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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2022

Deutsche Bank discute de la création d’une JV de gestion de fortune en Chine

Deutsche Bank serait en pourparlers avec la banque postale chinoise Postal Savings Bank of China (PSBC) en vue de créer une coentreprise dans la gestion de fortune, rapporte le groupe de presse chinois Caixin, citant des sources anonymes. La banque allemande souhaiterait prendre une participation majoritaire dans une coentreprise avec la branche de gestion de patrimoine de PSBC, mais aucun accord n’aurait encore été conclu.
FLORENCE LUSTMAN Présidente de la Fédération française de l’assurance (FFA)

La Fédération française de l’assurance fait sa mue à l’approche des élections

Fédération française de l’aéronautique, de l’aviron ou de l’apéritif. C’est pour éviter la confusion avec toutes ces associations que la Fédération française de l’assurance (FFA) débute l’année 2022 sous un nouveau nom d’usage : France Assureurs. Elle change aussi de logo, en bleu-blanc-rouge, avec une référence à sa raison d’être adoptée l’année dernière : « faire avancer la société en confiance ». « Tous ces travaux ont été auto-financés grâce à une optimisation financière sur d’autres lignes », précise Florence Lustman, présidente de la FFA, qu’il faut donc désormais appeler France Assureurs.

L'ex-PDG de Swedbank sera jugée pour escroquerie en Suède

L’ancienne PDG de la banque suédoise Swedbank Birgitte Bonnesen sera jugée pour «escroquerie aggravée», a annoncé mardi l’autorité suédoise de lutte contre la criminalité économique, deux ans après des révélations de blanchiment d’argent visant la banque. L’ex-PDG est également poursuivie pour «manipulation aggravée du marché». Début 2019, la télévision publique SVT avait révélé l’existence de documents montrant qu’au moins 40 milliards de couronnes (environ 3,9 milliards d’euros), provenant de cinquante clients de Swedbank «à risque», auraient transité par les Etats baltes depuis des comptes Swedbank. A la suite de ces révélations, Birgitte Bonnesen, dont la position était devenue intenable avec l’effondrement du cours boursier, a été limogée.

La Société Générale et Crédit Mutuel Arkéa auraient déposé des offres pour la banque de détail d'ING en France

La Société Générale et Crédit Mutuel Arkéa sont les deux seuls candidats au rachat des activités de banque de détail d’ING en France, rapporte mardi le site internet de La Tribune. La banque néerlandaise a annoncé le 21 décembre sa volonté de se retirer de la banque de détail en France et a fait alors état de discussions avec de «tierces parties» concernant son portefeuille de clients, sans plus de précisions. «Seulement deux candidats ont déposé une offre de reprise, à savoir la Société Générale pour le compte de sa filiale Boursorama, et Crédit Mutuel Arkéa pour sa filiale Fortuneo», écrit La Tribune, sans citer de sources. «Finalement, Crédit Mutuel Alliance Fédérale (Monabanq) a jeté l'éponge après avoir regardé le dossier, tout comme, avant lui, Crédit Agricole (Bforbank).»

Allianz France et CNP Assurances annoncent le transfert de portefeuilles de contrats d’épargne d’Allianz France vers CNP

La Banque Postale CNP Assurances et Allianz France ont annoncé mardi avoir bouclé un transfert de contrats d’épargne d’Allianz France vers CNP Assurances. Le transfert comprend plus de 20.000 contrats d’assurance vie et de capitalisation épargne pour un encours total de 2,1 milliards d’euros. Les produits Excelis et Satinium ont été commercialisés par La Banque Postale auprès de sa clientèle de particuliers entre 2009 et 2019 et ne sont plus distribués aujourd’hui. La Banque Postale continue d’assurer le suivi des clients titulaires de ces contrats. Initié dans le cadre du rapprochement du groupe La Banque Postale et de CNP Assurances. A fin décembre 2020, ces deux portefeuilles étaient constitués d’environ 60% d’unités de compte.

La SocGen et Crédit Mutuel Arkéa ont déposé des offres pour la banque de détail d'ING en France

La Société Générale et Crédit Mutuel Arkéa sont les deux seuls candidats au rachat des activités de banque de détail d’ING en France, rapporte mardi le site internet de La Tribune. La banque néerlandaise a annoncé le 21 décembre sa volonté de se retirer de la banque de détail en France et a fait alors état de discussions avec de «tierces parties» concernant son portefeuille de clients, sans plus de précisions. «Seulement deux candidats ont déposé une offre de reprise, à savoir Société Générale pour le compte de sa filiale Boursorama, et Crédit Mutuel Arkéa pour sa filiale Fortuneo», écrit La Tribune, sans citer de sources. «Finalement, Crédit Mutuel Alliance Fédérale (Monabanq) a jeté l'éponge après avoir regardé le dossier, tout comme, avant lui, Crédit Agricole (Bforbank).»
Réglementation

Pékin imposera une analyse de sécurité avant certaines IPO à l'étranger

Le régulateur chinois du cyberespace a annoncé mardi l’entrée en vigueur, le 15 février, de nouvelles règles contraignant les plateformes numériques disposant des données de plus d’un million d’utilisateurs à faire l’objet d’une analyse sécuritaire en amont d’une éventuelle introduction en Bourse (IPO) à l'étranger. Ces règles s’inscrivent dans le cadre du renforcement des données personnelles entamé l’an dernier par les autorités chinoises, qui ont adopté des textes encadrant la collecte et le stockage des données. Si cette analyse révèle un risque pour la sécurité nationale, toute IPO à l'étranger de la société en question sera interdite, a fait savoir l’Administration chinoise du cyberespace (CAC) dans un communiqué publié via le réseau social WeChat.
Réglementation

Le Crédit Mutuel Nord Europe a officiellement intégré l’Alliance Fédérale

C’est effectif depuis le 1er janvier 2022 : la fédération Crédit Mutuel Nord Europe a rejoint Crédit Mutuel Alliance Fédérale, qui compte maintenant 14 fédérations et 29 millions de sociétaires et clients. Outre ses 250 points de vente et près d’un million de clients et sociétaires, la fédération Crédit Mutuel Nord Europe comprend aussi Beobank, qui commercialise ses offres de banque et d’assurance en Belgique et compte 218 agences bancaires et 745.000 clients, ainsi que le groupe de gestion d’actifs La Française. Avec ce rapprochement, le groupe Crédit Mutuel entend développer les synergies dans tous ses métiers.

La Fédération bancaire française recrute une directrice en charge du climat

La Fédération bancaire française (FBF), l’organisation qui représente toutes les banques installées en France, a annoncé la nomination de Karen Degouve en tant que directrice en charge du climat le 3 janvier 2022. Auparavant responsable du développement de la finance durable chez Natixis, elle a aussi été membre du conseil d’administration de l’International Emissions Trading Association (IETA) entre 2008 et 2012. Elle remplace Patrick Bader qui a occupé ce poste entre octobre 2019 et août 2021 avant de partir représenter BNP Paribas au sein de la plate-forme de l’Union européenne sur la finance durable. Il a notamment dirigé la Commission climat destinée à promouvoir les meilleures pratiques parmi les banques françaises.
Réglementation

L’AMF inflige une amende de 60.000 euros à l’ancien DAF de Fleury Michon

La commission des sanctions de l’AMF a condamné Jean-Louis Roy, ancien directeur administratif et financier (DAF) de Fleury Michon, à une sanction de 60.000 euros pour avoir manqué à son obligation d’abstention d’utilisation d’une information privilégiée relative à la dégradation significative des résultats annuels de l’émetteur. Le collège avait demandé une amende de 120.000 euros. La commission des sanctions rappelle que des prévisions de résultats, même provisoires, ne sont pas pour autant imprécises.
Réglementation

SlimPay écope d’une amende de 180.000 euros par la Cnil

La Commission nationale informatique et libertés (Cnil) a sanctionné fin décembre la société SlimPay, spécialisée dans les solutions de paiement, d’une amende de 180.000 euros, notamment «pour avoir insuffisamment protégé les données personnelles des utilisateurs et ne pas les avoir informés d’une violation de données», indique-t-elle dans un communiqué. Courant 2015, SlimPay a effectué un projet de recherche interne, lors duquel elle a utilisé les données personnelles contenues dans ses bases de données. «Lorsque le projet de recherche s’est terminé en juillet 2016, les données sont restées stockées sur un serveur, qui ne faisait pas l’objet d’une procédure de sécurité particulière et qui était librement accessible depuis internet. Ce n’est qu’en février 2020 que Slimpay s’est aperçue de la violation de données, qui a concerné environ 12 millions de personnes», précise la Cnil. Lors d’un contrôle en 2020, l’organisme parapublic a constaté plusieurs manquements concernant le traitement de données personnelles des clients.

La Fédération bancaire française nomme une directrice en charge du climat

La Fédération bancaire française (FBF), l’organisation qui représente toutes les banques installées en France, a annoncé la nomination de Karen Degouve en tant que directrice en charge du climat le 3 janvier 2022. Auparavant responsable du développement de la finance durable chez Natixis, elle a aussi été membre du conseil d’administration de l’International Emissions Trading Association (IETA) entre 2008 et 2012. Elle remplace Patrick Bader qui a occupé ce poste entre octobre 2019 et août 2021 avant de partir représenter BNP Paribas au sein de la plate-forme de l’Union européenne sur la finance durable. Il a notamment dirigé la Commission climat destinée à promouvoir les meilleures pratiques parmi les banques françaises.

Le Crédit Mutuel Nord Europe a officiellement rejoint l’Alliance Fédérale

C’est effectif depuis le 1er janvier 2022 : la fédération Crédit Mutuel Nord Europe a rejoint Crédit Mutuel Alliance Fédérale, qui compte maintenant 14 fédérations et 29 millions de sociétaires et clients. Outre ses 250 points de vente et près d’un million de clients et sociétaires, la fédération Crédit Mutuel Nord Europe comprend aussi Beobank, qui commercialise ses offres de banque et d’assurance en Belgique et compte 218 agences bancaires et 745.000 clients, ainsi que le groupe de gestion d’actifs La Française.

Zurich Insurance vend des activités d’assurance vie en Italie

L’année 2022 doit rimer avec une meilleure utilisation du capital dans l’assurance vie pour Zurich Insurance. L’assureur suisse a annoncé la vente de son portefeuille italien d’assurance vie et retraite traditionnelle, soit plus de 180.000 polices d’assurance, au portugais GamaLife dans une transaction qui devrait s’achever au cours du second semestre. Dans le cadre de l’opération, Zurich Investments Life SpA, filiale de Zurich Insurance, transférera 9,5 milliards de dollars de réserves nettes provisionnées au titre de ces contrats (8,4 milliards d’euros) à la plateforme paneuropéenne d’assurance vie et de gestion de patrimoine.
Réglementation

Le régulateur néerlandais recadre les "finfluenceurs"

Le régulateur des marchés financiers néerlandais AFM a les"finfluenceurs» dans le viseur. Ce terme se réfère aux individus profitant de leur exposition sur les réseaux sociaux pour faire la promotion de produits financiers. En France, l’AMF avait par exemple recadré vertement la star de télé-réalité Nabilla Benattia-Vergaraqui avait vanté les mérites du bitcoin en 2018 sur son compte Snapchat. L’influenceuse a également dû régler une amende de 20.000 euros àla Direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes (DGCCRF) pour avoir fait la promotion d’une formation de trading. Aux Pays-Bas donc, l’AFM a publié une étude portant sur près de 150 influenceurs de la finance locaux suivis par plus d'1,1 million de comptes sur les réseaux sociaux. Le finfluenceur moyen a environ 11.000 followers (les comptes qui le suivent, ndlr). Faux experts L’autorité a reçu plusieurs douzaines de plaintes de la part d’investisseurs particuliers qui ont perdu «beaucoup d’argent» en investissant sur les «tuyaux» donnés parfinfluenceurs locaux. Si, selon le régulateur, la plupart des finfluenceurs ont de bonnes intentions,l’intérêt des investisseurs n’est pas toujours la priorité de cette communauté. L’AFM remarque que ces influenceurs de la finance n’ont bien souvent ni éducation financière niexpérience de travail dans la finance, alors même que leurs followersles considèrent comme des experts en la matière. Le rapport de l’AFM note que 50 finfluenceurs parmi ceux interrogés proposent des cours ou formations, payants ou gratuits, sur la façon de devenir indépendant financièrement ou faire du trading au quotidien. L'étude observe en outre que 17 finfluenceurs vendent des livres sur l’investissement qu’ils ont écrit eux-mêmes et 20 autres vendent des analyses ou rapports d’investissement qu’ils ont rédigés. Leur contenu n’a pas été analysé par l’AFM dans le cadre de l'étude. Enfin, 24 de ces finfluenceurs vendent des «signaux» d’investissement à l’achat ou à la vente pour tel ou tel titre via des SMS ou des vidéos. Certainessociétés d’investissement recadrées Le régulateur néerlandais arappelé que les messages postés par les finfluenceurs sur les réseaux sociaux sont rarement neutres parce qu’ils ont un intérêt à faire la promotion de ces produits financiers. L’AFM épingle au passagele manque de transparence des finfluenceurs. Les sociétés d’investissement ont également été rappelées à leurs devoirs par le régulateur néerlandais, qui leur a signifié que les commissions de recommandations par des tiers n'étaient pas autorisées. Certaines travaillent avec des finfluenceurs pour attirer de nouveaux clients et leur faireouvrir un compte, ce qui est illégal si le finfluenceur est rémunéré pour cela. Les sociétés concernées ont été priées de se mettre en conformité par le régulateur.
Réglementation

Axa conclut la cession d'Axa Banque Belgique à Crelan pour 691 millions d'euros

Axa a annoncé vendredi avoir bouclé la cession de ses activités bancaires en Belgique, Axa Banque Belgique, à la banque belge Crelan, pour 691 millions d’euros. Cette somme comprend un montant net de 611 millions d’euros en numéraire, et le transfert à Axa Belgique de 100% de Crelan Insurance, valorisée à 80 millions d’euros, a précisé le groupe dans un communiqué. Dans le cadre de l’opération, Axa et Crelan ont conclu un accord de distribution de long terme en assurance dommages et prévoyance qui sera effectif à partir du 1er janvier 2022. Cet accord étend celui existant entre Axa Banque Belgique et Axa Belgique à l’intégralité du réseau bancaire de Crelan, a précisé Axa. En outre, «Axa a souscrit à l'émission d’une dette subordonnée hybride réalisée par Crelan pour unprix de souscription de 245 millions d’euros et ne prend désormais plus une participation minoritaire de 9,9% dans Crelan et Axa Banque Belgique, tel que communiqué à l’annonce de l’opération», a indiqué l’assureur.
Réglementation

L’ACPR a le dernier mot sur la surveillance des produits bancaires de détail

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a indiqué vendredi que le Conseil d’Etat a validé, dans une décision du 21 décembre 2021, son avis sur les modalités de gouvernance et de surveillance des produits bancaires de détail. En 2017, l’ACPR s’était conformée aux orientations formulées sur ce sujet par l’Autorité bancaire européenne (EBA). Mais la Fédération bancaire française (FBF) avait formé un recours. Après avis de la Cour de justice de l’Union européenne, le Conseil d’État a rejeté le recours des banques françaises et « a notamment jugé que l’ACPR n’avait pas outrepassé ses pouvoirs en adoptant un avis incitant les établissements financiers, directement destinataires des orientations de l’ABE, à modifier de manière significative leurs pratiques concernant la gouvernance et la surveillance des produits bancaires de détail », précise l’ACPR dans un communiqué.
Réglementation
Assurance vie

HSBC pourra prendre le contrôle total de HSBC Life China

HSBC a annoncé jeudi avoir reçu l’approbation de la ‘China Banking and Insurance Regulatory Commission’, le régulateur financier chinois, afin d’acquérir la participation restante de 50 % dans sa coentreprise HSBC Life China, ce qui permettrait au groupe bancaire britannique de contrôler 100 % du capital de cette société d’assurance vie basée à Shangaï. «La pleine propriété de HSBC Life China nous rapprocherait de notre priorité stratégique : devenir un gestionnaire de fortune de premier plan en Asie d’ici à 2025», a déclaré David Liao, co-directeur général de HSBC Asie-Pacifique. Lancée en 2009, HSBC Life China est présente dans dix grandes villes de l’empire du Milieu.
Assurance vie

Axa, Allianz et Amundi financent le rachat d’Axa Bank Belgique par Crelan

Axa, Allianz et Amundi vont soutenir Crelan à hauteur d’au moins 425 millions d’euros pour l’aider à racheter Axa Bank Belgique et finaliser ainsi un dossier ouvert depuis fin 2019. La banque belge, dont la situation financière fragile ne lui permettait pas de réaliser cette acquisition seule, va aussi lever du capital coopératif à hauteur de 220 millions d’euros au cours des trois prochaines années, ajoute le quotidien L’Echo. Selon le prospectus approuvé par l’autorité belge des marchés financiers (FSMA), l’acquisition de la filiale bancaire belge de l’assureur français s’élève à 590 millions d’euros. Crelan versera aussi 90 millions à Axa Allemagne pour l’acquisition d’un prêt auprès d’Axa Bank. En parallèle, Axa rachète la filiale d’assurance de Crelan pour 80 millions d’euros. Le montant net de l’acquisition ressort ainsi à 600 millions d’euros. Avec cette opération, qui a reçu l’aval des régulateurs, Crelan deviendra le numéro cinq du secteur bancaire belge.
Banque

Mizuho signale une nouvelle défaillance technique

Mizuho Financial Group a signalé jeudi un nouveau dysfonctionnement de son système, entraînant l’arrêt de certaines transactions financières, un mois seulement après que les autorités de régulation ont réprimandé le troisième prêteur japonais pour une série de défaillances techniques. Les problèmes techniques de Mizuho cette année sont survenus malgré une refonte de 3,6 milliards de dollars (3,2 milliards d’euros) de ses systèmes en 2019 et ont entraîné une réprimande de l’Agence des services financiers (FSA) le mois dernier. Le directeur général de la banque, son président et le responsable de la principale unité bancaire vont tous quitter leurs fonctions d’ici avril.
Banque
Banque

Le président de Credit Suisse a le soutien d’un gros actionnaire

Harris Associates, troisième plus gros actionnaires de Credit Suisse, a déclaré jeudi qu’il soutenait «à 100%» le président du conseil d’administration Antonio Horta-Osorio, après qu’une enquête interne de la banque a révélé qu’il avait enfreint une deuxième fois le protocole sanitaire. Le banquier a assisté à la finale de tennis de Wimbledon à Londres en juillet dernier sans respecter les règles de quarantaine imposées en Grande-Bretagne. Le dirigeant avait violé les règles suisses en novembre. «Nous considérons que ces infractions mineures ne sont rien d’autre que des distractions et que l’accent doit être mis sur le problème majeur qui se pose : le redressement de Credit Suisse», a réagi Harris Associates. Le principal journal helvétique, le Tages-Anzeiger, a appelé jeudi à la démission d’Antonio Horta-Osorio après moins d’un an à ce poste. Le sujet est particulièrement embarrassant pour le président du conseil d’administration, dans la mesure où il a été chargé de redorer l’image de la banque entachée par les affaires Archegos et Greensill Capital.
Banque
Assurance

SMACL Assurances fait évoluer sa gouvernance au 1er janvier 2022

Paul Le Maout prendra la direction générale de SMACL Assurances mutuelle, la mutuelle d’assurance des collectivités locales et de leurs agents, au 1er janvier 2022, pour un mandat de quatre ans. En mauvaise posture depuis plusieurs années, la mutuelle s’est rapprochée de la Maif avec laquelle elle a crée une société commune, opérationnelle au 1er janvier 2022, la société anonyme SMACL Assurances SA, détenue à 70 % par la MAIF, à 28 % par SMACL Assurances et 2 % pour le Groupe VYV. Cette société commune est dirigée par Patrick Blanchard, directeur général adjoint en charge du BtoB à la MAIF. La majeure partie des contrats de SMACL est transférée à la coentreprise. La seconde entité, mutualiste et historique, SMACL Assurances mutuelle, est donc dirigée par Paul Le Maout, ex directeur de développement de SMACL Assurances. Il succède à Frédéric Costard. La mutuelle conservera la gestion d’un portefeuille d’assurance des élus territoriaux, des associations et des responsables du secteur de l’économie sociale et solidaire, de certains contrats d’associations, collectivités, élus ou agents publics.
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