Santander multiplie les opérations pour renforcer son bilan
Le groupe a signé un accord de bancassurance avec le néerlandais Aegon, qui lui rapportera 410 millions d’euros de plus-value avant impôt
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décembre 2012
BNP Paribas Fortis dévoile son plan 2015
Alors que le plan stratégique groupe de BNP Paribas pour 2013-2015 devrait mettre l’accent sur les relais de croissance (Asie, Amériques...), sa filiale belge, qui a communiqué ses objectifs hier, poursuit son adaptation dans un contexte général de pression sur les marges en Europe.
BNP Paribas Fortis place la maîtrise des coûts au centre de son plan 2015
La filiale belge va fortement réduire ses recrutements et s'oriente vers la spécialisation de ses agences pour gagner en rentabilité
Les banques du Golfe remplacent les établissements français en Egypte
Après la Qatar National Bank qui s'est adjugé la filiale égyptienne de la Société Générale, Emirates NBD acquiert celle de BNP Paribas
Collecte nette proche de d' équilibre en novembre 2012
Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des onze premiers mois de 2012 est de 103,5 milliards d’euros (114,8 milliards sur les onze premiers mois de l’année 2011). Les prestations versées par les sociétés d’assurances au cours des onze premiers mois de 2012 s'élèvent à 107,1 milliards d’euros (102,7 milliards sur les onze premiers mois de l’année 2011). Depuis le début de l’année, l’assurance-vie enregistre une collecte nette négative de 3,6 milliards d’euros. Le mois de novembre enregistre une collecte nette de -0,2 milliard d’euros. L’encours des contrats d’assurance vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s'élève à 1 385,5 milliards d’euros soit une progression de 3% sur un an.
Performance des parts RDR: l’IMA choisit sa formule
En l’absence d’indications de la part du régulateur, l’Investment Management Association (IMA) a recommandé le 19 décembre aux sociétés de gestion adhérentes d’utiliser la performance des classes de parts retail existantes pour les nouvelles parts RDR qui seront lancées au 1er janvier 2013. Cela permettra d’harmoniser les pratiques.
La Société Générale perd un procès intenté par un ex-cadre à Londres
Selon Les Echos, la Société Générale a perdu le procès qui lui a été intenté par Raphael Geys, un ex-dirigeant de ses activités de banque d’investissement à Londres, licencié en 2007. Cette décision de la Cour Suprême du Royaume-Uni, rendue publique hier, permettra au plaignant de réclamer notamment à la banque environ 12,5 millions d’euros de bonus et d’indemnités.
La réforme des fonds de pension italiens positive pour les banques dépositaires
Les banques dépositaires vont jouer un rôle plus important auprès des fonds de pension italiens, qui représentent 94 milliards d’euros, avec la réforme de la Commission de surveillance des fonds de pension (Covip), estiment plus des trois quarts des fonds de pension italiens sondés par RBC Investor Services.Les nouvelles règles, qui entrent en vigueur début 2013 pour les gros fonds de pension, exigent que les fournisseurs de retraites donnent davantage d’informations sur leurs principes d’investissements et sur les instruments dans lesquels ils souhaitent investir. Ils devront aussi fournir des détails supplémentaires sur les rendements attendus, l’évaluation de la performance et les systèmes de contrôle, les mesures d’évaluation et les procédures en place pour atteindre les objectifs financiers et protéger les participations existantes. Tous les fonds de pension interrogés ont reconnu que les nouvelles réglementations ont un impact positif sur les modèles de gouvernance des fonds de pension. 83 % pensent qu’ils devront légèrement se réorganiser pour se conformer aux nouvelles règles. La plupart des répondants (74 %) jugent que les coûts du poids administratif supplémentaire des réformes ne devraient pas être supérieurs à 100.000 euros. Seuls 17 % affirment que ce sera supérieur et 10 % environ ne voient pas d’impact.
Fin de garantie pour un portefeuille de BNP Paribas Fortis
Les Echos rapporte que l’Etat belge et Fortis BNP Paribas ont signé un accord mettant fin à une garantie de l’Etat sur le montant des pertes sur un portefeuille de la filiale belge de BNP Paribas. La valeur du portefeuille, initialement de 21,5 milliards, a été ramenée à un niveau « qui rend superflue » la dite garantie et pour laquelle BNP Paribas Fortis a versé 48,8 millions d’euros.
Santander cède la moitié de son assurance à Aegon
Banco Santander a signé jeudi avec Aegon un accord qui verra le groupe néerlandais prendre 51% du capital de deux compagnies d’assurance vie et dommages sur le marché espagnol. Les sociétés distribueront pendant 25 ans leurs produits dans les réseaux de Santander en Espagne. La banque espagnole empochera une plus-value de 410 millions d’euros correspondant à la valorisation de 100% de l’activité. La transaction doit aboutir au premier semestre 2013.
BNP Paribas Fortis actualise sa stratégie après le plan industriel
L’intégration dans le groupe BNP Paribas étant pratiquement achevée, BNP Paribas Fortis adapte ses objectifs stratégiques pour la période 2013 à 2015. L’accent sera mis sur l’efficacité opérationnelle et sur l’industrialisation des processus, indique BNP Paribas Fortis qui entend que son ratio coûts-revenus revienne sous la barre des 70%. Dans un premier temps, le plan s’est concentré sur la diminution des risques, en réduisant la taille du bilan – qui est passé de 587 milliards d’euros à 346 milliards fin 2011, puis sur le renforcement de la liquidité et de la solvabilité de la banque. Un plan d’investissement de plus de 150 millions d’euros a été consacré à la création d’un réseau multicanal, à la modernisation du réseau des agences et à la mise en place d’un réseau puissant de « Private Banking Centres ».
Crédit Agricole CIB annonce la mise en place de politiques sectorielles
Crédit Agricole CIB annonce la mise en place de politiques sectorielles afin d’aller plus loin dans la prise en compte des impacts sociaux et environnementaux de ses activités. Les politiques sectorielles introduisent des conditions d’intervention dans toutes les transactions associées aux secteurs suivants : l’armement, le pétrole et gaz, gaz de schiste, centrales thermiques charbon, centrales hydro-électriques rt nucléaire.
AG2R-La Mondiale renforce ses parts de marchés et sa solvabilité
AG2R-La Mondiale a dressé un premier bilan de l’activité en assurances de personnes pour l’année 2012. Le chiffre d’affaires ressort à 8,2 milliards d’euros, en augmentation de 10%. Dans le domaine de l’assurance vie épargne et retraite, le chiffre d’affaires progresse de +12% (contre une baisse de -11% à fin octobre pour le marché de l’assurance vie). AG2R-La Mondiale réalise ainsi une collecte nette en épargne et retraite supérieure à 1 milliard d’euros, dans un marché en décollecte nette.
BNP Paribas vend sa filiale égyptienne à Emirates NBD
BNP Paribas a annoncé jeudi la signature d’un accord définitif portant sur la cession de la totalité de sa participation de 95,2% dans BNP Paribas Egypt à Emirates NBD. Le groupe bancaire français a annoncé que le montant total du rachat de 100% de sa filiale se montait à 500 millions de dollars, soit environ 378,3 millions d’euros.
Bruxelles valide les plans de restructuration de quatre banques espagnoles
Quatre banques espagnoles ont obtenu l’accord des régulateurs européens concernant leur plan de restructuration, qui prévoit une réduction allant de 25% à plus de 40% de leur bilan dans les cinq prochaines années. La Commission européenne avait imposé des réformes en contre-partie de son accord sur le plan de sauvetage des caisses d'épargne BMN, Caja3, Banco CEISS et Liberbank. Les actionnaires des banques supporteront plus de deux milliards d’euros de coûts de restructuration. Les banques auront également l’interdiction de verser des dividendes et ne pourront réaliser d’acquisitions pendant la période de restructuration.
BNP Paribas cède sa filiale égyptienne
BNP Paribas a annoncé ce mercredi matin la signature d’un accord définitif portant sur la cession de la totalité de sa participation dans BNP Paribas Egypt à Emirates NBD, la principale banque de Dubaï. Dans un communiqué, le groupe bancaire français annonce que le montant total du rachat de 100% de sa filiale s’élève à 500 millions de dollars.
La contribution des banques au fonds français de résolution sera plafonnée
Le gouvernement, qui a présenté hier son projet de loi de réforme bancaire, appelle les parlementaires à amender le texte
La réforme bancaire réserve des surprises
Le texte présenté hier en conseil des ministres a été modifié. Comme le demandaient les banques françaises, leur contribution au futur mécanisme de résolution de crise sera plafonnée. Le gouvernement invite les parlementaires à amender le texte qui renvoie des points importants à des décrets.
L’année 2012 devrait coûter 65 milliards de dollars aux assureurs
La facture des catastrophes naturelles et techniques se révèle «modérée» comparée à 2011, mais supérieure à la moyenne des dix dernières années
Le coût des litiges s'accroît pour les banques
Les superviseurs ont considérablement durci leurs sanctions dans les multiples scandales bancaires en 2012
Le coût des litiges s'accroît pour les banques
Les superviseurs ont considérablement durci leurs sanctions dans les multiples scandales bancaires en 2012
Macquarie bien parti pour reprendre Robeco
Le groupe australien Macquarie a proposé l’offre la plus élevée pour Robeco, la filiale de gestion d’actifs mise en vente par la banque néerlandaise Rabobank, selon quatre sources citées par Reuters. La transaction pourrait s'élever à environ 3 milliards d’euros. Rabobank a également reçu une offre du groupe japonais de services financiers Orix pour le rachat de l’ensemble de Robeco.
Jérôme Cahuzac va demander à UBS de lever le secret bancaire
Le ministre du Budget, Jérôme Cahuzac, a chargé son avocat de demander à la banque suisse UBS de dire si oui on non il a détenu un compte au sein de cet établissement afin de «clouer définitivement le bec» à ses calomniateurs. Il indique sur son blog que la banque suisse lui a fait savoir qu’elle n’avait pas en principe pour politique d’envoyer des confirmations négatives mais qu’il a néanmoins chargé son défenseur de poursuivre les démarches entreprises.
Philipe Maso donné partant d’Aviva
Selon La lettre de l’assurance, Philippe Maso Y Guell Rivet a été démis hier de ses fonctions de directeur général d’Aviva France lors d’un conseil d’administration. Avant son arrivée chez Aviva, il avait occupé le poste de directeur général d’Axa Insurance au Royaume-Uni. Cette information n’a toutefois pas été confirmée par le groupe.
Solvabilité 2 doit intégrer des mesures contra-cycliques adaptées aux assureurs, investisseurs de long terme
Solvabilité 2 repose sur une adaptation du niveau de fonds propres requis aux risques réels de toute nature auxquels sont exposées les compagnies d’assurances. En assurance vie et retraite, par exemple, activité de long terme par nature, les risques financiers attachés aux investissements garantissant in fine les prestations promises sont importants. Le besoin de fonds propres liés aux placements prime donc sur celui lié aux risques purement techniques et assurantiels. Plus l’investissement est risqué et long, plus les fonds à mobiliser sont importants. Par ailleurs, la quantification du risque sous Solvabilité 2 est opérée dans une logique de choc immédiat et dans une vision à un an. La crise financière a montré la nécessité d’adapter le régime Solvabilité 2 envisagé dans la directive cadre, en raison d’une importante volatilité financière de court terme obérant de manière indue les fonds propres des assureurs. La finalisation de la réforme Solvabilité 2 est ainsi conditionnée aux résultats d’une étude d’impact qui sera vraisemblablement menée de janvier 2013 à juin 2013. Cette étude d’impact doit permettre aux décideurs européens de statuer sur une problématique, le traitement des garanties et des investissements à long terme, à l’origine de l’arrêt des négociations au niveau politique. Elle doit permettre de trouver et d’apprécier les mesures contra-cycliques envisagées, sans lesquelles, selon l’industrie européenne, le régime Solvabilité 2 ne pourrait entrer en vigueur. Lire la suite : cliquez ici
Plusieurs banques sanctionnées à Milan pour fraude
Deutsche Bank, JPMorgan, UBS et Depfa Bank ont été reconnus coupables par la justice italienne dans une fraude portant sur la vente de produits dérivés à la ville de Milan. Le juge a ordonné la saisie d’environ 90 millions d’euros d’actifs et a condamné chacun des établissements à s’acquitter d’une amende d’un million d’euros. Neuf banquiers ont été sanctionnés à titre individuel.
Le Comité de Bâle lance une consultation sur la titrisation
Le Comité de Bâle a publié le 18 décembre un document de consultation sur les révisions envisagées à l’encadrement des opérations de titrisation («Revisions to the Basel Securitisation Framework»).Les régulateurs rappellent dans un communiqué le rôle central joué par la titrisation durant la crise financière et indiquent qu’ils souhaitent notamment introduire des exigences en fonds propres plus prudentes et sensibles au risque tout en réduisant la dépendance trop mécanique aux notations de crédit externes.Le Comité devrait également publier prochainement une présentation plus complète et plus technique des travaux de modélisation et de recalibrage qui appuient les modifications proposées. En outre, le comité va réaliser dans les prochains mois une étude quantitative d’impact sur ses propositions.La consultation est ouverte à commentaires jusqu’au 15 mars 2013. Pour mettre au point ses propositions, le Comité tiendra compte à la fois de l'étude d’impact et des commentaires reçus.bis.org/publ/bcbs236.htm
L'IASB décline ses priorités pour les années à venir
Au terme d’un processus de consultation qui aura duré trois ans, le concepteur des normes comptables internationales, l’IASB, a publié le 18 décembre ses priorités pour les années à venir.Des discussions, rencontres, forums sur internet qui se sont déroulées dans plus de 80 pays, cinq grands thèmes se sont imposés. Tout d’abord, -et ce n’est pas la première fois-, les parties prenantes ont appelé de leurs vœux une pause réglementaire après une décennie de changements ininterrompus.Ensuite, les participants ont été pratiquement unanimes à demander à l’IASB de donner la priorité à ses travaux sur le cadre conceptuel afin d’asseoir plus durablement les standards comptables.Troisième point, les participants ont demandé des améliorations ciblées afin de répondre aux nouveaux utilisateurs des normes IFRS.Quatrième point, l’IASB devrait davantage s’intéresser à la mise en œuvre et au suivi des normes internationales.Enfin, l’IASB devrait améliorer le processus de développement des nouvelles normes, en mettant en œuvre des analyses coûts/bénéfices plus rigoureuses et en déclinant les problématiques plus en amont.
L'ex-informaticien de HSBC remis en liberté provisoire
L’ex-informaticien de la banque HSBC Genève, Hervé Falciani, accusé du vol de fichiers bancaires récupérés par le fisc français et dont la Suisse demande l’extradition, a été remis en liberté provisoire, a annoncé le 18 décembre la justice espagnole. Aucune décision n’a été prise pour l’heure sur son éventuelle extradition.Le tribunal de l’Audience nationale a suivi les arguments de la défense et du procureur qui demandaient la liberté provisoire en raison de l’examen de la demande d’extradition qui n’aura pas de solution rapide, d’autres documents étant nécessaires, selon le texte de la décision de cette instance judiciaire.La Suisse avait lancé un mandat d’arrêt international contre Hervé Falciani après le vol de données bancaires confidentielles à la filiale genevoise de la banque HSBC, qui avaient ensuite été utilisées par le fisc français. Après son arrestation en Espagne début juillet, la Suisse avait déposé une demande d’extradition auprès du ministère espagnol de la Justice le 5 juillet.