Toute l'actualité Banque et Assurance

RCI Banque affiche des résultats records en 2010

La filiale de financement du groupe Renault a réalisé un produit net bancaire supérieur à 1,1 milliard d’euros en 2010, en hausse de 10% par rapport à l’année précédente. Le résultat avant impôt a bondi de 44% (à 704 millions). Le résultat après impôt a également atteint un sommet, à 467 millions (+48%). Cette amélioration est liée pour moitié à une réduction draconienne du coût du risque (de 99 à 40 points de base), pour le reste à une augmentation de l’activité et une réduction des frais de fonctionnement.

Emporiki creuse fortement ses pertes en 2010

La filiale grecque du Crédit Agricole a fait part vendredi d’une hausse de 50% de sa perte en 2010, à 874 millions d’euros. Les provisions pour créances douteuses ont augmenté de 55%, à 1 milliard d’euros. Le produit net des intérêts a crû de 20% à 650 millions d’euros, tandis que le portefeuille des prêts s’est contracté de 0,2% et que les dépôts ont chuté de 22%.

Barclays va associer bonus et fonds propres

Selon des sources proches du dossier relayées par Reuters, Barclays va lier la rémunération d’un millier de hauts cadres au montant des fonds propres du groupe. Le personnel de la banque a appris le détail des rémunérations vendredi. Il comprend un élément différé qui ne sera versé que si le ratio de fonds propres «durs» de la banque reste au-dessus de 7%. Le ratio est nettement au-dessus de ce seuil de déclenchement, à 10%, ce qui rend difficile le non paiement, sauf nouveau choc dans le secteur. Les détails seront confirmés demain, jour de publication des résultats du groupe. Le marché attend un résultat avant impôt de 5,7 milliards de livres pour 2010, en hausse de 24% par rapport à 2009. Chez Barclays Capital, affectée par le ralentissement de l’activité dans la banque d’affaires, les bonus seront en baisse d’environ 15% par rapport à l’enveloppe de 2,7 milliards de livres de l’an dernier, selon Bloomberg.

Le Medef pour une assurance privée obligatoire

La présidente du Medef, Laurence Parisot, s’est prononcée pour une assurance privée obligatoire pour couvrir les risques liés à la dépendance. Aux yeux de la dirigeante patronale, créer une cinquième branche de la Sécurité sociale, comme l’envisage Nicolas Sarkozy, serait «tout à fait catastrophique». Pour les Français qui n’auraient pas les moyens de contracter une nouvelle police d’assurance, «il faut un socle minimal de solidarité», a ajouté Laurence Parisot dimanche sur Europe 1.

RCI Banque se lance dans l’épargne

RCI Banque entend développer une activité de collecte de dépôts pour réduire sa dépendance envers les marchés dans son financement. L’établissement de crédit du constructeur automobile Renault démarrera un projet-pilote en septembre, qui devrait déboucher en 2012.

RCI Banque se lance dans l’épargne pour sécuriser son financement

L’établissement de crédit du constructeur automobile Renault démarrera un projet pilote en septembre, qui devra déboucher en 2012

JPMorgan lance un fonds « nouveaux médias »

La banque américaine, suite aux succès suscités par les dernières opérations de Facebook et Twitter, prévoirait, selon le journal qui cite des sources proches du dossier, de lancer un fonds investi dans des valeurs internet et digital-médias. JPMorgan, via sa filiale de gestion d’actifs, prévoit de lever entre 500 et 750 millions de dollars pour ce nouveau fonds.

Pékin impose des ratios de réserves obligatoires pour les petites banques

La banque centrale chinoise a déterminé différents ratios de réserves obligatoires aux banques de petite et moyenne taille, dans le cadre de sa lutte contre l’inflation, rapporte vendredi un journal officiel. le China Securities Journal. Actuellement, les grandes banques du pays sont tenues de respecter un ratio de 19,5%.

L'AMF et Bercy vigilants sur le rapprochement Deutsche Börse-Nyse Euronext

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a indiqué jeudi qu’elle se montrerait très «vigilante vis-à-vis des enjeux de régulation et des intérêts de la place de Paris dans le cadre de la fusion prévue des opérateurs boursiers Deutsche Börse et Nyse Euronext», rapporte La Tribune. Selon le quotidien, la ministre des Finances, Christine Lagarde a, elle aussi, indiqué qu’elle regardait le dossier de près.

Nouvelle décision de la Commission des sanctions

A partir de différents griefs portant sur l’absence de déclaration dans le cadre du programme de rachat d’actions de la société Huis-clos, spécialisée dans la rénovation de l’habitat individuel, par le Groupe René Bertin, dont René Bertin est le président-directeur général, la Commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers a fait paraître jeudi 10 février sur le site de l’AMF, les sanctions pécuniaires prononcées à l’encontre de la société Huis-Clos (de 10 000 euros), à l’encontre du Groupe René Bertin (15 000 euros) et à l’encontre de René Bertin (5 000 euros).

Bruxelles aura son mot à dire dans le projet Nyse Euronext / Deutsche Börse

Nyse Euronext et Deutsche Börse devront obtenir l’aval de l’autorité européenne de la concurrence pour mener la fusion à son terme, rappelle L’Agefi. Et les services de compensation et de règlement-livraison risquent de retenir le plus l’attention des gendarmes de la concurrence. Une fusion peut consolider une structure en silo très intégrée, particulièrement chez Deutsche Börse. Or la Commission européenne n’a cessé depuis des années d'émettre des réserves sur ce «business model», sans toutefois jamais s’attaquer directement à un opérateur sur le fondement du droit de la concurrence. La Commission européenne a 25 jours pour se prononcer, précise le quotidien. Si les deux groupes arrivent d’emblée avec des «remèdes» propres à rassurer l’autorité de la concurrence, ils pourraient, en théorie, obtenir un blanc-seing avant la fin mars.

La CERS lance un appel à manifestation d'intérêt

Le Comité européen du risque systémique (CERS) a lancé une procédure en vue de la mise en place du comité scientifique consultatif du CERS (CSC). Le CERS organise par conséquent un appel à manifestation d’intérêt en vue de la nomination des quinze experts du CSC et de l’établissement d’une liste de réserve pour ce comité, conformément à l’article 2 de la décision du conseil général du CERS 2011/2 du 20 janvier 2011 qui fixe les procédures et critères de sélection, de nomination et de remplacement des membres du CSC, indique un communiqué. Les parties intéressées sont invitées à soumettre leur candidature au CERS au plus tard le 1er mars 2011.

State Street poursuivi en justice par un fonds de pension

Le fonds de pension des enseignants de l’Arkansas (Arkansas Teacher Retirement System), qui représente 11 milliards de dollars, a porté plainte jeudi contre State Street, rapporte The Wall Street Journal. Il accuse la banque d’avoir enfreint la réglementation pendant plus de dix ans en ayant surfacturé les négociations sur devises pour de nombreux clients.

Un médiateur nommé entre Irving Picard et les Mets

L’ancien gouverneur de New York, Mario Cuomo, a été nommé pour servir de médiateur entre les propriétaires des Mets de New York et Irving Picard, le liquidateur des affaires de Bernard Madoff, selon une décision de la cour rendue jeudi, rapporte The Wall Street Journal. Irving Picard réclame environ 1 milliard de dollars aux propriétaires des Mets, estimant qu’ils n’ont pas cherché à vérifier que l’activité de Madoff était une escroquerie malgré certains avertissements et preuves.

Des sociétés de gestion abusées par leurs banques

Selon The Wall Street Journal, plusieurs grandes sociétés d’investissement aux Etats-Unis se sont vues surfacturer l’échange de devises par leurs banques. Ainsi, le géant BlackRock s’est inquiété des taux auxquels lui-même et ses clients se voyaient facturer certaines négociations sur le marché des changes par des banques comme Bank of New York Mellon, selon une enquête interne menée par le gestionnaire il y a un an. Désormais, BlackRock négocie lui-même sur les devises ou demande aux banques une preuve qu’il obtient bien les taux en vigueur. Des clients d’un grand pôle de Fidelity Investments auraient connu la même mésaventure.

Paris Europlace se veut attentive au projet de fusions Nyse Euronext/Deutsche Börse

Paris Europlace a indiqué le 10 février avoir pris acte de l’annonce faite la veille par NYSE Euronext Inc. et Deutsche Börse AG, à la suite de rumeurs de marché, de discussions entre les deux groupes pouvant éventuellement conduire à une fusion. Dans ce contexte, et alors que les modalités de l’opération doivent être précisées, «Paris Europlace, dont la spécificité est de fédérer et de représenter les intérêts des utilisateurs des marchés : émetteurs, investisseurs et intermédiaires financiers, sera attentive à l'évolution des discussions».

La FSA publie la version préliminaire d'un code de conduite pour les auditeurs et superviseurs

Suite à un travail collaboratif avec la Bank of England, la Financial Services Authority (FSA) britannique publie ce jeudi 10 février, pour consultation, une version préliminaire du code de conduite destiné à renforcer le dialogue entre les auditeurs et les superviseurs. L’objectif est d’améliorer l’efficacité de l’audit et d’assurer que les superviseurs sont mieux informés au sujet des entreprises qu’elles régulent. Le document est disponible à l’adresse suivante : http://www.fsa.gov.uk/pages/Library/Policy/guidance_consultations/2011/11_05.shtml

Fitch lance une consultation sur les titres hybrides

L’agence de notation Fitch Ratings a annoncé le 10 février le lancement d’une consultation sur la révision de ses critères d’analyse des titres hybrides L’exposé-sondage de l’agence, qui se propose notamment de simplifier le traitement des instruments hybrides, est ouvert à commentaires jusqu’au 15 mars.La révision des critères d’analyse ne devrait pas avoir d’incidence sur les notes des entreprises de la zone EMEA/Asie, estime Fitch dans un communiqué.

State Street poursuivie en Arkansas

Le fonds de pension des enseignants de l’Arkansas a engagé des poursuites à l’encontre de la banque américaine, nouvel épisode des plaintes visant plusieurs établissements concernant des transactions sur les marchés des changes. Le fonds de pension estime que State Street a généré 500 millions de dollars de profits annuels grâce à des pratiques frauduleuses à son insu.

Croissance des primes de 13% pour Scor

Le réassureur français a indiqué qu’à l’issue des renouvellements non-vie du 1er janvier la croissance des primes émises a atteint 13%, pour un montant global de 2,05 milliards d’euros. Selon le groupe, le niveau tarifaire moyen pondéré reste stable, dans un environnement de marché caractérisé par une légère diminution des tarifs, avec quelques exceptions à la hausse ou à la baisse.

Pékin accroit la pression sur certaines banques

La Banque centrale chinoise a imposé des taux de réserves obligatoires différenciés aux banques dans le sillage d’une accélération des volumes de crédit accordés en janvier. Le taux aurait été relevé pour les prêteurs urbains de petite et moyenne envergure. L’usage de taux différenciés pourrait être généralisé et serait un moyen de sanctionner les banques les plus agressives, selon un économiste de CA CIB basé à Hong Kong cité par le China Securities Journal.

Promotion interne chez Lazard

La banque d’affaires a nommé associés les gérants trentenaires Thomas Picard, Xavier Atieh et Alexandre Benais. Lazard renoue ainsi, souligne le quotidien, avec une tradition de promotion interne quasiment perdue depuis dix ans à Paris. La dernière cooptation interne datait de 2005. Un message fort d’«encouragement aux troupes» de la part du tandem de direction composé de Bruno Roger et de Matthieu Pigasse.

Les banques européennes ont anticipé les tombées de dette en 2011

Les montants restant à refinancer sur les marchés pourraient atteindre 200 milliards d'euros. Les établissements préservés de la crise souveraine sont avantagés

Les investisseurs snobent les introductions en Bourse des sociétés russes

Les sociétés Nord Gold, Chelpipe et Koks ont dû renoncer à leur projet d'IPO sur le marché londonien du fait de valorisations trop élevées

BNP Paribas part à l’assaut des grandes entreprises en Allemagne et aux Pays-Bas

A travers ses 150 centres d’affaires européens, la banque vise 3.000 nouveaux gros clients « corporate » supplémentaires d’ici à fin 2012

La Poste convoque une AG pour faire voter son augmentation de capital

Le conseil d’administration de La Poste a adopté ce matin le projet d’augmentation de capital. Une prochaine assemblée générale extraordinaire, dont la date n’est pas encore précisée, validera l’opération. L’augmentation de capital de 2,7 milliards d’euros (1,5 milliard d’euros souscrits par la Caisse des dépôts, 1,2 milliard d’euros par l’Etat) fait l’objet d’un engagement irrévocable matérialisé dans un contrat de souscription signé entre l’Etat, la CDC et La Poste. Les fonds financeront le plan « Ambition 2015 ». Les nouvelles actions seront libérées en trois fois, 2011 et 2012 pour 1,05 milliard d’euros et en 2013 pour les 600 millions d’euros restants. L’AG actera également l’entrée de la CDC dans les instances de gouvernance du groupe La Poste.

KBC se redresse fortement au dernier trimestre 2010 grâce aux cessions

La banque belge fait état d’un doublement de son bénéfice net au quatrième trimestre 2010, à 724 millions d’euros. Un montant nettement supérieur aux anticipations des analystes (440 millions), qui a profité des cessions réalisées par l’établissement, ainsi que d’un dynamisme commercial retrouvé, notamment en Europe centrale. De même, le résultat hors éléments exceptionnels atteint 168 millions : s’il recule de 23% sur un an (en raison notamment de provisions pour pertes de crédit en Irlande et d’une provision pour irrégularité), il excède largement les 83 millions du consensus. Pour l’année entière, le bénéfice atteint 1,86 milliard d’euros, contre une perte de 2,5 milliards en 2009.

Credit Suisse revoit ses objectifs à la baisse

La banque a ramené son objectif de retour sur fonds propres à 15% (contre 18%) dans le sillage d’une baisse du bénéfice net de 24% à 5,1 milliards de francs suisses en 2010, malgré une hausse de 38% sur trois mois. Dans le même temps, la collecte nette a atteint 13,9 milliards de francs suisse, après 14,6 milliards au troisième trimestre. Credit Suisse affiche un ratio de fonds propres solide à 17,2%. Le dividende sera réduit à 1,3 franc suisse par action, contre 2 francs en 2009.

Bercy publie le rapport sur la résolution des crises bancaires

Christine Lagarde a reçu jeudi le rapport commandé à Jean-François Lepetit et Thierry Dissaux sur la prévention et la résolution des crises bancaires. Il prévoit notamment que l’Autorité de contrôle prudentiel puisse organiser rapidement le transfert des activités d’une banque en difficulté vers une autre banque ou vers une banque-relais. Le fonds de garantie des dépôts pourrait également se voir doter de nouveaux moyens d’action de manière à pouvoir intervenir à des fins de résolution. Le rapport propose enfin une position prudente sur les instruments de conversion ou de réduction de dette en cours de discussion aux niveaux international et européen.

Les sociétés de gestion n'exploitent pas le potentiel d'OPCVM IV

Présentée le 9 février à Bad Homburg et à Vienne, l'étude «Anticipating the future of the fund industry in the light of UCITS» réalisée par l’allemand EGC Eurogroup Consulting AG auprès de 78 sociétés de gestion couvrant 46 % de l’encours européen et leurs prestataires de services dans dix pays européens* a démontré que les gestionnaires européens ne profitent que de manière très limitée des possibilités offertes par la directive OPCVM IV. Beaucoup d’entre eux se cantonnent en effet dans l’attentisme.Environ 70 % du panel considèrent que la profession n’est pas suffisamment préparée, ce qui fait obstacle à l’exploitation du potentiel et beaucoup attendent de voir comment leurs concurrents vont réagir. De plus 32 % estiment que les conséquences juridiques (pour les fusions de fonds, notamment) ou l’incidence sur leur business model d’OPCVM IV ne peuvent être anticipées. Enfin, 80 % des responsables interrogés considèrent que les questions fiscales n’ont pas été suffisamment clarifiées, ce qui retarde aussi la mise en œuvre des possibilités offertes par le texte.En conséquence, les participants pensent que l’objectif d’une augmentation nominale de 3 % du rendement pour les investisseurs ne pourra pas être atteint et qu’il n’y aura pas de développement significatif de la distribution transfrontières, que seuls un peu plus de 20 % du panel ont l’intention de mettre en place.Cependant, 80 % des responsables interrogés prévoient d’appliquer les dispositions concernant les fonds maîtres-nourriciers transfrontières, ou y songent.Seul un tiers des gestionnaires ont l’intention de repenser leur organisation et le degré d’intégration de leur chaîne de création de valeur à cause d’OPCVM IV.D’après Eurogroup Consulting, les prestataires de services seront les grands gagnants d’OPCVM IV, en particulier ceux qui disposent de réseaux de distribution à l'échelle européenne. * Allemagne, Autriche, Belgique, France, Italie, Luxembourg, Pays-Bas, Pologne, Royaume-Uni, Suisse