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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2013

Nationwide va racheter 715 millions de livres d’obligations

La première société de crédit immobilier britannique a annoncé le lancement d’une offre de rachat obligataire d’un montant de 715 millions de livres (830 millions d’euros), indique le journal en précisant que cette initiative vise à renforcer ses fonds propres, puisqu’il lui est interdit d’émettre des actions.

Pbb Deutsche Pfandbriefbank investit en Moselle

La banque spécialisée dans le financement des investissements publics annonce avoir mis en place un financement de 30 millions d’euros pour le département de la Moselle. Les fonds seront utilisés pour la rénovation de collèges et pour l’amélioration du réseau routier départemental. Cette transaction a été signée au mois de juin.

Le régulateur britannique examine la banque sur mobile

La Financial Conduct Authority (FCA) a publié un document préliminaire sur les risques potentiels entourant les services de banque sur mobile. Le régulateur y souligne des craintes concernant la fraude, la sécurité, la continuité du service, la perception de la clientèle ou les systèmes antiblanchiment. Le rapport complet sera publié au cours du premier semestre 2014.

Société Générale vise 420 départs volontaires en France

La banque vise environ 420 départs volontaires dans le cadre de son plan de 600 à 700 suppressions de postes dans ses services centraux parisiens, ont indiqué des responsables syndicaux à leurs membres dans une lettre électronique. Elle envisage également de transférer des emplois en Roumanie pour l’aider à réduire ses coûts, ajoute la CGT dans sa newsletter.

Un ex-salarié de JPMorgan arrêté en Espagne

Javier Martin Artajo, ancien collaborateur de JPMorgan poursuivi aux Etats-Unis dans le cadre de l’affaire dite de la «baleine de Londres», a été arrêté hier matin à Madrid, selon un communiqué de la police espagnole. Relâché après son arrestation, il devra se présenter à un tribunal tous les quinze jours et ne sera pas autorisé à quitter le territoire espagnol. Il déclaré à la justice espagnole ne pas vouloir être extradé vers les Etats-Unis.

JPMorgan prié de payer 6 milliards de dollars pour des «subprimes»

Les autorités américaines réclament à JPMorgan Chase & Co au moins 6 milliards de dollars (4,5 milliards d’euros) pour mettre fin aux procédures judiciaires engagées à son encontre dans un dossier lié aux crédits immobiliers «subprimes», selon une source proche du dossier, un montant qui serait jugé trop élevé par la banque.

Un ex-salarié de JPMorgan arrêté en Espagne

Javier Martin Artajo, un ancien collaborateur de JPMorgan poursuivi aux Etats-Unis dans le cadre de l’affaire dite de la «baleine de Londres», a été arrêté mardi matin à Madrid. Relâché après son arrestation, il ne sera pas autorisé à quitter le territoire espagnol, rapporte Reuters. Javier Martin-Artajo a déclaré ne pas vouloir être extradé vers les Etats-Unis. La justice américaine a inculpé ce mois-ci Javier Martin-Artajo et son ancien collègue français Julien Grout accusés d’avoir camouflé des centaines de millions de dollars de pertes sur des portefeuilles de produits dérivés.
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Le FSB publie son deuxième rapport d'étape sur les rémunérations

Le Conseil de stabilité financière (CSF ou FSB) a publié le 26 août son deuxième rapport d'étape sur la mise en œuvre de ses recommandations en matière de rémunérations.Le rapport relève de nombreux progrès tout en soulignant qu’il reste beaucoup à faire tant au niveau des Etats que des sociétés pour que l’application des recommandations se traduise dans les faits par une moindre prise de risques.Le rapport précise que seules deux juridictions n’ont pas encore mis en place les recommandations du Conseil, l’Argentine et l’Indonésie.
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Publication d'un rapport sur l'impact macro des réformes sur les dérivés de gré à gré

Le groupe d'évaluation macroéconomique sur les dérivés (MAGD) a publié le 26 août un rapport sur l’impact macroéconomique des réformes touchant les dérivés de gré à gré. Le rapport se concentre sur les impacts de la compensation centralisée obligatoire des dérivés OTC standardisés, des appels de marge pour les dérivés OTC non soumis à une compensation centralisée et sur les exigences en fonds propres pour les expositions aux dérivés.Dans son scénario central, le groupe indique que le fait d'éviter des crises financières se traduit par un gain de PIB de 0,16% par an, le transfert des coûts liés aux exigences supplémentaires en matière de fonds propres et de collatéral impliquant une perte de PIB de 0,04% par an. Ce qui entraîne un gain net de 0,12% de PIB par an. Le MAGD a été mis en place par le groupe de coordination sur les dérivés OTC (ODCG), qui comprend les présidents du Comité de Bâle, du Comité sur le système financier mondial (CGFS), du Comité des systèmes de paiement et de règlement/livraison (CPSS), du Conseil de stabilité financière (FSB) et de l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV ou Iosco).
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La directive AIFM encore peu appliquée

Une majorité d’Etats-membres de l’Union européenne n’a pas réussi à mettre en œuvre dans les temps la directive AIFM. Selon une étude de KPMG, 16 Etats sur 28 n’ont pas pu respecter la date-butoir du 22 juillet fixée pour l’entrée en vigueur de la directive.Selon KPMG, les seuls Etats qui ont réussi à se conformer aux dispositions de la nouvelle directive ont été l’Autriche, la Croatie, Chypre, le Danemark, l’Allemagne, l’Irlande, la Lettonie, le Luxembourg, Malte, les Pays-Bas, la Suède et le Royaume-Uni.En revanche, la Belgique, la Finlande, l’Espagne et la France n’ont pas honoré le rendez-vous du 22 juillet. En France, la directive AIFM (Alternative Investment Funds Managers) vient d'être transposée en droit français par une ordonnance et un décret en Conseil d’Etat adoptés en Conseil des Ministres le 24 juillet 2013. Par ailleurs, l’Autorité des marchés financiers (AMF) poursuit la mise à jour de son règlement général dans le cadre de la transposition de la directive AIFM.En Belgique, Finlande et Espagne, des projets de législation ont bien été déposés, selon KPMG, mais il faudra attendre janvier 2014 en Belgique et le premier trimestre 2014 en Espagne pour que ces textes deviennent loi. En Finlande, le projet de loi laisse encore quelques questions importantes sans réponse, relève KPMG.Cela dit, l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou Esma) a conseillé que les fonds conformes à la directive AIFM puissent être distribués dans tous les Etats membres quel que soit le degré de conformité de l’Etat en question.
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Les régulateurs snobent les investisseurs

Les investisseurs n’ont pratiquement pas eu leur mot à dire lors des grandes réformes financières européennes, les régulateurs les ayant laissés à l’écart des panels de consultation, déplore le lobby European Federation of Financial Services Users (EuroFinuse). Ce dernier reproche plus particulièrement aux régulateurs d’avoir ajouté à leurs panels des représentants institutionnels en tant que “utilisateurs de services financiers”, tels que Peter De Proft, le responsable de l’Efama ou Xavier Rolet, le directeur général du London Stock Exchange, relate le Financial Times fund management. Or on attendrait plutôt des utilisateurs particuliers. Au total, seulement trois à quatre des 30 membres de chaque comité sont de réels défenseurs des consommateurs, selon Guillaume Prache, responsable d’EuroFinuse.
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Le plafond de la dette sera atteint à la mi-octobre

Le plafond légal de la dette des Etats-Unis sera atteint «mi-octobre» et doit être relevé par le Congrès avant cette date pour éviter un défaut de paiement du pays, a indiqué lundi le secrétaire au Trésor américain, rapporte Bloomberg."A cette date, les Etats-Unis auront atteint la limite de leurs possibilités légales d’emprunter et le Trésor devra financer le gouvernement avec les seules liquidités dont il disposera», écrit Jacob Lew dans une lettre aux responsables du Congrès.Jacob Lew précise dans sa missive que le Trésor ne sera alors plus en possession que de 50 milliards de dollars, un montant que les dépenses de l’administration peuvent «parfois» dépasser en une seule journée.
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Evasion fiscale : afflux de demandes de régularisation cet été

En moins de deux mois, quelque 1.074 contribuables se sont présentés à l’administration fiscale française afin de régulariser leurs avoirs non déclarés, rapporte Les Echos. La mise en place d’un nouveau barème de pénalités par Bercy, le durcissement des sanctions et un environnement international de plus en plus hostile au secret bancaire et aux paradis fiscaux expliquent ce mouvement. La cellule de régularisation mise en place fin juin doit inciter les contribuables à se régulariser avant l’entrée en vigueur de la loi sur la lutte contre la fraude, qui sera votée au Parlement en septembre. Le texte durcit en effet les sanctions : aggravation des peines en cas de fraude, avec notamment la création d’un délit de fraude fiscale en bande organisée, possibilité de recourir à tout type de preuve, y compris illicites, allongement du délai de prescription de trois à six ans, protection des lanceurs d’alerte figurent dans l’arsenal du projet de loi
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Le PEA-PME annoncé pour l'année prochaine salué par l'AFG

L’Association française de la gestion financière (AFG) a salué lundi 26 août l’annonce par le ministre de l’Economie et des Finances Pierre Moscovici lors d’un déplacement la même jour à Lannion, de la mise en place dès l’année prochaine d’un nouveau plan d’épargne en actions réservé aux PME et aux entreprises de taille intermédiaire (ETI). Pierre Moscovici en a précisé les contours notamment en indiquant que le plafond du futur PEA-PME destiné aux particuliers sera de 75.000 euros, tandis que celui des PEA «classiques» sera relevé de 132.000 à 150.000 euros - un relèvement jugé néanmoins très modeste par l’association. «L’industrie française de la gestion est prête à travailler avec les distributeurs, les associations regroupant les entreprises, les pouvoirs publics et notamment le ministère des finances et l’AMF pour que, via les mandats et les fonds communs de placement qu’elle gère pour ses clients, le dispositif annoncé pour 2014 puisse contribuer efficacement au renforcement des bilans des PME/ETI et notamment de leurs fonds propres», a précisé l’AFG. Non sans rappeler qu’elle avait déjà fait des propositions concrètes dans ce sens, notamment dans le cadre de la mission Berger – Lefebvre.Dans un article publié ce matin, L’Agefi indique que ce nouveau produit d'épargne concerne toutes les entreprises de moins d’un milliard d’euros de capitalisation (compartiment B et C de la Bourse de Paris et Alternext). Il accueillera tant les actions de PME et ETI cotées et non cotées que des obligations détenues indirectement via des parts de fonds. Les fonds éligibles doivent être investis a minima à 75% en titres émis par des PME et ETI, dont 50% d’actions de PME et ETI «afin que le PEA-PME ne soit pas uniquement un instrument en dette alors que les PME et ETI manquent aujourd’hui de fonds propres, selon le ministre de l’Economie.
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UBS paie une amende de 4,6 millions de dollars aux Etats-Unis

La banque suisse UBS va payer 4,6 millions de dollars pour mettre fin à des poursuites de l’ensemble des 50 Etats américains qui l’accusaient d’avoir laissé des salariés non qualifiés accepter des ordres d’achat ou vente de titres financiers, rapporte l’agence ats.UBS Financial Services, une division d’UBS, employait des personnes qui passaient des ordres d’achats ou ventes de titres sans être enregistrés auprès des autorités boursières, selon un communiqué du bureau des titres financiers du New Jersey, l’Etat de l’est des Etats-Unis qui a mené l’offensive sur ces poursuites.UBS, qui n’a pas admis ni nié de faute dans le cadre de cet accord à l’amiable, était aussi accusée d’avoir mal supervisé ces employés.
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Angela Merkel veut un contrôle plus strict des hedge funds

La chancelière allemande Angela Merkel a déclaré à l’occasion d’une réunion électorale qu’elle militerait pour une régulation plus stricte des hedge funds lors du prochain sommet du G20 à Saint Petersbourg les 5 et 6 septembre."Réguler les banques et pas les hedge funds et la finance parallèle n’est pas suffisant et je me battrai dans cette direction», a notamment déclaré la chancelière dont le parti conservateur (CDU) est donné favori aux élections législatives du 22 septembre et qui vise un troisième mandat à la tête de l’Allemagne.
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Une société de gestion sans agrément au Luxembourg

Dans sa newsletter du mois d’août, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) luxembourgeois a indiqué avoir lancé un avertitissement au public concernant les activités d’une entité dénommée Adolphe Financial Management (*). La société qui prétend être établie à Luxembourg ne dispose pas de l’agrément nécessaire à la prestation de services financiers au ou à partir du Luxembourg, indique la CSSF. (*) site Internet : www.adolphefinancial.com
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Société générale vise 420 départs volontaires en France

La Société générale vise environ 420 départs volontaires dans le cadre de son plan de 600 à 700 suppressions de postes dans les services centraux parisiens de la banque, ont indiqué des responsables syndicaux à leurs membres dans une lettre électronique. La banque envisage également de transférer des emplois en Roumanie pour l’aider à réduire ses coûts, ajoute la CGT dans sa newsletter que Reuters a pu lire. Selon le journal Les Echos, environ 200 postes doivent être «délocalisés» à Bucarest.
Assurance

Assurance vie : collecte nette positive en juillet 2013

Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des sept premiers mois de 2013 est de 73,8 milliards d’euros (68,4 milliards sur les sept premiers mois de 2012). Les prestations versées par les sociétés d’assurances au cours des sept premiers mois de 2013 s'élèvent à 64,2 milliards d’euros (74,6 milliards au cours des sept premiers mois de 2012). La collecte nette s'établit à 9,6 milliards d’euros depuis le début de l’année. Pour le mois de juillet 2013, l’assurance-vie enregistre une collecte nette positive de 1,9 milliard d’euros. L’encours des contrats d’assurance vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s'élève à 1 435,3 milliards d’euros à fin juillet 2013, soit une progression de 5% sur un an.
Assurance
Banque

Allégement des avoirs en actions des OPCVM non monétaires et en titres de créance court terme des OPCVM monétaires

OPCVM non monétaires (encours de titres émis : 892,6 milliards d’euros) : les OPCVM non monétaires, de nouveau en décollecte au deuxième trimestre (-4,4 milliards après -5,3 milliards au premier trimestre), vendent des actions (-5,5 milliards). Leurs cessions nettes de titres de créance à long terme (-3,3 milliards) sont à peu près contrebalancées par des achats nets de titres de créances à court terme (+3,2 milliards). OPCVM monétaires (encours de titres émis : 300,2 milliards d’euros, données consolidées) : les importants rachats observés au deuxième trimestre (-27,4, milliards, après une collecte nette de +8,3 milliards au trimestre précédent) se traduisent par des cessions de titres de créances court terme (-26,6 milliards) principalement émis par des résidents (-18,5 milliards). Lire la suite : cliquez ici
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Le Parlement britannique milite pour un démantèlement de RBS

La commission du Parlement britannique sur les normes bancaires estime que la structure de RBS «doit être examinée de façon urgente», rapporte le quotidien britannique de source parlementaire. Cette Commission juge que le contribuable aurait intérêt à voir l’institution scindée en deux, une option que n’a pas encore choisi le chancelier de l’Echiquier.

Hypo Real lance la vente de sa filiale Depfa

La banque allemande Hypo Real Estate (HRE) a mis en vente hier soir sa filiale spécialiste des financements publics et anticipe que la cession sera effective l’an prochain. «Les déclarations d’intérêt formelles doivent être soumises au plus tard le 12 septembre 2013 à midi», a précisé HRE. Bruxelles lui avait donné jusqu'à la fin 2014 pour se séparer de sa filiale.

Premières sanctions chez Goldman Sachs

Goldman Sachs aurait mis à pied quatre de ses salariés à la suite de l’erreur technique interne ayant perturbé la semaine dernière le marché des options, selon le Financial Times. La banque n’a pas souhaité faire de commentaire. L’incident pourrait lui coûter plus de 100 millions de dollars, selon les premières estimations.

Le directeur financier de Zurich Insurance retrouvé mort

Pierre Wauthier, directeur financier depuis 2011 du groupe d’assurances suisse où il était entré en 1996, a été retrouvé mort hier matin à son domicile. Une enquête a été ouverte par la police sur les circonstances du décès. C’est Vibhu Sharma, actuellement Group controller, qui dirigera à titre intérimaire les finances de l’assureur zurichois, précise le communiqué du groupe.

BayerischeLB profite de la cession de son immobilier

La deuxième banque publique allemande a quadruplé son bénéfice net trimestriel à 563 millions d’euros à fin juin, contre 120 millions l’an dernier à la même époque, grâce à la vente au mois d’avril de sa filiale GBW à un consortium d’investisseurs mené par le groupe Patrizia Immobilien.
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Monte Paschi dans le viseur de la Consob pour tromperie

La banque Banca Monte dei Paschi di Siena est mise en cause par la Consob, l’autorité boursière italienne, qui lui reproche de lui avoir communiqué des informations trompeuses l’an dernier sur un produit hybride et un contrat de dérivés, alors que l'équipe dirigeante avait déjà été remplacée, rapporte L’Agefi. «La dissimulation de telles informations a effectivement entravé l’activité de supervision», indique la Consob. Ces allégations sont susceptibles d’entraver le feu vert des autorités européennes au plan de sauvetage de la banque toscane.
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Les paradis fiscaux sont désormais menacés par le renforcement de la régulation

Le renforcement de la régulation bancaire en Europe et aux États-Unis ébranle le modèle économique des paradis fiscaux et fragilise leur solidité financière, selon une étude publiée par Standard & Poor’s. L’agence d'évaluation financière souligne que la richesse exceptionnelle de ces petits pays ou territoires repose en partie sur leur forte dépendance au secteur des services financiers. La finance représente par exemple 14% du PIB de Saint Marin et 42% celui de Jersey, selon S&P, qui précise que son rapport concerne l'île de Man, Andorre et le Liechtenstein, dont il évalue régulièrement la capacité à honorer les échéances. Mais l’agence s’est aussi intéressée à Gibraltar, Jersey, Guernesey, Monaco et Saint Marin.Si cette ultra-dépendance à la finance n'était pas un handicap avant la crise financière de 2007-2009, elle est devenue un inconvénient puisqu’elle les a exposés à l'évolution de la régulation. «Le grand attrait de ces petits pays est leur régime fiscal avantageux et l’anonymat qu’ils accordent aux clients», souligne Benjamin Young analyste chez S&P, cité dans l'étude. «Mais les autorités de régulation nord-américaines et européennes font (depuis) pression pour intensifier la transparence dans le secteur bancaire et pour durcir les lois sur l'évasion et la fraude fiscales».Cet activisme des autorités publiques multiplie les incertitudes pour les économies des paradis fiscaux. «Il n’est pas encore clair jusqu’où les régulateurs vont aller pour limiter les activités logées dans les paradis fiscaux et jusqu'à quel point les changements intervenus dans la régulation vont affecter la solidité financière de ces petits pays», reconnaît-il mais les discussions réglementaires en cours des deux côtés de l’Atlantique pourraient forcer les paradis fiscaux à réorienter leurs économies vers un peu moins de services financiers.
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L'Argentine condamnée à rembourser deux fonds vautours

L’Argentine a été condamnée le 26 août en appel à New York à rembourser près de 1,5 milliard de dollars à NML Capital et Aurelius, les deux «fonds vautours» qui avaient refusé la restructuration de la dette du pays après sa banqueroute de 2001, rapporte L’Agefi suisse.Cette décision pourrait menacer les futures restructurations de dette et provoquer un nouveau défaut de paiement de l’Argentine mais son application reste suspendue à l’avis de la Cour suprême américaine qui a été saisie du dossier.
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