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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2014

Novo Banco attire les prétendants

Les candidats au rachat de la «bonne banque» issue des actifs sains de Banco Espirito Santo, mise en faillite et démantelée au Portugal cet été, doivent se déclarer aujourd’hui. Des acheteurs ibériques mais aussi des fonds américain et chinois sont intéressés.
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L’histoire de la relation entre les institutionnels et les asset managers change avec Solvabilité 2

Depuis la déclaration de Michel Barnier en octobre 2013 sur Solvabilité 2, les travaux sur la mise en place de cette directive n’ont cessé d’avancer. Point de passage obligé, le test du 24 septembre 2014, initié par l’ACPR, a montré que les institutionnels français avaient accéléré leurs processus d’industrialisation avec en ligne de mire l’échéance du 1er janvier 2016.
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La CSSF met à jour ses questions/réponses sur la gestion alternative

La Commission luxembourgeoise du secteur des services financiers (CSSF) vient de mettre à jour sur son site internet les questions/réponses concernant la loi du 12 juillet 2013 relative aux gestionnaires de fonds d’investissement alternatifs. Le questionnaire explique notamment à qui le régime de la loi de 2013 s’applique, évoque les questions de reporting, de coûts de transaction, etc.
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La Consob prône davantage de transparence dans la vente de produits complexes

La Consob, le régulateur italien, fait entendre sa voix sur la distribution de produits financiers complexes aux clients particuliers, après deux avis de l’Esma dans lesquels on demande une protection majeure vis-à-vis des investisseurs qui s’approchent de ces instruments financiers, rapporte Bluerating. Se conformant aux indications de l’Esma, la Consob demande aux intermédiaires qui fournissent des services d’investissement de considérer dans leur politique d’entreprise les orientations contenues dans les avis de l’Esma. Le régulateur italien fournit aussi une liste de produits très complexes non adaptés à la clientèle de détail.
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Allianz est le premier réassureur de l'avion d'AirAsia disparu

L’assureur allemand a déclaré lundi être le principal réassureur du vol d’AirAsia disparu dimanche au large des côtes indonésiennes, avec 162 passagers à son bord. Il était déjà le principal réassureur du vol MH370 de Malaysia Airlines disparu en mars dans l’océan Indien ainsi que celui du MH17, de la même compagnie, abattu en juillet au-dessus de l’Ukraine. Un courtier cité par Reuters estime le coût global de la dernière disparition à 100-200 millions de dollars (82-164 millions d’euros).

La Chine cherche un accord avec les Etats-Unis face à la corruption

La Banque centrale chinoise discute avec le FinCEN, organe de lutte contre la délinquance financière qui dépend du Trésor américain, car elle cherche à identifier des actifs qui auraient été illégalement transférés sur le sol américain par des dirigeants corrompus, a indiqué hier le China Daily. Le gouvernement chinois a en effet lancé une vaste enquête internationale (baptisée «Operation Fox Hunt») pour identifier ses responsables indélicats et leur patrimoine. Mais il peine à signer des accords d’extradition avec les pays occidentaux. Un accord a déjà été signé avec le Mexique en 2013

Credit Suisse conteste un jugement sur les subprimes

L’établissement helvétique a annoncé hier son intention de contester une décision de la Cour suprême de l’Etat de New York datée de la semaine dernière. La Cour rejetait la demande de non-lieu de Credit Suisse dans une affaire où elle est accusée par le procureur de New York Eric Schneiderman d’avoir menti sur la qualité des crédits immobiliers adossés à des titres vendus par la banque en 2006 et 2007, qui auraient fait perdre 11,2 milliards de dollars aux investisseurs.
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La CSSF lève la suspension des instruments financiers émis par Roadchef Finance Ltd

Après la publication du rapport financier annuel relatif à l’exercice 2013 par RoadChef Finance Limited en date du 23 décembre 2014, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a décidé la levée de la suspension de la négociation des instruments financiers émis par RoadChef Finance Limited sur le marché réglementé de la Bourse de Luxembourg. Dans un communiqué de presse du 10 octobre 2014, la CSSF avait infligé une amende administrative à RoadChef Finance Limited et demandé la suspension de la négociation des valeurs mobilières émises par cet émetteur.
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Les "fonds vautours" vont connaitre les actifs argentins détenus aux Etats-Unis

Les autorités argentines vont être contraintes de révéler à leurs créanciers américains, notamment les «fonds vautours», leurs actifs détenus aux Etats-Unis, indique sur son site Le Figaro qui précise que cette décision est le fruit d’un jugement rendu mardi 23 décembre par une cour d’appel fédérale de New York. Elle confirme ainsi un jugement de première instance de 2013 rendu par le juge Griesa contre lequel Buenos Aires avait fait appel en affirmant que les biens argentins aux Etats-Unis étaient protégés par la législation américaine. Cette décision s’inscrit dans la longue bataille juridique qui oppose Buenos Aires aux «fonds vautours» qui réclament d'être remboursés intégralement. Le juge Griesa leur avait donné raison dans un jugement que Buenos Aires n’a de cesse de contester.
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Citi vend son activité banque de détail à SMBC

Citigroup a annoncé le 25 décembre son intention de vendre son activité banque de détail au Japon à Sumitomo Mitsui Banking Corp (SMBC), une transaction qui rentre dans le cadre du programme de réduction des coûts lancé par la banque américaine. Le montant de la transaction n’a pas été précisé. Des sources avaient indiqué à Reuters il y a deux semaines que SMBC allait racheter les actifs de Citigroup pour une quarantaine de milliards de yens (274 millions d’euros).

La banque privée de RBS suscite les vocations

DBS, première banque de Singapour, étudierait un projet d’offre conjointe avec la Société Générale, pour racheter les activités non britanniques de la banque privée de RBS, Coutts International. La banque britannique avait demandé à recevoir pour Noël les offres des acquéreurs potentiels qu’elle avait sélectionnés.
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d' UFF renforce sa gouvernance

Après trois années de fort développement, l’UFF renouvelle sa gouvernance. Effective à partir du 1er janvier 2015, cette nouvelle organisation s’inscrit dans la continuité des projets engagés dans le cadre du plan « Ambition Patrimoine 2015 » et accompagnera de nouveaux objectifs de croissance pour l’UFF.
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Le président de l’ASB veut défendre une place financière helvétique «sous pression»

Interrogé par La Tribune de Genève daté d’hier, Patrick Odier, le président de l’Association suisse des banquiers (ASB) estime que la place financière helvétique est «sous pression». Pour la défendre, le responsable appelle à l’élaboration «de nouvelles stratégies pour le futur». Et ce d’autant que la profitabilité de la gestion de fortune privée diminue. Avec 26% du marché mondial dans le domaine de la gestion de fortune transfrontalière, la place financière suisse doit assurer de larges panoplies de prestations. En outre, insiste le responsable, à l’instar de Londres, Singapour, Hongkong et Luxembourg, il serait pertinent que les banques constituent un front commun avec les autorités publiques et participent en amont à la pensée politique en matière de régulation financière et de standards internationaux. «Toute la Suisse y gagnerait à promouvoir ce type de rapprochements», a insisté Patrick Odier qui ajoute que l’intérêt de la Suisse est en effet de disposer d’une place financière forte, alors qu’elle est «sous pression». La place financière doit aussi développer de nouveaux moteurs de croissance pour préserver ses emplois et contribuer au développement économique du pays. Aujourd’hui, plus que jamais, la diversification s’impose. Le négoce de matières premières en est un élément, parmi d’autres qui constitue en plus 3,5% du PIB (produit intérieur brut) helvétique et génère jusqu’à 10 000 emplois directs. Sans oublier les 22,5% des recettes fiscales provenant de personnes morales à Genève.
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PwC dans le collimateur de l'autorité de tutelle britannique

PwC fait l’objet de deux enquêtes formelles du Financial Reporting Council (FRC), l’autorité britannique de supervision des sociétés d’audit et d’expertise comptable, rapporte L’Agefi, dont une concerne la banque Barclays. L’enquête du FRC est liée à une affaire de défaut de ségrégation des actifs de la clientèle, dans laquelle Barclays, client de PwC, a été condamné en septembre dernier par la FCA (Financial Conduct Authority, le régulateur financier britannique) à verser une amende de 38 millions de livres - un montant record pour ce type de cas. Le FRC s’interroge sur un éventuel défaut de signalement de PwC à la Financial Services Authority, à laquelle la FCA a succédé en 2013.
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La Finma demande à des banques des données sur leurs clients français

Dans un récent courrier auquel L’Agefi suisse a eu accès, la Finma cherche à évaluer le risque lié à d’éventuelles futures amendes françaises, quelques jours après la confirmation de la caution record d’UBS. Certaines banques, notamment genevoises, sont concernées. L’Autorité de surveillance veut savoir combien d’actifs détenus par des clients français sont gérés dans certaines banques depuis 2003. Les destinataires du courrier doivent également répondre à six questions très précises concernant les procédures qu’ils ont mises en place pour gérer cette clientèle française existante. Cette demande de renseignement semble légitime à l’heure où la France a décidé de poursuivre les établissements qu’elle soupçonne d’avoir encouragé la fraude fiscale sur son territoire. Le timing de ce courrier est doublement intéressant, indique L’Agefi suisse. Il a été rédigé la veille de la confirmation par la Cour de cassation française de la caution record imposée à UBS en France.
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Belvedère: l'AMF sanctionne de nouveau Jacques Rouvroy

Condamné en juillet 2011 à 100.000 euros de pénalité pour manipulation de cours sur le titre Belvédère, Jacques Rouvroy vient de nouveau d'être sanctionné par la commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) à hauteur de 30.000 euros pour n’avoir pas déclaré des franchissements de seuil au capital de Prologue, indique l’Agefi. Son épouse Danielle, et deux sociétés contrôlées par les époux Rouvroy, écopent chacune de la même peine.
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BPCE cède 3% du capital de Nexity à des dirigeants

BPCE vend 3% du capital de Nexity au véhicule d’investissement Newport, contrôlé par des cadres du groupe dont Alain Dinin, son PDG. Cette cession, réalisée au prix de 30 euros par action (-6,6% par rapport au cours de clôture de Nexity mardi), ramènera la participation de BPCE à 33,4%. Début décembre, BPCE avait déjà cédé 4% du capital de Nexity. Par ailleurs, une soixantaine de dirigeants de Nexity, dont Alain Dinin et le DG délégué Hervé Denize ont prévu d’apporter une partie des titres Nexity qu’ils détiennent représentant 1,15% du capital. Newport détiendra donc 4,15% à titre individuel et le concert créé avec les dirigeants concernés portera sur 8,18% du capital. Les investissements dans Newport seront complétés d’un investissement en numéraire de Crédit Mutuel Arkéa et renforcés d’un financement fourni par Société Générale. Le capital de Newport sera réparti à hauteur d’environ 40% pour Crédit Mutuel Arkéa et 60% pour les dirigeants.

Radian vend sa filiale de garantie financière

L’assureur crédit Radian Guaranty cède la totalité du capital de son activité de garantie financière (Radian Asset Assurance) à Assured Guaranty pour un montant d’environ 810 millions de dollars (665 millions d’euros). Le prix est payable en numéraire à la clôture de la transaction qui devrait intervenir au premier semestre de 2015.

La BCE demande à l'association des Volksbanken de renforcer son bilan

La Banque centrale européenne a demandé à l’association des Volksbanken de renforcer sa structure financière, alors que les actionnaires de la banque autrichienne partiellement nationalisée ont approuvé les grandes lignes d’un plan visant à transformer son principal établissement, Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft (VBAG), en «bad bank». L’association des Volksbanken détient 52% de VBAG. La BCE exige qu’elle maintienne un ratio CET1 de 14,6% à compter de juillet 2015.

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