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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2011

Un nouveau directeur général chez Morgan Stanley

La sixième banque américaine par les actifs a nommé Jim Rosenthal au poste de directeur général en remplacement de Thomas Nides, qui a quitté l’établissement pour rejoindre le Département d’Etat. Rapportée par Bloomberg et le New York Times, citant un mémo interne, l’information a été confirmée par l’établissement.

La SEC se penche sur la communication des sociétés privées

Le gendarme des marchés américains s’interroge sur une éventuelle modification des règles de communication des sociétés privées. Une étude est en cours, dans le sillage de l’accord conclu entre Goldman Sachs et Facebook pour la vente de titres de ce dernier et bien que la SEC n’a décelé aucun manquement à la réglementation dans le cadre de cet accord proprement dit.

Les banques chinoises à la baguette

Le China Securities Journal indique que la banque centrale chinoise entend entamer cette année un examen mensuel des réserves des banques. Celles qui ne respecteraient pas les niveaux obligatoires, fluctuants selon le rôle de l’établissement au sein de l’économie, seraient sanctionnées. Les ratios pourront être ajustés en fonction des conditions générales de liquidités dans le pays, souligne le quotidien officiel. Les réserves excédentaires par rapport au niveau réglementaire seraient par ailleurs soumises à un versement d’intérêt moindre, permettant à la banque centrale une économie. Une période d’adaptation sera accordée aux banques jusqu’à fin septembre prochain.

Alliance en France dans l'assurance IARD

Alors que les marges sont sous pression dans l’assurance dommages, Pacifica, Generali France, Aviva France, Thélem et Sogessur envisagent de mutualiser leurs achats liés à la gestion des sinistres. Une alliance scellée autour de la société commune Assercar et du GIE Kareo.

Cinq assureurs dommages s'allient en France

Pacifica, Generali France, Aviva France, Thélem assurances et Sogessur ont signé une lettre d’intention en vue d’étudier une mutualisation dans les achats liés à la gestion des sinistres IARD. Cette collaboration se traduirait par l’adhésion de Thélem et des filiales du Crédit Agricole et de la Société Générale au GIE Kareo, qui unit déjà Aviva et Generali. Dans le même temps, Assercar, société qui gère le réseau de réparateurs automobiles agréés de Pacifica, Sogessur et Thélem assurances, aurait en charge de construire le réseau cible commun pour les 5 compagnies et leurs filiales. La mise en oeuvre de l’accord est espérée au 1er avril 2011.

Piraeus Bank dévisse en Bourse d'Athènes

Piraeus Bank chute en Bourse d’Athènes où elle cédait 11,48% à 3,16 euros, les courtiers mettant en avant l’augmentation de capital à prix cassé lancée par la quatrième banque grecque. Piraeus a annoncé une émission de 12 nouvelles actions pour cinq anciennes au prix d’un euro pièce pour lever 807 millions d’euros, afin de renforcer ses fonds propres et de mieux faire face à la crise budgétaire que connaît le pays.
Réglementation

Fiscalité : les repentis allemands ont rapporté 2 milliards d'euros à l'Etat l'an dernier

Plus de 26.000 contribuables allemands ont déclaré l’an dernier aux services fiscaux leurs avoirs dissimulés en Suisse ou au Liechtenstein, rapporte Les Echos. A l’arrivée, l’Etat fédéral, les régions et les communes se seront partagé une somme de près de 2 milliards d’euros de recettes supplémentaires, selon des estimations du ministère des Finances à Berlin. Un projet de loi prévoit que l’auto-dénonciation soit plus strictement encadrée.
Réglementation
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Les banques tentent d'adapter leur stratégie d'émission obligataire à Bâle III

Selon La Tribune, le texte définitif du Comité de Bâle publié mi-décembre a apporté peu de précisions sur les caractéristiques des titres qui seront éligibles aux différentes catégories de capital réglementaire (Tier 1 en actions ordinaires, Tier 1 additionnel et Tier 2).«En l’absence de demande particulière de la part du Comité de Bâle ou des régulateurs nationaux, le capital Tier 2 classique sans step-up de coupon reste tout à fait utilisable par les émetteurs», explique Antoine Loudenot, responsable de la structuration d’instruments de capital à la Société Générale.Les émissions du Crédit Agricole en octobre et de La Banque Postale en novembre dernier correspondent au schéma de remboursement anticipé de l’instrument en cas de déqualification, voire une conversion en dette senior moyennant une réduction du coupon.
Réglementation
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Les investisseurs d’un fonds lié à Madoff indemnisés

La Cour suprême de l’Etat de New York a approuvé le premier paiement aux investisseurs du fonds Ariel Fund Limited, qui était anciennement géré par J. Ezra Merkin et était lié au véhicule d’investissement de Bernard Madoff, rapporte The Wall Street Journal. La somme de 167 millions de dollars a été versée fin 2010 aux investisseurs ayant subi des pertes avec le fonds.
Réglementation
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Bank of America solde son contentieux avec Freddie Mac et Fannie Mae

Selon Les Echos, la première banque américaine Bank of America a versé 2,62 milliards de dollars aux deux organismes parapublics de financement de l’immobilier, Freddie Mac et Fannie Mae, qui l’accusent de leur avoir vendu des prêts risqués par le biais de sa filiale Countrywide Financial. Cet accord, qui va contraindre BofA à passer 2 milliards de dollars de dépréciations dans ses comptes du quatrième trimestre, ne la met toutefois pas à l’abri d’autres plaintes privées.
Réglementation

Les dépôts dans les banques grecques continuent de baisser

D’après les chiffres publiés lundi par la banque centrale, les dépôts en banque des entreprises et des ménages grecs ont continué de diminuer en novembre, baissant de 1,04% par rapport au mois précédent. Les dépôts à vue s’inscrivaient à 208,9 milliards d’euros fin novembre contre 211,1 milliards fin octobre. Depuis décembre 2009, la baisse est de 12,2% ou 29,12 milliards.

Munich Re dresse un tableau sombre de 2010

Avec 950 catastrophes naturelles, dont neuf sur dix sont liées à des aléas climatiques (tempêtes, inondations), 2010 est la deuxième année avec le nombre d’événements de ce type le plus élevé depuis 1980, a souligné le réassureur allemand Munich Re. Les pertes totales avoisinent 130 milliards de dollars, dont environ 37 milliards de dollars étaient assurées.

Taiwan Secom à l’affût de Nan Shan Life

Le groupe taïwanais de sécurité domestique a proposé à AIG une détention commune de sa filiale d’assurance vie. Taiwan Secom, qui a le soutien de la société d’investissement de Hong Kong Primus Financial, n’a pas participé au premier tour d’enchères organisé le mois dernier par l’assureur américain.

Axa a levé 1,5 milliard pour son fonds de financements immobiliers

La filiale immobilière de la compagnie d’assurance française, Axa Real Estate, devrait mettre quelque 1,5 milliard d’euros dans un fonds destiné à financer des opérations d’immobilier commercial, indique le journal qui cite des propos d’Isabelle Scemama, responsable du pôle financement de l’immobilier commercial chez Axa. Jusqu’à présent, Axa a réussi à réunir 350 millions d’euros pour ce fonds venant de compagnies d’assurance européennes ainsi que du groupe Axa SA, et espère monter à un milliard cette année à l’issue de sa campagne de levée de fonds. Parallèlement, la compagnie possède 1,15 milliard d’euros d’engagements en actions provenant d’assureurs.

VTB France tente l’épargne en ligne

Le quotidien souligne que la filiale hexagonale de la deuxième plus importante banque russe, jusqu’ici limitée au financement d’entreprises, «attaque la niche» des comptes à terme auprès des particuliers par le biais d’une «offre sur internet très agressive» lancée le mois dernier. De quoi «gagner en visibilité» et «optimiser son financement».
Réglementation

L'administration fiscale cible des dirigeants et d'anciens responsables de Wendel

L’Agefi, qui reprend une information du Journal du Dimanche, dans son édition du 2 janvier, rapporte que la veille de Noël, la Direction nationale de vérification des situations fiscales (DNVSF) a fait délivrer des «notifications de redressement» à quatorze dirigeants et ex-dirigeants de la holding de participations cotée Wendel. Dans le collimateur des services fiscaux : un montage financier remontant à mai 2007 qui a permis la distribution de 4,7% du capital pour un total de 324 millions d’euros (au cours de l’action le jour de la cession).Selon le fisc, cette opération destinée à intéresser les dirigeants cache en réalité un «abus de droit» et une volonté d'échapper à l’impôt. Il estime que les versements effectués sous forme d’actions auraient dû être déclarés en salaires et réclame environ 240 millions d’euros, soit les trois quarts des sommes en question en 2007, pénalités comprises.
Réglementation
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Le CEBS publie de nouvelles recommandations

Le Comité européen des superviseurs bancaires (CEBS) a publié le 31 décembre ses recommandations définitives sur l’application de l’article 122a de la directive CRD sur les fonds propres réglementaires. L’article 122a de la directive décline les nouvelles exigences que doivent remplir les établissements de crédit lorsqu’ils interviennent, par exemple en tant qu’originateurs, sponsors, ou encore lorsqu’ils investissent dans des titrisations.
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L’Esma devra s’imposer face aux gendarmes boursiers nationaux

L’Esma, nouvelle autorité européenne des marchés, voit le jour ce 3 janvier à Paris, avec l’ambition d’harmoniser les cadres réglementaires nationaux, rapporte Les Echos. Elle devra s’imposer face aux gendarmes boursiers nationaux, dont la FSA britannique. Pour ce faire, elle dispose de compétences nouvelles par rapport à son prédécesseur, le Comité européen des régulateurs de Bourse (CESR). La plus importante d’entre elles lui donne la possibilité d'édicter des normes techniques applicables à l’ensemble des places boursières d’Europe.
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Le Brésil n'échappera pas à une réforme fiscale

Dilma Rousseff a prêté serment samedi 1er janvier à Brasilia pour devenir la première femme à accéder à la présidence du Brésil, rapporte l’Agefi. Lors de son discours inaugural devant le Congrès, elle a promis de faire de la réforme fiscale l’une de ses priorités. Elle s’est également engagée à lutter contre l’inflation, qui a connu une forte hausse ces derniers mois.Dilma Rousseff aura pour défi de faire voter des lois impopulaires telles que la réduction du budget de l’Etat ou encore l’encadrement de la hausse des salaires, note le quotidien.
Réglementation
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Un fonds de pension attaque Wells Fargo en justice

Le School Employees Retirement System of Ohio, un fonds de pension de 9,7 milliards de dollars, réclame à Wachovia, et donc à la Wells Fargo qui l’a reprise, une somme de 24 millions de dollars perdue sur des opérations liées à des prêts de titres, rapporte The Wall Street Journal.Selon le fonds de pension, la banque aurait réinvesti le collatéral en numéraire dans des transactions qui n'étaient pas prévues dans le mandat qui lui était confié, notamment dans Sigma Finance, un «structured investment vehicle».
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Le liquidateur des affaires de Petters réclame 300 millions de dollars à J.P. Morgan Chase

Douglas A. Kelley, le liquidateur judiciaire des affaires de Tom Petters a déposé plusieurs plaintes contre J.P. Morgan Chase et sa filiale One Equity Partners, leur réclamant 300 millions de dollars pour avoir su ou avoir ignoré que les fonds saisis sur les comptes de l’escroc étaient d’origine frauduleuse, rapporte The Wall Street Journal.La somme réclamée représente les millions de dollars sur ces comptes ainsi que les commissions perçues lors de l’acquisition d’actions Polaroid provenaient d’opérations liées à une pyramide de Ponzi.
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Les « charities » pour une taxe sur les bonus

Les associations caritatives britanniques ont appelé samedi à une taxation des bonus bancaires. «S’il y avait une nouvelle taxe à titre exceptionnel (...), cela ferait entrer plus de trois milliards de livres de recettes qui au final pourraient compenser les réductions dont les associations caritatives vont faire l’expérience», a déclaré Stephen Bubb, directeur de l’Association des présidents d’organisations bénévoles, soulignant l’impact des mesures d’austérité budgétaire.

Remboursement anticipé aux Pays-Bas

Les banques et assureurs néerlandais seront autorisés à rembourser de manière anticipée 40,8 milliards d’euros d’obligations garanties par l’Etat, qui restaient à retourner au 1er décembre, a annoncé vendredi le ministère néerlandais des Finances. ING, Fortis Bank Nederland, SNS Reaal, NIBC et d’autres institutions financières ont levé un total de 50,3 milliards d’euros de cette manière.

BoCom prépare une émission obligataire

Bank of Communications (BoCom) prévoit de céder jusqu’à 20 milliards de yuans d’obligations d’ici décembre 2012, selon un document transmis à la Bourse de Hong Kong. La maturité des titres libellés en yuans serait comprise entre deux et cinq ans, en fonction du taux d’intérêt du marché et de la préférence des investisseurs, précise le communiqué de la banque chinoise.

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