Les ministres sont prêts à explorer de nouvelles idées sur la résolution
La présidence grecque aborde un nouveau round de discussion avec le Parlement, afin de trouver un équilibre entre autorités européennes et nationales
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février 2014
Les lignes bougent sur la résolution bancaire
La rencontre des ministres des Finances mardi à Bruxelles a permis de faire légèrement bouger les positions en vue d’un accord sur la résolution bancaire. La présidence grecque de l’UE reprend les discussions aujourd’hui. Une mutualisation accélérée des fonds nationaux est à l'étude.
Le CIF prévoit des pertes jusqu'en 2024
Bruxelles vient de publier les détails du plan de résolution ordonnée du Crédit immobilier de France. Celui-ci prévoit un pic de pertes en 2015, à plus de 150 millions d’euros. Le coût de la garantie publique y est pour beaucoup: entre 2013 et 2021, elle rapportera 1,68 milliard à l’Etat.
CASA affirme son recentrage
La structure bancaire cotée, qui présente son plan à moyen terme le mois prochain, a dégagé un résultat net de 612 millions d’euros au quatrième trimestre.
Mediobanca se prépare à la montée de Vincent Bolloré à son capital
Alors que la banque italienne présente ses comptes semestriels aujourd'hui, les actionnaires statuent sur l'évolution du pacte qui les unit
Capital One va amender les contrats de carte de crédit
L'établissement a indiqué qu’il allait reformuler le langage employé dans les contrats de carte de crédit. Il a pris cette décision à la suite des remarques formulées à l’encontre d’un passage qui mentionne que la banque peut «vous contacter à votre domicile ou sur votre lieu de travail». Capital One a racheté les activités de carte de crédit de HSBC en 2011.
Banca Popolare di Vicenza va lever un milliard d'euros
La banque coopérative italienne a approuvé mardi deux ventes de titres totalisant 1 milliard d’euros afin de renforcer ses fonds propres et de financer des acquisitions. L'établissement lèvera 700 millions d’euros via une offre auprès d’actionnaires existants et 300 millions au travers d’une cession de titres à de nouveaux investisseurs. Pop. Vincenza a par ailleurs fait part de son intérêt pour Banca dell’Etruria e del Lazio et Veneto Banca.
La Fed adopte ses nouvelles règles pour les banques étrangères
La Réserve fédérale a adopté mardi la version définitive des nouvelles règles de solvabilité imposées aux banques étrangères, en leur accordant un an de plus pour s’y conformer et en diminuant le nombre d'établissements concernés. Les plus importantes banques étrangères, celles disposant de 50 milliards de dollars d’actifs américains, devront créer une holding et se plier aux mêmes règles que les banques américaines en termes de fonds propres, de gestion des risques et de liquidités.
Lobbying : le secteur financier à l'Assemblée nationale encore timide
Depuis le 1er janvier, les «représentants d’intérêts », sont tenus de se déclarer auprès des parlementaires, rapporte L’Agefi. En contrepartie de leur inscription sur un registre, les représentants de groupes d’intérêts peuvent circuler plus librement à l’Assemblée et participer en amont aux réflexions parlementaires.Mais le registre est encore loin d'être bien rempli pour le secteur financier, note le quotidien. La Fédération bancaire française, par exemple, n’y figurait pas encore à la date du 17 février. Du côté des banques, les mutualistes Crédit Agricole et Crédit Mutuel ont été les plus prompts à se déclarer, suivis plus récemment par BNP Paribas dont le coût de représentation à l’Assemblée évalué entre 100.000 et 150.000 euros par an. Le secteur de l’assurance, lui, brille par son absence. La seule entité déclarée est l’association d'épargnants Afer, note le quotidien.
Trois ex-employés de Barclays inculpés dans l'affaire du Libor
L’office britannique de lutte contre la grande délinquance financière SFO, en charge de l’enquête sur la manipulation du taux interbancaire Libor, a annoncé le 17 février dans un communiqué avoir procédé à de nouvelles inculpations dans l’enquête sur le Libor. Des poursuites pénales ont été lancées par le SFO contre trois anciens employés de Barclays - Peter Charles Johnson, Jonathan James Mathew et Stylianos Contogoulas - en lien avec la manipulation du Libor, a ajouté le Serious Fraud Office. Ces trois anciens employés de Barclays sont soupçonnées par le SFO d’avoir manipulé le taux de manière concertée entre le 1er juin 2005 et le 31 août 2007. Ils doivent être convoqués par la justice à une date qui reste à déterminer. Ces nouvelles inculpations font monter à six le nombre de personnes inculpées en Grande-Bretagne par le SFO, qui a réclamé en janvier une rallonge budgétaire pour terminer son enquête.
Hargreaves publie sa nouvelle tarification
Le britannique Hargreaves Lansdown a écrit aux gestionnaires d’actifs pour leur détailler la nouvelle tarification qui les attend à compter du 1er mars en raison de la suppression des commissions précédemment versées par les gestionnaires aux plateformes, rapporte Money Marketing. L’interdiction des commissions à destination des plateformes entre officiellement en vigueur le 6 avril.La plateforme précise qu’elle prendra jusqu'à concurrence de 10.000 livres par mission lorsqu’elle exécutera des opérations pour le compte d’un gestionnaire d’actifs. La nouvelle grille comprend les événements simples, les événements complexes, le traitement des erreurs de valorisation ainsi que les publications obligatoires en matière d’information. Les événements qualifiés de «simples», qui comprennent par exemple les coûts administratifs liés à des modifications sur un fonds, seront facturés 500 livres plus 6,75 livres par client. En 2012, un tel événement exigeait de contacter en moyenne 730 clients, précise Hargreaves. Le coût moyen pour un tel événement aurait donc été de 5.427,50 livres.
Les députés européens se penchent sur le blanchiment d’argent et les banques parallèles
Les députés européens vont se réunir jeudi 20 février en commission pour voter des propositions contre le blanchiment d’argent et les banques parallèles. Les mesures proposées, qui s’appliquent également aux fonds fiduciaires et au secteur des jeux d’argent et de hasard, devraient faciliter l’identification des bénéficiaires et permettre de tracer les infractions pénales, indique un communiqué publié sur le site du Parlement européen.Le Parlement s’attachera également cette semaine à rendre plus transparents les fonds monétaires qui agissent comme des banques parallèles et à réduire le risque qu’ils aient un impact négatif sur la stabilité du système financier.
La TTF européenne imposerait les dérivés a minima
Selon les Echos, la France et l’Allemagne devraient parvenir à un accord a minima sur l’application de la taxe européenne sur les transactions financières (TTF). Ainsi, seuls les dérivés dont le sous-jacent est une action seraient initialement concernés, ce qui limiterait l’impact pour les entreprises dans leurs opérations de gestion de trésorerie ou de couverture des changes. Le principe d’émission serait retenu – c’est-à-dire selon la nationalité de la société émettrice – et non le principe de résidence, pour éviter le risque de délocalisations massives. En outre, les actions seraient taxées, elles aussi selon le principe d’émission, comme c’est déjà le cas en France. Les obligations d’Etat, elles, ne seraient pas touchées. Au final, le dispositif devrait rapporter au mieux 7 milliards d’euros car les dérivés devaient contribuer fortement aux recettes prévues dans la première mouture du projet européen. Initialement, le projet devait rapporter 35 milliards d’euros par an. Pour satisfaire les pays qui ont des marchés d’actions et de dérivés de taille réduite, Berlin et Paris devraient s’engager sur un élargissement progressif de la taxe aux autres produits dérivés selon un calendrier défini à l’avance.Le quotidien rappelle qu’une réunion informelle des ministres des Finances des 11 pays concernés par la TTF est organisée à Bruxelles aujourd’hui.
Le vote européen sur les fonds monétaires à valeur constante remis à plus tard
Faut-il bannir les fonds à valeur constantes (ou CNAV)? A quel rythme? Et quelles obligations en capital leur imposer en attendant? A défaut d’entente sur le vote du projet de règlement au Parlement européen, prévu lundi17 février, une majorité des membres de la commission Econ a finalement décidé de remettre celui-ci à plus tard, rapporte L’Agefi. En réalité, une partie des députés ne seraient pas fâchés de voir le règlement passer à la trappe à la fin de la mandature, faute de vote du Parlement. Le plus probable reste toutefois que les députés se prononcent le 3 mars. Mais les chances pour que les négociations avec les ministres des Finances aboutissent avant la fin de la mandature sont désormais très faibles, note le quotidien.
Amende record de 16,9 millions d’euros pour Santander en Espagne
La CNMV, le régulateur espagnol, a infligé deux amendes d’un montant total de 16,9 millions d’euros à Santander pour commis deux infractions commises dans le cadre du processus de souscription du produit «Valores Santander», des obligations obligatoirement convertibles en actions vendues en 2007 et destinées à financer l’acquisition de la filiale brésilienne d’ABN Amro . La banque est condamnée pour ne pas avoir communiqué toute l’information nécessaire aux clients et pour ne pas avoir respecté certaines obligations légales. Il s’agit de la plus importante amende infligée par la CNMV sur le marché espagnol.Le produit «Valores Santander» avait été souscrit par quelque 129.000 investisseurs particuliers pour un montant total de 7 millions d’euros. Les obligations avaient alors un prix de conversion de 12,96 euros. Or, ces obligations convertibles se sont transformées en actions au bout de 5 ans, soit en 2012 en pleine tempête sur les marchés boursiers, époque au cours de laquelle les titres Santander ont perdu la moitié de leur valeur. Les clients ont ainsi perdu 55 % de leur investissement principal. Santander a décidé de faire appel de cette sanction au motif que la CNMV avait validé le prospectus de vente du produit concerné.
Le Conseil constitutionnel statuera sur l'action de groupe et le fichier positif
90 sénateurs UMP ont saisi lundi le Conseil Constitutionnel sur 3 articles de la loi relative à la consommation ou «loi Hamon». Ils contestent notamment l’article 1er concernant la procédure d’action de groupe simplifiée pour non-respect aux principes constitutionnels de liberté personnelle, de la garantie des droits et de non-respect de la présomption d’innocence. Critiqué également, l’article 22 bis instituant un registre national des crédits aux particuliers pour non-respect du principe constitutionnel du respect de la vie privée.
AQR : les données de banques italiennes laissent à désirer
Deux banques italiennes ont transmis des données sur leurs portefeuilles de créances de trop faible qualité pour être dignes de confiance dans le cadre de la revue des actifs bancaires menée cette année par la BCE. La Banque d’Italie l’aurait indiqué dans un mémo daté du 10 février révélé par Bloomberg. Trois autres des 15 banques soumises à l’exercice ont envoyé des informations dont la qualité satisfait tout juste aux critères de la banque centrale.
BNP Paribas émet des obligations sécurisées
BNP Paribas Home Loan SFH, le véhicule d'émission d’obligations foncières à l’habitat de la banque, a émis lundi pour un milliard d’euros de titres à échéance 2019. Ceux-ci ont été placés à une marge de 8 points de base au-dessus des swaps, contre une proposition initiale de 10 à 12 pb. Outre la banque, Credit Suisse, ING, Natixis, RBI et UniCredit ont travaillé sur la transaction.
L'affaire ABN Amro rattrape Santander
L’autorité espagnole des marchés, la CNMV, a infligé lundi une amende de 16,9 millions d’euros à Santander. Elle lui reproche des manquements «sérieux» à l’occasion de la vente en 2007 à ses clients de 7 milliards d’euros d’obligations obligatoirement convertibles en actions et destinées à financer le rachat d’une partie des activités d’ABN Amro. Santander a décidé de faire appel, arguant du fait que la CNMV avait approuvé à l'époque le prospectus d'émission des titres.
Le sort des banques autrichiennes plonge les investisseurs dans l’incertitude
Les doute exprimés à la tête du gouvernement relancent les spéculations quant au sort des créanciers des banques en difficulté
Les lobbies se dévoilent à l'Assemblée
Un nouveau registre des «représentants d’intérêts» à l’Assemblée nationale a été créé. Chez les banques, BNP Paribas est le groupe qui consacre le plus de moyens pour défendre son point de vue au Parlement. Le monde de l’assurance, à l’exception de l’Afer, est encore absent de ce registre.
Le secteur financier déclare son lobbying à l'Assemblée nationale
Selon le registre de la chambre basse, BNP Paribas est la banque qui consacre le plus de moyens pour défendre ses intérêts au Parlement
Libor : trois ex-courtiers d'Icap poursuivis au pénal
Selon le quotidien américain, l’autorité britannique de lutte contre la fraude va engager des procédures au pénal contre Colin Goodman, Darrell Read et Daniel Wilkinson, trois anciens courtiers d’Icap qu’elle suspecte de manipulation des taux d’intérêt Libor. Les trois hommes font déjà l’objet de poursuites lancées par le département américain de la Justice.
L'ancien patron d'AIG repart à l'offensive avec le rachat de MultiPlan
Maurice Greenberg s'est allié au suisse Partners Group pour reprendre ce spécialiste américain de la gestion de l'assurance santé
L'Italie pourrait restreindre l'activité des banques suisses
Le secteur financier helvétique pourrait être directement affecté par le récent vote des électeurs suisses favorable au rétablissement de quotas d’immigration. Selon Jacques de Watteville, le secrétaire d’Etat suisse aux questions financières internationales, les banques helvétiques risquent de se voir interdire la vente de produits financiers à des particuliers dans la Péninsule. L’avertissement a été adressé la semaine dernière à des représentants suisses en Italie, a-t-il précisé.
d' encours des titres d' OPCVM monétaires baisse de 11% sur un an
OPCVM monétaires (284,3 milliards d’euros, données consolidées) : les rachats nets de titres d’OPCVM monétaires se poursuivent en décembre, s'établissant en données cvs à -2,5 milliards, après -4,6 milliards en novembre. Sur un an, l’encours des titres d’OPCVM monétaires diminue de 11%. OPCVM non monétaires (944,2 milliards d’euros, données non consolidées) : les retraits nets sont moins importants en décembre (-0,4 milliard en données cvs) que le mois précédent (-1,2 milliard). L’encours global diminue de 1,7 milliard sur le mois, la hausse modeste des valeurs liquidatives (+0,2 %en moyenne) ne compensant pas l’effet des rachats. Lire la suite : cliquez ici
Actuaris vient de lancer un groupe de réflexion et de normalisation des contrôles des délégations de gestion
ACTUARIS a présenté aujourd’hui la démarche Actu-Gestion visant à fédérer les acteurs concernés par la délégation de gestion dans les domaines de la santé - prévoyance et à conduire les travaux de définition d’un référentiel de marché pour l'évaluation de la délégation de gestion. Constatant l’apparition de facteurs ayant un fort impact sur l’environnement de la délégation de gestion (multiplication des acteurs, pression tarifaire sur les frais de gestion, concurrence, exigence accrue des entreprises et assurés, contraintes réglementaires complexes ...etc.), ACTUARIS a initié, avec l’appui d’importants organismes assureurs et délégataires de gestion, une démarche pour créer un référentiel de place permettant une évaluation de la qualité, de la performance et de la conformité de la délégation de gestion. Cette démarche a pour objet : d’apporter une vision objective de la qualité de la gestion proposée ; de proposer des plans d’actions visant à tendre vers une mise en conformité avec l’environnement réglementaire ; de simplifier et améliorer les processus de contrôle des organismes assureurs et ainsi de limiter leurs risques opérationnels. A l’occasion de la 1ère réunion du CLUB Actu-Gestion, le 11 février dernier, ACTUARIS a lancé avec un nombre restreint d’assureurs et de gestionnaires représentatifs du marché la construction d’un cahier des charges définissant le socle de base des évaluations. Le Club Actu-Gestion servira également le lieu d'échanges entre les organismes assureurs, les délégataires et les instances représentatives (FFSA, CTIP, CSCA...etc.). La construction du cahier des charges se déroulera jusqu'à l'été 2014. Les 1ères missions d'évaluation débuteront à partir de la rentrée 2014. En début d’année 2015, sur la base des évaluations réalisées en 2014, ACTUARIS publiera la 1ère version du benchmark annuel.
AQR: les données de certaines banques italiennes laissent à désirer
Deux banques italiennes ont transmis des données sur leurs portefeuilles de créances de trop faible qualité pour être dignes de confiance dans le cadre de la revue des actifs bancaires menée cette année par la BCE. La Banque d’Italie l’aurait indiqué dans un memo daté du 10 février révélé par Bloomberg. Trois autres des 15 banques soumises à l’exercice ont envoyé des informations dont la qualité satisfait tout juste aux critères de la banque centrale.
Santander est sanctionnée dans le dossier ABN Amro
L’affaire ABN Amro rattrape Santander. L’autorité espagnole des marchés, la CNMV, a infligé lundi une amende de 16,9 millions d’euros à la banque. Elle lui reproche des manquements «sérieux» à l’occasion de la vente en 2007 à ses clients de 7 milliards d’euros d’obligations obligatoirement convertibles en actions et destinées à financer le rachat d’une partie des activités de la banque néerlandaise ABN Amro. Les obligations avaient un prix de conversion de 12,96 euros, bien supérieur au cours de l’action Santander, qui a plongé dès la début de la crise financière et traitait ce lundi autour de 6,5 euros. De nombreux clients particuliers de la banque s'étaient senti lésés. Santander a décidé de faire appel, arguant du fait que la CNMV avait approuvé à l'époque le prospectus d'émission des titres.
BNP Paribas émet des obligations sécurisées
BNP Paribas Home Loan SFH, le véhicule d'émission d’obligations foncières à l’habitat de la banque, a émis lundi pour un milliard d’euros de titres à échéance 2019. Ceux-ci ont été placés à une marge de 8 points de base au-dessus des swaps, contre une proposition initiale de 10 à 12 pb. Outre la banque, Credit Suisse, ING, Natixis, RBI et UniCredit ont travaillé sur la transaction.