CFA d’entreprise, un lent apprentissage
Facilitée par la réforme de la formation de 2018, la création de centres de formation d’apprentis internes démarre tout juste dans la banque et l’assurance.
Toute l'actualité Banque et Assurance
septembre 2021
« La banque et l’assurance ont pris un peu de retard »
La parole à... Yann Bouvier, chargé de mission à la Fondation innovations pour les apprentissages (FIPA)
RÉGLEMENTATION - Bruxelles se remet au vert
Après un an et demi de ralentissement législatif lié à la pandémie, l’exécutif européen semble décidé à rattraper le temps perdu en mettant en place son agenda financier à dominante verte.
Le droit des sûretés fait peau neuve
Publiée mi-septembre, cette réforme par ordonnance protège davantage les dirigeants de PME et assouplit des sûretés déjà très répandues.
« Le texte va plutôt dans le bon sens »
La parole à... Bruno Dondero, président de la commission juridique de la Confédération des petites et moyennes entreprises (CPME) et associé chez CMS Francis Lefebvre Avocats
La régulation des dérivés, le nouveau casse-tête des gérants
Les règles sur les produits dérivés OTC s’appliquent à un nombre croissant d’acteurs financiers, pas toujours équipés pour y faire face.
La révision de Solvabilité 2 entre dans le dur
La Commission européenne a dévoilé ses propositions de réforme. Les assureurs affichent leur prudence.
En août, la collecte du Livret A est repartie de l'avant
La collecte nette du Livret A, produit d'épargne phare des ménages français, a retrouvé un niveau normal en août avec 1,7 milliard d’euros, équivalent à celui d’août 2019, avant que la pandémie n'éclate. En juillet, la collecte nette s'était élevée à 1,15 milliard. En dépit d’un niveau de rémunération au plus bas à 0,5%, le Livret A, est devenu un placement refuge pour les épargnants pendant la crise déclenchée par le Covid-19, voyant son encours bondir. Le Livret de développement durable et solidaire (LDDS) a enregistré une collecte nette de 230 millions le mois dernier, contre 600 millions l’année dernière et 350 millions en août 2019. Au total, la collecte nette réalisée en août par le Livret A et le LDDS réunis s’est ainsi élevée à 1,9 milliard, contre 2,85 milliards l’année dernière à la même période. L’encours total sur ces deux produits d'épargne atteint 472,4 milliards, soit une hausse de 6,8% en un an.
Le service de microcrédit d'Ant partage des données avec la banque centrale chinoise
Le groupe chinois Ant a commencé à envoyer ses données de crédit à la consommation à une base de données gérée par la banque centrale chinoise, alors que Pékin renforce son emprise sur le secteur des technologies financières. Le service de carte de crédit virtuelle d’Ant, Huabei, a déclaré mercredi sur son compte officiel Weibo qu’après avoir obtenu l’autorisation préalable des utilisateurs, il communiquera des informations telles que la date de création de leur compte et les lignes de crédit. Ant, la filiale financière du géant du e-commerce Alibaba Group, a vu son introduction en bourse de 37 milliards de dollars interrompue par les régulateurs l’année dernière, et a depuis subi une restructuration dirigée par Pékin pour se transformer en une société holding financière et réduire certaines de ses activités.
La gouvernance d’Aviva France s’esquisse
Après le feu vert donné par l’autorité de la concurrence au rachat d’Aviva France par Aéma, né du rapprochement entre Aésio et la Macif, la gouvernance du futur Aviva France prend forme. Philippe-Michel Labrosse, dont le nom circulait depuis la fin de l’été, devrait bien être nommé directeur général de la future filiale d’Aéma, rapporte aujourd’hui L’Argus de l’assurance, ce dont L’Agefi a eu confirmation. La nomination doit être validée par le superviseur (ACPR) comme le rapportait récemment la Lettre A. Philippe-Michel Labrosse, actuel président de la plateforme de produits et services financiers et patrimoniaux aux 5 milliards d’euros d’actifs administrés Alpheys, a notamment occupé entre 2013 et 2017 le poste de directeur général de Mutavie, la filiale épargne assurance-vie de la Macif, selon son profil Linkedin. Le média spécialisé en assurances précise aussi que Jean-Philippe Dogneton, actuel directeur général de la Macif, sera nommé président de la nouvelle filiale.
La Fédération française de l’assurance annonce une série de nominations
La Fédération française de l’assurance (FFA) a annoncé ce mercredi plusieurs nominations et arrivées dans le cadre de son plan de transformation dévoilé en juin dernier. Stéphane Pénet est promu directeur général adjoint, rattaché à Franck Le Vallois, directeur général. Au sein de la FFA, il avait auparavant la responsabilité des directions dommages et responsabilité, assurances de personnes et assurance prévention. Jérôme Balmes est nommé directeur Pilotage d’activité & technologie. Il était précédemment en charge de la direction numérique. Philippe Bernardi est nommé directeur assurances de personnes. Il était auparavant directeur assurance vie. Manuela Lenoir est nommée directrice distribution & consommation. Elle était responsable du département affaires territoriales au sein de la direction affaires publiques. François Rosier est nommé directeur droit & conformité. Il était auparavant directeur juridique. Du côté des arrivées, Gaëlle Le Gloanec sera nommée directrice des ressources humaines (lire également dans notre rubrique Nominations).
Le transfert de l’assurance et des paiements de Natixis à BPCE progresse
Le plan stratégique de BPCEprend concrètement forme. Le projet de transfert des métiers assurances et paiements de Natixis à sa maison-mère BPCE a été approuvé mercredi par les conseils des deux maisons. Ce transfert s’inscrit dans la simplification du groupe, avec le rachat des actionnaires minoritaires de Natixis et son retrait de la cote. BPCE avait déjà annoncé la volonté de regrouper les activités d’assurance et de paiements avec les métiers de banque de détail, au centre de son nouveau plan stratégique annoncé en juillet. « Ce projet a pour objectif d’accélérer la dynamique de développement de l’ensemble des métiers du Groupe BPCE en leur apportant les moyens d’accroître leur manœuvrabilité stratégique, leur développement au service des clients et leur performance, au travers d’une simplification de son organisation », rappelle BPCE dans un communiqué. L’opération, soumise aux autorisations réglementaires, pourrait intervenir dans le courant du premier trimestre 2022, précise le groupe. Le projet
L’Allemande Verena Ross présidera l’Autorité européenne des marchés financiers
L’Allemande Verena Ross a été choisie par les États membres de l’Union européenne pour présider l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma), après de longs mois de vacance du pouvoir. Verena Ross a travaillé pour l’autorité britannique de surveillance des marchés avant de rejoindre l’Esma dont elle était directrice exécutive jusqu'à l’expiration de son mandat en mai 2021. Elle a été remplacée par la française Natasha Cazenave, ex-secrétaire générale adjointe de l’Autorité française (AMF). Verena Ross remplace le Néerlandais Steven Maijoor, qui a quitté ses fonctions en mai après deux mandats. Elle était en concurrence avec Carmine Di Noia, commissaire à la Consob, l’autorité italienne de surveillance des marchés financiers. La nomination de Verena Ross doit encore être approuvée par le Parlement européen.
Une prise en compte précoce du risque climatique profiterait aux banques
A long terme, les banques ont tout intérêt à ce que la transition climatique se fasse de manière ordonnée. Malgré un coût à court terme.
Le service de microcrédit d'Ant partage des données avec la banque centrale chinoise
Le groupe chinois Ant a commencé à envoyer ses données de crédit à la consommation à une base de données gérée par la banque centrale chinoise, alors que Pékin renforce son emprise sur le secteur des technologies financières.
Une prise en compte précoce du risque climatique profiterait aux banques
A long terme, les banques ont tout intérêt à ce que la transition climatique se fasse de manière ordonnée. Même si cela leur coûterait à court terme.
La gouvernance d’Aviva France prend forme
C’est l’un des dossiers chauds de la finance française. Après le feu vert donné par l’autorité de la concurrence au rachat d’Aviva France par Aéma, né du rapprochement entre Aésio et la Macif, la gouvernance du futur Aviva France prend forme. Philippe-Michel Labrosse, dont le nom circulait depuis la fin de l’été, devrait bien être nommé directeur général de la future filiale d’Aéma, rapporte aujourd’hui L’Argus de l’assurance. Cette information a été confirmée par une source interne non officielle à L’Agefi. La nomination doit être validée par le superviseur (ACPR) comme le rapportait récemment la Lettre A.
L’Allemande Verena Ross présidera le régulateur européen des marchés
L’Allemande Verena Ross a été choisie par les États membres de l’Union européenne pour présider l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma), après de longs mois de vacance du pouvoir. Verena Ross a travaillé pour l’autorité britannique de surveillance des marchés avant de rejoindre l’Esma dont elle était directrice exécutive jusqu'à l’expiration de son mandat en mai 2021. Elle a été remplacée par la française Natasha Cazenave, ex-secrétaire générale adjointe de l’Autorité française (AMF).
La Fédération française de l’assurance annonce une salve de nominations
La Fédération française de l’assurance (FFA) a annoncé ce mercredi plusieurs nominations et arrivées dans le cadre de son plan de transformation annoncé en juin dernier.
La Caisse des dépôts avance plus que prévu dans son plan de relance
Depuis un an, les équipes de la Caisse des dépôts (CDC) mettent les bouchées doubles. Dans le cadre du plan de relance du groupe, 10,4 milliards d’euros ont été investis en fonds propres dans l'économie à fin juin 2021, contre une vitesse de croisière de 4 milliards les années précédentes. 50 foncières ont ainsi été créées avec les collectivités locales pour dynamiser le petit commerce de centre-ville. 40% des 8 milliards d’euros en fonds propres que doivent recevoir les entreprises avant 2024 a déjà été servi tout comme 30% des 6 milliards consacrés à la transition écologique. De façon encore plus massive, la Banque des Territoires et Bpifrance (groupe Caisse des Dépôts) se sont engagés de leur côté sur un plan Climat de 40 milliards d’euros entre 2020 et 2024. Près de 9 milliards d’euros ont été déployés.
Mitsubishi UFJ se sépare de sa division américaine pour 8 milliards de dollars
Virage stratégique pour l’un des principaux groupes bancaires japonais. Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) a annoncé mardi vendre l’activité de services aux particuliers de sa filiale américaine MUFG Union Bank à US Bancorp dans le cadre d’une opération en numéraire et en actions d’environ 8 milliards de dollars (6,8 milliards d’euros). Environ 13 ans après avoir acquis le tiers du capital de la banque de la côte Ouest qu’il ne possédait pas pour 3,5 milliards de dollars, MUFG explique vouloir se concentrer sur la banque de financement et d’investissement outre-Atlantique par le biais d’autres unités et de son partenariat avec Morgan Stanley, dont il est le premier actionnaire à 20%, et plus globalement l’Asie. MUFG Union Bank possède 132 milliards de dollars d’actifs et environ 300 succursales. La transaction comprend 5,5 milliards de dollars en espèces et 2,5 milliards de dollars d’actions qui donneront au plus grand prêteur japonais une participation de 2,9 % dans Bancorp, basée à Minneapolis.
Les entreprises françaises doivent conserver leur avance en matière de RSE
Le bilan de la déclaration de performance extra-financière est positif pour les grandes entreprises. Les ETI et les sociétés qui entreront dans le champ de la directive CSRD ont des progrès à faire.
JPMorgan Chase acquiert la plateforme de planification financière universitaire Frank
JPMorgan Chase & Co a annoncé mardi avoir acquis Frank, une plateforme de planification financière universitaire utilisée par plus de 5 millions d'étudiants aux États-Unis. Les conditions financières de l’opération n’ont pas été divulguées. Ces derniers mois, la banque a réalisé toute une série d’acquisitions: elle a également acheté le gestionnaire de fortune numérique britannique Nutmeg, la fintech axée sur l’ESG OpenInvest, et The Infatuation, propriétaire de la marque de critiques de restaurants Zagat. Frank a été fondé en 2017 par Charlie Javice, alors directeur général de 24 ans, qui continuera à diriger l’entreprise. Ce dernier rejoindra la banque en tant que responsable des solutions pour étudiants au sein de l'équipe des produits numériques, a déclaré JPMorgan Chase.
Les lobbies financiers étrillent les propositions de Bâle sur les cryptoactifs
Au mois de juin, le Comité de Bâle a lancé une consultation sur le traitement prudentiel des cryptoactifs. Les banques préféreraient aménager le cadre existant.
La banque brésilienne BTG Pactual lance une plateforme de trading de cryptomonnaies
La plus grande banque d’investissement du Brésil, BTG Pactual, lance une plateforme de trading de cryptomonnaies, selon le Rio Times et Cryptoast. La plateforme, baptisée Mynt, permettra aux clients de BTG Pactual d’échanger directement du bitcoin et de l’ether. La banque compte ajouter d’autres cryptomonnaies à ses services par la suite. Selon André Porthilo, responsable des actifs numériques pour BTG Pactual, la banque d’investissement est régulée à la fois par l’équivalent de la SEC brésilienne ainsi que par la Banque centrale. Fait significatif, alors que BTG Pactual propose des services de gestion du patrimoine et d’actifs à ses clients fortunés, ce nouveau service de cryptomonnaies ne sera pas limité à ses seuls clients fortunés.
Credit Suisse renforce son équipe de banquiers pour les institutions financières
Credit Suisse a recruté Israel Fernandez de Deutsche Bank pour diriger son groupe d’institutions financières (FIG) en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique, en tandem avec Julien Lamm, selon une note consultée par Reuters. Israel Fernandez prendra ses nouvelles fonctions le 15 novembre et sera basé à Madrid, tout comme son prédécesseur Armando Rubio-Alvarez, qui a démissionné en juin pour rejoindre Jefferies. Israel Fernandez a travaillé 15 ans chez Deutsche Bank, où il était plus récemment en charge de sa franchise FIG dans la péninsule ibérique. Il a conseillé sur plusieurs transactions, notamment la fusion de 2,2 milliards d’euros d’Unicaja et Liberbank. La deuxième banque de Suisse cherche à pourvoir des postes clés dans sa banque d’investissement, laissés vacants par une vague de départs liée à une série de scandales.
L’Autorité bancaire européenne veut renforcer sa surveillance des plateformes numériques
L’EBA, par un premier exercice de description des écosystèmes, se prépare à évaluer les risques systémiques potentiels futurs que peuvent présenter ces plateformes.
Le digital peut devenir un atout pour les banques traditionnelles
McKinsey publie une étude sur les ventes en ligne et sur smartphones des établissements bancaires français. Et identifie pour L’Agefi les leviers de croissance à deux ans.
La banque brésilienne BTG Pactual s’ouvre aux cryptomonnaies
La plus grande banque d’investissement du Brésil, BTG Pactual, lance une plateforme de trading de cryptomonnaies, selon le Rio Times et Cryptoast. La plateforme, baptisée Mynt, permettra aux clients de BTG Pactual d’échanger directement du bitcoin et de l’ether. La banque compte ajouter d’autres cryptomonnaies à ses services par la suite.
Mitsubishi UFJ se sépare de sa division américaine pour 6,8 milliards d’euros
Virage stratégique pour l’un des principaux groupes bancaires japonais. Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) a annoncé mardi vendre l’activité de services aux particuliers de sa filiale américaine MUFG Union Bank à US Bancorp dans le cadre d’une opération en numéraire et en actions d’environ 8 milliards de dollars (6,8 milliards d’euros).