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Toute l'actualité Banque et Assurance

juillet 2012

Réglementation

Scandale du libor: Metzler porte plainte contre la Deutsche Bank

Un porte-parole de la banque privée Meztzler a confirmé dimanche la teneur d’un article du Spiegel selon lequel une société de gestion filiale de l’établissement francfortois s’est associée à plusieurs actions en nom collectif aux Etats-Unis contre la Deutsche Bank et d’autres banques auxquelles il est reproché d’avoir manipulé le Libor, rapporte la Frankfurter Allgemeine Zeitung. Les gestionnaires de fonds offerts au public et institutionnels sont obligés de recourir à une telle procédure à cause de leur devoir fiduciaire. La Deutsche Bank a demandé à des spécialistes externes d’enquêter sur l’affaire, indique le Spiegel, et deux de ses collaborateurs ont déjà été suspendus.Vendredi, Reuters avait indiqué que la BaFin a ouvert une enquête de routine sur l’implication éventuelle de la Deutsche Bank dans cette affaire.
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Un nouveau gendarme pour les fonds américains

Eileen Rominger prenant sa retraite, elle est remplacée à compter du 9 juillet par Norm Champ comme directeur de la division «investment management» de la Securities and Exchange Commission (SEC). L’impétrant était depuis juin 2010 deputy director de l’Office of compliance inspections and examinations (OCIE). Avocat de formation, il a rejoint la SEC début 2010 après avoir été membre du comité exécutif et associé de Chilton Investment Company.
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Forex : l'AMF et l'ACP mettent à jour la liste des établisements non autorisés

L’Autorité des marchés financiers et l’Autorité de contrôle prudentiel mettent en garde le public contre les activités de plusieurs sites Internet et entités proposant d’investir sur le forex. Les deux régulateurs publient une nouvelle liste mise à jour de sites et d’entités identifiés récemment comme proposant sans autorisation ces produits en France. Cependant, les sites Internet et les entités s'étant mis en conformité avec la loi française, depuis la dernière liste publiée le 22 mai dernier en ont été retirés. Dans ce cadre, la liste mise à jour est la suivante :- www.4xp.com/fr / Forex Place Limited- www.astonforex.com / Marketrade Ltd- www.bforex.com / BFOREX Limited- www.finanzasforex.com / Evolution Market Group Inc- www.flameltrade.fr / Bull Trading Limited- www.forextrada.com / Forextrada- www.fxcast.com / Surplus Finance SA- www.gcitrading.com / GCI Financial Limited- www.ihforex.com / Investment House International- www.ikkotrader.com / Ikko Investments.Ltd- www.instaforex.com / InstaForex Companies Group- www.sunbirdfx.com / Sunbirdfx- www.trader369.com / IP International Service
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L'Esma publie ses recommandations finales pour améliorer la protection de l'investisseur

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou Esma en anglais) a publié le 6 juillet deux ensembles de recommandations liées à la mise en œuvre de la directive MIF avec l’objectif d’une amélioration de la protection de l’investisseur.Les recommandations déclinées par l’AEMF, qui portent sur le conseil et la fonction «compliance», devraient favoriser une convergence des interprétations sur ces problématiques, tant du côté des utilisateurs que des autorités de tutelle
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Ouverture d'une enquête pénale dans l'affaire de manipulations du Libor

L’office britannique de lutte contre la délinquance financière (SFO) s’est déclaré compétent le 6 juillet pour ouvrir une enquête pénale dans l’affaire de manipulations de taux interbancaires, qui vient de pousser trois hauts dirigeants de la banque Barclays à démissionner."David Green, directeur du SFO, a formellement décidé aujourd’hui (vendredi) d’accepter de lancer une enquête dans l’affaire du Libor», indique le SFO, dans un très bref communiqué. Barclays a annoncé le 27 juin qu’elle allait payer au total l'équivalent de 290 millions de livres -soit environ 360 millions d’euros- pour mettre fin à des enquêtes des régulateurs britannique et américain sur des manipulations des taux interbancaires britannique Libor et européen Euribor entre 2005 et 2009.
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BPCE déploie des paiements sur smartphones

Le groupe BPCE va déployer en septembre le système de paiement sur smartphone S-money, tout d’abord à Toulouse et Rennes, puis à Nantes et Bordeaux, en s’appuyant en premier lieu sur les clients particuliers et professionnels des Banques Populaires et des Caisses d’Epargne présentes sur ces régions. Ce déploiement progressif permettra aussi de développer le réseau d’acceptation de la solution S-money dans le commerce physique et le commerce en ligne. S-money sera généralisé début 2013.

Unipol et Fondiaria retardent leur augmentation de capital

Les assureurs italiens Unipol et Fondiaria-Sai ont annoncé que leur augmentation de capital ne pourrait pas débuter lundi 9 juillet comme prévu en l’absence d’une autorisation du régulateur. Fondiaria a fait savoir que l’autorité boursière italienne, la Consob, devait encore finaliser ses procédures d’autorisation. De son côté, Unipol a déclaré que la Consob n’autoriserait pas vendredi la publication du prospectus pour l’augmentation de capital. Les deux assureurs cherchent à lever respectivement 1,1 milliard d’euros pour financer leur fusion.

L'Italie pourrait prendre une part dans Monte Paschi

L’Etat italien pourrait prendre une participation dans Banca Monte dei Paschi di Siena cette année dans le cas de figure où une perte potentielle de l'établissement l’empêcherait de verser des intérêts attachés aux obligations vendues au gouvernement, déclare vendredi l’administrateur délégué du groupe. La troisième banque d’Italie, et la plus vieille du monde, a dit fin juin qu’elle placerait 1,5 milliard d’euros d’obligations spéciales au Trésor italien.

Chute des actions Fondiaria et Unipol

Les actions Fondiaria-SAI et Unipol chutaient de plus de 6% en fin de matinée après l’annonce des modalités des augmentations de capital de 1,1 milliard d’euros que chacun des deux assureurs doit lancer avant leur fusion programmée. Unipol fixe le prix de son augmentation de capital à deux euros par action ordinaire, soit une décote de 27,2% par rapport au prix théorique ex-dividende (TERP). De son côté, Fondiaria fait état d’un prix d’un euro par action ordinaire, ce qui représente une décote de 24,7% par rapport au TERP.

La Société Générale délaisse la Grèce

La banque a fortement réduit la ligne de financement à sa filiale grecque Geniki et réfléchit à différentes stratégies de sortie du pays en proie à la récession, selon des analystes ayant rencontré le directeur financier Bertrand Badré cités par Reuters. Une porte-parole précise à l’agence que la Société Générale «surveill(e) activement» sa filiale afin de maintenir sa base de dépôts.

Unipol et Fondiaria SAI sur la ligne de départ

Prélude à leur union, les augmentations de capital des assureurs italiens, de 1,1 milliard d’euros chacune, courront du 9 au 27 juillet. La Consob, autorité boursière italienne, a déclaré hier qu’Unipol n’avait pas besoin de racheter les minoritaires d’une filiale de Fondiaria, ôtant ainsi l’un des derniers obstacles à la fusion.

Les créances douteuses progressent chez UniCredit

L’administrateur délégué d’UniCredit, Federico Ghizzoni, a indiqué hier que «les créances douteuses sont en augmentation, même si la situation reste sous contrôle et gérable». Il a toutefois ajouté que les dépôts bancaires continuaient d’augmenter au deuxième trimestre, malgré la persistance de la crise européenne. L’action a terminé en baisse de 5,13% à 2,81 euros.

Aviva veut simplifier ses activités

En attendant la nomination d’un nouveau directeur général début 2013, l’assureur britannique muscle son plan d'économies, supprime des échelons hiérarchiques et entend céder 16 activités, selon le plan dévoilé hier. La filiale française est invitée à améliorer ses performances financières.

Les banques chinoises sous la menace des créances douteuses

Le système bancaire chinois subit la pression grandissante des créances douteuses, c’est ce qu’indique au quotidien le président de Bank of China, Xiao Gang. Ce dernier veut croire que les risques sont toujours contrôlables et qu’«il est impossible qu’une crise systémique survienne au sein du secteur bancaire».

Nippon Life monte dans AIA

L’assureur vie japonais Nippon Life aurait dépensé un montant compris entre 40 et 50 milliards de yens (soit entre 405 et 505 millions d’euros) pour doubler sa participation dans AIA Group, et la faire ainsi passer à 2%, selon le journal qui ne cite pas ses sources. Nippon Life avait acquis son premier pourcent au capital d’AIA en mars dernier.
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Poursuite de la mission du Sénat sur les agences de notation

La mission du Sénat sur les agences de notation va poursuivre ses travaux à la demande du ministre de l’Economie Pierre Moscovici sur deux de ses propositions, la création d’une agence privée européenne et le calendrier des publications des agences, selon un communiqué publié le 5 juillet.La présidente PS de cette mission d’information, Frédérique Espagnac, et son rapporteur centriste, Aymeri de Montesquiou, devront affiner leurs propositions sur le lancement d’un appel à projets européen pour une agence privée ainsi que sur la fixation par les agences de notation d’un calendrier de publication des notations souveraines transparent et déterminé à l’avance.Les propositions du Sénat serviront de base aux positions de la France dans le cadre du trilogue entre le Conseil, la Commission et le Parlement européens pour faire aboutir une règlementation des agences de notation ambitieuse et efficace, ajoute le Sénat.
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OPCVM IV : publication d'une instruction de l'AMF

Dans le prolongement des travaux de transposition de la directive OPCVM IV, l’Autorité des marchés financiers a publié le 5 juillet l’Instruction n° 2012-06 relative « aux modalités de déclaration, de modifications, à l’établissement d’un prospectus et à l’information périodique des OPCVM déclarés réservés à certains investisseurs ». Les principaux ajouts de cette instruction, qui résulte de la fusion de cinq instructions existantes relatives aux OPCVM contractuels et aux FCPR, portent sur la mise à jour des références réglementaires ainsi que la prise en compte des modifications législatives et réglementaires induites par la transposition de la directive OPCVM IV.
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EEM : l'AMF ouvre une procédure de sanction

L'étau se resserre autour d’Electricité et Eaux de Madagascar (EEM), de ses dirigeants et de ses principaux actionnaires, rapporte L’Agefi. L’Autorité des marchés financiers a ouvert une procédure de sanction et nommé un rapporteur avec deux séries de faits en ligne de mire : d’une part, une présumée action de «concert occulte» dirigée par François Gontier, le PDG du holding, et par son associé Frédéric Doulcet via leurs différentes sociétés. D’autre part, un présumé manquement d’initiés sur le titre EEM de l’investisseur franco-américain Guy Wyser-Pratte, opposant déclaré de François Gontier. Dans les deux cas, la procédure de l’AMF devrait encore prendre plusieurs mois.
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La FSA avait lancé un avertissement à Barclays

Quatre mois avant une amende record pour une manipulation du Libor, la banque britannique avait reçu un avertissement du régulateur, la Financial Services Authority (FSA). On lui reprochait notamment une culture trop agressive et le «franchissement de limites» dans certains domaines. Le patron de Barclays, Bob Diamond, a été contraint à la démission.

Les banques vont supprimer certains frais sur les prélèvements

Les banques françaises supprimeront d’ici septembre 2013 des commissions sur les prélèvements représentant un montant global de 300 millions d’euros, a annoncé jeudi l’Autorité de la concurrence. Cet accord met un terme aux investigations ouvertes par l’Autorité, saisie de ce dossier par la Fédération des entreprises du commerce et de la distribution (FCD) et par l’ADUMPE, qui fédère de grandes entreprises facturières. Elle explique que les commissions interbancaires concernées étaient «susceptibles d'être qualifiées de restrictions de concurrence».

Moody's ramène sa perspective pour Barclays à "négative"

Moody’s a abaissé sa perspective sur les notes C-/baa2 de Barclays, la ramenant de «stable» à «négative», en invoquant l’incertitude planant sur la direction de la banque. Le départ du président de Barclays, Marcus Agius, et du directeur général, Bob Diamond, et l’incertitude qui en résulte ont des implications défavorables pour les créanciers privés de la banque, estime Moody’s.

JPMorgan prend son envol en Asie

La banque américaine a gagné huit places, dépassant Citigroup, Deutsche Bank et UBS, pour arriver deuxième dans le classement des souscripteurs aux émissions d’entreprises dans la région asiatique hors Japon, selon Bloomberg. JPMorgan a géré 7,4 milliards de dollars d’émissions au premier semestre après 3,2 milliards un an plus tôt, faisant monter sa part de marché à 10,6%, derrière les 15,5% d’HSBC.

L'ancien président de Bankia poursuivi au pénal

Une procédure pénale a été ouverte contre l’ancien président de Bankia, Rodrigo Rato, et trente deux autres responsables de la banque. Ils sont accusés de fraude, manipulation de prix et de falsification de comptes. L’ancien gouverneur de la Banque d’Espagne, Miguel Angel Fernandez Ordonez, sera quant à lui entendu en tant que témoin.

Le LSE fait une percée en Inde

Le London Stock Exchange (LSE) aurait acquis une participation de 5% dans le Delhi Stock Exchange (DSE) et souhaiterait en profiter pour y développer les technologies de trading à haute fréquence, selon le journal qui ne cite pas ses sources. Deutsche Börse, le Singapore Stock Exchange et le NYSE avaient déjà acquis des parts dans le Bourses indiennes au moment de leur privatisation en 2007.

Fermetures d’agences en vue dans la banque

Entre 6 et 8% des agences en Europe occidentale, soit un nombre de 15.000 à 20.000, pourraient être fermées d’ici à 2016, prévoit Roland Berger. Le taux de fermetures pourrait atteindre 12 à 14% et concerner 30.000 à 35.000 agences si la dégradation de l’environnement venait à se poursuivre.

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