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Les parlementaires européens hostiles aux produits complexes

Les parlementaires européens sont très réticents vis-à-vis des produits complexes. Plus de la moitié d’entre eux (57%) envisagent d’interdire les produits financiers complexes ou manifestement risqués, selon un sondage réalisé par Cicero Consulting et ComRes auprès d’un échantillon d’une centaine de membres du Parlement européen sur l’encadrement réglementaire en gestation du secteur de la gestion d’actifs.Les parlementaires sont aussi une majorité à estimer que les établissements financiers qui acceptent des dépôts devraient être soumis à des réglementations beaucoup plus strictes. L’une des rares sources de désaccord parmi les parlementaires concerne l’impact des réformes sur la migration des capitaux dans des centres financiers offshore. Pour 36% de l'échantillon, l’encadrement réglementaire va réduire la migration alors que 37% pensent le contraire.

Le président fédéral mis en cause dans le raid Porsche sur VW

Déjà en situation inconfortable à cause d’un prêt personnel à des conditions hors marché obtenu auprès d’amis fortunés, le président de la République fédérale, Christian Wulff (CDU), se trouve à présent accusé de manquements à ses obligations en tant qu’administrateur de Volkswagen, rapporte la Frankfurter Allgemeine Zeitung.70 banques, compagnies d’assurances et fonds d’investissement lui réclament 1,8 milliard d’euros de dommages et intérêts pour sa passivité alors qu’il avait été mis au courant du raid que préparait Porsche sur Volkswagen. Si cette opération a finalement échoué, Porsche a quand même réalisé une plus-value de 5,4 milliards d’euros et les investisseurs ont été lésés de 1,8 milliard, montant que les plaignants réclament solidairement ou individuellement à Christian Wulff, à Ferdinand Piëch, président du conseil de surveillance de Volkswagen, et à deux anciens membres du directoire Porsche, le président Wendelin Wiedeking et le directeur financier Holger Härter.

Premiers examens de Bâle II début 2012 en Europe, aux Etats-Unis et au Japon

Le Groupe des gouverneurs des banques centrales et des régulateurs (GHOS) a annoncé le 8 janvier que les premiers examens de surveillance en matière d’application des normes prudentielles et réglementaires du secteur bancaire se feront début 2012 dans l’Union européenne, au Japon et aux Etats-Unis. Le GHOS, réuni le 8 janvier, «a donné son aval à l’accord conclu par le Comité de Bâle de publier les résultats des examens de surveillance» concernant Bâle II, indique-t-il dans un communiqué."Le Comité de Bâle va discuter et définir le protocole pour la publication des résultats» des examens de surveillance de Bâle II, précise-t-il. «Le GHOS», ajoute-t-il, «a également décidé que les premiers examens de surveillance de ses pairs devraient évaluer l’Union européenne, le Japon et les Etats-Unis». Ces examens démarreront au premier trimestre 2012. Lors de sa réunion, le GHOS a également donné son aval à la stratégie de mise en oeuvre des normes de Bâle III, édictées en septembre 2010 par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (la mise en oeuvre doit se faire par étapes sur six ans à partir de 2013 et imposer à terme, entre autres, un relèvement du ratio de fonds propres durs (capital social et bénéfices mis en réserve) de chaque banque à 7% du total des crédits qu’elle a alloués). Ce cadre a été complété en juillet par un accord visant à imposer aux banques d’importance systémique mondiale un ratio de fonds propres durs supérieur de 1 à 2,5 points de pourcentage à celui des autres banques. Il prévoit aussi un ratio de liquidité imposant aux banques de détenir des actifs immédiatement disponibles ou liquides, pour faire face à des conditions exceptionnelles qui perturberaient leur financement, notamment des retraits massifs de dépôts ou le blocage du marché interbancaire. Le fonctionnement de ce ratio, dont la mise en place est prévue pour 2015, doit encore être précisé par le Comité de Bâle d’ici à la fin 2012, a indiqué le 8 janvier le GHOS.

Tentative de suicide du délateur dans l'affaire Hildebrand

Selon l’hebdomadaire dominical suisse Sonntagszeitung relayé par Die Welt, l’informaticien licencié par la Banque Sarasin pour avoir fourni à un tiers extérieur des détails sur les opérations de change ayant transité par le compte de Philippe Hildebrand, président de la Banque Nationale Suisse, a commis une tentative de suicide et a été hospitalisé à Münsterlingen en Thurgovie.

Affaire Hildebrand : Sarasin porte plainte contre le "fuiteur"

Dans l’affaire des transactions sur les changes effectuées sur son compte personnel par Philipp Hildebrand, président de la Banque Nationale Suisse (BNS), la Banque Sarasin annonce avoir déposé une plainte au pénal le 5 janvier auprès du Parquet de Zurich contre le salarié qu’elle avait licencié sans préavis le 3 janvier.Elle précise que ce dernier a «volé» des captures d'écran sur le portefeuille et les transactions de la famille Hildebrand et les a confiées à un avocat qu’il connaissait au lieu de signaler les opérations qui lui paraissaient subjectivement douteuses à son responsable hiérarchique ou au service de conformité.La plainte a été déposée pour infraction à la règle de confidentialité de la relation avec le client d’une banque et au secret commercial. Elle vise également des tiers pour incitation à ces infractions.La Banque Sarasin indique se réserver le droit d’entamer d’autres procédures judiciaires, notamment sous la forme d’une demande de dommages et intérêts au civil et/ou d’une plainte devant le Conseil suisse de la presse pour une présentation erronée des faits par un hebdomadaire suisse (qui serait Weltwoche; lire Newsmanagers du 5 janvier).

Les fonds relativement favorisés par le tour de vis fiscal

L’alourdissement de la fiscalité de l'épargne en Espagne rendra plus compétitifs les placements sous forme de parts de fonds d’investissement, puisque le souscripteur ne passera par la case «fisc» qu’au moment où il aura choisi de revendre. De plus, il conserve la possibilité de modifier sans être taxé le profil de son épargne puisque les arbitrages d’un fonds à l’autre restent exonérés de «péage fiscal», souligne Cinco Días. Ces avantages se révéleront d’autant plus importants si le durcissement de la fiscalité de l'épargne se limite vraiment aux deux ans annoncés. Cinco Días rappelle que le secteur des fonds d’investissement a beaucoup souffert de la crise, avec des encours qui sont retombés actuellement à leur niveau de 1996.

L’emploi financier à la peine outre-Manche

Plus de 21.000 banquiers seniors auraient perdu leur emploi l’an dernier à Londres, soit un sur sept dans cette catégorie de profil, selon une étude du cabinet Imas citée par le Sunday Times. La CBI (Confederation of British Industry) estime de son côté que depuis la chute de Lehman Brothers en 2008, l’emploi du secteur financier a baissé de 9,6% ou 101.000 postes.

BNP Paribas attend des résultats 2011 en baisse sensible

Les résultats financiers de BNP Paribas enregistreront en 2011 une baisse marquée malgré un quatrième trimestre positif, a déclaré vendredi son président Baudouin Prot, sur la radio BFM Business. La banque a enregistré en 2010 un résultat net de 7,8 milliards d’euros et un résultat de 5,3 milliards pour les neuf premiers mois de 2011. Les bénéfices du groupe ont chuté au troisième trimestre 2011, baissant de 71,6% sur un an. Le dividende 2012 est lui aussi annoncé logiquement en baisse.

La croissance du crédit en Chine dépasse les attentes

Les banques chinoises ont augmenté le volume des prêts octroyés en décembre 2011, accréditant la thèse d’un assouplissement progressif de la politique de la banque populaire de Chine (PBOC). Les nouveaux crédits ont représenté 640,5 milliards de yuans (80 milliards d’euros) le mois dernier, contre 562,2 milliards de yuans en novembre, dépassant les attentes des économistes. La PBOC a par ailleurs annoncé qu’elle étudiait la mise en place d’un mécanisme de garantie des dépôts.

Le plan chez SG CIB coûtera 220 millions

Le plan de suppressions de 1.580 postes annoncé la semaine dernière par la Société Générale dans sa banque de financement et d’investissement «engendrera une provision pour restructuration de l’ordre de 220 millions d’euros» au quatrième trimestre, selon une note publiée vendredi par CM-CIC Securities après une rencontre avec Frédéric Oudéa, le PDG du groupe.

Le Comité de Bâle peaufine son ratio de liquidité

Le groupe des gouverneurs de banques centrales et superviseurs (GHOS), organe de surveillance du Comité de Bâle, s’est réuni hier et a réaffirmé son objectif d’instaurer en 2015 son ratio de liquidité à court terme (LCR). Il confirme toutefois que des «modifications» sont «à l’étude», s’agissant de la composition du coussin d’actifs liquides et des sorties de cash, mais qui ne «changeront pas matériellement le cadre» de la réforme. Le Comité de Bâle doit aussi préciser que les actifs liquides accumulés en temps normal seront utilisés en cas de stress, ce qui ferait temporairement passer le ratio sous les 100%. L’articulation entre le LCR et l’action des banques centrales sera aussi étudiée. Des recommandations finales sur ces sujets sont attendues fin 2012. Par ailleurs, chaque pays membre du Comité va lancer des revues sur la mise en place des règles Bâle 2 et Bâle «2.5». Elles démarreront au premier trimestre avec l’Union européenne, le Japon et les Etats-Unis.

Euler Hermes adapte son organisation européenne à Solvabilité 2

L’assureur-crédit a fusionné treize entités européennes pour disposer d'une structure mieux capitalisée et consolider sa notation AA-

UniCredit est la cible des marchés

La banque italienne, dont l’augmentation de capital de 7,5 milliards d’euros démarre aujourd’hui, a perdu 37% de sa capitalisation en trois jours. La marge de sécurité qu’elle s'était laissée avec ses 26 banques conseils pour mener son appel au marché est déjà largement entamée.

UniCredit lance son appel au marché en pleine déconfiture

Le titre s'est effondré de 37 % en trois séances, amputant la marge de sécurité que la banque et ses 26 conseils avaient prévue

Itau prévoit de mettre pied au Mexique

Le directeur général d’Itau BBA, Candido Bracher, a indiqué dans un entretien au journal que la branche d’investissement du groupe financier brésilien, Itau-Unibanco, chercherait à ouvrir des activités de banques d’investissement et de financement au Mexique dès l’année prochaine, similaires à celles qui devraient être ouvertes en Colombie cette année.

Ultimatum américain pour les banques suisses

Les autorités fiscales américaines auraient donné aux banques suisses suspectées d’avoir aidé de riches clients américains dans le cadre d’opérations d’évasion fiscale jusqu’au 23 janvier pour transmettre les coordonnées de ces clients. Onze établissements sont sous l’œil des autorités, dont Wegelin, Credit Suisse ou Julius Baer.

Avis de tempête pour les salaires chez Goldman Sachs

Symbole aux yeux du public des excès de Wall Street avec des salaires supérieurs au secteur, Goldman Sachs prépare une baisse drastique des rémunérations variables au titre de 2011. Un associé devrait voir sa rémunération totale, à savoir fixe et variable, chuter de moitié au moins. Pour s’établir tout de même de 3,0 à 6,5 millions de dollars.

Axa croit en l’immobilier commercial

Axa Real Estate, la filiale immobilière de l’assureur français, lève des fonds pour investir dans l’immobilier commercial à travers l’Europe. Le groupe vise jusqu'à 2,5 milliards d’euros d’investissement. Axa entend ainsi profiter du retrait des banques et d’autres prêteurs du marché, explique le quotidien. L’assureur a levé 585,5 millions d’euros principalement auprès de fonds de pension et d’assurances et complètera son objectif par l’emprunt ou le réinvestissement de revenus provenant de projets existants. Laurent Vouin, directeur des fonds opportunistes, confie au quotidien que le groupe travaillera seul ou en coentreprise sur des projets au Royaume-Uni, en France et en Allemagne.

La crise de la dette pourrait influer sur les tarifs de réassurance

Hors segments touchés par les catastrophes naturelles, les contrats renouvelés au 1er janvier sont marqués par une relative stabilité des prix

Baudouin Prot espère un accord rapide sur la Grèce

Interrogé sur BFM, le président de BNP Paribas a indiqué qu’un accord entre la Grèce et ses créanciers privés sur la restructuration de la dette grecque était une question «de jours». Baudouin Prot a par ailleurs indiqué que le groupe verra au quatrième trimestre «évidemment un résultat bénéficiaire», avant de préciser que sur l’ensemble de l’exercice, les résultats seraient «en baisse sensible» par rapport à 2010. Le dividende diminuera lui aussi.

Madoff : Irving Picard lance une nouvelle procédure

Irving Picard, le liquidateur de Bernard L. Madoff Investment Securities, a engagé le 4 janvier une procédure pour que soient déboutés l’avocate générale de Californie Kamala D. Harris, et d’autres plaignants qui veulent obtenir réparation sur les actifs de Stanley Chais, l’un des principaux pourvoyeurs de capitaux à Bernie Madoff, rapporte The Wall Street Journal. En fait, le liquidateur cherche a récupérer 1,1 milliard de dollars sur les avoirs de Stanley Chais, de sa famille et des sociétés qu’il contrôlait. Stanley Chais est décédé en septembre 2010.

Le président de la BNS reconnaît une erreur mineure

Dans l’affaire des opérations de change privées qui lui sont reprochées, Philipp Hildebrand, président de la Banque Nationale Suisse (BNS), a souligné qu’il n’a conscience d’avoir commis aucun acte juridiquement répréhensible et qu’il a toujours agi de manière non seulement conforme à la réglementation, mais correcte, rapporte la Frankfurter Allgemeine Zeitung. Il dit donc écarter tout idée de démission.Cependant, le banquier central comprend les questions d’ordre moral que se pose l’opinion publique. Il estime aussi qu’il aurait dû annuler la première opération qui lui est reprochée et qui avait été effectuée par son épouse.Le président du conseil de banque de la BNS, Hansueli Raggenbass, a indiqué jeudi que la crédibilité de la Banque centrale n’a pas encore souffert de l’affaire.

Pékin renforce sa présence au capital des banques

La société publique d’investissement chinoise Central Huijin Investment a accru sa présence au capital des banques locales Bank of China et ICBC (Industrial and Commercial Bank of China). Selon des communiqués des prêteurs hier, Huijin détient désormais respectivement 67,6% et 35,43% de leur capital.

SG Private Banking se réorganise

La Société Générale devrait annoncer le 12 janvier une réorganisation de sa banque privée passant notamment par le remplacement de Daniel Truchi à sa tête, selon Reuters de sources proches. La banque ne fait aucun commentaire. Dans les faits, de sources bien informées, Daniel Truchi, relocalisé en Suisse, aurait déjà pris du champ depuis quelques mois, SG Private Banking étant dirigée par un quatuor.

Les banques asiatiques bataillent pour RBS Aviation Capital

China Development Bank et Sumitomo Mitsui Financial Group sont dans la dernière ligne droite d’un processus d’enchères pour l’activité de leasing de Royal Bank of Scotland. Une opération qui pourrait générer jusqu’à 7,5 milliards de dollars, selon une source proche du dossier relayée par Reuters.

PwC à l’amende outre-Manche

Le régulateur comptable au Royaume-Uni (AADB, Accountancy and Actuarial Discipline Board) a infligé à PricewaterhouseCoopers une amende record de 1,4 million de livres (1,7 million d’euros). Le géant de l’audit n’a pas décelé un défaut de ségrégation des actifs au sein de JPMorgan Securities entre les comptes de la banque et ceux de ses clients. Des actifs ayant représenté un montant moyen de 6,7 milliards d’euros entre 2001 et 2008.

Les cartes tirent les tarifs bancaires à la hausse

Les cartes bancaires «sont les plus concernées par l’inflation» au sein de la revue des tarifs bancaires menée par le quotidien au sein de huit établissements. Les hausses de tarifs «sont concentrées dans certains réseaux», dont Rives de Paris et la Banque Postale. Cette dernière reste pourtant «la moins chère de la place».

Revers dans l’enquête sur la faillite de MF Global

Le «trustee» supervisant la faillite de MF Global, Louis Freeh, aurait selon le quotidien, qui cite des personnes proches, utilisé son privilège d’ancien directeur du FBI pour refuser de fournir des documents réclamés par l’organe de régulation du marché des matières premières (CFTC) qui enquête sur 1,2 milliard de dollars manquants à l’appel dans un fonds.

Groupama Private Equity serait à vendre

L’assureur se prépare à céder son pôle de capital-investissement. La question d’une cession groupée ou séparée des trois équipes de gestion reste posée.

Les banques chinoises manquent leur objectif de prêts

Les quatre principales banques chinoises n’ont pas atteint l’an passé leur objectif de volumes de nouveaux prêts, selon le site du quotidien chinois. Bank of China s’avère être le plus mauvais élève, avec des prêts de 507 milliards de yuans (63 milliards d’euros) contre un objectif de 600 milliards. ICBC a accordé 818 milliards de nouveaux prêts contre un objectif de 820 milliards.