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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2022

Marsh lance un mécanisme d'assurance dédié aux projets d'hydrogène vert et bleu

Marsh a annoncé le lancement d’une facilité d’assurance et de réassurance qui offre une capacité d’assurance dédiée aux projets d'énergie à hydrogène vert et bleu. Le courtier collabore avec Liberty Specialty Markets, qui fait partie de Liberty Mutual Insurance Group, et AIG, pour offrir une facilité qui fournit jusqu'à 300 millions de dollars de couverture par risque pour les phases de construction et de démarrage des projets d’hydrogène dans le monde. «En plus d’offrir des options de transfert de risque pour tous les risques de dommages matériels liés à la construction et à la phase d’exploitation, la facilité comprend une assurance pour le fret maritime, les pertes d’exploitation, la responsabilité civile générale et les retards éventuels dans le démarrage», précise le groupe dans un communiqué. Les investissements dans les initiatives liées à l’hydrogène vert et bleu devraient dépasser 150 milliards de dollars d’ici 2025, rappelle Marsh.

Aésio étoffe son comité de direction

Deux nouveaux dirigeants rejoignent le comité de direction d’Aésio mutuelle, qui réunit depuis janvier 2021 les mutuelles Adréa, Apréva et EOVI-MCD et fait partie du groupe Aéma (Aésio, Macif, Abeille Assurances). Le groupe a annoncé jeudi la nomination de François Forge, au poste de directeur de la stratégie, et de Christophe Bournit, au poste de directeur général adjoint et directeur du développement. Après un passage chez Axa, François Forge était depuis 2019 directeur de l’innovation stratégique chez Wakam (ex-La Parisienne Assurances). Christophe Bournit était jusqu’ici directeur de l’excellence technique dommages et indemnisation et directeur général Abeille IARD & Santé au sein d’Aéma Groupe.

La fintech Zopa franchit les 2 milliards de livres de dépôts

La start-up britannique Zopa spécialisée dans le prêt peer to peer, qui a réalisé fin 2021 une levée de 300 millions de dollars, menée par SoftBank Vision Fund 2 et des investisseurs historiques comme Silverstripe, Northzone et Augmentum, pour se valoriser plus d’un milliard de dollars, indique avoir franchi la barre des 2 milliards de livres de dépôts (2,3 milliards d’euros). «Depuis le lancement de sa banque en 2020, Zopa a attiré 2 milliards de livres de dépôts, plus de 1,5 milliard de prêts au bilan, émis 350 000 cartes de crédit et triplé son revenu par client», explique la néobanque à la presse. Fin 2021, elle envisageait une introduction en Bourse (IPO) d’ici au quatrième trimestre 2022.

L’Etat de catastrophe naturelle reconnu dans plusieurs départements en France

C’est une étape nécessaire pour l’assurance catastrophe. Deux arrêtés publiés jeudi au Journal Officiel par le ministère de l’Economie, des Finances et de la souveraineté industrielle et numérique ainsi que le ministère de l’Intérieur et des outre-mer reconnaissent l’état de catastrophe naturelle pour 28 communes après des inondations et des coulées de boue dans 16 départements tricolores métropolitains et 80 communes de Corse du Sud et de Haute Corse (ainsi que de la Loire et du Var) en état de Cat Nat pour les inondations, coulées de boue et vents cycloniques survenus les 17 et 18 août derniers.
Réglementation

Le Texas exclut BlackRock, BNP Paribas et UBS pour leur boycott des sociétés d’énergie fossile

Le Texas a placé BlackRock, BNP Paribas, UBS et d’autres sociétés financières sur une liste noire en raison de leur boycott du secteur des industries fossiles, rapporte The Wall Street Journal. Cela pourrait conduire les fonds de pension et autres organismes publics de l’Etat à vendre leurs participations dans ces entreprises. Glenn Hegar, le contrôleur financier du Texas, a publié mercredi une liste de dix sociétés financières et environ 350 fonds d’investissement, un exercice imposé par une loi de l'État visant à punir les banques qui se détournent du pétrole et du gaz. La loi, entrée en vigueur en septembre 2021, exige que Glenn Hegar nomme les institutions financières et les fonds qui, selon lui, refusent de faire des affaires avec les entreprises du secteur de l'énergie, et qu’il s’en sépare. Les organismes gouvernementaux sont tenus, à quelques exceptions près, de s’en défaire également si elles restent sur la liste au-delà de certains délais légaux. Outre les banques et les gestionnaires de fonds, le Texas a également identifié des fonds qui pourraient faire l’objet d’une vente obligatoire par l'État. Cela inclut des fonds gérés par Fidelity Investments et Vanguard Group. BlackRock a déclaré au WSJ que l’avis du contrôleur n'était pas «fondé sur des faits», soulignant avoir investi plus de 100 milliards de dollars dans des sociétés d’énergie texanes. UBS a déclaré qu’elle avait fourni au contrôleur des «informations détaillées» montrant qu’elle ne boycottait pas les entreprises d’énergie, même dans le cadre d’une interprétation large de la loi texane.
Réglementation

Plusieurs banques refusent de couvrir le raffineur indien Nayara Energy

Citigroup, Morgan Stanley, BNP Paribas, JPMorgan, ainsi que les unités bancaires principales de Mitsubishi UFJ Financial Group et Sumitomo Mitsui Financial Group ont refusé de travailler sur de nouvelles positions de couverture pour le raffineur indien Nayara Energy sur fond de sanctions occidentales liées à l’invasion de l’Ukraine par la Russie, a rapporté mercredi Reuters. Si le deuxième raffineur privé du pays n’est pas directement touché par les sanctions, le géant russe de l'énergie Rosneft, qui possède environ 49 % de Nayara, est pour sa part affecté.

FCA Bank et Sofinco étendent leur partenariat avec le Groupe Pilote

FCA Bank, banque spécialiste du financement automobile et de la mobilité et Sofinco, marque commerciale de Crédit Agricole Consumer Finance, ont annoncé mercredi étendre à l’Autriche, la Belgique, les Pays-Bas et la Pologne leur partenariat avec le Groupe Pilote, un acteur du véhicule de loisirs en Europe. Le réseau de concessionnaires et les clients finaux du Groupe Pilote s’appuient sur les services financiers fournis dans les différents pays d’Europe par FCA Bank et en France par Sofinco. Cet accord, débuté en 2009 entre le Groupe Pilote et Sofinco avant d’être étendu à FCA Bank en 2021, est déjà actif en France, en Italie, en Allemagne, au Royaume-Uni, en Suède et Finlande. Le partenariat a déjà génèré plus de 25 millions d’euros de financements pour les concessionnaires européens du Groupe Pilote du côté de FCA Bank.

Les réassureurs maintiennent leur niveau de rentabilité

Avec un ratio combiné moyen de 94,1% au premier semestre 2022, les réassureurs mondiaux ont presque conservé leur niveau de rentabilité par rapport au premier semestre 2021 durant lequel ils avaient dégagé un ratio combiné moyen de 93,8%, rapporte un rapport de Gallagher Re. Seuls trois réassureurs, Scor (107,7%), MS&AD (103,6%) et Liberty Mutual (102%), ont un ratio combiné supérieur à 100%. Ces performances ont été rendues possibles par «l’augmentation des primes, la diminution de l’impact des catastrophes naturelles, l’augmentation des réserves de l’année précédente et la diminution du ratio de dépenses», explique Gallagher Re, qui souligne toutefois que «ces facteurs positifs ont été contrebalancés par un ratio de sinistres d’attrition plus élevé».

Disparition du fondateur de Tiger Management

Julian H. Robertson, l’un des pionniers des hedge funds, est mort à l’âge de 90 ans. Durant vingt années, il a dirigé l’un des fonds les plus importants et les plus en vue, Tiger Management, et affiché des gains annuels d’environ 25 %. Julian Robertson a formé et soutenu plusieurs gérants reconnus, que l’on a surnommés les « Tiger Cubs ». Il avait lancé sa société Tiger en 1980 avec 8 millions de dollars. A la fin des années 90, il en gérait 22 milliards.

Les services clients du secteur financier sont les plus sollicités

75% des Français ont sollicité le service client du secteur banque, finance, assurance, mutuelle, en 2022. Il fait figure de secteur le plus contacté, rapporte une étude de l’expert de l’expérience client Qualimétrie sur les Français et le service client en 2022. Menée à partir d’un sondage auprès d’un panel représentatif de 1.200 personnes, elle détaille que les Français contactent en majorité les enseignes pour une demande d’information (31%), pour faire une réclamation (25%), ou encore suivre une commande (19%).

Le marché japonais de l'assurance dommages est en pleine croissance

Le marché de l’assurance dommages au Japon devrait enregistrer un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 3,0% par an d’ici 2026, passant de 11.155,4 milliards de yens (101,6 milliards de dollars) en 2021 à 12.920,7 milliards de yens (133,1 milliards de dollars) en 2026 en termes de primes brutes émises (PBE), prévoit GlobalData. «Le secteur japonais de l’assurance dommages devrait maintenir une tendance à la hausse au cours des cinq prochaines années, soutenue par des projets d’infrastructure à grande échelle, la demande d’assurance contre le risque cyber et les catastrophes naturelles», explique Shabbir Ansari, analyste au sein de la société spécialisée dans l’analyse de données. «La rentabilité des assureurs restera toutefois assombrie par la hausse de l’inflation», prévient GlobalData.

Credit suisse réoriente ses ressources vers son unité internationale de banque privée

Le recentrage voulu de Credit Suisse sur la gestion de fortune prend forme. La banque suisse réaffecte des conseillers à son unité spécialisée Private Banking International, dirigée par Raffael Gasser, a rapporté mardi Bloomberg, citant un mémo interne que l’agence a pu consulter. Ainsi, jusqu'à un tiers des relationship managers en Suisse qui ne sont pas actuellement rattachés à PBI y seront réaffectés, précise Bloomberg, alors que la définition des clients potentiellement couverts par la catégorie « high net worth » (très grands clients) pourrait être élargie.

La banque russe Sberbank cède ses activités au Kazakhstan

Sberbank, le première banque russe, détenue majoritairement par l’Etat, a signé un accord pour vendre à Baiterek, holding financière publique kazakhe, 100% de ses parts dans sa filiale kazakhe Sberbank Kazakhstan, selon un communiqué. «Sberbank a pris la décision de se retirer du marché kazakh sur la base de la situation géopolitique actuelle et en agissant dans l’intérêt des clients de la filiale», explique le groupe, qui ne détaille pas les détails financiers de l’opération dont la conclusion est prévue «dans un avenir proche».

Le bénéfice de Ping An Insurance croît de 3,9% au premier semestre

Ping An Insurance, premier assureur chinois en termes de capitalisation boursière, a dévoilé mardi un bénéfice net au titre du premier semestre 2022 en hausse de 3,9% à 60,3 milliards de yuans (8,81 milliards d’euros). Il s’agit de la première croissance au premier semestre pour l’assureur en trois ans. Ping An Insurance a toutefois enregistré une baisse de 2,5% de ses primes brutes souscrites sur les six premiers mois de l’année, à 283,6 milliards de yuans. L’assureur chinois, premier actionnaire du groupe HSBC dont il détient 8,3% du capital, réclame depuis plusieurs semaines la scission des activités asiatiques et occidentales de la banque britannique.

La collecte du mois de juillet sur le Livret A au plus haut depuis 2009

La collecte nette sur le Livret A au mois de juillet 2022 atteint 2,64 milliards d’euros, son plus haut niveau pour un mois de juillet depuis 2009 selon les données publiées mardi par la Caisse des Dépôts. Ce qui porte l’encours total à 362,5 milliards à fin juillet. Le Livret de développement durable et solidaire (LDDS) a pour sa part attiré 480 millions d’euros supplémentaires de la part des épargnants, pour une collecte nette cumulée de 3,05 milliards sur sept mois. Le taux de rémunération des livrets passera à 2% à partir du mois d’août après une première hausse de 0,5% à 1% depuis février. Sur les sept premiers mois de l’année, la collecte cumulée atteint 22,18 milliards d’euros et les encours totaux sur les deux produits 491,8 milliards d’euros à fin juillet.

Axa France met en place des mesures de soutien en Corse

Axa France a annoncé mardi des moyens immédiats pour venir en aide aux particuliers, professionnels et entreprises touchés par les orages en Corse qui ont causés plusieurs décès et accidents graves. L’assureur ouvre notamment un fonds de solidarité qui a vocation «à soutenir les clients en situation de détresse en complément d’indemnisation des dégâts matériels lorsque les contrats ne prévoient pas la garantie adaptée» et active une cellule psychologique. En outre, Axa France a pris des mesures exceptionnelles pour les sinistrés telles que l’extension des délais de déclaration, le versement immédiat d’une avance sur indemnité avec ou sans expertise ou encore l’allongement de 7 à 14 jours de la période de relogement d’urgence pour les assurés les plus touchés et détenteurs d’un contrat d’assurance habitation.

Alantra monte à 49% dans Access Capital Partners

Alantra a annoncé mardi avoir exercé son option d’achat afin d’acquérir une participation supplémentaire de 24,5% dans le gestionnaire d’actifs paneuropéen Access Capital Partners auprès d’OP Financial Group pour une contrepartie en espèces d’environ 24,5 millions d’euros. En décembre 2018, la banque d’origine espagnole avait déjà acquis 24,5% du capital du gestionnaire d’actifs, ce qui fera donc monter sa participation totale à 49% à l’issue de l’opération. Elle souhaite toutefois rester minoritaire aux côtés des associés qui détiennent le capital restant. «Cet investissement marque une nouvelle étape dans la stratégie d’Alantra visant à devenir un gestionnaire d’actifs diversifiés paneuropéen de premier plan», explique le groupe dans un communiqué.

Axa lance son opération d’actionnariat salarié 2022

Axa a annoncé lundi le lancement de son opération d’actionnariat salarié 2022, intitulée « Shareplan 2022 », une opération menée pour la 29e année consécutive. Les salariés d’Axa en CDI et CDD et anciens salariés concernés pourront souscrire à des actions dans le cadre d’une augmentation de capital dont la réalisation est prévue à la date indicative du 25 novembre 2022 pour un montant nominal maximal proche de 135 millions d’euros. L’opération, qui permet aux salariés de devenir actionnaires à des conditions préférentielles mais aussi de voter aux assemblées générales et de constituer une épargne, se déroulera dans 37 pays et concernera plus de 112.000 collaborateurs. Au 31 décembre 2021, les salariés et agents d’Axa détenaient 4,1% du capital de l’assureur et 5,98% des droits de vote. «Ancré dans la culture d’Axa, ce programme répond à une aspiration de nos collaborateurs en leur permettant d’être associés étroitement aux choix stratégiques de l’entreprise», a déclaré dans un communiqué Thomas Buberl, directeur général d’Axa.

La fintech saoudienne de paiement différé Tamara lève 100 millions de dollars

Tamara, fintech saoudienne de paiement différé (Buy Now Pay Later, ou BNPL) fondée en 2020, a annoncé lundi avoir un effectué une série B de 100 millions de dollars (100 millions d’euros) pour l’aider à se développer sur de nouveaux marchés et lancer de nouveaux services et produits. La start-up, qui a levé jusqu’à présent 215 millions de dollars de capitaux, compte plus de 3 millions d’utilisateurs actifs dans la région du Golfe. Parmi les participants à ce deuxième tour de table, on trouve notamment Sanabil Investments, qui appartient au fonds souverain saoudien (le Public Investment Fund, ou PIF), et Coatue. Tamara prévoit d’atteindre la rentabilité l’an prochain et, à plus long terme, une cotation en Arabie Saoudite et une deuxième cotation sur d’autres marchés comme le Royaume-Uni.

Bercy attend des efforts des banques et assureurs sur le pouvoir d’achat

Dans une interview donnée en fin de semaine au journal «Sud-Ouest», le ministre de l’Economie, des Finances et de la Souveraineté industrielle et numérique Bruno Le Maire a remis la pression sur les banques et les assureurs dans le cadre des mesures de l’exécutif pour le pouvoir d’achat sur fond d’accélération de l’inflation. «Je réunirai les banques en septembre pour leur demander de réduire les frais bancaires. Je demanderai aussi un effort aux assureurs sur les primes des assurances du quotidien, comme le logement ou la voiture», a répondu Bruno Le Maire à une question portant sur le partage du fardeau de l’inflation.

Scor fait évoluer son activité venture

Le groupe de réassurance français Scor a annoncé une évolution de son activité de venture créée en 2017, Scor Ventures, qui investit et s’associe avec des assurtechs en phase de démarrage. Dix-huit mois après avoir lancé « Ventures 2.0 », sa stratégie à horizon 2023 qui entend accélérer « la transformation numérique par le renforcement des capacités numériques et l’intégration de solutions innovantes dans la chaîne de valeur de la (ré)assurance, de l’amélioration des analyses de souscription à l’automatisation des sinistres », Scor dévoile sa nouvelle phase, « Ventures 2.5 ». Celle-ci consiste notamment à combiner en une seule entité les mandats dans la branche dommages et responsabilité et la branche vie et santé. «Cette nouvelle approche nous permettra d’accélérer et d’aligner davantage les transactions entre vie et santé et dommages et responsabilité», explique Scor dans un communiqué.

L’inflation dégradera la rentabilité des assureurs européens en 2022

Les assureurs européens subiront aussi les conséquences de l’accélération de l’inflation qui a atteint 8,9% en juillet 2022 sur le Vieux Continent. «La croissance des primes devrait être plus lente, car la hausse de l’inflation aura un impact sur la capacité des assurés à payer des primes plus élevées. En outre, le coût moyen par sinistre devrait augmenter, ce qui réduira la marge bénéficiaire des assureurs généraux», résume GlobalData dans une note. Selon la société spécialisée dans l’analyse de données, les paiements de sinistres d’assurance générale en Europe devraient augmenter de 5,1% en 2022, alors que les primes augmenteront à un taux plus faible de 4,9%, ce qui indique un impact négatif sur la rentabilité des assureurs.

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