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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2011

La Seine Saint-Denis passe à l’attaque

«Après des mois d’hésitation», selon l’hebdomadaire, le département présidé par Claude Bartolone a décidé d’assigner en justice trois banques (Dexia, Depfa et Calyon) lui ayant vendu des prêts toxiques. Le Conseil général assure ne pas avoir été informé de la dangerosité des contrats et demande leur annulation, alors que leur taux d’intérêt «s’envole aujourd’hui», indique l’hebdomadaire.

La BCE draine de la liquidité

Seulement 220 banques, contre 371 la semaine dernière, ont participé à l’injection de fonds à une semaine de la BCE. Celle-ci a alloué 156,7 milliards d’euros contre 213,7 milliards la semaine passée, drainant de fait 57 milliards. Une adjudication à un mois a par ailleurs attiré 42 participants pour 61,5 milliards (contre 71,1 milliards arrivant à échéance). Ces résultats ont eu pour effet de faire remonter les taux courts.

Assurland voit ses revenus bondir

Assurland, le numéro un français de la comparaison d’assurance sur internet, a vu son chiffre d’affaires augmenter de 32% en 2010 pour atteindre 28 millions d’euros. Le site, filiale à 80% environ de Covea, prévoit de s’introduire en bourse début mai tout en étudiant en parallèle des offres éventuelles de fonds.

UniCredit a accusé une perte en Italie en 2010

UniCredit, la première banque italienne, a accusé une perte de 50 millions d’euros sur son marché domestique mais entend bien renouer avec les bénéfices cette année, rapporte le journal Il Sole 24 Ore. Le produit net bancaire tiré des activités en Italie de la banque s’est établi à 9,78 milliards d’euros et les coûts opérationnels à 5,65 milliards d’euros. Pour l’année 2011, UniCredit vise un bénéfice net italien de 594 millions d’euros sur un produit net bancaire de 10,12 milliards, ajoute Il Sole 24 Ore.

UBS anticipe de forts afflux nets en 2011

UBS se veut confiant pour ses rentrées d’argent cette année. Au quatrième trimestre 2010, les afflux nets d’argent frais se sont étoffés à 7,1 milliards de francs (5,45 milliards d’euros) contre 1,2 milliard au trimestre précédent et des sorties de 56,2 milliards lors des trois derniers mois de 2009. Sur l’année, il en ressort des sorties nettes de 14,3 milliards contre 147,3 milliards en 2009. «Nous sommes optimistes et pensons que les afflux nets d’argent frais continueront au premier trimestre, ", a déclaré le directeur général Oswald Grübel.
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La SEC fait payer 242 millions de dollars à Axa Rosenberg

Le 3 février, la Securities and Exchange Commission (SEC) a indiqué que Axa Rosenberg Group, Axa Rosenberg Investment Management et Barr Rosenberg Research Center ont accepté pour obtenir l’arrêt des poursuites de verser 217 millions de dollars aux clients pénalisés par une erreur de codification dans le modèle informatique de gestion quantitative ainsi qu’une pénalité de 25 millions de dollars. Ces sociétés s’engagent à recruter un consultant indépendant spécialiste des techniques d’investissement quantitatif qui sera chargé de superviser les communications. D’autre part, elles acceptent de renforcer le rôle des personnels chargés de la conformité.La SEC reproche aux dirigeants de Barr Research et d’Axa Rosenberg Group d’avoir découvert en juin 2009 l’erreur qui s'était glissée dans les programmes en avril 2007 et d’avoir donné l’ordre de faire le silence sur cette affaire au lieu de la dévoiler et de résoudre le problème immédiatement.
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Directive MIF : les gérants britanniques veulent des règles adaptées aux différents instruments

L’Association britannique de la gestion financière (IMA) a indiqué le 7 février dans un communiqué qu’elle souhaitait que soit mise en place une réglementation homogène des marchés en Europe ainsi qu’une amélioration des données de marchés.En réponse à la consultation de la Commission européenne sur la directive MIF, le directeur du «wholesale» au sein de l’association professionnelle, Guy Sears, souligne qu’il est fondamental de prendre en compte les spécificités des différents instruments. «Les règles s’appliquant aux marchés autres que les marchés actions devraient être adaptées à chaque instrument et ne devraient pas être calquées sur les marchés actions», a-t-il précisé. «Nous sommes favorables aux propositions de la Commission pour améliorer la qualité de l’information post-trade sur les marchés actions. La Commission devrait s’assurer qu’elle a le pouvoir d’introduire un système de collecte générale des données de marchés même si le secteur a encore la possibilité de mettre en place sa propre solution», remarque par ailleurs Guy Sears. Sur le chapitre de la distribution et des ventes, l’IMA se dit défavorable à la distinction entre produits complexes et non complexes appliquée aux fonds Ucits. Selon l’association professionnelle, les produits Ucits sont destinés à une clientèle «retail» et obéissent à une distribution prudente du risque, avec une séparation des rôles des parties responsables de la supervision et de la gestion des activités et des actifs, en conséquence de quoi ce sont des véhicules non complexes.
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La FBF se positionne sur la révision de la directive MIF

La Fédération Bancaire Française (FBF) a signalé avoir répondu à la consultation lancée par la Commission européenne sur la réforme de la directive marché des instruments financiers (MIF). Pour les marchés d’instruments dérivés, elle a rappelé que l’enjeu majeur réside dans la maîtrise du risque systémique, ce qui suppose la création de chambres de compensation. Dans ce contexte, elle précise soutenir le projet de texte européen EMIR qui traite de ce sujet.

Trois candidats au rachat d'une filiale de Volksbanken

La banque russe Sberbank fait partie des trois candidats au rachat de Volksbanken International (VBI), la filiale en Europe de l’Est de l’autrichienne Österreichische Volksbanken, selon des sources proches du dossier citées par Reuters. Le groupe BPCE et les coopératives allemandes DZ Bank et WGZ Bank détiennent chacun 24,5% du capital de cette filiale.

Macquarie ajuste ses prévisions à la baisse

La banque australienne a revu aujourd’hui ses prévisions de résultat à la baisse pour le second semestre qui s’achèvera le 31 mars prochain, ses activités de trading sur actions ayant enregistré des volumes décevants. Macquarie s’attend en effet à une baisse de 5% de son résultat net comparé sur un an, alors qu’elle prévoyait initialement des résultats stables. Ce qui signifierait une baisse d’environ 10% du résultat annuel.

JPMorgan acceptera l'or comme garantie

La banque d’affaires américaine a annoncé qu’elle acceptait désormais l’or comme actif déposé en garantie dans certaines transactions. «De nombreux clients conservent de l’or dans leurs portefeuilles comme protection contre l’inflation et cherchent à mettre ces actifs à contribution comme dépôt de garantie», indique le communiqué. La banque devrait également cette année ajouter d’autres métaux précieux et matières premières aux actifs acceptés comme garantie.

Le projet Merlin progresse en Grande-Bretagne

Les banques britanniques devraient allouer 1,3 milliard de livres (1,5 milliard d’euros) pour le financement des petites entreprises afin de soutenir la croissance, indique le quotidien qui ne cite pas de sources. Cette annonce fait partie d’un accord passé («projet Merlin») avec le gouvernement engageant les banques à accorder 190 milliards de livres de prêts aux entreprises.

ING Direct fait le choix des agences

La banque en ligne entend accélérer sa croissance en France en ouvrant «une petite poignée d’agences», dont la première au second semestre 2011. «Une petite révolution» selon le quotidien, qui a recueilli les confidences du directeur général Benoît Legrand. L’entrée sur le marché du crédit immobilier est repoussée fin 2011, voire en 2012.

Generali intéressé par 1% de la banque russe VTB

L’italien Generali, troisième assureur européen, est intéressé par l’achat de 1% de VTB , numéro deux de la banque en Russie, ce qui représenterait un investissement de 300 millions de dollars environ, a dit lundi à Reuters une source proche du dossier. La Russie a entamé une série de réunions avec des investisseurs en vue de céder une participation de 10% de la banque publique.

Santander offre 4,3 milliards d’euros pour racheter la banque polonaise BZ WBK

La banque espagnole Santander a annoncé une offre de 16,6 milliards de zlotys (4,3 milliards d’euros), soit 226,89 zlotys par action, pour racheter la totalité du polonais Bank Zachodni WBK. Allied Irish Bank avait accepté l’année dernière de céder à Santander sa participation de 70,4% dans la banque polonaise mais la transaction est toujours dans l’attente du feu vert des autorités financières polonaises.
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La Caisse des Dépôts modifie ses règles de gouvernance

Compte tenu de l'élargissement de son périmètre d’intervention, la Caisse des Dépôts (CDC) a décidé d’adapter les règles qui régissent le suivi de ses filiales et de ses participations. Dans l’idéal, la Caisse des Dépôts souhaite avoir dans chaque conseil un membre de la direction générale (Augustin de Romanet, directeur général, ou Antoine Gosset-Grainville, directeur général adjoint), un représentant de la direction des participations du groupe, et un spécialiste du métier de l’entreprise concernée. De par leur poids stratégique pour le groupe public, ses filiales CNP Assurance et le Fonds stratégique d’investissement (FSI) feront exception, Augustin de Romanet et Antoine Gosset-Grainville y conservant chacun leur siège d’administrateur. Au total, Augustin de Romanet détiendra neuf mandats d’administrateur, dont celui de La Poste, tandis que son directeur général adjoint en comptera cinq.
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Gestion monétaire: la politique de transfert des banques est inutile et dangereuse

La chute observée l’an dernier des encours des OPCVM monétaires est due en partie à la faible rémunération de ces produits mais elle est aussi liée à la réglementation Bâle III, qui contraint les banques à améliorer la liquidité de leur bilan, rapporte Les Echos. Dès lors, elles ne lésinent pas pour faire venir vers leurs produits, comptes et dépôts à terme, les investisseurs déçus par les OPCVM monétaires. Dans un entretien au quotidien, Paul-Henri de La Porte du Theil, président de l’Association française de la gestion financière (AFG), estime que ces mesures sont «inutiles et dangereuses : inutiles car 80% des titres en portefeuille sont émis par les banques, notamment des certificats de dépôt. Cela ne changera pas leur liquidité car la ressource collectée au bilan en substitution des OPCVM ne fera que remplacer la ressource en certificats de dépôt qui disparaîtra. Dangereuses pour le marché parce que les OPCVM monétaires assurent une énorme partie de la liquidité du marché monétaire et contribuent au bon fonctionnement d’un marché nécessaire à l'économie».
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ISS demande à Apple de dévoiler son plan de succession au poste de CEO

Le cabinet ISS de conseil en vote aux assemblées générales estime qu’Apple Inc devrait dévoiler son projet concernant la succession du CEO Steve Jobs qui a entamé en janvier son second congé maladie en deux ans, rapporte The Wall Street Journal. D’après ISS, cela n’obligerait pas Apple à révéler le nom des personnes pressenties mais le groupe devrait au moins faire droit à une motion proposée par des actionnaires pour l’assemblée générale du 23 février en indiquant par écrit quelle politique a été adoptée en la matière. Apple a recommandé aux actionnaire de voter contre cette résolution.
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Le liquidateur de Madoff s'en prend aux patrons des New York Mets

Irving Picard, le liquidateur judiciaire des affaires de Bernard Madoff, réclame en justice 300 millions de dollars de bénéfices fictifs retirés de l’escroquerie par Fred Wilpon et Saul Katz, les deux beaux-frères qui sont propriétaires de l'équipe de base-ball New York Mets, leurs associés, leur parentèle et plusieurs entités liées à leur activité immobilière, Sterling Equities Associates, rapporte The Wall Street Journal.D’autre part, le liquidateur pourrait exiger aussi le remboursement des 700 millions de dollars de principal qu’ils ont retiré des affaires de Bernard Madoff depuis 2002. L’affaire n’a été rendue publique que parce que des fuites ont eu lieu. De fait, les plaintes en justice avaient été déposées en décembre, mais les deux beaux-frères et Irving Picard étaient en négociations secrètes.Contrairement à d’autres cas, le liquidateur n’affirme pas que Fred Wilpon et Saul Katz ont été complices de Bernard Madoff. Il leur reproche d’avoir été alertés plusieurs fois sérieusement des irrégularités, mais de n’avoir rien fait.
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Les banques ont rouvert en Egypte

Après une semaine de paralysie provoquée par les manifestations réclamant le départ du président Hosni Moubarak, les établissements bancaires ont repris leurs activités dimanche en Egypte. Au total, 341 agences bancaires, dont 152 au Caire, devraient rouvrir dans la journée.

L’ajournement des bonus en débat aux Etats-Unis

Les instances de régulation américaines, qui souhaitent limiter les prises de risques excessives, vont proposer aujourd’hui au législateur que le versement de la moitié des bonus des dirigeants des plus grandes institutions financières soit différé d’au moins trois ans, selon des sources proches du dossier citées par Reuters. Une fois ce délai écoulé, la prime ne pourrait être versée en une seule fois.

Bank of Ireland proche d’un accord avec le gouvernement

Sommée de lever 2,2 milliards d’euros d’ici la fin du mois, la banque irlandaise serait proche d’un accord avec le gouvernement portant sur une contribution publique sans relèvement de la participation. D’après Bloomberg, l’Irlande, qui détient 36% de l’établissement, prévoit d’acquérir pour 1,4 milliard d’euros d’actions dénuées de droit de vote.

Bank of America à l’amende

410 millions de dollars. C’est le montant de l’amende que le principal établissement bancaire américain par les actifs a accepté de verser pour solder un litige sur des pratiques ayant mené à la facturation de commissions excessives auprès de la clientèle. La Fed a émis des règles l’an dernier visant à limiter les frais bancaires en cas de découvert non autorisé.

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