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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2016

Réglementation

Credit Suisse fait l’objet d’une enquête à Milan

Une maxi-fraude fiscale réalisée par le biais de faux contrats d’assurance : telle est l’hypothèse qui a conduit le Parquet de Milan à enquêter sur Credit Suisse, rapporte Bluerating. Treize à quatorze mille clients italiens auraient transféré à l’étranger environ 14 milliards d’euros par le biais de faux contrats d’assurance qui auraient permis d’éviter le fisc italien.
Réglementation
Assurance

Old Mutual confirme sa scission en quatre entités

Le groupe de services financiers anglo-sud-africain Old Mutual a confirmé vendredi qu’il se scinderait en quatre sociétés, Old Mutual Emerging Markets, Old Mutual Wealth, Nedbank Group and OM Asset Management. Cette décision renforce la perspective d’une vente ou d’une cotation en Bourse de sa filiale de gestion de fortune en Grande-Bretagne. Elle fait suite à un rapport publié en novembre au moment de l’entrée en fonction de Bruce Hemphill, ex-patron de Standard Bank, en tant que directeur général.
Assurance
DB
Banque

Deutsche Bank réduit ses bonus de 11%

Dans le sillage d’une année 2015 très difficile, marquée par une perte nette de 6,8 milliards d’euros, Deutsche Bank a annoncé vendredi une baisse de 11% du pool de bonus au titre de cet exercice, à 2,4 milliards d’euros. Ce montant inclut une part de bonus différés de 1,2 milliards d’euros, soit un taux de 50% en baisse de 1,8 point. « Les décisions de la banque en matière de rémunérations ont dû trouver un équilibre entre la perte de 2015 et l’évolution positive des revenus », souligne Deutsche Bank.
Banque
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L’amende de la Société Générale sur l’Euribor va diminuer

L’amende de 455,8 millions d’euros infligée à la Société Générale pour manipulation des taux de référence, Libor et Euribor, va diminuer. A la suite d’un appel devant la Cour de Justice de l’Union européenne, destiné à contester la modalité de calcul de la pénalité, Bruxelles « a vérifié et accepté le résultat du nouveau calcul des ventes », a souligné la banque française dans un communiqué sans dévoiler le montant de la réduction. « La Société Générale accepte la sanction calculée sur la base des chiffres corrigés et il n’y a donc plus de raison de maintenir l’appel », poursuit le document. En décembre 2013, la Commission européenne avait infligé 1,7 milliard d’euros de pénalités à huit groupes, dont la plus lourde à Deutsche Bank (465,8 millions d’euros).
Banque

Hannover Re affiche un quatrième exercice record en 2015

Hannover Re a réalisé un résultat net record de 1,15 milliard d’euros en 2015 (+17%), dépassant son objectif fixé à 950 millions. Il s’agit d’un nouveau record pour le réassureur allemand. L’Ebit a bondi de 20% à 1,8 milliard d’euros, tandis que le montant des primes nettes a progressé de 17,5% à 14,6 milliards. Ulrich Wallin, son directeur général, l’explique par « d’importantes souscriptions en réassurance de dommages et un bénéfice net en très forte hausse en réassurance-vie et santé, combiné avec une augmentation importante des revenus d’investissement ». En outre, les pertes pour sinistre majeur se sont révélées bien inférieures au budget. Le conseil d’administration proposera un dividende de 4,75 euros par action, dont un dividende spécial de 1,50 euro par action. Pour 2016, dans un climat « qui restera délicat », le groupe a l’espoir de réaliser un résultat net d’au moins 950 millions d’euros.

Swiss Life France annonce des résultats en progression

Swiss Life France annonce une forte progression de son résultat opérationnel 2015 qui s’élève à 219 millions d’euros (183 millions d’euros en 2014) en hausse de 20%. La filiale française de l’assureur helvétique l’explique notamment par « une amélioration constante du mix business associée à la diversification des revenus du groupe avec une part de produits ‘non traditionnels’ de 75% (épargne retraite en UC, prévoyance, santé et dommages) et une augmentation significative des revenus issus des commissions » et « une augmentation du résultat de risques due à l’amélioration des ratios de sinistralité dans tous les métiers (santé, prévoyance et dommages) ».
Réglementation

Bonus: UBS et Deutsche Bank ont perdu face à l'administration fiscale britannique

UBS et Deutsche Bank ont perdu un litige face à l’administration fiscale britannique relatif aux bonus, rapporte L’Agefi. La Cour suprême britannique a considéré, dans une décision rendue hier, que les mécanismes offshore mis en place par les deux établissements pour certains salariés étaient illégaux. Le fisc évalue son manque à gagner à 135 millions de livres. Les dispositifs avaient été mis en place en 2004 : les bénéficiaires recevaient leur bonus en actions, plutôt qu’en cash, sur des comptes de sociétés ad-hoc. UBS et Deutsche Bank avaient fait appel d’une première décision en 2012.
Réglementation

Philippe Donnet est favori pour prendre la tête de Generali

L’assureur italien Generali devrait désigner demain son nouvel administrateur délégué en remplacement de Mario Greco, parti chez Zurich Insurance, a appris Reuters de sources proches. Le favori pour le poste serait le Français Philippe Donnet, actuel patron des activités de Generali en Italie et membre du conseil de surveillance de Vivendi. Sa candidature serait poussée par Vincent Bolloré, patron de Vivendi et l’un des actionnaires de référence de Mediobanca, elle-même principale actionnaire de Generali.
Emploi

Le patron de Volkswagen aux Etats-Unis quitte le groupe

Volkswagen a annoncé hier soir le départ avec effet immédiat du responsable de ses activités aux Etats-Unis, près de six mois après que le constructeur allemand eut admis avoir installé des logiciels de manipulation des tests d'émissions sur 580.000 véhicules diesel dans ce pays. Michael Horn, PDG de Volkswagen of America depuis 2014, quitte l’entreprise «d’un commun accord». Très apprécié des concessionnaires, il est provisoirement remplacé par Hinrich J. Woebcken, récemment nommé patron des activités de Volkswagen en Amérique du Nord.
Emploi

Rothschild & Co acquiert une boutique belge

Rothschild & Co a annoncé l’acquisition de L&Co, une boutique de conseil en fusions et acquisitions issue en 2015 d’une scission de Leonardo & Co en Belgique. Frank Demoen et Yves Vervaet, ses fondateurs, rejoignent Rothschild en tant que managing partners et apportent une équipe de sept banquiers. Ils travailleront avec l'équipe belge de Transaction R, l’activité de conseil en M&A de Rothschild dédiée aux entreprises d’une valeur de moins de 100 millions d’euros.

Rothschild & Co rachète une boutique belge

La banque de l’avenue de Messine a annoncé l’acquisition de L&Co, une boutique de conseil en fusions et acquisitions issue en 2015 d’une scission de Leonardo & Co en Belgique. Frank Demoen et Yves Vervaet, les fondateurs de la société, rejoignent Rothschild & Co en tant que managing partners et apportent avec eux une équipe de sept banquiers. Ils travailleront en coopération avec l'équipe belge de Transaction R, l’activité de conseil en M&A de Rothschild & Co dédiée aux entreprises d’une valeur de moins de 100 millions d’euros.
Réglementation

Les enjeux réglementaires vont encore peser sur les assureurs

En 2016, la protection du consommateur va ouvrir de nouveaux chantiers pour les opérateurs du marché, soulignent les experts de Deloitte que cite L’Agefi dans un article sur les enjeux réglementaires dans le secteur de l’assurance. Après Solvabilité 2, ce sera un sujet clé pour les assureurs en 2016 et devrait devenir le nouveau cheval de bataille de l’Eiopa (l’autorité européenne de supervision de l’assurance, ndlr)», a indiqué Claude Chassain, associée en charge de l’actuariat assurance au sein du cabinet d’audit et de conseil chez Deloitte. En relevant les exigences de transparence, de devoir de conseil ou encore de documentation client standardisée, la directive sur la distribution d’assurance, qui devra être transposée en droit français d’ici février 2018, va ouvrir des chantiers sur la mise à niveau des systèmes d’information, l'évolution des réseaux de distribution ou la création de nouveaux modèles de compétences, prévient également Deloitte. Le secteur de la protection sociale aura lui aussi son lot de défis, et les rapprochements entre opérateurs vont se poursuivre dans ce contexte même s’ils sont motivés en premier lieu par des enjeux de positionnement et de développement commercial. «Tous ces travaux réglementaires vont peser sur les budgets et faire pression sur les équipes de conformité», anticipe Michel de la Bellière, associé industrie financière et responsable assurance Europe chez Deloitte.
Réglementation
Réglementation

Standard Ethics suspend la notation d'UBS

L’agence de notation extra-financière Standard Ethics, basée à Londres et à Bruxelles, suspend sa notation attribuée au groupe UBS, suite à la mise en examen début mars de sa filiale en France pour subornation de témoin, rapporte L’Agefi suisse. La justice française soupçonne UBS d’avoir fait taire un lanceur d’alerte qui avait révélé un système présumé de fraude fiscale. Contactée par L’Agefi hier, l’agence Standard Ethics confirme qu’en cas de non réaction substantielle et publique du groupe UBS, suite à sa mise en examen pour subornation de témoin, le risque pour la banque est le déclassement de son rating actuel de EE-. Depuis juin 2015, le Standard Ethics Swiss Index regroupe les 20 groupes suisses du SMI, sur une échelle allant de EEE à F; EE- étant le niveau minimal de compliance avec les normes éthiques de l’Union européenne (UE), de l’ONU et de l’OCDE. Selon Filippo Cecchi, directeur de la communication et des affaires publiques de Standard Ethics, le risque de réputation n’est pas seulement lié à la mise en accusation pour subornation de témoin ou au risque de fraude, mais il dépend également de la gestion de la crise et des réponses que la société sera en mesure d’apporter afin d’éviter que cette crise ne se répète. Si dans sa réponse, UBS se contente de déclarer qu’elle ne commente pas une décision de justice, mais qu’elle attend la fin du procès, alors le risque de déclassement par Standard Ethics est grand.
Réglementation
Réglementation

Marielle Cohen-Branche agréée en tant que médiateur de l'AMF

Marielle Cohen-Branche, médiateur de l’Autorité des marchés financiers, a été agréée par la Commission nationale d’évaluation et de contrôle de la médiation de la consommation (CECMC), a annoncé l’AMF le 8 mars. Cette nouvelle procédure résulte de la transposition, depuis le 1er janvier 2016, de la directive européenne relative au règlement extrajudiciaire des litiges de consommation. L’objectif de la directive est la généralisation de ce dispositif gratuit pour les consommateurs à tous les secteurs de l’économie marchande. Elle introduit en outre la mise en place d’un agrément et d’un contrôle pour les médiateurs qui traitent amiablement ces litiges. Les premiers médiateurs agréés par la CECMC ont été notifiés à la Commission européenne par la Secrétaire d’Etat Mme Martine Pinville, parmi lesquels Marielle Cohen-Branche, au titre de Médiateur public de l’Autorité des marchés financiers.
Réglementation
Réglementation

Allianz envisage de poursuivre Volkswagen en justice

Le groupe Allianz prévoit de poursuivre Volkswagen en justice dans les prochaines semaines afin d’obtenir réparation des pertes subies par l’action du constructeur automobile à la suite du scandale des émissions, a appris mardi Reuters d’une source proche du dossier. La plainte préparée par Allianz Global Investors (AGI) constitue la première action du genre contre le constructeur automobile par une grande entreprise allemande, à l’heure où Volkswagen tente de se remettre des suites du scandale qui avait fait fondre de près d’un tiers sa capitalisation boursière."Ca se fera ce mois-ci», a dit la source, requérant l’anonymat. AGI a fait savoir mardi qu’il n’avait pas porté plainte contre Volkswagen à ce jour mais qu’il songeait à des poursuites. Plus de cinq mois après le scandale qui a écorné son image, le premier constructeur automobile européen fait l’objet d’un nombre croissant de plaintes en justice.Reuters indique par ailleurs qu’une information judiciaire pour tromperie aggravée a été ouverte par le parquet de Paris sur le scandale des moteurs diesel truqués. L’enquête du parquet de Paris concerne les voitures vendues en France, précise-t-on de même source
Réglementation
Emploi

Adecco voit une poursuite de l’amélioration en France

Adecco a déclaré mercredi que sa croissance en France, son principal marché, avait continué de s'étoffer en janvier et en février. «Nous constatons le maintien de niveaux de croissance modestes dans tous les marchés clés», a déclaré son directeur général, Alain Dehaze, dans une interview à Reuters. La croissance organique du numéro un mondial de l’intérim a atteint 5% au dernier trimestre de 2015, dépassant celle de 4% observée sur les neuf mois précédents, mais elle est retombée à 4% à nouveau en janvier et en février, en raison d’un effet de base défavorable. Elle ressort à 4% sur l’ensemble de l’exercice 2015. Le groupe suisse a également annoncé une offre d’achat amicale sur le cabinet de recrutement britannique Penna Consulting au prix de 365 pence par action, soit au total 105 millions de livres (135,7 millions d’euros).
Emploi

BBVA acquiert la banque en ligne finlandaise Holvi

BBVA annonce l’acquisition de Holvi, banque en ligne finlandaise centrée sur les entrepreneurs et les «créateurs». Cette acquisition complète le portefeuille d’activités digitales du groupe. Si Holvi conservera son autonomie, ce rapprochement « va permettre une mutualisation des connaissances, des idées et des fonctions support entre Holvi et BBVA », indique la banque espagnole. Les acquisitions jouent un rôle important dans la transformation digitale de BBVA. En 2015, le groupe a pris une participation de 29,5% dans Atom, la première banque 100% mobile au Royaume-Uni, et a acquis Spring Studio, spécialisée dans l’expérience utilisateur. En 2014, BBVA a acquis Madiva Soluciones, start-up spécialiste du big data et du cloud-computing, ainsi que la banque en ligne californienne Simple.

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