Toute l'actualité Banque et Assurance

Des fonds lorgnent Assurland.com

Le quotidien souligne que le principal comparateur en ligne français d’assurance va sortir du giron du groupe d’assurances mutualiste. Covéa a mandaté BNP Paribas et la Société Générale pour préparer une introduction en Bourse, mais aussi pour étudier les éventuelles marques d’intérêt. Trois fonds anglo-saxons seraient sur les rangs, TA Associates, Silver Lak et Golden Lake Capital Adivsors. La valorisation de la cible se situerait entre 150 et 200 millions d’euros.

Le gouvernement australien approuve l'offre conjointe d'AMP et Axa sur Axa Asia Pacific Holdings

Le ministre du Trésor Wayne Swan a approuvé la cession des activités australiennes et néo-zélandaises d’Axa APH au gérant local AMP, ainsi que le transfert des activités asiatiques à sa maison-mère Axa. Il s’agissait de la dernière grande étape dans la conclusion de cette laborieuse opération, ralentie par la difficulté à obtenir l’accord des actionnaires minoritaires d’Axa APH, qui en contrôlaient 46%. Ces derniers se réuniront mercredi matin à Melbourne (ce soir heure de Paris) pour un dernier vote - dont l’issue positive ne fait guère de doute. La semaine prochaine, AMP et Axa passeront une dernière fois devant le juge, pour la validation définitive du scheme of arrangement entre les deux protagonistes. L’offre conjointe valorise Axa APH à 13,3 milliards de dollars australiens (9,6 milliards d’euros).

Barclays va racheter les actifs d'Egg dans les cartes de crédit

La banque britannique Barclays a annoncé mardi son intention de racheter à Citigroup les activités cartes de crédit de la banque en ligne Egg pour un montant non dévoilé, dans le cadre d’un plan de revalorisation de ses activités dans la banque de détail. Barclays a fait savoir lundi que les actifs rachetés représentaient 1,15 million de comptes et environ 2,3 milliards de livres (2,7 milliards d’euros) de créances à percevoir.

Les gérants européens vont être obligés de s’enregistrer auprès de la SEC

Le Financial Times Fund Management rapporte que la Securities and Exchange Commission va probablement introduire une loi obligeant les sociétés de gestion européennes ayant des clients aux Etats-Unis (pour plus de 25 millions de dollars) à s’enregistrer auprès de ses services à partir de juillet ou à renoncer au marché américain. Et ce, malgré le lobbying de l’Efama, l’association européenne des professionnels de la gestion.

Madoff affirme que sa fraude était légale au départ

Bernard Madoff affirme dans une série d’interviews au New York Magazine que sa fraude, qui a fait perdre 65 milliards de dollars aux investisseurs, était au départ une activité légitime qui a dégagé des rendements annuels de 15 % pendant une bonne partie des années 1980, rapporte le Financial Times. Il explique qu’il a commencé à basculer dans l’illégalité au début des années 1990 lorsque une période de faible volatilité sur les marchés a pénalisé sa stratégie. «Je pensais que je pourrais m’en sortir après une courte période de temps. Mais je n’ai pas pu», confie-t-il.

Afer : la médiation avec les fondateurs échoue

Selon Les Echos, la médiation entre l’association d'épargnants et ses fondateurs, Gérard Athias et André Le Saux, n’a pas abouti. Cette solution devait permettre aux 365.000 adhérents lésés d’obtenir réparation et d'éviter que l’affaire ne rebondisse au civil. Les adhérents ont jusqu'à juin 2013 pour intenter d'éventuelles actions au civil.

La CSSF lance une procédure de dépôt electronique de demande d'agrément

La CSSF a annoncé, lundi 28 février, la mise en place sur son site internet d’un environnement dédié au domaine des fonds d’investissement qui entend donner un accès direct et ciblé sur des informations générales relatives au secteur des OPCVM, OPC et FIS de droit luxembourgeois. Les professionnels à l’initiative de projets de fonds d’investissement et leurs représentants luxembourgeois habilités pour constituer et déposer des dossiers de demande d’agrément à la CSSF pourront trouver des informations utiles sur le déroulement du processus d’agrément de la CSSF (agrément initial d’un nouvel opc, agrément de sous-fonds additionnels, agrément de modifications effectuées à l’égard d’opc inscrits sur la liste officielle, etc). En outre, précise un communiqué, «la CSSF met en application le dépôt des dossiers par voie électronique (e-file ou e-mail) et demande aux professionnels de faire usage de formulaires pour apporter dès le premier dépôt et de façon standardisée le maximum d’informations clés nécessaires pour entamer l’examen d’un dossier. Des informations sont également fournies sur la meilleure façon de communiquer avec la CSSF durant la phase de l’examen d’un dossier de demande d’agrément.» La CSSF compte rendre obligatoire le dépôt électronique des dossiers d’agrément à partir du 2e semestre 2011.Le nouvel environnement peut être consultés à l’adresse suivante www.cssf.lu/fonds-dinvestissement .

La Finma inflige un blâme à HSBC

L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) a indiqué le 28 février qu’elle adressait un blâme à HSBC Private Bank (Suisse) à la suite du vol de données commis chez elle durant les années 2006 et 2007. La Finma stigmatise la banque «en raison des insuffisances au niveau de son organisation interne et du contrôle de ses activités informatiques».L’enquête ouverte en mars 2010 pour déterminer comment un vol de données d’une telle ampleur a pu se produire est terminée, a indiqué la Finma lundi. Selon les chiffres avancés par la banque, 15 000 de ses clients ont été concernés par le vol effectué par Hervé Falciani, un ancien informaticien français. S’y ajoutent 9000 comptes fermés. Compte tenu des conclusions de l’enquête, la Finma exige que «HSBC poursuive la voie sur laquelle elle s’est engagée et termine la mise en place conséquente des mesures nécessaires à l'établissement de la sécurité informatique requise». La Finma accompagnera ces mesures «dont elle surveillera la mise en application sans délai».

Les indicateurs du développement durable

L’Association française de l’assurance a publié en janvier 2009 sa Charte du développement durable, formalisant ainsi l’ensemble des engagements pris par les adhérents de la FFSA et du GEMA. Les assureurs ont souhaité poursuivre leurs engagements en réalisant une enquête ayant pour ambition de mesurer chaque année les avancées de la profession sur les cinq piliers de la Charte. Après plus d’un an de travail, les indicateurs du développement durable de l’Association française de l’assurance sont nés. Cette enquête conforte les assureurs dans leur rôle de protagoniste en matière de développement durable, à l’instar des actions qu’ils mènent depuis des années dans le domaine de la prévention. Ces indicateurs font également ressortir les particularités des assureurs en matière de développement durable. Parmi les enseignements de cette enquête, trois principaux axes de travail ont été identifiés. Ils seront développés en groupe de travail tout au long de l’année 2011 : l’investissement responsable les produits et services éco-responsables l’immobilier éco-responsable Retrouvez le document ici

AmEx anticipe jusqu’à 500 millions de dollars de frais juridiques

Alors qu’il affronte plusieurs actions en justice liées à des surtaxes prélevées chez les commerçants, American Express estime dans son rapport annuel qu’il pourrait comptabiliser jusqu’à 500 millions de dollars de frais liés à ce dossier. Une audition doit se tenir demain afin de discuter du calendrier et de la coordination des actions engagées par les commerçants et le département de la Justice.

Le bénéfice 2010 d’April en hausse de 10%

April a annoncé une hausse de 9,6% de son bénéfice net 2010, à 79,7 millions d’euros, à la faveur d’une augmentation des revenus de ses placements et de la vente d’actifs non stratégiques. La société d’assurance et de courtage propose de verser un dividende de 0,40 euro par action, en amélioration de 11,4%.

JPMorgan fait vœu de prudence

La banque américaine a fait valoir au sein du rapport annuel enregistré auprès des régulateurs qu’elle pourrait subir un impact financier important dans le cadre des enquêtes menées dans le secteur bancaire concernant les pratiques de saisies immobilières. Les pertes liées aux 10.000 procédures en cours fin 2010 pourraient s’élever selon JPMorgan à 4,5 milliards de dollars au-delà des provisions enregistrées.

Les banques italiennes cherchent des moyens de répondre à Bâle 3

Les banques italiennes, fustigées pour leur faible niveaux de fonds propres, feraient pression sur la Banque centrale italienne, dont elles sont actionnaires, afin que leur participation soit valorisée au prix de marché en incluant les réserves d’or, dont le cours a flambé, afin de répondre plus aisément au durcissement des règles de fonds propres, affirme le quotidien qui cite des sources bancaires.

Du renfort pour BarCap à Paris

Le quotidien présente la nomination de Philippe Lagayette en tant que «senior advisor» et «vice chairman» au sein du bureau parisien de Barclays Capital. L’ancien haut fonctionnaire «reprend du service», un an après avoir quitté JPMorgan. Le quotidien souligne que la plate-forme française de la banque britannique s’est «développée à marche forcée» depuis fin 2008.

La FSA enquête sur les rémunérations en agence

L’autorité britannique mène l’enquête sur les pratiques de rémunérations des conseillers de clientèle particulière au sein des agences bancaires, sur fond de craintes d’encouragements à distribuer des produits inadaptés. C’est ce qu’indique dans un entretien accordé au quotidien le président de la Financial Services Authority, Adair Turner.

Les établissements de crédit spécialisés ont montré des signes de reprise en 2010

L’activité dans le leasing et le crédit à la consommation a crû de 3,9 % et 2,1 %, tandis que celle dans le crédit-bail immobilier a progressé de 20,8 %

Le marché français de l’assurance vie n’a pas capitulé

Une base de comparaison élevée se cache derrière le recul de 11 % le mois dernier de la collecte, à 11,8 milliards d’euros

Le Qatar s'engage à investir 300 millions d'euros dans les caisses d'épargne espagnoles

Le fonds souverain qatari s'intéresse aussi aux entreprises du pays. Elles pourraient recevoir 3 milliards d'euros en investissements

HSBC réduit ses objectifs financiers

Dans la perspective de Bâle 3, la banque britannique a réduit son objectif de rendement des fonds propres de 15-19% à 12-15%. HSBC a plus que doublé son bénéfice net en 2010, à 13,2 milliards. Un niveau toutefois inférieur aux attentes en raison d’un accroissement des coûts.

HSBC réduit son objectif de rendement des fonds propres face à Bâle 3

La banque britannique, qui a plus que doublé son bénéfice net à 13,2 milliards en 2010, vise désormais 12-15 %, contre 15-19 % auparavant

HSBC abaisse ses objectifs financiers

HSBC a revu en baisse certains de ses objectifs financiers, conséquence d’une réglementation bancaire plus rigoureuse. La première banque en Europe par la capitalisation boursière, a fait état d’un bénéfice imposable qui a plus que doublé l’an dernier à 19 milliards de dollars (13,8 milliards d’euros). Le consensus Reuters tablait cependant sur un bénéfice d’une vingtaine de milliards de dollars. La banque a précisé avoir bien commencé l’année mais son nouveau directeur général Stuart Gulliver a réduit l’objectif de rendement des fonds propres à long terme à 12-15% contre 15-19% précédemment. L’action HSBC, qui gagnait jusqu'à 2% avant l’annonce des résultats, s’est retournée à la baisse et reculait de 4,4% à 679,6 pence vers midi.

UBS obtient l'autorisation d'établir sa propre banque en Chine

UBS a obtenu la première autorisation pour ouvrir sa propre banque en Chine. Celle-ci devrait débuter ses activités d’ici à six mois, a indiqué à l’agence Reuters David Li, responsable de la Chine pour le numéro un bancaire suisse. Les banques doivent obtenir une autorisation en deux phases pour exercer en Chine, une démarche administrative longue et complexe. David Li compte décrocher le feu vert définitif d’ici à six mois.Le responsable d’UBS attend une progression continue des activités de gestion de fortune en Chine. Le marché de la clientèle très fortunée affiche une croissance annuelle de 30% à 40%, précise-t-il. Avec sa propre banque sur place et des coentreprises, UBS veut se déployer plus efficacement dans l’empire du Milieu.

Aurelius s'attaque à EFH

Le hedge fund activiste new-yorkais Aurelius Capital Management (2,4 milliards de dollars d’encours) s’est trouvé une nouvelle cible : il a déposé une plainte contre Energy Future Holdings Corp, l’ancienne TXU qui a été achetée pour 45 milliards de dollars en 2007 par les capital-investisseurs KKR et TPG, rapporte The Wall Street Journal. Aurelius affirme que la principale filiale d’EFH, Texas Competitive Electric Holdings Company est techniquement en défaut sur 23 milliards de dollars de crédits et aurait accordé un prêt de 1,9 milliard de dollars à sa maison-mère EFH à seulement 500 points de base au-dessus du Libor, ce qui est nettement inférieur aux taux de marché.

Les investisseurs "madoffés" par Tremont vont se partager 100 millions de dollars

Selon un compromis conclu vendredi soir, les investisseurs sinistrés par l’affaire Madoff parce qu’ils avaient investi dans des fonds de Tremont Group Holdings, qui ont servi de nourriciers aux fonds de Bernard Madoff, vont se partager 100 millions de dollars, rapporte The Wall Street Journal.Ces souscripteurs reprochent à Tremont d’avoir manqué à leur devoir fiduciaire, d’avoir négligé de réaliser la due diligence nécessaire et d’avoir délibérément ignoré les indices d’alerte.

L'environnement en tête des résolutions aux AG des entreprises américaines

Les actionnaires des sociétés américaines ont présenté 360 projets de résolutions dans le cadre des assemblées générales du printemps 2011, selon le rapport annuel de la fondation As You Sow. Sur ce total, près de 290 propositions doivent encore être examinées.Plus d’un tiers de ces résolutions (131) concernent des problématiques environnementales ou des demandes d’informations liées au développement durable. Un quart environ des demandes (84, chiffre en hausse par rapport à l’an dernier) touche des demandes concenant les contributions des sociétés dans l’arène politique.Les gérants de fonds ISR sont les premiers fournisseurs de résolutions, avec une contribution représentant 24% du total. Calvert Investments a fourni 21 propositions, Trillium AM 16 propositions et Walden AM 14 propositions. Les fonds de pension ont également été très actifs, avec 19% du total. Viennent ensuite les investisseurs institutionnels religieux (15%), les syndicats (13%), et les particuliers (13% également), de plus en plus actifs même s’ils ne sont pas familiarisés avec le processus réglementaire.L’an dernier, près de 20% de l’ensemble des investisseurs avaient soutenu des initiatives pour que les entreprises américaines proposent davantage d’informations et d’actions concrètes sur les problématiques liées à l’environnement.

Hong Kong améliore l'encadrement des professionnels de l'investissement

L’autorité des marchés financiers de Hong Kong a indiqué en fin de semaine dernière qu’elle allait mettre en œuvre son projet d’amélioration des exigences requises pour l’obtention du statut d’investisseur professionnel qualifié, rapporte Asian Investor. Le nouveau corpus de règles, les Professional Investor Rules (PIR) amendées, conserve les méthodes existantes mais étend son périmètre d’application.

Vontobel suspend l’un de ses employés

Le groupe bancaire zurichois Vontobel a suspendu un de ses employés suite aux accusations de complicité de fraude fiscale touchant Credit Suisse aux Etats-Unis, rapporte L’Agefi suisse. L’employé fait partie des trois anciens collaborateurs de Credit Suisse inculpés dans cette affaire. «L’employé a été suspendu dès que nous avons pris connaissance des faits», a indiqué le patron de Vontobel, Herbert Scheidt, dans une interview parue le 27 février dans le SonntagsZeitung. «Il avait rejoint nos rangs il y a quelques semaines seulement», a précisé Herbert Scheidt qui souligne que les accusations à son encontre concernent uniquement ses activités passées et n’ont aucun lien avec Vontobel.

Supervision des assureurs : Londres renvoie l'ascenseur à Madrid

L’Autorité européenne de supervision des assureurs (Eiopa) a élu vendredi au poste de numéro deux l’Espagnol Carlos Montalvo devant Klaus Löber, qui avait la faveur du commissaire européen aux Services financiers Michel Barnier, rapporte l’Agefi. Londres aurait contribué à cette élection, après la désignation, la semaine dernière, au poste de directeur général de l’Autorité des marchés (Esma), de Verena Ross, issue de la FSA britannique, qui aurait bénéficié du soutien du nouvel élu espagnol.

Les banques américaines s’inquiètent du « foreclosure gate »

Bank of America et Wells Fargo, les principaux prêteurs immobiliers américains, s’attendent à ce que les enquêtes en cours sur les saisies immobilières aux Etats-Unis débouchent sur des pénalités financières ou des sanctions des autorités de régulation. Dans son rapport annuel, Bank of America estime que ce dossier pourrait conduire à des «frais judiciaires substantiels».

Le dossier Icesave renvoyé au 9 avril

L’Islande organisera le 9 avril un référendum pour approuver ou pas un nouvel accord dans le dossier de la faillite de la banque en ligne Icesave, selon le ministère de l’Intérieur. Le président Olafur Grimsson a imposé dimanche dernier la tenue d’un nouveau référendum sur un remboursement de cinq milliards de dollars à la Grande-Bretagne et aux Pays-Bas.