Les financiers confirment leur grand intérêt pour les «security tokens»
Invitée à répondre à un sondage, la Place de Paris est revenue sur les enjeux autour de ces nouveaux instruments financiers.
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mai 2019
La fintech RollingFunds boucle son premier tour de table
RollingFunds, une plate-forme qui facilite l’accès aux crédits de trésorerie pour les TPE et PME, a annoncé jeudi avoir récolté 1,35 million d’euros pour son premier tour de table. «Incubée» et soutenue par le fonds Truffle Capital, la fintech utilisera ces fonds pour «constituer un réseau de partenaires stratégiques (avec des sites de ecommerce, corporates, franchises, mutuelles et autres institutionnels)», explique-t-elle dans un communiqué.
La fintech RollingFunds lève 1,35 million d’euros pour son lancement
RollingFunds, une plate-forme qui facilite l’accès aux crédits de trésorerie pour les TPE et PME a annoncé jeudi avoir récolté 1,35 million d’euros pour son premier tour de table. « Incubée » et soutenue par le fonds Truffle Capital, la fintech utilisera ces fonds pour « constituer un réseau de partenaires stratégiques (avec des sites de ecommerce, corporates, franchises, mutuelles et autres institutionnels) », explique-t-elle dans un communiqué.
Les professionnels confirment leur intérêt pour les « security tokens »
Invités à répondre à un questionnaire par leurs associations professionnelles, les professionnels des marchés (Amafi), de la gestion d’actifs (AFG, Aspim) et de la blockchain (FD2A) ont affirmé leur intérêt pour les « security tokens ». Pour les 127 réponses exploitables (sur 148), 79% ont jugé pertinente la définition actuelle de ces « instruments financiers enregistrés sur une blockchain », a expliqué le cabinet Gide, associé à l’initiative avec les sociétés Woorton, ConsenSys et PwC.
« Certaines innovations ne rentrent pas dans les droits existants »
La parole à ...Domitille Dessertine, Directrice de la division FinTech, innovation et compétitivité de l’AMF (autorité des marchés financiers)
Dérapage contrôlé
Binance, l’une des plus importantes plates-formes d’échange de crypto-monnaies au monde, a annoncé début mai s’être fait dérober pas moins de 7.000 bitcoins par des hackers, soit plus de 40 millions de dollars. La plate-forme basée à Hong Kong a précisé que l’attaque était limitée à son hot wallet (directement connecté à Internet), qui détient 2 % de l’encours total de bitcoins de Binance. Mais que les victimes se rassurent, la crypto-bourse a d’ores et déjà indiqué qu’elle utiliserait son Safu (secure asset fund for users) pour compenser la perte. Ce fonds, créé en juillet 2018, reçoit 10 % des commissions de transactions de Binance pour couvrir ce type d’incidents. A condition qu’ils ne se multiplient pas…
S’imposer par la norme
Fintech
La Société Générale inaugure les STOs des grands groupes français
Son émission de « covered bonds » constitue un test ambitieux de la technologie blockchain.
Les régulateurs vont devoir s’adapter aux modèles des fintech
La Banque de France a invité le directeur de l’autorité de régulation de Singapour à s’exprimer sur l’évolution des nouvelles technologies dans la finance.
Ma French Bank vise un million de clients d’ici cinq ans
La Banque Postale lancera en juillet sa banque digitale payante destinée aux 18-35 ans. Elle espère atteindre la rentabilité d’ici cinq ans.
LiquidShare s’associe à ConsenSys pour développer sa «blockchain»
La fintech spécialisée dans le traitement post-marché des actions de PME veut s’appuyer sur la dernière technologie développée sur la base d’Ethereum.
Softbank investit 800 millions de dollars dans la fintech Greensill
Le fonds Vision Fund de Softbank injecte 800 millions de dollars (712 millions d’euros) dans la fintech britannique Greensill, selon l’agence Bloomberg, qui cite une source proche. L’investissement valorise 3,5 milliards de dollars Greensill, qui fournit des financements de la chaîne d’approvisionnement des entreprises. C’est plus du double qu’il y a un an, lorsqu’elle avait levé 250 millions de dollars auprès de General Atlantic. Cette nouvelle levée va notamment permettre à la fintech londonienne d’accélérer son entrée récente au Brésil, et ses projets sur d’autres marchés, dont la Chine et l’Inde. Greensill, cofondée en 2011 par Lex Greensill, un ancien banquier de Morgan Stanley, concurrence les banques traditionnelles, qui fournissent souvent un fonds de roulement à un nombre limité de grands comptes.
Orange Digital Ventures rejoint le tour de table dans Raisin
Le fonds d’investissement technologique de l’opérateur télécoms investit dans la fintech Raisin, a-t-il annoncé jeudi. Orange a rejoint la levée de fonds en Série D de la fintech basée à Berlin, spécialisée dans l’épargne et l’open banking, d’un montant de 100 millions d’euros, annoncée en février, aux côtés d’investisseurs déjà présents, tels qu’Index Ventures, PayPal, Ribbit Capital et Thrive Capital. Avec cette levée de fonds, Raisin, créée en 2012, compte se lancer sur deux nouveaux marchés cette année et développer sa gamme de produits d’investissement. Elle collabore avec plus de 75 banques partenaires dans 24 pays, compte plus de 175.000 clients dans 31 pays, pour un total de 12 milliards d’euros de dépôts.
Bank of America pourrait rompre son partenariat avec First Data
Bank of America envisagerait de dissoudre sa coentreprise de traitement des paiements qu’elle a créée avec First Data et de développer sa propre activité pour gérer les transactions entre consommateurs et commerçants, indique le Wall Street Journal. Cela permettrait à la banque de renforcer son contrôle sur ces activités de gestion des paiements pour les commerçants, susceptibles d’assurer un flux régulier de commissions à chaque transaction. Aucune décision définitive n’a été prise sur le partenariat, qui expire en juin 2020. L’action First Data perdait 4% à 24,50 dollars à Wall Street en réaction à ces informations. La société fait l’objet depuis janvier d’une offre publique d’achat de Fiserv d’un montant de 22 milliards de dollars.
Bank of America envisagerait de rompre son partenariat avec First Data
Bank of America envisagerait de dissoudre sa coentreprise de traitement des paiements qu’elle a créée avec First Data et de développer sa propre activité pour gérer les transactions entre consommateurs et commerçants, indique le Wall Street Journal selon des personnes proches du dossier. L’abandon de la coentreprise permettrait à la banque de renforcer son contrôle sur ces activités de gestion des paiements pour les commerçants, susceptibles d’assurer un flux régulier de commissions à chaque transaction. Aucune décision définitive n’a été prise sur le partenariat, qui expire en juin 2020, ajoute le journal.
Pixpay vise 2 millions d’utilisateurs d’ici à 5 ans en Europe
La néobanque pour ados a levé 3,1 millions d’euros pour son lancement en France à la rentrée. Son objectif : atteindre 100 millions d’euros de revenus récurrents d’ici à cinq ans.
Facebook va baser son système de paiements sur WhatsApp à Londres
Facebook va installer à Londres son siège mondial pour ses activités de paiement en ligne, qui seront bientôt déployées via sa messagerie privée WhatsApp, a-t-il annoncé mercredi, confirmant une information du Financial Times. Cette décision est une bonne nouvelle pour la capitale britannique qui cherche à rester attractive sur les fintech malgré les incertitudes du Brexit. Selon le quotidien britannique, WhatsApp va augmenter ses effectifs d’un quart en embauchant environ 100 personnes. Le réseau social, qui veut lancer son système de paiements dans plusieurs pays cette année, a privilégié le Royaume-Uni puisque WhatsApp y est plus populaire qu’aux Etats-Unis. Ce service monétaire, expérimenté depuis fin 2018 en Inde, permettra aux utilisateurs de la messagerie d’effectuer des paiements, de la même manière qu’ils échangent déjà messages, photos et vidéos.
Singapour et le Canada réalisent un premier paiement transfrontalier avec la blockchain
Les banques centrales du Canada et de Singapour ont dévoilédans un communiqué commun datant du 2 maiavoir effectué avec succès un paiement transfrontalier à l’aide de la technologie blockchain. Le montant de la transaction n’a pas été révélé. L’Autorité monétaire de Singapour (MAS) etla Banque du Canada ont réalisé ce premier paiement international en utilisant une technologie mis au point avec le cabinet de conseil en gestion Accenture et de la banque américaine JP Morgan. Plus précisément, les deux banques centralesont réussi à relier leurs réseaux de paiements expérimentaux respectifs, construits sur des technologie des registres distribués (DLT)différentes.Le projet Japser estbasé sur la blockchain Corda alors qu’Ubin1 est basé sur Quorum (la blockchain privée de JPMorgan, inspirée d’Ethereum).Les deux projets ont pu être reliésgrâce au mécanisme technique des Hashed Time-Locked Contracts (HTLC). Dans la foulée de ce premier succès, les deux banques ont publiéun rapport conjoint dans lequel elles proposent différentes options pour les systèmes de paiementtransfrontalier. Le rapport décrit notamment les techniques d’implémentation des HTLC et met en lumière les limitations et les difficultés du modèle actuel. «La prochaine vague de projets blockchain des banques centrales progressera plus rapidementà condition d’associer l’exploration technologique et les questions politiques à propos du futur des paiements transfrontaliers», a déclaré dans le communiqué Sopnendu Mohanty, responsable fintech au sein de la MAS.
La fintech Checkout réalise une levée record de 230 millions de dollars
La société spécialisée dans les paiements a été valorisée 2 milliards de dollars après son premier tour de table.
Worldline devra choisir des cibles parfaites pour dépasser sa valorisation
Devenu indépendant d'Atos, le groupe de paiements va bénéficier de moyens accrus pour réaliser des acquisitions.
Facebook plancherait sur un système de paiement basé sur une cryptomonnaie
Facebook cherche à recruter des dizaines d’entreprises financières et de e-commerce pour l’aider à lancer un système de paiement basé sur une cryptomonnaie et adossé à son réseau social, indique le Wall Street Journal. Le groupe chercherait à récolter environ 1 milliard de dollars d’investissements au total et se serait entretenu avec des institutions financières telles que Visa, Mastercard et le spécialiste des terminaux de paiement First Data. Au cœur de ce projet, à l'étude depuis plus d’un an et baptisé Project Libra, se trouve une monnaie numérique que les utilisateurs pourraient s’envoyer entre eux et utiliser pour effectuer des achats sur Facebook et sur internet, selon des personnes proches du dossier citées par le WSJ. O
JPMorgan et Microsoft s’allient dans la blockchain
Microsoft a annoncé que la plateforme Ethereum Quorum développée par la banque d’investissement JPMorgan était désormais accessible via son offre Azure Blockchain Service, destinée à simplifier la gestion de réseaux blockchain de consortiums. La firme a indiqué que Quorum, la plateforme entreprise Ethereum de JPMorgan, était «le premier ledger» disponible sur Azure Blockchain Service. En 2018, Microsoft a lancé son service Azure Blockchain Workbench qui permet aux développeurs de créer et déployer des applications blockchain. A l’automne dernier, le Nasdaq annonçait utiliser la solution afin d’optimiser sa technologie de logiciels de trading et d’externalisation des opérations. Cette annonce intervient quelques jours après qu’Amazon Web Services (AWS), la filiale cloud d’Amazon, a annoncé la disponibilité générale de son offre Amazon Managed Blockchain.
Facebook travaillerait à un système de paiement basé sur une cryptomonnaie
Facebook cherche à recruter des dizaines d’entreprises financières et de commerce en ligne pour l’aider à lancer un système de paiement basé sur une cryptomonnaie et adossé à son réseau social, indique le Wall Street Journal. Le groupe chercherait à récolter environ 1 milliard de dollars d’investissements au total et se serait entretenu avec des institutions financières telles que Visa, Mastercard et le spécialiste des terminaux de paiement First Data.
Checkout valorisée 2 milliards de dollars pour son premier tour de table
La start-up britannique Checkout a été valorisée 2 milliards de dollars après avoir levé 230 millions de dollars (206 millions d’euros) lors de son premier tour de table, rapporte le Wall Street Journal, citant des sources proches. Le service de paiement en ligne a levé des fonds auprès, entre autres, de DST Global, Insight Venture Partners et GIC Private. Lancé en 2012 par Guillaume Pousaz, Checkout aide les commerçants à accepter les cartes de crédit et autres modes de paiement sur leurs boutiques en ligne aux Etats-Unis, en Europe, au Moyen-Orient et dans certaines parties d’Asie. Elle concurrence d’autres firmes comme Stripe.
Edenred finance des start-up qui offrent des synergies opérationnelles avec le groupe
Son fonds de capital-risque vient d’entrer au capital de Fretlink. Il annoncera bientôt une nouvelle opération.
Fortuneo lance un service de virement instantané
La banque mobile Fortuneo, filiale du groupe Crédit Mutuel Arkea, doit lancer ce mois-ci un service de paiement instantané. Elle proposait déjà à ses clients de recevoir des virements instantanés depuis janvier 2019. Ce nouveau service d’Instant Payment permet de faire un virement en temps réel, de manière sécurisée, 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, depuis l’application mobile Fortuneo vers les bénéficiaires dont les banques sont compatibles avec ce service de virement. Pour ce projet, la banque a bénéficié de l’expertise et de l’apport du groupe Arkea. Fortuneo revendique plus de 740.000 clients actifs en France, Belgique, Luxembourg et Suisse. Le 30 avril dernier, elle avait annoncé l’arrivée des solutions de paiement Google Pay et Samsung Pay, s’ajoutant aux solutions ApplePay, Fitbit Pay et Garmin Pay.
Julius Baer investit dans un robo advisor brésilien
Julius Baer a annoncé jeudi 2 mai la signature d’un partenariat entre sa filiale brésilienne GPS et Magnetis, un robo advisor local qui gère 250 millions de reals brésiliens (57 millions d’euros). GPS prendra une participation minoritaire dans le conseiller financier numérique au cours des deux prochaines années. Fondéen 2012 et situéà São PauloMagnetisest un gestionnaire de placements entièrement enregistré auprès de la CVM (Commission brésilienne des valeurs mobilières et des changes). Il offre une plate-forme évolutive de conseil en investissement et des solutions de gestion de portefeuille automatisée via une interface numérique. «Nous constatons une forte demande mal servie au Brésil pour des services d’investissement numériques qui attirent le marché croissant de la richesse plus jeune. Grâce à notre investissement dans Magnetis, nous pourrons capitaliser sur ce segment en pleine croissance et collaborer avec l’un des pionniers dans ce domaine. Cela souligne en particulier l’engagement de Julius Baer envers le Brésil et les générations futures de clients et sa volonté d’investir dans l’évolution de la gestion de patrimoine»,indique Beatriz Sanchez, responsable pour l’Amérique latine et membre du conseil d’administration de la Banque Julius Baer & Co. Ltd cité dans le communiqué.«
Calastone prêt pour basculer son réseau en blockchain
Le réseau de distribution automatisée de fonds britannique s’apprête à effectuer la migration de son système sur la blockchain. Avec de nouveaux services à la clé.
L’antitrust britannique valide l’achat d’iZettle par PayPal
The Competition and Markets Authority (CMA), l’autorité britannique de la concurrence, a approuvé l’acquisition d’iZettle par PayPal. Ce feu vert est provisoire, l’autorité pouvant encore demander des modifications aux deux sociétés de paiement. Selon la CMA, cette opération ne met pas en danger le niveau de concurrence dans le secteur. Cette opération, d’une valeur de 2,2 milliards de dollars, est la plus importante acquisition réalisée par PayPal.
avril 2019
L’antitrust britannique donne son feu vert a l’achat d’iZettle par PayPal
The Competition and Markets Authority (CMA), l’autorité britannique de la concurrence, a approuvé l’acquisition d’iZettle par PayPal. Ce feu vert est provisoire, l’autorité pouvant encore demander des modifications aux deux sociétés de paiement. Selon la CMA, cette opération ne met pas en danger le niveau de concurrence dans le secteur.