Cinq mutualistes interprofessionnels créent un géant de la protection santé
Harmonie Mutualité, Mutuelle Existence, Prévadiès, Santévie et Sphéria fusionnent dans Harmonie Mutuelle. La concentration du secteur se poursuit
Toute l'actualité Banque et Assurance
août 2012
Barclays donne un gage de bonne conduite
La nomination d'Antony Jenkins, homme de la banque de détail, vise à redorer l'image du groupe
La Société Générale prête à céder à regret sa filiale égyptienne
Qatar National Bank, qui a échoué à reprendre Denizbank en Turquie, a déposé une offre pour NSGB. L'Egypte était une priorité pour la SocGen
SocGen prête à céder sa filiale égyptienne
Qatar National Bank, qui n’a pu acquérir le turc Denizbank, a déposé une offre pour NSGB. Si l’Egypte était une priorité pour la Société Générale, la crise de la zone euro en a décidé autrement. Avec TCW, Geniki et le mandat concernant Pema, la SocGen accélère son programme de cessions.
Pékin privilégie les banques japonaises
Les autorités de régulation chinoises devraient donner un traitement plus favorable aux banques japonaises Sumitomo Mitsui Financial Group et Mizuho Financial Group en simplifiant les procédures de règlements des échanges qu’elles réalisent en yuan, selon le journal qui ne cite pas ses sources. Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ avait déjà précédemment obtenu un statut privilégié de la part de Pékin.
JPMorgan cherche à réduire ses risques
Echaudée par la faillite de MF Global Holdings et l’erreur de Knight Capital, la banque américaine serait lancée dans un processus de revue de plusieurs dizaines d’opérations de compensation et de règlements avec des sociétés de courtage dans le but de réduire ses risques, selon le journal qui cite des sources proches du dossier. Ces activités représentaient 9% du résultat de JPMorgan au deuxième trimestre.
Goldman Sachs repousse la titrisation de la musique de Bob Dylan
La banque américaine a décalé jusqu’au mois de septembre le lancement d’obligations de type ABS (asset-backed security) indexées sur les redevances issues des chansons écrites notamment par le chanteur américain Bob Dylan et détenues par la maison de disque Sesac de Nashville dans l’Etat du Tennessee, selon le journal qui ne cite pas de sources. Le montant visé est de 300 millions de dollars.
Détention préventive pour le fondateur d’Amber Gold
Marcin Plichtra, fondateur et CEO de la société Amber Gold, a été arrêté mercredi à Gdansk ; le tribunal l’a mis en prison pour trois mois, le temps que le Parquet effectue son enquête, rapporte The Wall Street Journal.Il est reproché à l’intéressé d’avoir utilisé sa société, que l’Autorité de surveillance financière avait placée sur sa liste noire dès 2009, pour monter une pyramide de Ponzi, un système de cavalerie où les apports des nouveaux souscripteurs servent à rémunérer les anciens.Pour l’heure, environ 3.000 personnes ont porté plainte, réclamant le remboursement de 182 millions de zlotys ou 55 millions de dollars. Amber Gold a fait faillite début août.
Stanford : nouvelles plaintes de la SEC en perspective
Dans les prochains jours, selon les proches du dossier, la SEC va déposer des plaintes au civil contre plusieurs dirigeants de l’empire de R. Allen Stanford, rapporte the Wall Street Journal. Le régulateur devrait notamment mettre en cause l’ancien président de Stanford Group, Danny Bogar, et l’ancien directeur de la conformité, Bernerd Young.R. Allen Stanford a été condamné en juin à 110 ans de prison fédérale pour une escroquerie de type Ponzi de 7 milliards de dollars.
Vers une mise en place progressive de la nouvelle supervision bancaire
Dans un entretien accordé aux «Echos» ainsi qu’aux quotidiens italien «Sole 24 Ore» et allemand «Süddeutsche Zeitung», Michel Barnier, le commissaire au Marché intérieur, dévoile l’architecture du projet de supervision bancaire européenne. Les 6.000 banques de la zone euro seront couvertes à terme par le régulateur mais la mise en place sera progressive. Au 1er janvier 2013, seuls les établissements sous perfusion publique seront concernés. Cela devrait donc être le point de départ qui permettra aux fonds de secours européens (MES) de recapitaliser directement les banques. Ensuite, ce seront les établissements systémiques le 1er juillet, puis l’ensemble des banques de la zone euro début 2014 qui passeront sous la coupe du superviseur. Le nouveau mécanisme de supervision sera officiellement présenté le 12 septembre.
Christine Lagarde craint un affaiblissement de la coopération internationale
La directrice générale du Fonds monétaire international (FMI), Christine Lagarde, craint un affaiblissement de la coopération internationale en matière de régulation financière et appelle à un meilleur encadrement des zones d’ombre de la finance mondiale, notamment les paradis fiscaux et le système bancaire parallèle, dans un article paru le 30 août dans Finance et Développement, une publication trimestrielle du FMI.Il est nécessaire d’inspecter «tous les recoins cachés du secteur financier, tels que le shadow banking, les paradis fiscaux et les produits dérivés», indique Christine Lagarde qui relève un affaiblissement de la coopération internationale dans le domaine de la régulation financière. «Je crains que la coopération internationale ait non seulement ralenti mais qu’il y ait également des signes d’un retour en arrière», souligne Christine Lagarde qui s’inquiète notamment de la tendance croissante de certains pays à protéger avant tout leurs déposants et leurs créditeurs et à douter des gains de l’internationalisation.
Le régulateur publie une plaquette explicative sur le RDR
La Financial Services Authority (FSA) a mis en ligne une brochure de six pages intitulée Financial Advice Changes 1–2–3 destinée aux consommateurs pour les informer des changements qui vont intervenir avec l’introduction au 31 décembre 2012 de la Retail Distribution Review (RDR). Le document comporte trois parties principales : sachez combien le conseil va vous coûter ; sachez ce pour quoi vous payez ; bénéficiez de normes professionnelles améliorées.
Les comptes à terme : quels enjeux pour la transition vers Bâle III
Cet article est le premier d’une série sur les enjeux de la réglementation Bâle III pour les établissements bancaires sur les produits bancaires d'épargne. Cette série présente un décryptage de la réglementation sous l’angle offre. Les Accords de Bâle III[1] traduisent la volonté des régulateurs de renforcer la régulation du système financier mis à mal durant la crise financière de 2007. Ils enrichissent la réglementation prudentielle existante en visant l’amélioration de la qualité des fonds propres et une meilleure maîtrise des risques. Deux ratios sont introduits pour prévenir le risque de liquidité : le ratio de liquidité long terme (NSFR) et le ratio de liquidité court terme (LCR). Ce dernier, contraint les banques à détenir un stock d’actifs sans risque et facilement négociables, pour être en capacité de compenser des décaissements importants (ex : retrait important d’encours sur des dépôts à vue suite à une crise de confiance) sur un mois. Lire la suite : cliquez ici
Le PNB semestriel de la Banque Postale en hausse de 1%
Retraité des effets de la provision épargne logement et du remboursement de l’amende sur les échanges d’images chèques, le produit net bancaire du groupe La Banque Postale a progressé au premier semestre de 1%, à 2,66 milliards d’euros, par rapport au premier semestre 2011. Le coût du risque s’élève à 82 millions d’euros (-57,6%), dont 30 millions d’euros complémentaires sur la Grèce. Le bénéfice net a augmenté de 29% à 334 millions d’euros. Au 30 juin dernier, le ratio de solvabilité core tier one s’élevait à 12,6%.
La Banque postale n'envisage plus la reprise du CIF
La banque française a renoncé pour le moment à racheter le Crédit immobilier de France (CIF) dont les difficultés de refinancement l’obligent à trouver un repreneur, a rapporté le quotidien Les Echos sur son site internet. «Philippe Wahl, le président du directoire de La Banque postale, a redit son opposition au sauvetage du Crédit immobilier de France. «Pour l’instant, les conditions ne sont pas réunies», a-t-il déclaré ce matin, selon nos informations», écrit le journal.
SocGen étudie une offre de reprise pour sa filiale égyptienne
La Société Générale a reçu une expression d’intérêt de la Qatar National Bank pour sa filiale égyptienne National Société Générale Bank (NSGB). «Cette discussion est préliminaire et sans certitude qu’un accord soit trouvé. En fonction de l'évolution du processus, d’autres informations seront communiquées ultérieurement», précise la banque française dans un communiqué. La Société Générale détient 77,17% du capital de NSGB.
Le directeur de la banque de détail nommé directeur général de Barclays
Barclays a choisi le directeur de ses activités de banque de détail, Antony Jenkins, pour remplacer au poste de directeur général le banquier d’affaires américain Bob Diamond, poussé à la démission par le scandale des manipulations des taux d’intérêt interbancaires.
La banque Lazard va conseiller le gouvernement pour la BPI
Bercy a confié un mandat à la banque d’affaires Lazard France, dirigée par Matthieu Pigasse, pour conseiller le gouvernement lors de la création de la future Banque publique d’investissement, comme l’indique le Nouvel Observateur publié jeudi 30 août. Une information confirmée par l’entourage du ministre de l’Economie Pierre Moscovici.
Barclays sous le coup d’une nouvelle enquête
A peine remise de l’affaire du Libor, la banque britannique a confirmé hier soir dans un communiqué laconique être actuellement visée par une enquête de l’office britannique de lutte contre la délinquance financière (Serious Fraud Office) concernant les conditions de la levée de fonds qui lui a évité une aide publique en 2008, en se tournant vers des investisseurs orientaux. En cause: des paiements effectués lors de certains accords commerciaux entre Barclays et Qatar Holding LLC, le principal fonds d’investissement du Qatar, selon le communiqué de Barclays. Bloomberg estime que Barclays aurait levé 7 milliards de livres après le début de la crise en 2007 de la part d’investisseurs, tels que les fonds d’Abu Dhabi et du Qatar. L’Autorité des services financiers (FSA) avait déjà lancé dans cette affaire une enquête visant quatre des employés actuels ou passés de la banque, dont le directeur financier, Chris Lucas.
Crédit Agricole : Fitch juge la recapitalisation d'Emporiki gérable
La recapitalisation par le Crédit Agricole de sa filiale grecque pour 2,3 milliards d’euros est cohérente avec le maintien de la note de crédit actuelle du groupe bancaire français, a estimé Fitch Ratings. Cette recapitalisation, demandée par les autorités de régulation grecques, améliore la visibilité quant à d'éventuelles pertes supplémentaires sur ce dossier à l’avenir, ajoute l’agence. Elle estime également que le groupe serait en mesure d’absorber le coût éventuel d’une vente à un prix nul d’Emporiki.
Citigroup met un terme à une action de groupe
La banque américaine a accepté de verser 590 millions de dollars pour solder à l’amiable une plainte collective déposée par d’anciens actionnaires. Ces derniers reprochaient à l’établissement d’avoir fourni des informations trompeuses entre février 2007 et avril 2008 concernant le niveau de son exposition au risque subprime.
Les pertes de Bankia se monteraient à 4 milliards d’euros
Le groupe bancaire espagnol nationalisé en mai devrait révéler vendredi qu’il a subi plus de 4 milliards d’euros de pertes au premier semestre, un résultat qui viendrait souligner une nouvelle fois la nécessité de l’aide européenne au secteur. Supérieure à celle subie sur l’ensemble de 2011, cette perte prendrait en compte les nouveaux critères de provisionnement déjà annoncé par l'établissement de crédit lors de l’annonce de sa nationalisation.
Profit en hausse pour AgBank
Troisième banque chinoise par sa capitalisation boursière, Agricultural Bank of China a publié cette nuit au titre du deuxième trimestre un bénéfice net en hausse de 13,5% à 37 milliards de yuans (4,6 milliards d’euros), stimulé par une baisse de son niveau de provisions pour créances douteuses.
Hellenic Postbank n'est plus viable
Hellenic Postbank, un établissement de crédit grec de petite envergure contrôlé par l’Etat, n’est désormais plus viable, a déclaré hier le ministre des Finances Yannis Stournaras, ouvrant la voie à sa cession ou à sa privatisation complète. La République hellénique détient, de manière directe et indirecte, 44% dans la banque postale grecque dont l’attrait réside essentiellement dans l’importante quantité de dépôts qu’elle détient.
Les prêts syndiqués en Chine promis à une forte croissance
Selon le journal qui se réfère aux propos de Du Jinfu, secrétaire général de la commission d’inspection de l’Autorité de régulation bancaire chinoise, le marché chinois des prêts syndiqués est promis à un développement important, en raison de son efficacité pour accompagner sans risques excessifs la croissance du pays.
L’assurance vie marque une pause dans son mouvement de décollecte
Après quatre mois négatifs, le secteur a collecté 400 millions d’euros en juillet. La décollecte sur un an s’élève à 14,5 milliards d’euros
La SocGen en passe de solder son risque grec
Le groupe négocie avec la Banque du Pirée (Piraeus Bank) en vue de lui céder sa participation de 99,1% dans Geniki. Si la banque n’est pas exposée au même risque que celui représenté par Emporiki pour Crédit Agricole SA, l’opération pourrait néanmoins se solder par une perte.
ING accélère son programme de cessions d’actifs non stratégiques à l’étranger
Le bancassureur néerlandais a cédé sa filiale canadienne à Scotiabank pour 2,5 milliards d'euros, et étudie une cession de son assurance en Asie
Principal Global Investors obtient son contingent QFII
En janvier 2012, Principal Global Investors avait obtenu de la commission des valeurs chinoise (CSRC) une licence de Qualified Foreign Institutional Investor (QFII). A présent, rapporte Z-Ben Advisors, le gestionnaire américain s’est vu attribuer par l’Office des changes (State Agency of Foreign Exchange ou SAFE) un contingent QFII de 150 millions de dollars.Principal a déjà ouvert un bureau à Pékin et son équipe d’investissement QFII sera basée à Hong-Kong. Sa joint-venture chinoise, CCB-Principal Asset management Co Ltd, a été retenue comme consultant, mais elle n’interviendra pas dans le processus de décision en matière d’investissements.
La Suisse veut plus de transparence sur les dérivés de gré à gré
Le Conseil fédéral suisse a annoncé le 29 août qu’il avait chargé le Département fédéral des finances (DFF) d'élaborer un projet pour le printemps prochain sur la réglementation des transactions sur les dérivés de gré à gré.Eu égard aux changements intervenus sur les marchés financiers, l’actuelle réglementation suisse en matière d’infrastructure des marchés est dépassée, souligne le DFF. En outre, «elle ne répond plus aux nouvelles exigences définies par les organismes internationaux pour les grandes infrastructures des marchés financiers que sont les plates-formes de négoce, les chambres de compensation centralisées, les gardiens de valeurs et les référentiels centraux». La crise financière a montré que le manque de transparence sur les marchés des dérivés négociés hors bourse ou dérivés négociés de gré à gré («over the counter», OTC) pouvait déstabiliser l’ensemble du système financier. Sont en cause leur forte implication au niveau international ainsi que le volume important des affaires et des risques de pertes. Depuis lors, les efforts se succèdent, en particulier au sein du G20 et du Conseil de stabilité financière (CSF), pour améliorer la transparence et la stabilité des marchés de dérivés OTC. Afin de maintenir la compétitivité de sa place financière et de renforcer la stabilité financière, la Suisse doit mettre en œuvre, aussi complètement que possible et parallèlement aux autres pays abritant une place financière, les engagements du G20 et les recommandations du Conseil de stabilité financière concernant le négoce des dérivés de gré à gré. En outre, elle doit adapter aux normes internationales sa régulation en matière d’infrastructure des marchés financiers. Pour que les acteurs suisses du marché restent concurrentiels et que l’accès au marché de l’Union européenne demeure possible, une réglementation équivalente à celle de l’Union européenne doit être adoptée dans ces deux domaines.