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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2011

Réglementation

Deux ans et demi de prison pour Mike Kimelman

Co-fondateur d’Incremental Capital, le gérant de hedge funds Michael Kimelman a été condamné mercredi à deux ans et demi de prison après avoir été jugé coupable en juin de complicité dans une affaire de délit d’initié impliquant Zvi Goffer, un ancien trader de Galleon Group et le frère de ce dernier, Emanuel.
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SIX ouvre une enquête à l’encontre de Credit Suisse

SIX Exchange Regulation ouvre une enquête à l’encontre de la société Credit Suisse Group SA pour violations éventuelles des dispositions relatives à la publicité des transactions du management, selon un communiqué de presse publié le 13 octobre par SIX.L’enquête porte sur le retard dans la publication d’une transaction du management concernant 1400 actions nominatives de Credit Suisse Group SA. La durée de la procédure d’enquête est indéterminée. SIX Exchange Regulation informera le public de l’issue de cette procédure mais aucun renseignement ne sera communiqué au cours de l’enquête.
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UBS: dix cadres licenciés dans l’affaire Adoboli

UBS semble avoir fait le ménage à Londres, après la découverte, mi-septembre, de l’escroquerie d’un de ses traders, Kweku Adoboli, qui lui a causé une perte de 2,3 milliards de dollars, rapporte le Handelszeitung. Dix cadres de haut niveau ont quitté la banque, sont suspendus ou ont été licenciés. Une porte-parole d’UBS a confirmé des informations en ce sens. La semaine dernière, UBS a annoncé le départ des deux co-directeurs du négoce mondial d’actions, François Gouws et Yassine Bouhara. Selon la HandelsZeitung, l’adjoint de Yassine Bouhara et Chief Operation Officer, Niraj Gudka, est également parti depuis, ainsi que le bras droit de François Gouws, Sethu Palaniappan.
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Bruxelles exige des recapitalisations d’urgence

Le président de la Commission européenne José Manuel Barroso a appelé le 12 octobre l’Europe à recapitaliser «d’urgence» ses banques pour stopper la contagion de la crise de la dette qui a désormais atteint une ampleur «systémique», menaçant de déstabiliser l'économie mondiale, rapporte L’Agefi suisse. Il faut «urgemment recapitaliser» les banques, a-t-il déclaré devant le Parlement européen à Bruxelles.Pour se recapitaliser, a expliqué José Manuel Barroso, les banques devront faire appel à des sources privées de capitaux, les autorités nationales apportant un soutien si nécessaire. Dans l’hypothèse où ce soutien ne serait pas possible, la recapitalisation devrait être financée au moyen d’un prêt du Fonds de soutien de la zone euro (FESF). Afin de mettre la pression sur le secteur bancaire, il a proposé d’interdire le versement de primes ou de dividendes aux actionnaires avant toute recapitalisation effective, qui passerait par un relèvement du niveau minimum de fonds propres «durs» demandé aux établissements.
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Dette grecque: vers une harmonisation des décotes retenues par les banques

Dans un entretien aux Echos, le président de l’IASB, Hans Hoogervorst, laisse entrevoir une harmonisation des décotes retenues par les banques sur leurs titres grecs.Le président de l’IASB estime que certaines banques européennes, notamment françaises, ont sous-estimé la dépréciation de leurs titres de dette grecque. Plutôt que de valoriser la dette grecque de leur portefeuille au coût amorti et la déprécier de 21% après le sommet européen de juillet dernier, les banques françaises auraient dû appliquer la juste valeur.Hans Hoogervorst s’est entretenu le 12 octobre au matin avec Christian Noyer, le gouverneur de la Banque de France, et ce problème devrait trouver son épilogue avec une harmonisation des décotes retenues par les banques sur leurs titres grecs, qui seront plus proches de leur valeur de marché. «Le rôle des normes comptables que nous développons est de représenter le plus fidèlement la position financière et la performance des entreprises» , rappelle au quotidien Hans Hoogervorst.
Réglementation
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Les ETF synthétiques pourraient perdre l'étiquette Ucits

Jean-Claude Trichet a estimé le 11 octobre que l'étiquette Ucits pourrait être retirée de certains produits complexes tels que les ETF synthétiques."Compte tenu de l’opacité et de la complexité de certains des produits structurés Ucits, par exemple les ETF synthétiques, le Comité européen du risque systémique suggère d’envisager la possibilité de retirer l'étiquette Ucits de telles structures, ce qui permettrait de maintenir la simplicité des produits Ucits», a déclaré Jean-Claude Trichet qui s’exprimait en tant que président du Comité européen du risque systémique (CERS ou ESRB) à l’occasion d’un discours prononcé au Parlement européen.
Réglementation
Réglementation

Guillaume Prache président du groupe des parties prenantes à l'AEMF

Le groupe des parties prenantes (SMSG ou Securities and Markets Stakeholder Group) de l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou Esma) a élu le 11 octobre Guillaume Prache à la fonction de président du groupe pour un mandat de deux ans, a indiqué le 12 octobre l’AEMF dans un communiqué.Guillaume Prache sera assisté de deux vice-présidents, également élus le 11 octobre, Judith Hardt, secrétaire générale de la Fédération des Bourses européennes (FESE) et Peter de Proft, directeur général de l’Association européenne de la gestion financière (Efama). Le SMSG, qui comprend trente représentants des acteurs des marchés financiers, des utilisateurs des services financiers, des PME et des universitaires, peut être consulté sur tous les projets de normes et de recommandations de l’AEMF. Le groupe doit se réunir au moins quatre fois par an.
Réglementation
Banque

La banque suisse Julius Baer prête à racheter Sarasin

La banque suisse Julius Baer serait prête à racheter sa compatriote Sarasin et aurait présenté une offre non contraignante à l’actionnaire principal, banque néerlandaise Rabobank, a annoncé mercredi la presse helvétique. «La banque Sarasin est intéressante pour nous», a indiqué un porte-parole de Julius Baer à l’hebdomadaire économique Handelszeitung à paraître jeudi. «L’activité (des deux établissements) est semblable» et la philosophie d’entreprise» se ressemble», a-t-il précisé, cité par le journal. Rabobank, qui détenait à la fin de l’année dernière 46,1% de Sarasin, n’a pas souhaité commenter cette information, selon Handelszeitung.
Banque
Assurance

La lettre d' information du GEMA - Octobre 2011

Voyez et jugez La chute des cours de bourse des valeurs financières donne une image trompeuse du secteur des banques et des assurances. Les médias ne parlent, depuis quelques semaines, que des malheurs des groupes français cotés en bourse, sans voir qu’une grande partie du secteur financier français ne fait pas parler d’elle parce qu’elle n’est pas cotée. La cotation apporte à la fois du prestige, de la visibilité et de la vulnérabilité, car la moindre annonce ou rumeur entraîne des effets en chaîne sur lesquels les dirigeants ont bien peu de prise. De leur côté, les banques coopératives et les assurances mutualistes, qui ont à gérer peu ou prou les mêmes problèmes que leurs concurrentes cotées, n’ont pas à subir cette pression médiatique qui expose les hommes et sape la confiance dans les entreprises. D’un côté des colosses exposés à toutes les convoitises et à des risques d’image, de l’autre des institutions solides mais discrètes : à chacun de juger. Lire la suite: cliquez ici
Assurance
Réglementation

Les normes comptables font à nouveau débat

Lors d’un débat organisé sur les normes comptables par le Medef le 12 octobre, Hans Hoogervorst, le président de l’IASB, l’Institut international des normes comptables, a noté que les IFRS et la juste valeur ne sont en rien responsables de la crise.Le PDG de la Société Générale, Frédéric Oudéa, a néanmoins déploré la trop grande importance accordée à la juste valeur, que ce soit pour comptabiliser la dette souveraine ou les prêts. Plus généralement, il s’est inquiété de la trop grande complexité de ces normes. Le banquier ne rejette cependant pas les IFRS en bloc car elles permettent de comparer les entreprises à l’international. Encore faudrait-il que les Etats-Unis se décident enfin à les adopter. De son côté, Pascal Imbert, président de Middlenext, a noirci le tableau en indiquant que les IFRS sont inadaptées aux PME. Le président de l’IASB a reconnu que des progrès devaient être faits pour simplifier les normes.
Réglementation

Le Crédit Mutuel renforce son alliance avec Desjardins

Comme dévoilé par L’Agefi Quotidien (lire l’édition du 6 septembre), le Crédit Mutuel a décidé de renforcer son partenariat avec le groupe coopératif québécois Mouvement Desjardins. Cet accord-cadre couvre notamment la monétique et la banque privée. Il se traduira également par l’ouverture d’un bureau de Desjardins à Paris. Les sociétés de Bourse des deux établissements avaient déjà signé en mars un partenariat dans le courtage actions.

Le président de Dexia renonce à ses indemnités 2011

Jean-Luc Dehaene renonce à toute indemnité dont il aurait bénéficié en sa qualité de président du conseil d’administration en 2011, a fait savoir hier la banque franco-belge. L’ancien Premier ministre belge a remboursé les trois versements trimestriels déjà perçus.

Baisse des crédits des banques japonaises

Les prêts consentis par les banques japonaises ont baissé de 0,3% au mois de septembre par rapport à septembre 2010 à 455.357 milliards de yens (4.300 milliards d’euros), soit le vingt-deuxième mois consécutif de baisse annuelle, a rapporté

La France n'entend pas faire appel au FESF pour recapitaliser ses banques

La France souhaite une solution collective européenne» au problème de recapitalisation des banques de la zone euro, a déclaré mercredi la porte-parole du gouvernement français. «Nous n’avons aucun doute sur la solidité des banques françaises mais il existe des turbulences sur les marchés financiers qui font que l’augmentation des capitaux des banques européennes est devenue une nécessité», a dit Valérie Pécresse lors du compte rendu du conseil des ministres. «Nous allons regarder toutes les banques européennes, déceler celles qui ont le plus de fragilités et les aider à se recapitaliser.» Elle a précisé que la France n’entendait pas faire appel au Fonds européen de stabilisation financière (FESF) pour recapitaliser ses banques. «Nous privilégions l’apport de capitaux privés. Maintenant, si des capitaux publics sont nécessaires, eh bien l’Etat français est prêt à faire face à une demande de capitaux publics par les banques.»
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Les prêts de Dexia aux collectivités locales auront un impact limité

Le volet français du plan de démantèlement de Dexia, présenté mercredi en Conseil des ministres comporte une garantie pour les prêts aux collectivités locales consentis par Dexia Municipal Agency (DexMA) et repris par la Caisse des dépôts, qui prendra une participation majoritaire dans DexMa. La garantie prévoit que si les pertes éventuelles enregistrées sur la restructuration de quelque 10 milliards d’euros de prêts structurés considérés comme risqués excède 500 millions d’euros, l’excédent sera pris en charge à 70% par l’Etat français et à 30% par Dexia. Sous les 500 millions, Dexia prendra les pertes. Le gouvernement français estime que le montant des pertes éventuelles n’excédera pas 500 millions d’euros. Dans son ensemble, le volet français prévoit environ 33 milliards d’euros de garanties de financement. Ces garanties seront rémunérées «au prix du marché», a précisé le ministère de l’Economie. Le texte, un projet de loi de finances rectificative, doit être examiné lundi prochain par l’Assemblée nationale et le mercredi suivant au Sénat.

Dexia examine ses options sur sa participation dans Denizbank

La banque turque Denizbank a fait savoir que son propriétaire, la banque franco-belge Dexia , étudiait ses options stratégiques concernant sa participation. Par ailleurs, selon Reuters que Dexia Crediop, filiale de Dexia spécialisée dans le crédit au secteur public, serait bientôt mise en vente.
Réglementation

La CDC met en place une charte de l’investissement responsable

La Caisse des dépôts (CDC) est en train de mettre la dernière main à une charte de l’investissement responsable, a indiqué le 11 octobre Didier Janci, directeur du département études, planification stratégique et développement durable à la CDC, à l’occasion de la conférence annuelle de la Chaire «Finance durable et investissement responsable» (1).Cette charte, qui arrive au terme de son processus de validation interne, encadre l’investissement responsable tant du côté de l’allocation stratégique que de l’ensemble des classes d’actifs, a précisé Didier Janci. Avec cette nouvelle initiative, la CDC vient en quelque sorte formaliser une démarche déjà largement mise en œuvre au cours des dernières années. Investisseur de long terme depuis sa création, la CDC est notamment signataire des Principes pour l’Investissement Responsable (PRI), qu’elle a activement contribué à lancer en 2005 et 2006, sous l’égide des Nations Unies. (1) Cette chaire réunit sous l’impulsion de l’AFG et grâce au soutien d’une quinzaine de sociétés de gestion, les équipes de l’IDEI-Toulouse School of Economics et du département d’économie de l’Ecole Polytechnique.
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Julius Baer dans le collimateur de la justice américaine

Deux anciens conseillers de la banque Julius Baer sont dans le collimateur de la justice américaine. Dans un acte d’accusation, dont l’agence AWP a eu connaissance, le procureur de New York reproche aux deux ex-banquiers d’avoir aidé des contribuables américains à frauder le fisc. La banque zurichoise a indiqué à AWP vouloir coopérer avec la justice américaine.Les deux conseillers auraient aidé des contribuables américains et d’autres personnes à dissimuler 600 millions de dollars sur des comptes offshore, leur permettant ainsi d'échapper à l’impôt, selon le procureur américain.
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S&P dégrade 10 banques espagnoles, Fitch, six

L’agence de notation Standard & Poor’s (S&P) a annoncé le 11 octobre la dégradation des notes de dix banques espagnoles, dont les deux groupes Santander et BBVA. L’agence se dit pessimiste face au «ralentissement de l'économie espagnole» et au «marché immobilier sinistré». Fitch a de son côté abaissé les notes de six banques.Chez S&P, les notes à long terme de Santander et BBVA passent ainsi de AA à AA-, avec perspective négative. Cette annonce survient quelques jours après l’abaissement de deux crans de la note souveraine espagnole par Fitch Ratings. «La correction des déséquilibres en Espagne va continuer à affecter négativement les profils financiers des banques espagnoles dans les 15 à 18 prochains mois», estime Standard & Poor’s.
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L’ECGS accueille un nouveau membre

Le spécialiste européen du gouvernement d’entreprise et du vote par correspondance ECGS vient d’accueillir un nouveau membre, la société italienne Frontis Governance, a annoncé ECGS le 11 octobre dans un communiqué. Outre Frontis, ECGS compte parmi ses membres le suisse Ethos, l’allemand DWS, le néerlandais Shareholder Support et le français Proxinvest.A noter par ailleurs que depuis le 1er octobre, ECGS recouvre la dénomination Expert Corporate Governance Service, précédemment European Corporate Governance Service.
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Bernard Roy est nommé Directeur de la stratégie de La Banque Postale

A ce titre, il est rattaché à Yves Brassart, membre du Comité Opérationnel et Directeur Finances et Stratégie de La Banque Postale. Bernard Roy, 43 ans, est ingénieur économiste, diplômé de l’université Paris 1 et de l’Ecole Polytechnique (X D96, doctorat de sciences économiques). Il commence sa carrière en 1991 comme consultant à MG Conseil. Il entre 1992 chez France Telecom. En 1995, il intègre La Poste en tant qu’expert en Economie de la Régulation. Depuis octobre 2010, il était Directeur de la prospective interbancaire et des moyens de paiement, adjoint au Directeur de la Stratégie de La Banque Postale.
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Rémunérations encadrées : les superviseurs doivent s'entendre

Un encadrement plus strict des pratiques de rémunération, en particulier au sein des banques européennes, est-il de nature à fausser le jeu de la concurrence en matière de recrutement, s’agissant notamment d’un élément de fidélisation de cadres de haut niveau ? L’Agefi rapporte que cette critique, émise par de grandes banques internationales, a été reprise par des régulateurs européens qui s’en sont ouverts auprès du Conseil de stabilité financière (FSB). Or, dans un deuxième rapport d'évaluation mutuelle sur la mise en place des règles du G20, le FSB note qu’il est difficile d'évaluer l’incidence de ces divergences dans la pratique. Il suggère, néanmoins, qu’en cas de divergences manifestes entre deux juridictions, les superviseurs nationaux travaillent bilatéralement pour vérifier, et si besoin, traiter des craintes spécifiques pour le jeu de la concurrence soulevées par leurs institutions respectives.
Réglementation
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La réforme des dérivés prend du retard

Le Conseil de stabilité financière (FSB) s’inquiète du retard pris par de nombreux pays dans la réforme du marché des dérivés de gré à gré. Dans un rapport d'étape publié le 11 octobre, l’organisme international rappelle que le G20 a fixé à fin 2012 la date butoir de mise en oeuvre d’un nouveau cadre réglementaire dans ce domaine. Selon le FSB, les Etats-Unis sont actuellement le seul pays en mesure de tenir les délais. La loi Dodd-Frank, adoptée mi-2010, est en voie d'être appliquée par les deux agences de régulation des marchés outre-Atlantique, la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), précise le FSB. En Europe, les deux textes sur le marché des dérivés (les directives MIF2 et Emir) n’ont pas encore fait l’objet de propositions définitives de la part de la Commission européenne.
Réglementation

Les revenus bancaires mobilisés en priorité pour les fonds propres

Le ministre des Affaires étrangères Alain Juppé a rappelé hier que les banques françaises s’étaient engagées à porter leur ratio de fonds propres à 9% de leur bilan, au lieu des 7% attendus en 2013. L’Allemagne adoptera une ligne similaire. «On y parviendra en mobilisant les revenus des banques elles-mêmes, qui gagnent de l’argent, le capital privé et si c’est nécessaire, en dernier ressort, le capital public», a-t-il expliqué à l’Assemblée nationale.

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