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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2015

Credit Suisse va accroître ses investissements en Suisse et en Asie

Credit Suisse va investir 400 millions de francs en Suisse, a indiqué le président de la banque helvétique Urs Rohner à la radio SRF1. Le responsable s’attend en effet à une croissance du secteur financier dans la Confédération. Le président estime que son établissement pourra prendre le relais des banques de taille plus réduite qui peinent à s’adapter à l’accroissement de la réglementation. Par ailleurs, le directeur général Tidjane Thiam a indiqué au journal Le Matin Dimanche que dans le cadre de son plan de redressement, le groupe allait développer ses services de gestion de fortune en Asie et accroître le budget destiné à la gestion du risque dans cette région du monde.
Assurance

Assurance vie : collecte nette positive en septembre 2015

Les versements sur les supports en unités de compte représentent 20,2 milliards d’euros depuis le début de l’année (+ 36 % par rapport à la même période en 2014), soit 20 % des cotisations en 2015. Les prestations versées par les sociétés d’assurances sur la même période s'élèvent à 81,8 milliards d’euros (78,1 milliards d’euros sur les neuf premiers mois de 2014). La collecte nette s'établit à 18,4 milliards d’euros depuis le début de l’année dont 10,1 milliards pour les supports en unités de compte. Pour le mois de septembre 2015, la collecte nette s'établit à 1,2 milliard d’euros. L’encours des contrats d’assurance vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s’élève à 1 562,4 milliards d’euros à fin septembre 2015. L’assurance vie en septembre 2015
Assurance
Réglementation

Quatre grands gestionnaires rejoignent le programme pour le développement des normes de l'IASB

Le concepteur des normes comptables internationales, l’IASB, a indiqué que son programme destiné à renforcer la participation des investisseurs dans le développement des normes IFRS vient de s’enrichir de quatre nouveaux membres. Le programme Investors in Financial Reporting, lancé en décembre 2014 avec l’appui de gestionnaires et investisseurs de premier plan du monde entier, compte désormais 14 membres actifs, avec l’arrivée de quatre nouveaux participants, à savoir Aberdeen Asset Management, Caisse de dépôt et placement du Québec, Insight Investment et Ontario Teachers’ Pension Plan. Les dix membres fondateurs sont Allianz Global Investors, APG Asset Management, AustralianSuper, BlackRock, Fidelity Worldwide Investment, Henderson Global Investors, Hermes Investment Management, Nomura Asset Management, PGGM Investments and UniSuper. «Impliquer plus directement les utilisateurs d'états financiers dans le processus de fabrication des normes est un élément essentiel si l’on veut s’assurer que les normes fournissent l’information de qualité dont ils ont besoin pour les aider dans leurs décisions d’investissement», indique Hans Hoogervorst, président de l’IASB, cité dans un communiqué. L’IASB et les participants d’origine au groupe ont tous deux déjà tiré des bénéfices substantiels de cette coopération beaucoup plus étroite, ajoute Hans Hoogervorst.
Réglementation
Réglementation

Le Comité de Bâle n'envisage pas de Bâle IV

Les autorités internationales de régulation du secteur financier ne cherchent pas à relever les niveaux de fonds propres exigés des banques, rapporte L’Agefi suisse. Le secrétaire général du Comité de Bâle, William Coen, a expliqué le 22 octobre que le soutien politique à une telle démarche diminuait. Le Comité travaille actuellement à établir un nouvel ensemble de règles en matière de solvabilité, qui devrait notamment concerner les activités de trading des banques.William Coen a relativisé l’impact de ces changements, réfutant l’idée d’un «Bâle IV» évoquée par certaines banques en référence à «Bâle III», la principale réponse réglementaire à la crise financière de 2007-2009, marquée par un durcissement important des règles imposées aux établissements financiers. «Il n’y a pas d’opinion prévalant au sein du Comité de Bâle selon laquelle nous aurions besoin d’encore plus de capitaux», a-t-il également dit lors d’une conférence organisée par la British Bankers’ Association.«Je crois que nous avons la bonne démarche en ce qui concerne les montants de capitaux. Il n’est pas dans notre intention de relever les niveaux de capitaux. Pour ce qui est des règles sur les risques de marché, que j’espère voir finalisées d’ici la fin de l’année, nous voulons réduire les opportunités d’arbitrage entre la banque et le trading», a-t-il par ailleurs ajouté.
Réglementation
Réglementation

Les rachats dans les fonds pourraient nuire à la liquidité des marchés

La Banque d’Angleterre et les autorités de régulation internationales s’interrogent actuellement sur les risques pour la liquidité des marchés des engagements pris par les fonds d’investissement de répondre sans délai aux demandes de rachat de leurs clients, a indiqué le 22 octobre un responsable de la banque centrale britannique. «Une préoccupation particulière qui intéresse à la fois le comité de politique financière de la Banque d’Angleterre et les instances internationales est que des rachats simultanés dans des fonds ouverts offrant cette possibilité de récupération à court terme pourraient mettre à mal la liquidité des marchés», a déclaré à Reuters Jon Cunliffe, vice-gouverneur de la banque d’Angleterre. Lorsque les taux d’intérêt vont remonter, après une très longue période de taux très bas, les investisseurs dans les fonds obligataires pourraient sortir en masse, ce qui serait susceptible de provoquer des turbulences sur les marchés.
Réglementation
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L'AMF consulte sur la possibilité pour un fonds d'investissement d'octroyer des prêts

L’Autorité des marchés financiers (AMF) lance une consultation publique sur la possibilité, pour des fonds d’investissement de droit français, de prêter directement à des entreprises. Les contributions des participants sont attendues d’ici le 4 décembre 2015.Le règlement n°2015/760 sur les fonds européens d’investissement de long terme (FEILT ou ELTIF en anglais) autorise des fonds à consentir, sous certaines conditions, des prêts à des entreprises. Il entrera en application en décembre 2015. A cette occasion, l’AMF propose d’adapter la réglementation française afin de concilier innovation et cadre juridique sécurisé. Ainsi, pour limiter les risques systémiques, l’octroi de prêts est envisagé pour des fonds professionnels qui ne pourraient ni emprunter, ni consentir des prêts dont la durée dépasserait la vie du fonds. L’AMF propose de reprendre, notamment, des dispositions applicables aux entreprises d’assurance pour assurer une uniformité de traitement entre prêteurs. Les propositions soumises à consultation concernent : * La société de gestion : organisation, moyens, expertise, agrément, etc. * Le fonds : types de fonds autorisés à prêter, limitation de l’activité de ces fonds, etc. * Le prêt : qualité des bénéficiaires, maturité des prêts, etc.
Réglementation
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Les Etats-Unis vont abandonner des accusations dans l’affaire SAC

Le bureau américain du procureur à Manhattan va chercher à rejeter les accusations de délit d’initié contre un ancien trader de SAC Capital, Michael Steinberg, et six témoins, rapporte le Financial Times. Michael Steinberg a été reconnu coupable et condamné à trois ans et demi de prison en 2014. L’intéressé est l’un des traders de hedge funds qui va profiter d’une décision de la cour d’appel de renverser deux condamnations dans des affaires de délit d’initié. En décembre, les cours d’appel américaines ont estimé que les procureurs n’avaient pas présenté suffisamment de preuve pour condamner Todd Newman, un ancien gérant chez Diamondback Capital, et Anthony Chiasson, ancien gérant de Level Global Investors, pour délit d’initié.
Réglementation
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L'ultime procès Madoff pourrait se tenir en décembre à Genève

L’unique procédure pénale encore ouverte dans le monde dans le cadre de l’affaire Madoff devrait déboucher sur un procès qui a été prévu du 7 au 11 décembre prochains à Genève, rapporte L’Agefi suisse. L’acte d’accusation vient d’être dressé par le Ministère public de Genève contre l’ancien directeur d’Optimal Investment Services (OIS), filiale du groupe espagnol Santander. Une plainte pénale contre lui avait été déposée en 2009 par le dirigeant d’une société de gestion à Genève. L’enquête du Ministère public aura duré plus de six ans. Les pièces du dossier occupent une cinquantaine de classeurs fédéraux. L’acte d’accusation de onze pages, que L’Agefi suisse a pu consulter, affirme que l’ancien directeur d’OIS a agi pour obtenir un enrichissement personnel. En développant le feeder fund Optimal Strategic US Equities entre 1997 et 2008, pour une taille de plus de trois milliards de dollars au moment des événements, l’ancien directeur a reçu divers types de rémunérations pour trois millions d’euros en 2006 et 4,7 millions d’euros en 2007. Les manquements dans la direction d’OIS Genève s’agissant de la gestion du fonds Optimal Strategic US Equities ont permis à ce feeder fund d’exister, d’absorber l’argent des investisseurs et de le faire disparaître dans l’escroquerie. Selon l’acte d’accusation, le prévenu s’est ainsi rendu coupable de gestion déloyale avec un dessein d’enrichissement illégitime au sens de l’article 158, chiffre 1, alinéa 3 du Code pénal.
Réglementation

Kutxabank envisage de supprimer 10% de ses effectifs

La banque espagnole Kutxabank envisage de supprimer 10% de ses effectifs, selon les médias locaux. Issu du rapprochement de BBK, Kutxa y Caja Vital, l’établissement de crédit a annoncé à ses syndicats un plan d’ajustement des effectifs qui pourrait toucher jusqu’à 600 postes, dont 276 départ en pré-retraite. Le groupe n’a pas précisé combien d’agences il pourrait fermer. Le coefficient d’exploitation de Kutxabank, à 66%, est l’un des plus élevés du secteur en Espagne, et la rentabilité de ses fonds propres une des plus basses, à 5,2%.

Le Comité de Bâle assure ne pas viser un durcissement des règles

Les autorités internationales de régulation du secteur financier ne cherchent pas à relever les niveaux de fonds propres exigés des banques, a déclaré hier le secrétaire général du Comité de Bâle, William Coen. Interrogé lors d’une conférence organisée par la British Bankers’ Association, William Coen a réfuté le terme de Bâle 4 évoqué par certaines banques. «Pour ce qui est des règles sur les risques de marché, que j’espère voir finalisées d’ici la fin de l’année, nous voulons réduire les opportunités d’arbitrage entre la banque et le trading», a-t-il ajouté. William Coen observe également «une baisse du soutien politique» aux réformes financières dans certains pays. «L’élan global en matière de réglementation est freiné mais n’est pas interrompu», a complété de son côté David Wright, le secrétaire général de l’Organisation internationale des commissions de valeurs (Iosco).

RCI Banque se dote d’un patron du digital

La captive de financement de Renault, RCI Banque, a annoncé hier la nomination de Patrice Cabrier en tant que chief digital officer pour «conduire la transformation digitale» de la société. Elle a également annoncé la création au 1er janvier d’une direction des territoires «qui aura pour mission d’animer les différents territoires et pays et de poursuivre le développement international de l’entreprise». Gianluca De Ficchy, directeur général de RCI Banque, assurera l’intérim à la tête de cette nouvelle direction au premier semestre 2016.

MBA Mutuelle rejoint le pôle mutualiste d’AG2R La Mondiale

MBA Mutuelle annonce son adhésion à AG.Mut, le pôle mutualiste d’AG2R La Mondiale. Née de la fusion des mutuelles du réseau Radiance de l’Ouest, MBA Mutuelle protège 110.000 personnes, dont 74% en adhésion individuelle, et réalise 57 millions d’euros de chiffre d’affaires. Dans un marché de la santé en pleine transformation, la PME régionale pourra s’appuyer sur les réseaux commerciaux et les produits d’AG2R La Mondiale. AG.Mut compte désormais 18 mutuelles nationales ou régionales, professionnelles ou interprofessionnelles.

RCI Banque se dote d’un patron du digital

La captive de financement de Renault, RCI Banque, a annoncé jeudi la nomination de Patrice Cabrier en tant que chief digital officer pour «conduire la transformation digitale» de la société. Elle a également annoncé la création au 1er janvier d’une direction des territoires «qui aura pour mission d’animer les différents territoires et pays et de poursuivre le développement international de l’entreprise». Gianluca De Ficchy, directeur général de RCI Banque, assurera l’intérim à la tête de cette nouvelle direction sur le premier semestre 2016.

MBA Mutuelle rejoint le pôle mutualiste d’AG2R La Mondiale

MBA Mutuelle annonce son adhésion à AG.Mut, le pôle mutualiste d’AG2R La Mondiale. Née de la fusion des mutuelles du réseau Radiance de l’Ouest, MBA Mutuelle protège 110.000 personnes, dont 74% en adhésion individuelle, et réalise 57 millions d’euros de chiffre d’affaires. Dans un marché de la santé en pleine transformation, la PME régionale pourra s’appuyer sur les réseaux commerciaux et les produits d’AG2R La Mondiale. AG.Mut compte désormais 18 mutuelles nationales ou régionales, professionnelles ou interprofessionnelles.
Réglementation

Les sociétés de gestion britanniques confrontées à des exigences de fonds propres accrues

Les sociétés de gestion britanniques pourraient devoir trouver jusqu’à 54 millions de livres chacune pour faire face à un renforcement des exigences en matière de fonds propres, rapporte le Financial Times fund management, citant des chiffres de KPMG. Cela pourrait mettre à mal leurs bénéfices et limiter leur croissance future. KPMG a étudié 32 sociétés de gestion et découvert que 19 d’entre elles avaient été priées par la Financial Conduct Authority de mettre de côté 30 millions de livres supplémentaires de fonds propres en moyenne. Une grande société de gestion pourrait devoir mettre davantage de côté - jusqu’à 54 millions de livres, estime KPMG.
Réglementation
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NBIM critique la vente de données aux traders haute fréquence

Norges Bank Investment Management, qui gère le fonds souverain norvégien, critique la pratique des Bourses qui vendent des données de marché aux traders à haut fréquence, estimant que les effets avaient « l’apparence et le goût » du délit d’initié, rapporte le Financial Times. Øyvind Schanke, directeur des investissements, stratégies d’actifs chez NBIM, estime que les grands investisseurs sont désavantagés par les effets d’autoriser les banques et les hedge funds à placer leurs systèmes de trading juste à côté de la où les Bourses gardent leurs systèmes informatiques.
Réglementation

Le Comité de Bâle assure ne pas viser un durcissement des règles

Les autorités internationales de régulation du secteur financier ne cherchent pas à relever les niveaux de fonds propres exigés des banques, a déclaré jeudi le secrétaire général du Comité de Bâle, William Coen. Interrogé lors d’une conférence organisée par la British Bankers’ Association, William Coen a réfuté le terme de Bâle 4 évoqué par certaines banques. «Il n’y a pas d’opinion prévalant au sein du Comité de Bâle selon laquelle nous aurions besoin d’encore plus de capitaux», a-t-il assuré.

Humanis prépare Solvabilité 2 avec un emprunt subordonné

Humanis Prévoyance, l’institution de prévoyance du groupe paritaire de protection sociale, a placé avec succès une émission de dette subordonnée à caractère de fonds propres Tier 2 à dix ans à taux fixe (5,75%). Une trentaine d’investisseurs à Paris et à Londres ont souscrit cet emprunt, pour un montant de 250 millions d’euros. «Autorisée par l’assemblée générale du 30 juin 2015 dans un contexte de taux historiquement bas, cette opération technique a pour objectif d’optimiser le ratio de solvabilité en normes Solvabilité 2 sans modifier une allocation stratégique d’actifs moyen long terme pertinente», souligne le groupe dans un communiqué publié ce jour. BNP Paribas et Natixis ont dirigé l’opération, qui a consisté en une première émission fin septembre et un abondement de 74,6 millions le 15 octobre.

Les banques françaises continuent de lorgner les sites d’encaissement

Quelques jours après l’accord trouvé par Crédit Mutuel Arkéa et Leetchi, spécialiste de la cagnotte en ligne et de l’encaissement pour compte de tiers, BPCE prend une participation de 85% dans le capital du site LePotCommun.fr par l’intermédiaire de Smoney, sa filiale émettrice de monnaie électronique. Le groupe bancaire compte monter à 100% du capital d’ici à trois ans. Fondé en 2011, le site LePotCommun.fr est partenaire de Smoney depuis un an (encaissement pour compte de tiers) et affiche 2 millions d’utilisateurs. BPCE mise sur cet achat, dont le montant reste confidentiel, pour devenir le leader du paiement communautaire en France et en Europe.

Les stress tests britanniques seront réservés aux grandes banques de dépôt

Les banques britanniques les plus petites et les filiales locales de banques d’investissement étrangères seront dispensées des tests de résistance annuels pratiqués par la Banque d’Angleterre. La BoE a expliqué hier qu’elle préférait s’en tenir aux grands établissements qui représentent 80% des crédits à l’économie britannique. Ces établissements, dont les dépôts des particuliers dépassent les 50 milliards de livres (68 milliards d’euros), sont Royal Bank of Scotland, Lloyds Banking Group, HSBC, Santander UK, Standard Chartered et Nationwide Building Society. La BoE a inauguré ses tests sectoriels l’an passé, en prenant pour hypothèse un krach du marché immobilier. RBS, l’une des banques renflouées par l’Etat durant la crise financière de 2008, avait dû procéder à une augmentation de capital. Les résultats des tests de cette année, axés sur les risques présentés par les marchés émergents, sont attendus autour du 1er décembre.

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