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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2013

Monte dei Paschi perd 720 millions d'euros sur ses dérivés

Les pertes liées aux dérivés que Banca Monte dei Paschi di Siena a noué avec trois banques, dont Nomura et Deutsche Bank, entre 2006 et 2009, sont de l’ordre de 720 millions d’euros, a déclaré jeudi l’administrateur délégué Fabrizio Viola. Prié de dire si ce montant représentait une perte certaine plutôt que le risque maximum, Fabrizio Viola a répondu, dans le cadre d’un entretien publié jeudi par Il Messaggero: «Oui. Le déficit actualisé est de l’ordre de ce montant». L’impact sur les résultats devrait encore varier en raison des effets fiscaux.

Finance Innovation exhorte les assureurs à financer les PME

A l’occasion de la publication de son deuxième livre blanc sur l’assurance, le pôle de compétitivité mondial, soutenu par la Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA), a souligné l’importance des capacités financières que les assureurs pourraient mobiliser en faveur des PME et des ETI françaises. L’intérêt serait mutuel. «Depuis la crise, il n’existe plus de poches d’actifs sans risque dans les placements des assureurs, a expliqué Michel Dupuydauby, président de la filière assurance au sein de Finance Innovation. Les assureurs disposent des compétences et des outils pour analyser les risques des entreprises. Avec un minimum de garanties, via Oséo par exemple, ils pourraient contribuer au financement de l’économie». Le pôle de compétitivité expérimente actuellement avec des organismes publics, la FFSA et la région Ile-de-France de nouveaux outils de gestion de risques, de bas de bilan et de haut de bilan auprès de PME des filières automobile, mécanique et aéronautique.

UniCredit prévoit de réduire la voilure en Allemagne

La banque transalpine compte supprimer jusqu'à un millier d’emplois en Allemagne d’ici la fin 2014, dans le but de réduire les coûts, a indiqué mercredi à Reuters une source proche du dossier. La filiale allemande de la banque italienne, qui emploie autour de 19.000 personnes, fermera une cinquantaine d’agences et réduira le personnel chez les autres, sa clientèle employant de plus en plus internet pour ses opérations bancaires.

Monte Paschi examine trois produits dérivés

Banca Monte dei Paschi di Siena a indiqué hier qu’elle passait au crible trois contrats dérivés: Alexandria, structuré avec la banque japonaise Nomura, Santorini, monté avec Deutsche Bank, et Nota Italia, un dérivé noué avec une banque dont l’identité n’a pas été communiquée. Elle a précisé qu’aucun de ces produits n’avait été soumis à son conseil d’administration pour qu’il l’autorise.

2.000 postes menacés chez Unipol

L’assureur italien prévoit de supprimer 2.200 emplois dans le cadre du rapprochement avec Fondiaria-SAI, opération qui donnera naissance au numéro deux du secteur dans le pays. Selon Renato Pellegrini, représentant de la branche assurance du syndicat UILCA cité par Reuters qui évoque des propos de la direction, la moitié des suppressions de postes seront le fait des cessions d’actifs imposées par le régulateur.

Lloyds va supprimer 940 emplois

Le groupe bancaire britannique, partiellement détenu par l’Etat, va supprimer 940 emplois dans le cadre de son plan stratégique, ce qui portera à plus de 31.000 le nombre de postes supprimés depuis le rachat malheureux de HBOS en 2009. Cette réduction des effectifs frappera ses secteurs opérationnels, l’assurance, la banque de dépôt, la santé et ses divisions commerciales et internationales.

Les banques européennes doivent rédiger leur « testament »

Les grandes banques de l’Union européenne devront présenter d’ici la fin de l’année des «testaments» («living wills») précisant de quelle manière elles pourraient survivre à une crise sans avoir besoin du soutien financier du contribuable. 39 banques sont concernées, dont 15 ont déjà élaboré de tels plans de survie sous la houlette du Conseil de stabilité financière (CSF), a fait savoir l’Autorité bancaire européenne.

Jamie Dimon colmate la muraille

Le patron de JPMorgan assure dans un entretien à la chaîne télévisée que la perte liée à la «Baleine de Londres» a été causée par «un trou dans nos fortifications». Le dirigeant se montre en outre confiant sur le redressement du marché immobilier et ne voit pas d’issue aux soucis rencontrés par l’Europe avant deux ans.
Banque

Le Groupe OFI et Man Group plc d' engagent dans un partenariat stratégique sur le marché français de la multigestion alternative

Le Groupe OFI et Man Group plc (« Man ») s’engagent dans un partenariat stratégique sur le marché français de la multigestion alternative. Man Investments Holdings Limited, une filiale de Man, l’un des leaders mondiaux de la gestion alternative, s’engage à investir EUR 1.6 million pour entrer au capital d’OFI MGA, la filiale de multigestion alternative du Groupe OFI, à hauteur de 20 % et détient une option pour en devenir majoritaire dans trois ans. OFI MGA, qui totalise EUR 600 millions d’actifs gérés pour le compte d’investisseurs institutionnels français, pourra dorénavant investir sur la plateforme de comptes gérés développée par Man dont les encours s'élèvent à USD 9 milliards répartis sur environ 80 gérants. L’utilisation de managed accounts garantit aux investisseurs institutionnels l’accès à davantage de transparence et de liquidité dans leurs investissements sous-jacents apportant ainsi une réponse adéquate dans leur mise en conformité à la réglementation Solvabilité II. Nous sommes convaincus du rôle clef de l’utilisation de managed accounts pour les investisseurs institutionnels dans le domaine de la multigestion alternative. En ce sens, nous sommes enthousiastes à l’idée de travailler avec Man et d’offrir à nos investisseurs l’accès à une vaste offre de gérants alternatifs confie Gérard Bourret, Directeur Général du Groupe OFI. Ce partenariat est assorti d’une clause d’exclusivité pour OFI MGA qui devient la seule société de gestion française à pouvoir investir sur notre plateforme de managed accounts. Nous sommes ravis de collaborer avec le Groupe OFI au développement d’une offre adaptée aux demandes des investisseurs institutionnels français poursuit Emmanuel Roman, Président et COO de Man et CEO de GLG. Ce partenariat est à ce jour soumis à l’approbation de l’AMF.
Banque

Les banques européennes doivent rédiger leur «testament»

Les grandes banques de l’Union européenne devront présenter d’ici la fin de l’année des «testaments» («living wills») précisant de quelle manière elles pourraient survivre à une crise sans avoir besoin du soutien financier du contribuable. 39 banques sont concernées, dont 15 ont déjà élaboré de tels plans de survie sous la houlette du Conseil de stabilité financière (CSF), a fait savoir l’Autorité bancaire européenne.

Lloyds va supprimer 940 emplois

Le groupe bancaire britannique, partiellement détenu par l’Etat, va supprimer 940 emplois, ce qui portera à plus de 31.000 le nombre de postes supprimés depuis le rachat malheureux de HBOS en 2009. Cette réduction des effectifs frappera ses secteurs opérationnels, l’assurance, la banque de dépôt, la santé et ses divisions commerciales et internationales et participe des suppressions de postes annoncées précédemment dans le cadre d’un réexamen stratégique.
Réglementation

Feu vert de l'Ecofin à la taxe sur les transactions financières

Onze pays de l’Union européenne ont obtenu le feu vert des autres Etats membres pour mettre en place une taxe sur les transactions financières (TTF), le 22 janvier à Bruxelles à l’occasion d’une réunion des ministres des Finances européens. Il s’agissait de l’ultime feu vert dont avaient besoin les 11 pays pour mettre en place cette taxe, après celui de la Commission européenne en octobre et celui du Parlement européen en novembre.Il s’agit de la première coopération renforcée entre pays européens dans le domaine de la fiscalité. La France, l’Allemagne, la Belgique, le Portugal, la Slovénie, l’Autriche, la Grèce, l’Italie, l’Espagne, la Slovaquie et l’Estonie en sont les premiers signataires.Dans un article publié ce jour, L’Agefi, revient sur la TTF "à la française» instauré, le 1er août 2012, dont 120 valeurs environ seront éligibles en 2013. Au mois d’août 2012, les valeurs taxées ont subi une baisse moyenne de 15% de leurs volumes par rapport aux valeurs non taxées, selon les statistiques de Nyse Euronext. En septembre et octobre, la baisse a été ramenée à 10%, mais depuis novembre, les volumes sont de nouveau inférieurs de 15% à ceux sur les valeurs non taxées. Outre les émetteurs et le marché parisien, les courtiers actions français ont donc été les perdants de cette mesure, note la quotidien.
Réglementation
Réglementation

Arrestation d’un trader de Schroders

Un trader actions de Schroders, qui serait Damian Frank Clarke, ainsi que quatre autres personnes ont été arrêtés mardi matin dans le cadre d’une nouvelle enquête sur des délits d’initié lancée par la Financial Services Authority, rapporte le Financial Times. La société de gestion a confirmé l’arrestation et a précisé avoir immédiatement suspendu l’individu. Elle a ajouté que la FSA lui a indiqué que «les soupçons portent entièrement sur les actes personnels de cet individu. Schroders n’est soumis à aucune enquête. Il n’y a aucune indication de quelque impact négatif que ce soit sur nos clients ou nos résultats financiers».
Réglementation
Réglementation

Affaire SocGen : L'AMF fait la leçon au Mail on Sunday

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a rappelé publiquement, sur son site, mardi 22 janvier, ses obligations au Mail on Sunday à l’issue de son enquête ouverte à l'été 2011 sur les rumeurs concernant la Société Générale. Dans le détail, le régulateur a constaté que le journal britannique Mail On Sunday avait diffusé, dans un article du 7 août 2011, des informations concernant la situation financière de la Société Générale qui exagéraient gravement la réalité.L’AMF a décidé de ne pas notifier de griefs au journal britannique mais de lui rappeler publiquement les règles à respecter en matière de publication d’information sur les sociétés cotées. Considérant que la publication de telles informations trompeuses a pu influencer à tort le marché, l’Autorité a demandé au Mail On Sunday, dans un courrier rendu public, de veiller à l’avenir au respect des règles relatives à la publication d’informations sur des instruments financiers cotés sur des marchés réglementés. Le régulateur a néanmoins constaté que Mail On Sunday avait rectifié rapidement les informations en cause après un échange avec la Société Générale et a décidé de ne pas ouvrir de procédure de sanction.
Réglementation
Réglementation

L'agence Egan-Jones épinglée par la SEC

L’agence de notation Egan-Jones a l’interdiction de noter de la dette souveraine et des ABS pendant 18 mois après avoir réglé un litige portant sur la transmission de données inexactes à la SEC, rapporte L’Agefi. Elle a affirmé noter ces deux classes d’actifs depuis 1995 lorsqu’elle a demandé le statut de «Nationally Recognized Statistical Rating Organization» (NRSRO), ce qu’elle faisait depuis 2008 seulement.
Réglementation
Réglementation

La SEC retire son agrément à Egan-Jones

Le 22 janvier, la Securities & Echange Commission (SEC) a retiré pour 18 mois l’agrément dont bénéficiait l’agence Egan-Jones pour noter des émissions titrisées et des obligations d’Etat en tant qu’organisme de notation reconnu, Nationally Recognized Statistical Rating Organization (NRSRO). L’agence et son président Sean Egan ont reconnu avoir fait de fausses déclarations dans leur dossier de demande d’agrément comme NSRO, affirmant qu’ils cotaient des titrisations et des obligations d’Etat depuis 1995, alors qu’ils ne l’avaient pas fait jusqu’au dépôt du dossier en juillet 2008.
Réglementation
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La CSSF lance une mise en garde

La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a lancé le 21 janvier une mise en garde concernant les activités d’une entité dénommée Kleinwort Finance qui prétend être établie à l’adresse L-2449 Luxembourg, 26 boulevard Royal (site Internet : www.kleinwort.lu). Selon les informations dont dispose la CSSF, cette entité propose aux personnes contactées des services d’investissement et de conseil en investissement. «La CSSF informe le public que Kleinwort Finance ne dispose pas de l’agrément nécessaire à la prestation de services financiers au ou à partir du Luxembourg», souligne un communiqué de la CSSF.
Réglementation

BNP Paribas crée un comité de direction en Allemagne

BNP Paribas a annoncé la création d’un comité de direction en Allemagne afin d’accompagner le développement de ses activités sur ce marché. Composé de cinq membres, ce comité sera présidé par Camille Fohl, responsable depuis 2009 de l’activité Retail Banking du groupe pour l’Europe centrale et orientale et pour l’Asie. Camille Fohl sera basé à Francfort. La banque emploie environ 3.000 personnes en Allemagne.

Bruxelles approuve le dispositif d'accessibilité bancaire de la Banque postale

La Commission européenne a estimé que le financement public accordé par la France à la Banque postale de 2009 à 2014, destiné à améliorer l’accessibilité bancaire, est conforme à ses règles en matière d’aides d’État. Selon elle, la compensation versée à la Banque postale n’excède pas les coûts nets occasionnés par l’exécution de ses obligations de service public. La Banque postale est par exemple obligée d’ouvrir gratuitement un livret A pour tout client qui en fait la demande et d’offrir gratuitement dans toutes ses agences un certain nombre d’autres services bancaires, comme les dépôts et les retraits gratuits. Pour s’acquitter de ces obligations, la Banque postale reçoit une compensation de l’État français.

Barclays en consultation sur des réductions d'effectifs

La banque britannique a lancé une consultation avec les 9.000 employés britanniques de sa banque d’investissement dont les emplois sont menacés à la suite d’une revue stratégique menée par le nouveau directeur général Antony Jenkins. Arrivé en août, ce dernier restructure Barclays après de départ de Bob Diamond à la suite de la lourde amende imposée à la banque pour son implication dans le scandale de manipulation des taux Libor. Selon la presse, Barclays devrait supprimer environ 2.000 emplois dans sa banque d’investissement dans le cadre d’une restructuration qui doit être présentée le 12 février. La chaîne britannique Sky News avait été la première à révéler cette information sur la tenue d’une consultation. Les banques réduisent leurs effectifs partout dans le monde, confrontées à des coûts élevés et au durcissement des règles prudentielles qui pèsent sur leur rentabilité.

Andre Cronje va diriger la banque d'investissement d’UBS

La banque suisse a nommé Andre Cronje au poste de directeur exécutif de sa division de banque d’investissement en pleine réorganisation. Andre Cronje dirigeait depuis 2008 les activités de gestion de fortune d’UBS en Grande-Bretagne et à Jersey. Il succède à Sam Molinaro, un ancien directeur financier de Bear Stearns.

La réforme bancaire en examen

L’Assemblée nationale débute ses auditions en commission dans le cadre de l’examen du projet de loi sur la réforme bancaire. Alors que les banques avaient manifesté leur soulagement vis-à-vis d’un texte qui préserve leurs intérêts, les critiques font aussi entendre leur voix

Les conseillers bancaires ont le blues

Une étude du cabinet de conseil Stanwell relève le degré élevé de défiance des conseillers bancaires à l'égard de leur management direct. Ce personnel se montre aussi sceptique sur la commercialisation d’offres de téléphonie ou de services à la personne, au-delà du cadre de la bancassurance

Alerte sur les taux garantis par les assureurs

Le directeur général d’Aegon, Alex Wynaendts, a lancé selon le quotidien l’un des plus vibrants cris d’alarme à l’encontre des rendements garantis par certains assureurs-vie dans un environnement de taux pourtant faibles. Une pratique «très dangereuse» de certains concurrents de l’assureur néerlandais (actif aux Etats-Unis avec Transamerica, car les promesses ne sont pas conformes à la réalité.

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