Recherche
S'abonner
Connexion
Accueil News Banque & Assurance Toute l'actualité Banque et Assurance

Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2015

Global Invest Forum 2017

Citigroup table sur un troisième trimestre médiocre dans le trading

A l’occasion d’une conférence organisée hier à New York, le directeur financier de Citigroup John Gerspach a indiqué qu’il s’attendait à voir les revenus de trading du groupe bancaire américain reculer de 5% en rythme annuel au troisième trimestre 2015 en raison d’une volatilité accrue des marchés. Ce repli tient notamment compte d’une base de comparaison défavorable sur les marchés du fixed income et des devises.
Crédit Agricole

Le Crédit Agricole est encore dans le flou sur sa gouvernance

Crédit Agricole SA n’a toujours pas de visibilité sur le calendrier de la réorganisation de ses liens avec les caisses régionales, a déclaré jeudi son directeur général lors de la conférence annuelle d’automne organisée par Kepler Cheuvreux. Dans une présentation publiée à cette occasion ainsi que sur le site internet du groupe bancaire, Philippe Brassac a estimé que le projet de réorganisation de l’organe central (ROC) restait «pertinent» mais qu’il ne pourrait pas être mis en œuvre dans un «délai raisonnable» eu égard aux contraintes réglementaires et fiscales.
Réglementation

Les gestionnaires britanniques demandent un report du règlement Mifir

L’association britannique des professionnels de la gestion d’actifs, l’Investment Association, appelle de ses vœux un report de la mise en œuvre du règlement Marché d’instruments financiers (Mifir). Les règles de trading envisagées vont compliquer les transactions d’achat et de vente sur les obligations. Les mesures proposées pourraient créer des tensions supplémentaires sur un marché déjà très tendu confronté à des problèmes récurrents de liquidité, ce qui pourrait entraîner une hausse des coûts de transaction et des coûts d’emprunt pour les souverains et les entreprises, avertit l’association professionnelle dans un communiqué. L’association propose que soit organisée une consultation publique d’au moins 30 jours sur les propositions existantes. «Nous recommandons également que les autorités de l’Union européenne, tirant les leçons de la mise en œuvre de la réglementation Emir, donnent suffisamment de temps pour le développement d’infrastructures de marché», ajoute l’association. Autrement dit, les professionnels de la gestion souhaiteraient que l’application du règlement Mifir soit repoussée d’un an à janvier 2018. En l'état actuel, les propositions définitives devraient être précisées dans la dernière mouture du règlement, dont la publication est imminente et qui prévoit l’introduction d’un certain nombre de règles à compter de janvier 2017. Les investisseurs devront notamment informer à l’avance le reste du marché sur le programme de leurs transactions. Les standards techniques réglementaires, les RTS, couvrant les règles de transparence dans le cadre du régime Mifir, devraient être finalisées le mois prochain par les Etats membres, en coordination avec l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma).
Réglementation
Réglementation

Reputation Institute et Burson-Marsteller i&e lancent le "Reputation Tracker"

Le Reputation Institute lance en France, avec son partenaire Burson-Marsteller i&e, une solution barométrique inédite de mesure de la réputation auprès du grand public. L’objectif est de proposer aux entreprises un point de suivi trimestriel de leur réputation, intégrant un étalonnage avec les concurrents, afin de mieux évaluer l’impact de leurs initiatives et de l’actualité sur leur réputation. Le «Reputation Tracker» propose des indicateurs simples et continus pour piloter sa réputation« Dans un monde où les publics de l’entreprise sont plus atomisés, plus connectés et plus exigeants, les directeurs de la communication veulent comprendre les ressorts de construction ou de destruction de la confiance avec leurs parties prenantes et mesurer régulièrement l’impact de leurs actions», indique Laurent Reynes, DGA de Burson-Marsteller i&e. «Le Reputation Tracker apporte des clés d’analyse indispensables à l’action dans un tempo trimestriel qui permet de combiner des stratégies de long terme avec des actions correctrices». Le «Reputation Tracker» est basé sur la méthodologie du RepTrak® développée par le Reputation Institute et qui fait aujourd’hui référence auprès des plus grandes entreprises internationales. Cette méthode évalue, dans un premier temps, la relation émotionnelle d’un public avec une entreprise à travers les items de confiance, d’admiration, d’estime et d’a-priori. Ensuite, l’étude mesure la performance de l’entreprise sur les sept interfaces de la relation avec ses publics (Produits & Services, Innovation, Employeur, Gouvernance, Citoyenneté, Leadership et Performance). Avec des questions «sur-mesure» pour chacune de ces dimensions, l’entreprise peut savoir si elle rencontre les attentes du grand public. Au total, le «Reputation Tracker» intègre 23 questions et un benchmark avec deux concurrents ce qui permet une analyse approfondie des évolutions de la réputation. Le service «Reputation Tracker» inclut des rapports trimestriels, des indicateurs de performance, et des ateliers de travail pour traiter des questions récurrentes de la réputation comme l’impact de la politique RSE (marque employeur, gouvernance et citoyenneté) qui compte pour plus de 35% dans la réputation, mais aussi le leadership, l’innovation, les risques de réputation ou les Insights de réputation. Ce service aujourd’hui disponible en France est lancé simultanément dans d’autres pays afin de proposer aux entreprises un outil de pilotage international.
Réglementation
Réglementation

Les grandes banques continuent d'améliorer leur solidité financière

Les grandes banques actives à l’international continuent d’améliorer leurs ratios de fonds propres, qui doivent leur permettre de tenir le choc en cas de crise, bien que toutes répondent désormais aux exigences minimales, selon le dernier rapport du comité de Bâle publié le 15 septembre. Ce comité, qui est chargé de définir les règles applicables aux banques dans le cadre de la réforme du secteur dite Bâle III, se livre régulièrement à un examen des réserves de capitaux des banques pour évaluer leurs progrès avant leur mise en oeuvre complète.Au 31 décembre 2014, le ratio de fonds propres de catégorie 1 des 100 grands établissements passés au crible se situait en moyenne à 11,1%, a indiqué le comité de Bâle dans un communiqué, contre 10,8% six mois plus tôt. Comme en mars dernier, toutes les grandes banques retenues atteignent désormais le seuil minimal fixé de 7%, auquel s’ajoute un coussin de liquidités supplémentaires pour les établissements considérés comme trop gros pour faire faillite, tandis que les sommes qui devaient encore être réunies pour atteindre la fraction haute du ratio catégorie 1 s’est encore réduite.Sur le semestre à fin décembre 2014, elles ne devaient plus lever que 6,5 milliards d’euros, contre 18,6 milliards six mois plus tôt. Pour les fonds propres complémentaires, dits Tier 2, les montants à réunir s'élevent quant à eux à 40,6 milliards d’euros, contre 78,6 milliards auparavant. Pour mettre ces montants en perspective, le Comité de Bâle a souligné que la somme des bénéfices après impôts mais avant distribution aux actionnaires s'élevait à 228,1 milliards d’euros au sein du panel de banques étudiées.
Réglementation
Réglementation

L'option Villeroy de Galhau pour la Banque de France dérange

Selon L’Agefi, la nomination de l’ancien directeur général délégué de BNP Paribas à la tête de la Banque de France suscite la polémique. Une pétition de quelque 150 économistes et universitaires, était publiée mardi par Le Monde, fait unique dans l’histoire de l’institution. Ils y estiment que son expérience chez BNP Paribas lui confère «une excellente expertise du secteur bancaire au moins autant qu’elle l’expose à un grave problème de conflit d’intérêts et met à mal son indépendance».«Il est totalement illusoire d’affirmer qu’on peut avoir servi l’industrie bancaire puis, quelques mois plus tard, en assurer le contrôle avec impartialité et en toute indépendance», ajoutent les signataires, qui demandent aux parlementaires de rejeter cette nomination.
Réglementation
Réglementation

Le BVI veut protéger les stratégies d'investissement des gestionnaires d'actifs

Dans une récente prise de position publiée par le BVI sur la réforme des droits des actionnaires, l’association allemande des sociétés de gestion veut s’assurer que les informations demandées aux gestionnaires d’actifs dans leurs publications aux investisseurs ne mettent pas en danger le modèle économique de ses membres. Le régulateur demande dans sa réponse (http://www.bvi.de/fileadmin/user_upload/Regulierung/Positionen/Aktionaersrechterichtlinie/2015_08_31_BVI-position_SRD_II.pdf) que les stratégies d’investissement élaborées par les investisseurs institutionnels et leurs sociétés de gestion partenaires bénéficient d’une confidentialité suffisamment protégée. «La stratégie d’investissement est un élément central du service rendu par la société de gestion à son client», souligne le BVI. «Ni les asset managers ni les institutionnels devraient se voir obligés de publier des informations qui peuvent divulguer leurs stratégies d’investissement et qui constitueraient une source d’information sur les liens entre gestionnaires et investisseurs institutionnels», ajoute le BVI.
Réglementation

Gecina cède l’immeuble « L’Angle » à AG2R La Mondiale

Gecina a signé avec AG2R La Mondiale une promesse de vente portant sur l’immeuble de bureaux « L’Angle », un actif de plus de 11.000 m² situé à Boulogne-Billancourt et loué à L’Equipe. Le montant de cette transaction s’élève à près de 145 millions d’euros, portant le prix au mètre carré à près de 12.750 euros, et traduisant un rendement immobilier net pour l’acquéreur de 3,90%.

Aegon poursuit ses rachats d’actions

Pour neutraliser l’effet dilutif dû au paiement d’un dividende intérimaire en actions, option choisie par environ 42% de ses actionnaires, l’assureur néerlandais a annoncé hier soir qu’il allait racheter plus de 20,1 millions d’actions ordinaires qui seront conservées en autocontrôle et serviront à payer à d’autres dividendes en actions. Ces rachats qui commenceront dès aujourd’hui se poursuivront jusqu’au 14 octobre. Aegon a déjà racheté cette année plus de 16 millions de titres au prix unitaire moyen de 6,63 euros.

Veneto Banca projette un appel au marché d’un milliard d’euros

La banque italienne a annoncé hier soir qu’elle comptait procéder à une augmentation de capital pouvant atteindre un milliard d’euros durant le premier semestre 2016 dans le but de se conformer aux règles prudentielles établies par la Banque centrale européenne (BCE). Veneto Banca veut s’introduire en Bourse dans la mesure où elle n’aura plus le statut de banque mutualiste à la suite d’une réforme du secteur intervenue en Italie.

La Banque d’Italie veut un véhicule pour racheter les prêts toxiques

Le gouverneur de la Banque d’Italie s’est prononcé hier en faveur de la création d’une entité publique pour racheter au prix du marché les prêts toxiques qui entravent les banques italiennes. Ignazio Visco, également membre du Conseil des gouverneurs de la Banque centrale européenne, a fait valoir que la création d’un tel véhicule éviterait le transfert vers l’Etat des pertes subies par les banques du fait de leurs créances douteuses, estimées à près de 200 milliards d’euros. Le gouvernement italien prévoit de créer un tel véhicule public où seraient cantonnés les prêts toxiques mais les discussions avec la Commission européenne patinent en raison de la réglementation européenne en matière d’aides publiques.

Monte Paschi veut dépasser son objectif de cessions de créances

Banca Monte dei Paschi di Siena s’efforce d’accélérer ses cessions de créances douteuses et pourrait relever son objectif en la matière, fixé pour l’instant à 5,5 milliards d’euros d’ici 2018, a déclaré hier son administrateur délégué. S’exprimant lors de l’assemblée générale de la banque, Fabrizio Viola a déclaré que les créances douteuses restaient la principale difficulté de la banque, leur montant s’élevant à 23,7 milliards d’euros et leur part dans l’encours global de prêt étant le plus élevé de tout le secteur bancaire italien. Fabrizio Viola a confirmé que Monte Paschi cherchait à vendre un portefeuille de prêts de 1,8 milliard d’euros après la cession d’un milliard conclue plus tôt dans l’année.
ANACOFI et CNCGP

Monte Paschi veut dépasser son objectif de cessions de créances

Banca Monte dei Paschi di Siena s’efforce d’accélérer ses cessions de créances douteuses et pourrait relever son objectif en la matière, fixé pour l’instant à 5,5 milliards d’euros d’ici 2018, a déclaré mardi son administrateur délégué. S’exprimant lors de l’assemblée générale de la banque, Fabrizio Viola a déclaré que les créances douteuses restaient la principale difficulté de la banque, leur montant s’élevant à 23,7 milliards d’euros et leur part dans l’encours global de prêt étant le plus élevé de tout le secteur bancaire italien. Fabrizio Viola a confirmé que Monte Paschi cherchait à vendre un portefeuille de prêts de 1,8 milliard d’euros après la cession d’un milliard conclue plus tôt dans l’année.

La Banque d’Italie veut un véhicule pour racheter les prêts toxiques

Le gouverneur de la Banque d’Italie s’est prononcé mardi en faveur de la création d’une entité publique pour racheter au prix du marché les prêts toxiques qui entravent les banques italiennes. Ignazio Visco, également membre du Conseil des gouverneurs de la Banque centrale européenne, a fait valoir que la création d’un tel véhicule éviterait le transfert vers l’Etat des pertes subies par les banques du fait de leurs créances douteuses, estimées à près de 200 milliards d’euros. Le gouvernement italien prévoit de créer un tel véhicule public où seraient cantonnés les prêts toxiques mais les discussions avec la Commission européenne patinent en raison de la réglementation européenne en matière d’aides publiques.
Réglementation

Credit Suisse débourse 80 millions de dollars dans l'affaire des dark pools

Credit Suisse devra payer 80 millions de dollars aux autorités américaines dans le cadre de l’affaires des «dark pools». La banque versera 50 millions de dollars à l’autorité de surveillance de la Bourse , la Securities & Exchange Commission, et 30 millions de dollars au ministère public de l’Etat de New York, a rapporté le 14 septembre l’agence Bloomberg, citant une personne proche du dossier.La banque s’est vu reprocher de ne pas avoir suffisamment été transparente sur la façon dont elle gérait sa plateforme de négoce. Un accord est attendu en octobre, précise l’agence.
Réglementation
Réglementation

L'Esma voit rouge pour le risque des marchés européens

L’environnement de marché dans l’Union européenne reste tendue, selon l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma), qui publiait lundi 14 septembre son deuxième rapport de l’année 2015 sur les marchés européens couvrant la période du début d’année jusqu'à fin juillet («ESMA Report on Trends, Risks and Vulnerabilities», en pièce jointe en anglais).L’autorité européenne voit le risque des marchés financiers comme «très fort». L’ indicateur de risque du marché passe d’orange à rouge vif, son niveau maximum. Les sources d’incertitude sur les marchés sont nombreuses et se sont intensifiés au cours des derniers trimestres, selon l’Esma, qui cite une hausse de la volatilité et des performances, «entraînant un risque accru pour les investisseurs, les infrastructures de marché et les services financiers dans leur ensemble», souligne le rapport. Les risques détectés dans le premier rapport demeurent présents. Ces derniers comprennent l’environnement de taux d’intérêt bas, les politiques de dette publique dans les Etats membres de l’UE, les mouvements violents que connaissent les taux de change et les marchés de matières premières, ainsi que les politiques et géopolitiques aux marches de l’Union européennes.Le risque de liquidité, au niveau orange devrait s’intensifier avec comme facteur de risque l’environnement macro-économique. L’indicateur de risque sur le crédit reste inchangé sur six mois au niveau rouge vif. Le niveau de risque associé aux investisseurs, au niveau jaune, donc moins pressant, révèle toutefois un certain appétit pour le risque. «La recherche du rendement des gestionnaires d’actifs s’est accompagnée d’une hausse du levier, lequel reste cependant très bas lorsqu’on le compare à d’autres types d’intermédiaires», note l’Esma. En parallèle de ces indicateurs de risque, l’autorité de régulation s’est penché sur la finance parallèle dans le rapport. L’Esma propose un nouveau «indicateur simple du risque de liquidité pour les fonds obligataires».
Réglementation

La vente de Novo Banco tombe à l’eau

Les négociations entre la Banque du Portugal et les candidats à la reprise de Novo Banco ont pris fin sans accord, indiquent mardi le FT et Reuters de sources proches des discussions. Après avoir échoué à s’accorder avec le chinois Anbang, la Banque du Portugal s’était tournée vers le fonds américain Apollo puis le conglomérat chinois Fosun International. La banque centrale reprendra le processus après les élections au Portugal et la tenue de nouveaux tests de résistance de la BCE. Novo Banco regroupe les actifs sains de Banco Espirito Santo (BES), qui a bénéficié d’une recapitalisation de 4,9 milliards d’euros l’an dernier.

Un projet de loi coûterait 5,2 milliards d’euros aux banques polonaises

Le président polonais Andrzej Duda compte soumettre au Parlement, après les élections législatives du mois prochain, un projet de loi qui pourrait coûter plus de 22 milliards de zlotys (5,2 milliards d’euros) aux banques du pays, rapportait hier le quotidien Dziennik Gazeta Prawna de sources non identifiées. Il s’agirait de permettre aux emprunteurs de convertir leurs prêts au taux de change en vigueur quand ils ont été contractés, précise le journal.

Deutsche Bank prépare son retrait de Russie

Deutsche Bank s’apprête à fermer toutes ses opérations en Russie à l’exception de sa division Global Transaction Banking, rapportait hier Reuters de deux sources financières. Cette démarche ferait de la Russie la première victime d’un vaste plan visant à faire de la première banque allemande une banque multi-régions et non plus globale. Elle a déjà annoncé son intention de sortir de certains pays sans dire lesquels. La division Global Transaction Banking, qui fournit des services bancaires aux institutions financières et entreprises et représente environ 10% des activités de la banque allemande en Russie, devrait rester ouverte, précise une des sources.

BlackFin Capital Partners acquiert le courtier Santiane

BlackFin Capital Partners a fait l’acquisition du courtier en assurance Santiane auprès des actionnaires fondateurs, du fonds d’investissement Sagard et du management, a annoncé hier le groupe. Créé en 2006, Santiane a réalisé en 2014 un chiffre d’affaires consolidé de 42 millions d’euros. Les termes de l’opération sont confidentiels. Les fondateurs, la famille Courtin, réinvestissent aux côtés de BlackFin Capital Partners, tout comme le management, emmené par Pierre-Alain de Malleray. Christophe Courtin quitte ses fonctions opérationnelles et cède son titre de président à Pierre-Alain de Malleray.

BlackFin Capital Partners acquiert le courtier Santiane

BlackFin Capital Partners a fait l’acquisition du courtier en assurance Santiane auprès des actionnaires fondateurs, du fonds d’investissement Sagard et du management, a annoncé le groupe lundi. Créé en 2006, Santiane a réalisé en 2014 un chiffre d’affaires consolidé de 42 millions d’euros. Les termes de l’opération sont confidentiels. Les fondateurs, la famille Courtin, réinvestissent aux côtés de BlackFin Capital Partners. Le management, emmené par Pierre-Alain de Malleray, réinvestit également. Christophe Courtin quitte ses fonctions opérationnelles et cède son titre de président à Pierre-Alain de Malleray.

Sujets d'actualité

Tous les sujets