Le devoir de conseil des professionnels du patrimoine passe par l’analyse des assurances des actifs patrimoniaux et de la protection des individus, particulièrement pour les dirigeants de petites et moyennes entreprises.
Dans ce second volet consacré à la protection des personnes et des biens, Joël Farré, directeur général de MetLife France et Eric Mignot, directeur général d’Hiscox France expliquent les facteurs de croissance de leurs marchés et précisent qu’ils souhaitent diffuser leurs solutions, notamment par l’intermédiaires des conseillers en gestion de patrimoine indépendants.,
Dans cette première vidéo, Joël Farré, directeur général de MetLife France et Eric Mignot, directeur général d’Hiscox France présentent notamment leurs groupes respectifs de dimension mondiale., Ils reviennent sur leurs réseaux de distribution et leurs solutions de couvertures haut de gamme pour la clientèle privée en matière de prévoyance d’un côté et de garanties des propriétés, de leurs contenus, des objets d’arts et d’assurance responsabilité des dirigeants de l’autre.
Depuis le début de l’année, les marchés d’actions n’arrivent pas à décoller des deux côtés de l’Atlantique. David Ganozzi, gérant chez Fidelity, sans être négatif sur l’Europe, attend un rebond du marché américain, dans les prochaines semaines, provoqué par de bonnes surprises sur les résultats des entreprises.
Selon Stéphane Jacquin, associé-gérant, Lazard Frères Gestion, il n’y a pas de doute, "les intérêts des fonds euros ne constituent pas des revenus pour l’impôt sur le revenu et pour le plafonnement ISF. Ils donnent lieu simplement au paiement d’un acompte des prélèvements sociaux au fil de l’eau". , Le cas des contributions sociales est également traité. ,
Xavier Rohmer, avocat associé, August & Debouzy rappelle le régime fiscal des PEA-PME et l’exclusion notamment des bons de souscriptions d’actions et des actions de préférence., La vigilance particulière des établissements bancaires tient aux doutes concernant un certain nombre de titres éligibles et au référencement de ces titres., Ces vidéos ont été diffusées les 16 et 17 avril 2014.
Stéphane Jacquin, associé-gérant, Lazard Frères Gestion, présente les changements à prendre en compte dans le cadre d’une déclaration ISF. Il revient sur le plafonnement ISF et sur le cas des holdings animatrices au sujet desquelles il confirme la rédaction en cours d’une instruction.
L’Agefi Actifs a reçu Françoise Rochette, responsable de l’allocation de Mandarine gestion qui revient sur les bonnes surprises ou les déceptions du début de l’année et donne ses préconisations d’allocation pour les mois qui viennent.
La présentation du projet en conseil des Ministres constituera une nouvelle étape et le mois de juillet représentera l’échéance attendue par la Place avec la publication annoncée des décrets d’application.
Joël Périé, directeur, responsable France des partenariats avec les intermédiaires financiers expose la stratégie de Credit Suisse France auprès des CGPI. Il revient sur les évènements qui ont concerné une banque suisse concurrente en France.