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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2014

Réglementation

China Southern perd son directeur des investissements

China Southern Investment a accepté le 16 mars la démission de Qiu Guolu, son directeur des investissements, rapporte Asia Asset Management.En conséquence de ce départ et afin d’assurer une transition en douceur, la compagnie a décidé de créer deux nouveaux postes, à savoir celui de directeur des investissements en charge du fixed income et celui de directeur des investissements en charge des actions. De fait, selon le « Shanghai Securities Journal », Li Haipeng, actuel responsable du département fixed income, va être nommé directeur des investissements pour le fixed income tandis que Shi Boyu, responsable de la recherche, va devenir directeur des investissements pour les actions.
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Fraude fiscale: Berlin veut durcir les conditions d'auto-dénonciation

Le gouvernement allemand envisage de durcir les conditions dans lesquelles un fraudeur au fisc peut échapper à des poursuites pénales en cas d’auto-dénonciation, après la condamnation du président du Bayern Munich Ueli Hoeness, selon le Frankfurter Allgemeine Sonntagszeitung (FAS). «Ensemble, avec les gouvernements régionaux, nous voulons encore durcir les conditions accordant une immunité pénale», déclare le ministre des finances Wolfgang Schäuble."Nous voulons augmenter la période sur laquelle une personne doit fournir tous les documents nécessaires (pour calculer le montant de la fraude fiscale) en cas d’auto-dénonciation», a-t-il expliqué. L’amende forfaitaire que doit payer toute personne ayant soustrait plus de 50.000 euros au fisc sera aussi relevée, a-t-il précisé. «Et lorsque des revenus sont réalisés à l'étranger, nous voulons élargir la période nécessaire à la prescription», a ajouté Wolfgang Schäuble.
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Oddo fait évoluer son conseil de la gérance

Oddo fait évoluer son Collège de la gérance, dont la mission est de définir et piloter la stratégie du groupe. Christophe Tadié, qui conserve ses missions de directeur financier, va ainsi rejoindre les trois membles actuels : Philippe Oddo, Grégoire Charbit et François Levé. L'évolution sera soumise à l’approbation de l’Assemblée Générale le 31 mars prochain. Ce changement fait suite à la décision de Charles-Henri de Trédern de mettre fin aux fonctions de mandataire social qu’il exerçait depuis 18 ans. En conséquence, il quittera le Collège de la gérance et sera nommé Président Directeur Général de Oddo Tunis.

La Société Générale cède sa banque privée en Asie à DBS

Labanque françaisea annoncé la cession ausingapourien DBS Group Holdings de ses activités de banque privée en Asie, représentant un total de 12,6 milliards de dollars d’actifs sous gestion au 31 décembre 2013. Un partenariat commercial sera mis en œuvre. La transaction devrait être finalisée au quatrième trimestre.

Des cambistes privés de bonus

Le quotidien relève que Barclays, Citigroup et Royal Bank of Scotland ont gelé les bonus accordés à des équipes entières liées à la négociation sur les changes, dans l’attente des résultats d’enquêtes internes concernant des soupçons de manipulation des taux de change de référence. L’initiative des banques va même au-delà des équipes de trading sur les changes, pour toucher celles sur les dérivés, cela «à Londres, New York et ailleurs». Les soupçons de manipulation du marché des changes ont pour l’heure entraîné des sanctions internes concernant officiellement 25 personnes environ au sein des banques et à la Banque d’Angleterre. Le nombre de salariés inquiétés pourraient être bien supérieur.

La FDIC attaque 16 banques sur le Libor

Le fonds de garantie des dépôts bancaires aux Etats-Unis (FDIC, Federal Deposit Insurance Corp) a indiqué avoir porté plainte contre 16 banques, les accusant d’avoir lésé des dizaines d’autres établissements aujourd’hui disparus (38 précisément), par le biais de la manipulation du taux interbancaire de référence. Les établissements financiers visés sont accusés d’avoir artificiellement manipulé le Libor entre 2005 et 2010 en communiquant des informations trompeuses sur les taux d’intérêt auxquels elles se finançaient sur le marché interbancaire. La FDIC vise notamment la française Société Générale, ainsi qu’UBS, Rabobank, RBS, Barclays, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan, Lloyds Banking Group, Norinchukin Bank, Royal Bank of Canada, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ et WestLB. Certaines banques ont déjà convenu de verser plusieurs milliards de dollars d’amendes dans ce dossier du Libor.

UnipolSai vend des primes à Allianz

Unipol a annoncé son intention de céder pour 1,1 milliard d’euros de primes à l’assureur allemand, une transaction qui doit permettre à l’assureur italien de se mettre en conformité avec les exigences des autorités de concurrence. Ces dernières avaient accordé en 2012 leur feu vert au rachat de Fondiaria par Unipol, sous condition que 1,7 milliard d’euros de primes soit cédé.
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Une photographe sensible à la psychologie

Véronique Leroux n'a pas envie de travailler, ou plus exactement elle ne se sent pas prête, en 1985, à abandonner la liberté qu'offre la vie d'étudiante. Attirée par les statistiques, elle vient de décrocher le diplôme de l'ENSAE, après être passée par l'ESSEC et par un DEA d'économie. Elle décide alors de prendre un billet d'avion, direction Mexico, où elle rejoint un de ses amis.
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Une journée chez... Pro BTP

Le portefeuille de Pro BTP qui s'élève à 13,6 milliards d'euros d'encours, comprend du monétaire (6%), des obligations d'Etat (30%) en majorité de la zone euro, des obligations d'entreprises (33%) et des obligations convertibles (4%) de la zone euro, mais aussi des actions (16%).
Prévoyance

La Société Générale touche au but pour la vente de sa banque privée en Asie

La Société Générale est en passe de céder au groupe bancaire singapourien DBS Group Holdings ses activités de banque privée en Asie pour environ 250 millions de dollars (180 millions d’euros), ont dit vendredi à Reuters des sources proches du dossier. Un accord entre les deux établissements pourrait être annoncé dès lundi, ont ajouté ces sources. Ni la banque française ni le groupe DBS n’ont souhaité commenter ces informations.

Oddo fait évoluer son conseil de la gérance

Oddo fait évoluer son Collège de la gérance, dont la mission est de définir et piloter la stratégie du groupe. Christophe Tadié, qui conserve ses missions de directeur financier, va ainsi rejoindre les trois membles actuels : Philippe Oddo, Grégoire Charbit et François Levé. L'évolution sera soumise à l’approbation de l’Assemblée Générale le 31 mars prochain. Ce changement fait suite à la décision de Charles-Henri de Trédern de mettre fin aux fonctions de mandataire social qu’il exerçait depuis 18 ans. En conséquence, il quittera le Collège de la gérance et sera nommé Président Directeur Général de Oddo Tunis.

La rémunération du patron d'UBS augmente de 21% en 2013

UBS a augmenté le salaire annuel de son directeur général Sergio Ermotti de 21% en 2013 pour le porter à 10,73 millions de francs suisses (8,83 millions d’euros), indique le rapport annuel de la banque suisse publié vendredi. Le dirigeant le mieux payé chez UBS n’est cependant pas son directeur général mais le directeur de sa banque d’investissement Andrea Orcel, qui a empoché 11,43 millions de francs suisses en 2013. Quant au président du conseil d’administration Axel Weber, il a touché l’an dernier près de 6,1 millions de francs suisses.

Vienne choisit une «bad bank» pour Hypo Alpe Adria

L’Autriche a décidé de mettre sur pied une structure de défaisance pour Hypo Alpe Adria car laisser la banque faire faillite aurait des conséquences incalculables, a déclaré vendredi le ministre des Finances Michael Spindelegger. Cette décision met fin à des mois d’incertitude entourant l'établissement que le pays a dû nationaliser en 2009. Mais Vienne veut que la Carinthie, province où Hypo a son siège social, mette la main au portefeuille et mette à contribution les détenteurs de près de 2 milliards d’euros de dette subordonnée et de titres dénués de droits de vote, ont dit Michael Spindelegger et Ewald Nowotny, le gouverneur de la Banque d’Autriche. Créer une «bad bank» pour cantonner près de 18 milliards d’euros d’actifs d’Hypo soulagera la banque de son besoin chronique de fonds propres mais provoquera aussi une augmentation de la dette publique à 80% environ du PIB et augmentera le déficit budgétaire de 1,2 point environ cette année.
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La Banque d'Angleterre s'attaque aux bonus

La Banque d’Anglerre a publié le 13 mars un document de consultation qui décline de nouvelles propositions pour forcer les banques à sanctionner leurs banquiers indélicats.En l’occurrence, la banque centrale propose que les banques puissent le cas échéant bloquer et récupérer les bonus attribués jusqu'à six ans après leur versement. Dans cette perspective, la Banque d’Angleterre propose d’introduire des dispositions dans ce sens dans les contrats de travail. En clair, la banque centrale invite les banques à ne pas mettre en place des programmes de rémunération qui encourageraient les banquiers à prendre des risques inconsidérés qui mettraient à mal la stabilité du système financier, comme ce fut le cas ces dernières années avec le scandale des ventes forcées («mis-selling») et jusqu'à très récemment avec le scandale du Libor. La consultation est ouverte pendant deux mois et les nouvelles mesures finalement arrêtées après consultation pourraient entrer en vigueur dès le 1er janvier 2015.
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La dette souveraine devrait être pondérée par les risques

Les obligations souveraines devraient à l’avenir être pondérées par les risques dans les bilans des banques, a déclaré le 13 mars Benoît Coeuré, membre du directoire de la Banque centrale européenne, rapporte Reuters.Les banques sont actuellement obligées de détenir des dettes souveraines pour contrebalancer les risques auxquels elles sont par ailleurs exposées. Mais la crise des dettes souveraines a remis en question le statut d’actif sans risque de ces titres. «Je serais absolument d’accord avec le fait qu'à long terme, (...) pondérer les risques de tous les actifs aurait du sens», a dit Benoît Coeuré lors d’une conférence organisée par The Economist à Paris."A long terme, il devrait y avoir une pondération des risques sur les (titres) souverains, mais il faut penser aux conséquences. Si vous allez dans cette direction, il faut peut-être repenser la définition des actifs de grande qualité», a-t-il ajouté.
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Un ancien analyste de SAC accusé de délit d’initié

Un autre analyste de SAC Capital Advisors, Ronald Dennis, a été accusé de délit d’initié, rapporte The Wall Street Journal. Il s’agit du neuvième ancien ou actuel employé de la société d’investissement à être impliqué dans l’enquête. Ronald Dennis aurait aidé SAC et ses filiales à gagner 3,8 millions de dollars en gains et pertes évitées en négociant les actions de Dell et Foundry Networks.
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L'enquête sur les Cahuzac mène à l'ïle de Man

S’il n’y a pas de nouveauté du côté de l’enquête menée par les juges d’instruction financiers Renaud Van Ruymbeke et Roger Le Loire concernant Jérôme Cahuzac lui-même, les policiers et les juges ont en revanche dévoilé des faits d’une tout autre ampleur concernant son épouse, Patricia Ménard, également médecin, selon des informations de Sud-Ouest. Alors que les deux conjoints sont aujourd’hui en instance de divorce, l’enquête a conduit les enquêteurs à l'île de Man, où un compte crédité au total de l'équivalent de 2,5 millions d’euros aurait été ouvert entre 1997 et 2004, selon les déclarations de Patricia Cahuzac aux juges. Les sommes auraient été placées en majeure partie dans l’immobilier au Royaume-Uni. Une commission rogatoire internationale, rédigée par les juges Van Ruymbeke et Le Loire, est en cours d’exécution à Londres pour vérifier ses déclarations.
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Deutsche Bank fait à son tour preuve de prudence pour 2014

Stefan Krause, le directeur financier de la banque allemande, a confié en marge d’une conférence à Paris que le début d’année 2014 avait été «lent» en banque d’investissement, sur fond de prudence des clients face à la crise politique en Ukraine ou aux inquiétudes quant à la croissance en Chine et en Allemagne. Il s’agit d’un nouveau signal de la poursuite de la morosité dans les activités de banque d’investissement, après les avertissements lancés notamment par JPMorgan ou Citigroup.

OneSavings Bank veut entrer en Bourse

L’établissement britannique, soutenu par le groupe de private equity JC Flowers, devrait annoncer aujourd’hui son intention de s’introduire en Bourse dans le courant de cette année à l’occasion de la présentation de ses résultats annuels qui devraient être très satisfaisants, rapporte le journal de source proche du dossier.

Generali France apure ses comptes

La filiale française de l’assureur italien a vu son chiffre d’affaires baisser de 15,6% l’an dernier. Sa collecte se rapproche de l'équilibre en vie et épargne mais le volume de primes brutes diminue de 19%. Le résultat opérationnel de ce pôle progresse, alors que Generali France enregistre une légère perte en dommages.

Barclays va tailler dans les effectifs de sa banque d’investissement

La banque britannique prévoit de supprimer des milliers de postes dans sa division banque d’investissement, rapporte le quotidien de sources proches du dossier. Ces suppressions devraient être annoncées avant l'été dans le cadre d’une nouvelle stratégie qui prendra acte d’une hausse des coûts et d’une chute des bénéfices de la division banque d’investissement, poursuit le journal. Il ajoute que Barclays envisage également de remplacer Tom King et Eric Bommensath - respectivement à la tête des activités américaines et européennes de la division banque d’investissement - même si cela est susceptible d’intervenir après la présentation de la nouvelle stratégie.

Deutsche Bank fait à son tour preuve de prudence pour 2014

Stefan Krause, le directeur financier de la banque allemande, a confié en marge d’une conférence à Paris que le début d’année 2014 avait été «lent» en banque d’investissement, sur fond de prudence des clients face à la crise politique en Ukraine ou aux inquiétudes quant à la croissance en Chine et en Allemagne. Il s’agit d’un nouveau signal de la poursuite de la morosité dans les activités de banque d’investissement, après les avertissements lancés notamment par JPMorgan ou Citigroup.

Generali double son dividende pour marquer son redressement

L’assureur Generali a annoncé jeudi proposer un dividende de 0,45 euro par action au titre de l’exercice 2013, plus du double de celui de l’année précédente (0,20 euro), après avoir réalisé son meilleur bénéfice net annuel en six ans. Dans un communiqué, la compagnie italienne précise que son bénéfice net annuel a atteint 1,91 milliard d’euros, contre 94 millions en 2012. Ces résultats restent toutefois inférieurs au consensus Thomson Reuters SmartEstimate, qui donnait un résultat de 2,13 milliards d’euros.
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Moody's actualise sa méthodologie sur les obligations sécurisées

L’agence Moody’s a publié le 12 mars une version actualisée de son approche de la notation des obligations sécurisées ou «covered bonds». La nouvelle méthodologie s’adapte notamment à la nouvelle réglementation européenne et apporte des précisions sur le calcul de la couverture des taux d’intérêt et des risques de change.Suite à ces modifications, Moody’s a révisé à la hausse la notation de covered bonds émis dans le cadre d’une quinzaine de programmes européens d’obligations sécurisées. L’agence a également placé neuf notes sous surveillance pour une révision à la hausse éventuelle et confirmé trois notes précédemment sous surveillance avec implication négative.
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L'AMF met en garde contre le placement pyramidal

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié une mise en garde au public contre les offres de placement «promettant des rendements exceptionnels s’appuyant, de manière visible ou non, sur la mise en place d’un système de recrutement, de parrainage ou d’adhésion». Ces offres promettent des gains élevés qui sont irréalistes. «Elles cachent généralement de véritables escroqueries permettant, dans certains cas, le blanchiment d’argent et dans la plupart des cas, la perte du placement de départ pour l'épargnant», souligne le régulateur. Dans son communiqué, l’AMF explique que le but pour ces sociétés est de recruter en permanence de nouveaux adhérents qui viennent s’ajouter aux membres existants. «Les derniers recrutés apportent de nouveaux fonds en s’inscrivant, lesquels sont en partie reversés aux anciens adhérents pour gagner et maintenir leur confiance : c’est ce qu’on appelle un placement pyramidal». Le régulateur rappelle que ce type de montage peut prendre différentes formes : trading sur le marché des changes (via une plateforme FOREX non autorisée), ou vente par correspondance de biens ou de services. L’AMF appelle les épargnants à la plus grande vigilance et les invite à ne pas répondre à ce type d’offres et ne pas les relayer auprès de tiers. En cas d’escroquerie, les victimes doivent déposer plainte et fournir aux autorités judiciaires compétentes toutes les informations possibles.
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Fabrice Tourre écope d'une amende de plus de 825 000 dollars

L’ancien trader de Goldman Sachs a été condamné par la juge d’un tribunal de Manhattan a verser plus de 825.000 dollars après avoir été considéré par un jury coupable de tromperie envers les investisseurs dans le cadre de la distribution du produit Abacus lié aux subprimes. Fabrice Tourre devra verser une amende de 650.000 dollars ainsi que 175.463 dollars représentant la part de son bonus attribuable à la vente du produit incriminé.
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La Chine veut introduire des actions préférentielles

L’autorité des marchés chinoise envisage d’introduire des actions préférentielles pour les entreprises cotées, rapporte l’agence Reuters. Un projet pilote devrait être annoncé dans le stout prochains jours, précise l’agence qui évoque des sources proches du dossier. Dans un premier temps, les grandes banques contrôlées par l’Etat pourraient proposer des actions préférentielles. Avec à la clé des dividendes plus élevés, cette mesure pourrait donner un coup de pouce à la bourse chinoise, déprimée depuis le début de l’année.
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