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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2012

Barclays ne voit pas le bout du tunnel en Espagne

La filiale espagnole du prêteur britannique, en pleine phase de restructuration, ne sera pas rentable avant 2014, a rapporté le journal espagnol Expansion citant le rapport annuel 2011 de l’établissement. La banque s’attend à ce que les perspectives économiques du pays restent périlleuses, ajoute Expansion.

Barclays risque des poursuites dans l'affaire du Libor

Dans le cadre des enquêtes concernant une éventuelle manipulation du Libor, «Barclays a été informé par certaines autorités enquêtant sur ce sujet que des procédures à son encontre pourraient être recommandées s’agissant de certains aspects», indique le groupe dans son rapport annuel. «Barclays discute avec ces autorités en vue de la résolution potentielle de ces aspects» ajoute la banque.

Vers la nomination d’un juge enquêteur pour Landes Mutualité

Dans une audience au tribunal de Mont-de-Marsan mercredi dernier, le juge a mis en délibéré au 10 mai la demande de l’avocat des dirigeants de Landes Mutualité de la nomination d’un juge enquêteur, assisté d’un expert judiciaire. Cette audience répondait à une requête de l’ACP de demande de mise en liquidation judiciaire de la mutuelle. Le juge serait chargé de déterminer les conditions dans lesquelles l’administrateur provisoire nommé par l’ACP, le 23 novembre 2009, a exercé ses fonctions jusqu’à l’arrêté des comptes 2009. Fin 2011, le Conseil d’Etat a annulé la décision du régulateur de placer sous administration provisoire Landes Mutualité et GVM, l’union technique qu’elle avait formée avec Vittavi, placée sous administration quelques semaines plus tôt. L’avocat de ses dirigeants a par ailleurs entamé une procédure à Bordeaux contre la mutuelle Myriade, qui a entretemps récupéré l’ensemble des actifs du groupe landais. La mise en état a été fixée au 4 avril.

Les Etats-Unis veulent faire valider l’accord sur l’immobilier

Le projet d’accord d’un règlement à l’amiable avec cinq grandes banques américaines concernant le dossier des saisies immobilières abusives sera présenté aujourd’hui à la justice, a rapporté Reuters vendredi de sources proches. Quelque 25 milliards de dollars de dédommagements sont prévus dans ce cadre.

Citigroup accélère en Chine

Responsable des activités asiatiques de la banque américaine, Stephen Bird confie au quotidien son souhait d’accélérer son développement en Chine. Notamment par le biais du doublement du nombre d’agences à une centaine au cours des deux à trois prochaines années. Citigroup dispose dans le pays d’une coentreprise de titres et d’une activité indépendante de distribution de cartes de crédit.

Deutsche Bank a emprunté entre 5 et 10 milliards au LTRO de la BCE

Deutsche Bank a participé à l’opération de refinancement à plus long terme (LTRO) de la Banque centrale européenne (BCE) le mois dernier, empruntant un montant de cinq à 10 milliards d’euros, indique Reuters. Une part importante de ces liquidités à trois ans a été empruntée par les filiales italienne et espagnole de la première banque allemande. Deutsche Bank s’est refusé à tout commentaire.
Réglementation

ÖkoRenta suspend la distribution d'un fonds de private equity

Le gestionnaire allemand ÖkoRenta, spécialiste de l’investissement durable, a décidé de suspendre la commercialisation de son fonds d’investissement dans des sociétés non cotées du secteur des énergies renouvelables Ökorenta Zukunftsenergien I (ZE I), rapporte Fonds Professionell.Cette décision, qui vaut jusqu'à clarification de la situation juridique, fait suite à l’adoption par le gouvernement allemand, le 29 février, d’un projet de loi qui va réduire «drastiquement» les aides à l'électricité d’origine solaire et ce, dès le printemps 2012. Cela devrait se traduire par une forte chute du chiffre d’affaires des prestataires de service et les producteurs dans ce secteur, ainsi que par des problèmes sérieux de débouchés pour les modules solaires.
Réglementation
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Accord des créanciers privés sur la dette grecque

La Grèce a recueilli près de 84% d’acceptation de l’ensemble de ses créanciers privés, dont 85,8% des seuls détenteurs d’obligations de droit grec, dans le cadre de la restructuration de son énorme dette souveraine, a annoncé le 9 mars le gouvernement grec. Si la Grèce a ainsi évité un défaut incontrôlé, ce taux est toutefois insuffisant par rapport à l’objectif de 90% que s'était fixé le gouvernement, ce qui explique qu’il ait dû recommander l’activation des clauses d’action collectives attachées aux obligations qui doivent être échangées.Celles-ci contraignent les porteurs réticents à accepter les termes de l'échange et devrait porter au final le taux d’acceptation à 95,7%, selon le communiqué du ministère des Finances.Les détenteurs d’approximativement 172 milliards d’euros d’obligations de droit grec ont accepté la proposition faite par la république hellène le 24 février d'échanger leurs titres de dette contre d’autres titres dont la valeur faciale a été réduite de 50%, indique le communiqué. L'échange concret des titres doit avoir lieu lundi 12 mars pour les obligations de droit grec, mais un délai jusqu’au 23 mars à 08H00 GMT a été accordé aux détenteurs de titres de droit non grec pour présenter leur réponse à la proposition. Ce délai n’autorise pas ceux qui ont déjà adhéré à l’offre à revenir sur leur décision.
Réglementation

BoA croit en ses capacités

Malgré la cession de 33 milliards de dollars d’actifs et la suppression de 30.000 postes, Bank of America pense être en mesure d’atteindre un objectif de bénéfice avant impôt de 35 à 40 milliards de dollars par an, à condition que l’économie américaine se reprenne, que les taux d’intérêt montent et que le plan de dégraissage fonctionne.

Perella Weinberg se lance dans le financement d’inventaire

La banque d’investissement met selon Reuters sur pied Northpoint, une société dédiée au financement d’inventaire pour les industriels. Elle ne ciblera toutefois pas l’automobile, le secteur étant déjà très concurrentiel avec la présence de plusieurs acteurs, dont Ally Financial et Wells Fargo.

Vikram Pandit retrouve une rémunération

Dans un document enregistré auprès de la SEC, Citigroup a fait part d’une rémunération totale de son directeur général de 14,86 millions de dollars l’an passé. Pour 2010, le dirigeant avait perçu un dollar de salaire fixe, sans bonus.

BNP Paribas s'enrichit grâce à Klépierre

En vendant 28,7% de la foncière à l’américain Simon Property, la banque déconsolide cet actif et engrange 1,5 milliard d’euros de plus-value. Elle s’approche un peu plus de son objectif d’un ratio de solvabilité Bâle 3 de 9% au 1er janvier 2013, que peu de banques atteindront à cette date.

Deutsche Bank a participé à la LTRO de la BCE

La banque allemande aurait participé à la deuxième opération de refinancement à long terme (LTRO) réalisée la semaine dernière par la BCE à hauteur de près de 10 milliards d’euros, selon le quotidien qui cite des investisseurs mis au courant par le directeur financier et des cadres chargés des relations investisseurs de Deutsche Bank. La banque aurait ainsi mis de côté ses réticences face au nombre de banques ayant souscrit à l’opération (830 pour 530 milliards d’euros). Début février encore, Josef Ackermann manifestait ses réticences à participer au programme, de peur que ce geste soit considéré comme un aveu de faiblesse de la part de la banque.

BoA négocie en solo sur les saisies immobilières

Le quotidien croit savoir que Bank of America, qui fait partie des cinq établissements ayant noué un accord majeur avec la puissance publique outre-Atlantique concernant les saisies, a en outre négocié un accord complémentaire pour son propre compte. En accordant à 200.000 ménages des remises plus importantes sur le solde des prêts, BoA pourrait économiser jusqu’à 850 millions de pénalités.

Le Crédit Agricole veut mettre les étudiantes en lumière

A l’occasion de la Journée Internationale de la Femme, le Crédit Agricole a fait part jeudi de la création du prix Crédit Agricole Louise Tallerie avec le soutien de Sorbonne Paris Cité. Doté de 10 bourses de 3.000 euros chacune, il récompensera des femmes étudiantes proposant un axe de réflexion novateur dans l’un des quatre thèmes suivants; l’agriculture et l’agro-alimentaire ; le logement ; l’économie de l’environnement ; la santé et prévoyance.

Participation d'au moins 75% à l'échange de dette grecque

Un responsable du gouvernement grec, cité par le Wall Street Journal, a fait part jeudi d’une participation de 75% des investisseurs privés à l'échange de dette grecque. Un objectif minimum que s'était fixé Athènes. L’opération doit se terminer ce soir à 21 heures, les résultats seront publiés demain à 7 heures. Cet optimisme a soutenu la Bourse de Paris, l’indice CAC 40 clôturant sur un gain de 2,47%.

BPCE veut rallonger la maturité de sa dette

Le groupe a annoncé jeudi quatre offres de rachats sur des souches obligataires: trois lignes à taux variable d'échéance novembre 2012 (63 millions d’euros de nominal), mai 2013 (1,5 milliard) et octobre 2013 (925 millions), et une à taux fixe d'échéance décembre 2012 (500 millions d’euros). Les offres, qui s’achèvent le 16 mars, portent sur l’intégralité des montants. Il ne s’agit pas pour BPCE de racheter des titres hybrides décotés et de muscler ainsi son capital, comme de nombreuses banques l’ont fait ces derniers mois, mais bien «de rallonger la durée moyenne de la dette dans le contexte des nouvelles contraintes réglementaires».

BNP Paribas céde un bloc de Klépierre à Simon Property

BNP Paribas a accéléré la réduction de la taille de son bilan en cédant au groupe américain Simon Property Group un bloc de 28,7% dans la foncière Klépierre, dégageant au passage une plus-value de 1,5 milliard d’euros. La cession de ce bloc de 54,43 millions d’actions, à un prix unitaire de 28 euros par action, contribuera à hauteur de 32 points de base à l’objectif de la banque d’atteindre un ratio «common equity» Tier One de 9% dès le 1er janvier 2013 dans le cadre des nouvelles règles prudentielles de Bâle 3. A l’issue de cette opération, BNP Paribas ne conservera que 22,2% du capital de Klépierre.

Allied Irish Banks relève à 2.500 ses suppressions de postes

Allied Irish Banks a entamé des consultations avec les syndicats en vue de supprimer 2.500 postes, soit 500 de plus qu’initialement annoncé. L'établissement privilégiera en premier lieu les départs volontaires mais «devra envisager d’autres options en temps utile».
Photo: PHB/Agefi

BNP Paribas cède 28,7% de Klépierre à Simon Property

BNP Paribas a annoncé ce matin la signature d’un accord avec le groupe américain Simon Property pour la cession de 28,7% du capital de Klépierre, au prix de 28 euros par action. Une cession qui permettra à BNP Paribas de dégager une plus-value d’environ 1,5 milliard d’euros et permettra une hausse de son ratio de fonds propre de 32 points de base (pb). «Cette opération s’inscrit dans le plan d’adaptation du bilan de BNP Paribas qui vise à augmenter le ratio common equity Tier 1 de 100 pb pour atteindre 9% «fully-loaded Bâle 3» dès le 1er janvier 2013» précise la banque de la rue d’Antin dans son communiqué.
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Opportunité S.A fait le choix de fermer son pôle de multigestion collectif mixte et alternatif

D’après nos informations, le gestionnaire d’actifs et de patrimoine Opportunité SA a décidé de mettre fin à son activité de multigestion alternative (offshore et UCITS) et fonds traditionnels étrangers ainsi qu'à la multigestion mixte. Adrien Galy-Dejean, le responsable de l'équipe de sélection de gérants, quitte donc le Groupe Opportunité, à la recherche de nouvelles opportunités et souhaiterait rejoindre un institutionnel afin de pouvoir apporter ses connaissances des gérants alternatifs et traditionnels et participer à l’allocation d’actif avec une équipe de professionnels partageant la même philosophie de gestion. Son CV résumé: 2011 : Mandat de conseil d’un fonds de hedge funds en Suisse 20M€. Définition de l’allocation et de la sélection des sous-jacents. 2010 : mise en place d’un contrat de conseil en gestion d’un fonds de fonds diversifié pour une société de gestion parisienne (OPCVM traditionnels actions et obligations, fonds de commodities et hedge funds UCITS) avec un objectif de performance absolue. Conseils sur la sélection des gérants et l’allocation du portefeuille. Création (en 2004) et gestion d’une SICAV ARIA et d’un FCP à procédure allégée investis en Hedge Funds et fonds traditionnels. Gestion de conviction basée sur une approche « top down ». Responsable de la recherche et l’analyse des fonds alternatifs (offshore et Ucits) pour le groupe (quantitatif & qualitatif). Recommandations d’investissements alternatifs et traditionnels (asset managers étrangers) pour le groupe Gestion des risques : Analyse qualitative et quantitative des fonds alternatifs à l’aide de Packhedge (perte maximum - ratio de sharpe - analyse de corrélations - délai de recouvrement - volatilité glissante - bêta glissant). Définition des outils d’analyse de suivi quantitatif de portefeuilles (attribution de performances - création d’un modèle de suivi du P&L - matrice de liquidité).
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Réglementation

Le plan grec dans une phase cruciale

L’offre d'échange de dette destinée aux créanciers privés de la Grèce, le fameux PSI (private sector involvement), s’achève ce soir, rapporte L’Agefi, et ses résultats seront connus sans doute demain.Athènes vise le taux le plus élevé possible. Au-delà de 90%, le PSI sera un succès. Mais peu d’observateurs croient à un tel résultat. La Grèce a annoncé qu’elle abandonnerait la transaction si elle n’atteignait pas un seuil de 75% et qu’elle ne pouvait pas activer les clauses d’action collective (CAC) intégrées courant février dans ses obligations de droit grec. Ce qui entraînerait un défaut désordonné, une catastrophe, note le quotidien.Les CAC permettront de forcer l'échange des titres des créanciers ayant refusé l’offre volontaire, à des conditions peut-être plus défavorables. Pour les activer, la Grèce nécessite l’approbation de 66% des porteurs, avec un quorum de 50%.
Réglementation
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Bruxelles veut renforcer le règlement-livraison en Europe

La Commission européenne a proposé le 7 mars la mise en place d’un cadre réglementaire européen pour les établissements chargés du règlement-livraison des titres, les dépositaires centraux de titres (CSD, Central Securities Depositories). Cette proposition rendra les opérations de règlement-livraison plus sûres et plus performantes en Europe, et vise également à les accélérer et à réduire les cas de défaut de règlement.Les principaux éléments de la proposition sont les suivants:1/ Le délai de règlement sera harmonisé et limité à deux jours au maximum après la date de transaction pour les titres échangés sur une bourse ou un autre marché réglementé (à l’heure actuelle, ce délai est de deux à trois jours pour la plupart des transactions sur titres en Europe).2/ Les participants au marché qui ne livrent pas leurs titres à la date convenue seront pénalisés et devront acheter ces titres sur le marché et les fournir à leurs contreparties.3/ Les émetteurs et les investisseurs devront maintenir un enregistrement électronique pour pratiquement tous les types de titres, et les enregistrer auprès d’un CSD s’ils sont échangés sur une bourse ou un autre marché réglementé.4/ Les CSD devront respecter des exigences strictes en matière organisationnelle, professionnelle et prudentielle afin de garantir leur viabilité et la protection de leurs utilisateurs. Ils devront en outre être agréés et surveillés par leurs autorités nationales compétentes.5/ Les CSD agréés bénéficieront d’un «passeport» leur permettant de fournir leurs services dans d’autres pays de l’UE.6/ Les utilisateurs pourront faire leur choix parmi les 30 CSD existant en Europe.7/ Les CSD de l’UE, quel que soit le pays où ils sont basés, auront accès à tous les autres CSD ainsi qu’aux infrastructures de marché des autres pays de l’UE, et notamment aux plateformes de négociation et aux contreparties centrales.La proposition a été transmise au Parlement européen et au Conseil pour négociation et adoption.
Réglementation
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L’association des fonds s’oppose à la facturation des souscripteurs en Suède

L’association suédoise des fonds d’investissement s’oppose à une proposition du président du comité fiscalité du Parlement visant à obliger les sociétés de gestion à facturer les frais des fonds à part plutôt que de les prélever sur les encours, afin de promouvoir la transparence. Dans un communiqué diffusé mardi, Thomas Eriksson et Pia Nilsson, respectivement président et CEO de l’association Fondbolagens Förening, expliquent pourquoi ils jugent la proposition d’Henrik von Sydow inadaptée."A notre avis, cela détériore les possibilités pour les épargnants de comparer les fonds, sans compter l’augmentation de la bureaucratie que cela implique. Les frais de gestion sont prélevés chaque jour à hauteur de 1/365. A quel rythme les factures doivent-elles être envoyées ?», demandent-ils.Ils soulignent aussi que le marché suédois comprend 5.000 fonds, mais seulement 800 de droit suédois qui seraient donc concernés par cette éventuelle nouvelle disposition. «Pouvons-nous avons des règles différentes pour les fonds suédois et étrangers ?», s’interrogent-ils.
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