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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2015

Attica Bank a levé 681 millions d’euros

L’établissement grec Attica Bank a annoncé hier avoir finalement levé 681 millions d’euros au prix de 0,3 euro par action, après avoir repoussé jusqu’au 30 décembre à 13h30 la date limite de prise des titres non encore souscrits. La banque avait présenté le 18 décembre un projet d’augmentation de capital de 660 millions d’euros.

Bruxelles presse Rome de céder quatre banques renflouées

Les quatre banques italiennes sauvées le mois dernier par l’Etat seront vendues d’ici à la fin du printemps 2016, a déclaré mercredi leur président. «Il y a une obligation de vendre et des pressions importantes de l’Union européenne pour le faire vite», a indiqué Roberto Nicastro. Ce dernier a été nommé le 22 novembre à la tête de Banca Marche, Banca Etruria, CariFe et CariChieti après le sauvetage de ces quatre petits établissements par l’Etat pour 3,6 milliards d’euros, puisés dans un fonds alimenté par les grandes banques du pays.
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Les lanceurs d'alerte bienvenus à la Bourse suisse

Les employés de SIX, opérateur de la Bourse suisse notamment, disposeront dès janvier d’une plateforme pour annoncer des dysfonctionnements. Ils pourront y recourir en cas de soupçons de délits d’initiés ou de transmissions de données confidentielles. Le catalogue des informations utilisables recouvre aussi les cas de harcèlement. Le personnel pourra annoncer ces diverses situations anonymement via un outil en ligne, selon une information divulguée par le quotidien gratuit de langue allemande 20 Minuten et que lui a confirmé le groupe. Le groupe SIX, actif également dans les services de paiement, attend de ses collaborateurs qu’ils puissent formuler leurs observations par le biais d’un canal officiel, partant du principe qu’ils travaillent dans un contexte hautement réglementé. L’opportunité n’est toutefois pas nouvelle, mais les cas à dénoncer pouvaient l'être via d’autres canaux jusqu'à maintenant. Avec la plateforme en ligne, les procédures d’annonces seront simplifiées. Une fois les cas répertoriés, ce sera au groupe d'évaluer les situations, avec la possibilité d’ouvrir une enquête si les soupçons se révèlent suffisants.
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La SEC se focalise sur le rôle des ETP le 24 août

La Securities and Exchange Commission a publié un rapport de 88 pages qui revient sur la volatilité inhabituelle qui a secoué les marchés le 24 août dernier, rapporte le Financial Times. Le régulateur se garde de toute conclusion sur les causes de cette volatilité. Mais les données pourraient servir à établir des recommandations. La SEC a constaté que les ETP ont connu une volatilité plus sévère que les actions individuelles, mais tous les ETP n’ont pas été touchés de la même manière. Alors que la plupart des 1.278 suspensions ont concerné des ETP, 80 % des ETP n’ont pas été concernés. Les ETP ayant de faibles volumes de transactions par rapport à leur capitalisation étaient ceux les plus susceptibles de connaître une volatilité extrême. Les mouvements sur les prix se sont aussi produits de manière « idiosyncratique » dans des ETP similaires. Par exemple, le SPDR S&P 500 et le iShares Core S&P 500 ont connu des trajectoires opposées en début de séance. Parmi les actions individuelles, celles ayant une capitalisation de plus de 100 milliards de dollars ont été les plus touchées par le chaos.
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Le responsable des risques d’UniCredit quitte le groupe

La banque italienne a fait part mardi du départ de son responsable des risques (chief risk officer) Alessandro Decio après quinze années de présence. Ce départ sera effectif le 1er janvier. Alessandro Decio conservera toutefois des mandats d’administrateur en tant que représentant d’UniCredit dans des sociétés dans et en dehors du groupe.

BNP Paribas Lease Group détient 5% de l’indien Srei

Le groupe indien Srei Infrastructure Finance a annoncé mardi que BNP Paribas Lease Group, la filiale de leasing de BNP Paribas, détient désormais 5% de son capital en lieu et place d’une participation de 50% dans leur coentreprise de financement d’équipements Srei Equipment Finance.

La dette senior de Novo Banco pourrait être convertie en capital

L’autorité boursière portugaise a suspendu mardi les transactions sur les obligations émises par Novo Banco, ce qui, de l’avis de certains médias, pourrait signifier que les titres concernés viendraient pallier un déficit de fonds propres de la banque. Selon la radio TSF, la conversion de la dette senior en capital permettrait de combler le déficit de fonds propres de la banque à hauteur de 1,2 milliard d’euros. L’opération, mise au point par la BCE et la Banque du Portugal, serait en attente du feu vert de Lisbonne.

Barclays solde des poursuites dans la gestion d’actifs

Barclays a accepté de verser 13,75 millions de dollars aux régulateurs américains afin de solder des poursuites l’accusant d’avoir laissé des clients particuliers réaliser des transactions inappropriées dans des fonds communs de placement. La Finra a indiqué que Barclays Capital dédommagerait les clients lésés à hauteur de 10 millions de dollars (intérêts compris) et écoperait d’une sanction de 3,75 millions de dollars.

BPH songe à réduire ses effectifs d’un tiers

La banque polonaise BPH a annoncé mardi qu’elle comptait réduire ses effectifs d’un tiers au plus en 2016 pour économiser 200 millions de zlotys (47,2 millions d’euros) par an à partir de 2017. La filiale de General Electric est la onzième banque polonaise par l’actif. Son bilan comporte un portefeuille de crédits hypothécaires libellés en franc suisse représentant l’équivalent de 12 milliards de zlotys et qui lui cause quelques soucis. Il compte pour plus de la moitié de son encours total de prêts. Globalement, la banque, qui emploie actuellement 5.361 personnes, pourrait supprimer jusqu’à 1.706 postes l’an prochain. BHP a également confirmé qu’elle recherchait toujours un associé à la suite de la suspension des discussions avec l’assureur polonais PZU en octobre.

National Commercial Bank se lance dans le trading de dérivés

Le prêteur saoudien National Commercial Bank (NCB) a reçu l’autorisation du régulateur de mettre en place une filiale permettant de traiter des produits dérivés et d’effectuer des activités de repo, selon un communiqué diffusé auprès de la Bourse saoudienne. La filiale, dénommée National Commercial Bank Markets, sera immatriculée aux îles Caïmans.

Türk Eximbank se finance auprès de la Banque islamique de développement

La banque publique turque Türk Eximbank a reçu un prêt de 270 millions de dollars de la Banque islamique de développement qui lui permettra de répondre aux besoins de financement des investissements des exportateurs et des groupes turcs actifs à l’étranger. Le prêt bénéficie d’une garantie du Trésor. Le gouvernement turc a par ailleurs obtenu un prêt de 200 millions d’euros de la part de la Banque européenne d’investissement pour soutenir des activités de recherche et développement de l’organisme scientifique public Tubitak.

Attica Bank repousse la date limite de son appel au marché

Afin de prendre en compte les demandes de certains investisseurs désireux de participer à son augmentation de capital, la banque grecque Attica Bank a repoussé jusqu’au 30 décembre à 13h30 (heure locale) la date limite de prise des titres non encore souscrits. L’établissement avait présenté le 18 décembre un projet d’augmentation de capital de 660 millions d’euros.

Lehman poursuit Daiwa Securities en justice

Lehman accuse Daiwa Securities de l’avoir floué sur plusieurs centaines de swaps et options après sa faillite en 2008, rapporte le Wall Street Journal. Lehman estime qu’il pouvait prétendre à un gain de 75 millions de dollars sur 955 transactions de dérivés au moment de sa banqueroute mais que Daiwa a eu recours à des «charges fictives» afin de transformer un paiement qui était dû à Lehman en créance. Une plainte a été déposée devant un tribunal des faillites à New York.

Métaux précieux : SocGen signe un accord avec Norilsk

La filiale de trading du groupe minier russe Norilsk Nickel va fournir des métaux précieux à Société Générale dans le cadre d’un contrat avec un prépaiement partiel. Norilsk a le droit de choisir le métal qu’il livre, rendant le dispositif flexible, a indiqué son responsable des ventes et du marketing, Sergei Batekhin.
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Les ETF auront le rôle principal lors de la prochaine crise

La prochaine crise financière se jouera avec les fonds indiciels et les ETF, estime le Financial Times. Cela est inévitable compte tenu de la part énorme que les ETF représentent désormais dans les flux des investisseurs. Ce qui reste incertain, et soumis à controverse, c’est de savoir si la structure des ETF va contribuer à la prochaine crise, voire la provoquer. Les régulateurs s’en inquiètent. Deux incidents en 2015 ont en tout cas soulevé des interrogations : le 24 août et décembre. Pour le secteur des ETF, les problèmes ont été causés par la réglementation. L’autre théorie est qu’il existe un déséquilibre en termes de liquidité…
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Un ancien de Wegelin extradable vers les Etats-Unis

Un ancien conseiller bancaire suisse, impliqué dans les déboires de la défunte banque privée Wegelin et qui s’opposait en Allemagne à son extradition vers les Etats-Unis, a été débouté, rapporte le journal suisse Bilan. Il avait demandé un réexamen de son dossier devant la cour d’appel de Francfort.L’homme devient en conséquence théoriquement extradable vers les Etats-Unis, en vertu d’une décision arrêtée en octobre par un tribunal allemand. Le citoyen et ex-banquier suisse est pour l’heure en liberté conditionnelle, contre paiement d’une caution. Il avait été arrêté en février dernier à l’aéroport de Francfort et placé en détention préventive. La justice des Etats-Unis le soupçonne d’avoir aidé de riches Américains à frauder le fisc local.Toute chance d'échapper à l’extradition n’est toutefois pas écartée pour l’ancien conseiller bancaire.
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JPMorgan devance ses rivales sur la rémunération des dépôts

A la suite de la décision de la Fed d’amorcer le relèvement de ses taux d’intérêt, JPMorgan a décidé d’augmenter les taux de rémunération des dépôts pour certains de ses plus gros clients à compter de janvier, a rapporté lundi le Wall Street Journal. Les principales banques américaines avaient été plus promptes à annoncer, après la décision de la Fed, le relèvement du prime rate pour différents types de prêts, dont ceux afférents aux cartes de crédit. Selon le courtier Vining Sparks, les grandes banques américaines devraient relever les taux sur les dépôts portant intérêt de moins de 0,1 point de pourcentage, alors que le prime rate est passé rapidement de 3,25% à 3,5%.

MPS atteint son objectif de cession de prêts

Banca Monte dei Paschi di Siena a annoncé lundi la signature d’un accord ferme de cession d’un portefeuille de prêts non performants d’une valeur comptable brute de 1 milliard d’euros à Epicuro, un véhicule de titrisation de Deutsche Bank. Il compte environ 18.000 prêts pour la plupart déjà non performants avant la crise de 2009. Cette cession devrait être conclue avant la fin de l’année et permettra à la banque italienne d’atteindre l’objectif qu’elle s’était fixé de céder pour 2 milliards d’euros de créances douteuses en 2015. Elle avait déjà vendu en juin pour 1,3 milliard d’euros de prêts non performants à Cerberus et Banca Ifis. «L’impact de cette cession à Epicuro sur le compte de résultat et les ratios de fonds propres de Monte Paschi est négligeable», a précisé le groupe.

Axa a finalisé une acquisition au Brésil

Dans un communiqué diffusé lundi soir, l’assureur français a indiqué avoir finalisé l’acquisition de SulAmérica Companhia de Seguros Gerais, la filiale d’assurance des grands risques industriels et commerciaux de SulAmérica au Brésil. Le montant de l’opération s’élève à 135 millions de réals brésiliens, soit environ 31 millions d’euros.

SocGen et Oliver Wyman vont conseiller des banques italiennes

Société Générale et la firme de conseil américaine Oliver Wyman vont conseiller le gouvernement italien pour la vente de quatre établissements bancaires (Banca delle Marche, Banca Popolare dell’Etruria, Carife et Carichieti) sauvés de la faillite le mois dernier, ont indiqué lundi trois sources à Reuters. Dans le cadre d’un plan de renflouement, les autorités ont mis sur pied quatre banques temporaires, ou «bridge banks», qui regrouperont l’ensemble des actifs et dettes des quatre établissements et qui doivent être vendues dans les prochains mois. «Oliver Wyman sera le conseiller stratégique pour l’organisation des quatre bridge banks afin de maximiser le résultat», a indiqué l’une des sources, confirmant une information du quotidien La Repubblica. Société générale sera le conseiller financier et prendra contact avec des acheteurs potentiels, a-t-elle ajouté. Selon trois autres sources financières, Cerberus, Apollo et Fortress - des fonds spécialisés américains déjà présents sur le marché italien - sont intéressés par le rachat des créances douteuses des quatre banques. Une autre source a ajouté Lone Star à la liste.

Hausse du coût des catastrophes naturelles en Allemagne

Les assureurs allemands pourraient devoir répondre à des demandes d’indemnisation d’un montant total de 2,1 milliards d’euros au titre des catastrophes naturelles survenues en 2015, soit 500 millions d’euros de plus qu’en 2014, a déclaré lundi la fédération sectorielle GDV. La tempête Niklas, qui a frappé l’Allemagne et plusieurs pays voisins en mars, est à elle seule à l’origine de 750 millions d’euros de demandes d’indemnisation et plusieurs tornades ont également causé des dégâts importants, a précisé la GDV.
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Les litiges suisses avec le fisc américain coûteront plus de 5 milliards de dollars

Selon les calculs de L’Agefi, le dossier de l'évasion fiscale de contribuables américains via des comptes non déclarés en Suisse a pour l’heure généré 4,91 milliards de dollars de pénalités, dont 1,02 milliard provient de 73 accords passés avec le Département de la Justice (DoJ) via le Swiss Bank Program (SBP). Safra Sarasin a payé mercredi le plus lourd tribut avec une amende de 85,8 millions de dollars, devant Coutts & Co (78,5 millions), la Banque Cantonale Vaudoise (41,7 millions), Gonet & Cie (11,5 millions) et la Banque Cantonale du Valais (2,3 millions). Safra Sarasin se classe au troisième rang des sanctions du SBP derrière BSI (211 millions), la filiale du brésilien BTG, et Crédit Agricole Suisse (99,2 millions). Lombard Odier et UBP n'échapperont pas à une pénalité. Près d’une dizaine d’enquêtes du DoJ sont par ailleurs toujours en cours. Malgré l’amende de 12,5 millions de dollars payée fin 2014 à la SEC, HSBC Suisse en fait partie, au même titre que Julius Baer.
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