses employés pour un délit d’initié présumé concernant la société de paiements Wirecard, qui a fait faillite après un scandale financier retentissant. Le suspect est un employé du service de surveillance des valeurs mobilières qui a vendu des produits structurés sur Wirecard le 17 juin 2020, a indiqué la BaFin. Or, le lendemain, Wirecard annonçait que le cabinet d’expertise comptable EY était incapable de prouver l’existence d’un montant de 1,9 milliard d’euros de liquidités dans les comptes du groupe. Le 25 juin, Wirecard déposait le bilan.

Commerzbank va supprimer 10.000 emplois

Le nouveau directeur général de Commerzbank, Manfred Knof, en poste depuis le 1er janvier, n’a pas perdu son temps. La banque allemande a déclaré dans un communiqué qu’elle s’apprêtait à supprimer 10.000 emplois, confirmant une information divulguée par le journal Handelsblatt. Le directoire de la banque a soumis un nouveau plan stratégique au conseil de surveillance dans lequel il est prévu, outre ces suppressions de postes qui affecteront un emploi sur trois en Allemagne, de faire passer son nombre d’agences de 790 à 450. La banque entend «concentrer et digitaliser son modèle économique, réduire considérablement ses coûts dans tous les domaines et augmenter significativement sa rentabilité d’ici 2024». Avec ce nouveau plan, Commerzbank vise un retour sur capitaux propres (RoTE) de 6,5 à 7% pour l’exercice 2024. Par rapport aux chiffres attendus pour 2020, les coûts seront réduits de 1,4 milliard d’euros, soit environ 20%, toujours à échéance 2024. Commerzbank prévoit des coûts de restructuration de 1,8 milliard d’euros.

Gamestop, une chaîne de magasins de jeux vidéo et de matériel électronique (maison mère de Micromania)

GameStop met la régulation boursière à rude épreuve

Cette affaire soulève la question de la manipulation de marché et le rôle des courtiers en Bourse.

La Société Générale délègue une partie de l’informatique de sa banque privée à Azqore

La Société Générale a annoncé avoir signé avec Azqore, filiale d’Indosuez Wealth Management, un accord relatif à l’exécution des opérations de back-office et d’une grande partie des services informatiques de sa banque privée à l’international.