Toute l'actualité Banque et Assurance

La réforme des superviseurs amende Solvabilité 2

Lors de la publication du texte de la réforme des autorités européennes de supervision financière (ESA), suite à son adoption formelle lundi par les ambassadeurs des Etats-membres, l’Italie a obtenu qu’un amendement sans lien avec la supervision financière soit inséré dans le texte finalement adopté, après avoir échoué à l’incorporer dans la revue de l’acte délégué de Solvabilité 2. La composante «pays» de la correction pour volatilité permet en théorie aux assureurs de tenir compte de l’impact de la volatilité à court terme sur leurs ratios de solvabilité, mais les seuils retenus pour permettre son utilisation sont jugés trop élevés. En dépit de la forte volatilité sur les obligations italiennes, les assureurs italiens n’ont ainsi pas pu en bénéficier l’an dernier. L’amendement inscrit dans la réforme des ESA prévoit d’abaisser ce seuil de déclenchement.

La Société Générale nomme un nouveau responsable pour la Russie

La Société Générale a annoncé lundi la nomination de Gianluca Soma au poste de « responsable pays Russie » à compter du 1 juillet 2019. Il conservera également ses fonctions actuelles de responsable de la région Europe au sein des activités de banque et services financiers internationaux, précise la banque dans un communiqué.

Un amendement à Solvabilité 2 s’est glissé dans la réforme des autorités de supervision

La publication du texte de la réforme des autorités européennes de supervision financière (ESA), suite à son adoption formelle ce matin par les ambassadeurs des Etats-membres, montre une fois de plus qu’en Europe, il est toujours possible de faire passer une provision par la fenêtre lorsqu’elle ne passe pas par la porte. L’Italie a en effet obtenu qu’un amendement sans lien avec la supervision financière soit inséré dans le texte finalement adopté, après avoir échoué à l’incorporer dans la revue de l’acte délégué de Solvabilité 2.

Scor finalise la fusion de ses trois entités juridiques SE

Le réassureur français a annoncé ce lundi la finalisation de son projet de fusion des sociétés Scor Global Life SE et Scor Global P&C Se au sein de Scor SE. Annoncé lors de la présentation du plan stratégique actuel du groupe, le 7 septembre 2016, ce projet d’optimisation de sa structure opérationnelle et juridique avait été lancé en 2017. « L’effet positif de cette fusion en termes de capital de solvabilité s’élève à environ 200 millions d’euros », comme prévu par Scor en 2016.

Jefferies se dit optimiste malgré la chute de ses revenus trimestriels

La boutique américaine a accusé une chute de 16,5% de ses revenus nets sur le trimestre clos le 28 février, à 685,7 millions de dollars. Une contre-performance liée au plongeon de 35% du chiffre d’affaires de son activité de banque d’investissement, à 285,6 millions de dollars, en raison de la débandade des marchés financiers en décembre et de la fermeture partielle des administrations américaines (shutdown). La tendance s’est améliorée depuis, avec des perspectives « robustes » sur le front des fusions-acquisitions et des levées de capitaux et un environnement de trading que la banque qualifie de « bon. » Jefferies a dégagé un bénéfice net de 46 millions de dollars sur le trimestre écoulé, contre une perte de 60,8 millions sur la même période de l’année précédente, grâce à la baisse de sa charge d’impôts.

La moitié des sociétés de gestion britanniques voient l’écart entre hommes et femmes s’agrandir

La moitié des sociétés de gestion publiant des informations sur l’écart salarial entre hommes et femmes indiquent que le fossé s’est élargi malgré les pressions du secteur pour embaucher plus de femmes et soutenir leur carrière, rapporte le Financial Times fund management. Les sociétés dont les chiffres se sont détériorés l’an passé incluent Newton Investment Management et Columbia Threadneedle, toutes les deux dirigées par des femmes au Royaume-Uni, et State Street Global Advisors, qui a dévoilé sa statue «Fearless Girl», qui promeut l’émancipation des femmes, en face du London Stock Exchange, le mois dernier. L’Investment Association estime que l’écart moyen est de 29,9 %, contre 30,3 % l’an dernier, pour les groupes ayant publié des chiffres. Mais Bev Shah, directrice générale de City Hive, qui favorise la diversité dans le secteur, décrit les progrès comme un «tour de passe-passe». «Promouvoir et gonfler les rémunérations en interne n’est qu’une solution de court terme», dit-elle.

L'AMF renforce sa coopération avec le régulateur chinois

L’Autorité des marchés financiers (AMF)a annoncé ce 29 marsla signature, à l’occasion de la visite officielle du président Xi Jinping en France, d’un nouvel accord avec le régulateur chinois avec l’objectif commun de promouvoir l’innovation dans les services financiers en France et en Chine. Cet accord bilatéral permettra à l’AMF et à la China Securities Regulatory Commission (CSRC) d’échanger des informations sur les tendances de leurs marchés respectifsen matière d’innovation, sur lesnouvelles typologies d’acteurs, ainsi que sur l’avancée des technologies appliquées auxservices financiers.L’AMF et la CSRC pourront ainsi partager leurs connaissances sur l’utilisation de l’intelligence artificielle, des techniques de type big data ou encore le développement du conseil automatisé et de la blockchain. L’accord permettra également un dialogue sur les enjeux réglementaires de ces innovations et les réponses apportées dans chacune des deux juridictions. Grâce à cet accord, les deux autorités pourront accompagner les porteurs de projets innovants dans leur approche de la réglementation et leur compréhension de celle-ci dans chacun des deux pays, et ainsi les aider dans leur développement à l’international. «Ces deux dernières années, l’AMF s’est attachée à établir des relations de confiance avec un certain nombre de ses homologues partageant un même objectif de promotion de l’innovation dans les services financiers. Elle a ainsi signé des accords de coopération avec les autorités de Singapour, d’Abu Dhabi, de provinces duCanada, du Japonet de l’Ile Maurice», rappelle le communiqué.

Fidelity est sous les feux des projecteurs pour les frais de participation de sa plate-forme de fonds

La fureur de cette année autour des frais de participation de sa plate-forme braque les projecteurs sur un modèle de tarification qui était passé inaperçu lorsqu’il avait été introduit il y a trois ans, rapporte le Financial Times fund management. Depuis 2016, FundsNetwork, la plate-forme de Fidelity qui administre 1.500 milliards de dollars d’actifs de fonds tiers, facture aux sociétés de gestion sélectionnées des «frais d’infrastructures» pour distribuer leurs fonds. Cette politique signifie que les sociétés de gestion doivent payer une somme minimale à la plate-forme – sinon, elles font face à des restrictions sur la manière dont leurs produits sont commercialisés. Ces frais alimentent la controverse parce qu’ils n’ont pas été communiqués aux investisseurs finaux qui payent la facture. Ces accusations font l’objet de deux plaintes et, selon les médias américains, d’une enquête par le Département américain du travail.

Les États-Unis scrutent Nordea et SEB au sujet de leurs liens avec Danske Bank

Les deux banques suédoises sont dans le viseur des autorités financières américaines. L'action Nordea a clôturé en chute de 10,8% vendredi.

Le futur patron de Wells Fargo devra regagner la confiance de la Fed

Les investisseurs s'interrogent sur le profil du successeur de Tim Sloan.

JPMorgan et Nomura ont le feu vert en Chine

JPMorgan Chase et Nomura ont obtenu vendredi le feu vert des autorités chinoises pour devenir majoritaires dans des coentreprises de courtage en Chine. La commission de régulation des marchés financiers chinois a déclaré qu’elle mettrait en oeuvre avec détermination sa politique d’ouverture des marchés. JPMorgan et Nomura ont déposé l’an dernier des demandes pour pouvoir créer une coentreprise au sein de laquelle chacune serait majoritaire. UBS est devenue en novembre la première banque étrangère autorisée par Pékin à devenir majoritaire au sein d’une JV qui existe déjà. Nomura compte s’associer à Orient International. JPMorgan fera équipe avec Shanghai Waigaoqiao Free Trade Zone Group et quatre autres firmes.

BNP Paribas Cardif réduit à 7,70% sa participation dans SBI Life

BNP Paribas Cardif, la filiale d’assurance du groupe bancaire français, a cédé vendredi sur la Bourse de Bombay 5,07% du capital de SBI Life, ce qui va ramener sa participation à 7,70% dans l’assureur indien. Le groupe anticipe une plus-value nette d’impôt d’environ 300 millions d’euros dans ses résultats consolidés du premier trimestre 2019, a précisé la banque dans un communiqué. BNP Paribas Cardif avait déjà cédé 9,23% de SBI Life le 1er mars.

La FCA bannit la vente d’options binaires aux particuliers

A l’issue d’une consultation publique sur le sujet, la Financial Conduct Authority (FCA) a annoncé vendredi l’interdiction permanente de la commercialisation d’options binaires aux particuliers et des restrictions sur les CFD, à partir du 2 avril. Les restrictions mises en place par la FCA reprennent en substance celles introduites par l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) de manière temporaire. La décision de la FCA va toutefois plus loin que les mesures prises par l’Esma puisqu’elle bannit également les «options binaires titrisées». L’AMF a aussi lancé une consultation publique pour pérenniser les mesures temporaires de l’Esma. L’Autorité européenne n’a pas le pouvoir de le faire elle-même et doit donc attendre que les autorités nationales compétentes s’emparent du sujet pour ne plus avoir à renouveler tous les trois mois ses mesures temporaires.

Le courtier Numis prévoit un plongeon de 26% de ses revenus

Numis, le courtier actions et spécialiste du corporate finance britannique, a indiqué vendredi que ses revenus s’inscriraient en baisse de 26% pour son premier semestre arrêté au 31 mars, par rapport à la même période de l’an dernier. Le groupe doit publier ses résultats semestriels le 3 mai. «Les revenus des actions sont inférieurs à ceux de la période comparable, reflétant des niveaux d’activité déprimés et le sentiment dominant des investisseurs envers le Royaume-Uni», explique Numis. Le groupe relève toutefois une «amélioration du trading ces dernières semaines» et un pipeline nourri en projets de fusions-acquisitions.

Banca Carige est sous administration de la BCE jusque fin septembre

La Banque centrale européenne a prolongé sa période d’administration temporaire de Banca Carige jusque fin septembre, laissant ainsi à la banque italienne plus de temps pour trouver un repreneur et remettre en ordre ses finances, a-t-elle indiqué dans un communiqué samedi. Le mandat des administrateurs, qui incluent le PDG de la banque Fabio Innozenti et trois membres du conseil de surveillance, est de s’assurer que les «exigences prudentielles» de la banque soient assurées de manière à ce qu’elle soit viable, a indiqué Carige. De manière inédite, la BCE a placé Banca Carige sous administration temporaire en décembre dernier après que son investisseur principal a bloqué une augmentation de capital vitale.

La FCA interdit définitivement la vente d’options binaires aux particuliers

A l’issue d’une consultation publique sur le sujet, la Financial Conduct Authority (FCA) a annoncé vendredi l’interdiction permanente de la commercialisation d’options binaires aux particuliers et des restrictions sur les CFD. Les restrictions mises en place par la FCA reprennent en substance celles introduites par l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) de manière temporaire. La décision de la FCA va toutefois plus loin que les mesures prises par l’Esma puisqu’elle bannit également les «options binaires titrisées». L’interdiction s’appliquera à partir du 2 avril.

Le courtier Numis anticipe un plongeon de 26% de ses revenus

Numis, le courtier actions et spécialiste du corporate finance britannique, a indiqué vendredi que ses revenus s’inscriraient en baisse de 26% pour son premier semestre arrêté au 31 mars, par rapport à la même période de l’an dernier. Le groupe doit publier ses résultats semestriels le 3 mai.

JPMorgan et Nomura ont la voie libre en Chine

JPMorgan Chase et Nomura ont obtenu vendredi le feu vert des autorités chinoises pour devenir majoritaires dans des coentreprises de courtage en Chine, qui poursuit ainsi l’ouverture de son secteur financier aux groupes étrangers. La commission de régulation des marchés financiers chinois a déclaré au cours d’une conférence de presse à Pékin qu’elle mettrait en oeuvre avec détermination cette politique d’ouverture des marchés.

L'ASB plaide en faveur du projet d'accord institutionnel avec Bruxelles

Cet accord améliore la sécurité juridique et crée les fondements nécessaires à la poursuite, en toute souveraineté, de la voie bilatérale et de l’accès au marché, selon l'Association suisse des banquiers (ASB)

BNP Paribas Cardif réduit encore sa participation dans SBI Life

BNP Paribas Cardif, la filiale d’assurance du groupe bancaire français, a cédé vendredi sur la Bourse de Bombay 5,07% du capital de SBI Life, ce qui va ramener sa participation à 7,70% dans l’assureur indien.

Brexit: Les gestionnaires ont un an pour mettre à jour la documentation de leurs fonds luxembourgeois

Une nouvelle loi Brexit a été votée par le parlement luxembourgeois, jeudi 28 mars. Selon le journal Luxembourg Times, cette loi accorde une période de 12 mois aux gestionnaires d’actifs pour vendre leurs actifs britanniques ou mettre à jour la documentation d’investissement de leurs fonds domiciliés au Luxembourg pour éviter toute violation de régulation qui pourrait être causée par le Brexit.

Goldman Sachs est soumis à son tour à l’amende par la FCA

La Financial Conduct Authority a infligé une amende de 34,3 millions de livres (40,2 millions d’euros) à Goldman Sachs pour des failles dans le reporting de ses transactions, selon un communiqué publié jeudi. Le gendarme des marchés britannique avait déjà mis à l’amende UBS pour les mêmes griefs le 19 mars. Les manquements des banques sont liés aux obligations de reporting relatives aux règles européennes sur les marchés d’instruments financiers (MIF). Chez Goldman Sachs, ils se sont étalés de novembre 2007 à mars 2017 et ont concerné plus de 220 millions de transactions.

Le FRR est appelé à la rescousse du financement de la dépendance

Le Fonds de réserve pour les retraites pourrait financer la rénovation des Ehpad publics à hauteur de 3 milliards d'euros, préconise le rapport Libault.

La révocation de la DG de Swedbank peine à convaincre

La banque suédoise a licencié Birgitte Bonnesen et pourrait renouveler prochainement son comité de direction. L'action a tout de même chuté de 7,8% hier.

L’action Deutsche Bank chute sur des rumeurs d’appel au marché

Les dirigeants de Deutsche Bank envisageraient une augmentation de capital de 3 à 10 milliards d’euros afin de faciliter un projet de rapprochement avec Commerzbank, rapportait jeudi le Financial Times. Ces rumeurs d’appel au marché ont fait plonger l’action de la banque allemande de 4% jeudi vers 13 heures, et à 3,40% en clôture. Une augmentation de capital de 10 milliards d’euros équivaudrait à 40% de la capitalisation boursière combinée des deux banques allemandes. «Il est trop tôt à ce stade (...) pour évaluer de manière crédible un besoin potentiel en capital», a indiqué Deustche Bank dans un message électronique au FT. Selon le quotidien, Berlin pousserait à une recapitalisation dès à présent pour éviter que le nouvel ensemble ait à revenir sur les marchés.

BNP Paribas Cardif se satisfait des débuts de son partenariat avec la Matmut

Leur société commune Cardif IARD totalisait quelque 100.000 contrats à la fin 2018.

Pékin assouplit sa législation sur les investissements étrangers

Le texte de loi simplifie les règles existantes et renforce la protection des investisseurs.

La Parisienne Assurances crée une succursale au Royaume-Uni pour poursuivre ses activités

L’opérateur digital La Parisienne Assurances a décroché un agrément des régulateurs britanniques pour obtenir un Régime de Permission Temporaire (TPR) et établir une succursale au Royaume-Uni, malgré le Brexit, a-t-il annoncé jeudi. Il y exerce ses activités depuis 2010, en utilisant la Libre Prestation de services (LPS), prévue par la directive Solvabilité 2. La Parisienne Assurances distribue ses produits via des courtiers traditionnels (MGAs), principalement sur le marché automobile, mais également au travers des nouveaux acteurs de l’insurtech. L’entreprise devrait atteindre 300 millions d’euros de chiffre d’affaires en 2018.

L’AMF étend la frontière de l’information privilégiée avec l’affaire Iliad-UBS

Outre la communication tardive du groupe lors de l'offre sur T-Mobile US en 2014, la commission des sanctions reproche l’usage par la banque d’une information à des fins de marketing.

Blanchiment: Swedbank révoque sa directrice générale

La banque suédoise Swedbank, qui fait face à des accusations deblanchiment d’argent, a licencié jeudi sa directrice générale Birgitte Bonnesen, une heure avant le début de l’assemblée générale du groupe. Brigitte Bonnesen, qui possédait encore il y a quelques joursle soutien de son conseil d’administration, a été critiquée pour son manque de transparence et sa mauvaise gestion de la crise. À l’issue de l’assemblée générale, l’un des principaux actionnaires, le fonds de pension Alecta, a déclaré que la banque pourrait rapidement renouveler son comité de direction lors d’une assemblée extraordinaire.