Morgan Stanley digitalise ses conseillers patrimoniaux
Les 16.000 courtiers du groupe aux Etats-Unis pourront s'appuyer d'ici à la fin de l'année sur des algorithmes et de l'intelligence artificielle.
juin 2017
Apicil investit dans le robo-advisor FundShop
Le groupe de protection sociale prend une part minoritaire, pour 2,2 millions d'euros, dans la fintech française, qui a parié dès 2013 sur un modèle BtoB.
mai 2017
Acquisition d’un nouveau portefeuille de CGP pour Nortia
CNP Assurances vient de céder à Nortia l’animation d’un nouveau portefeuille de Conseillers en Gestion de Patrimoine. Les équipes commerciales de Nortia rencontrent actuellement ces nouveaux conseillers pour formaliser le partenariat.
avril 2017
La définition du métier à la discrétion des acteurs
L’Association française des family offices fête ses quinze ans, Dans un guide, elle rappelle les différences entre un family office et un CGP
mars 2017
Le spectre d’un scénario à l'anglaise
La rémunération des intermédiaires est visée par la directive sur l'assurance, Un lobby fait valoir l'éventuelle exclusion d’une partie de la clientèle
Le CGP ne doit pas se laisser emporter sans discernement par des rendements prometteurs
Telle est la position retenue par la Cour d‘appel de Paris qui s’est récemment prononcée sur la responsabilité d’un conseiller en gestion de patrimoine dans le contentieux Dom-Tom Défiscalisation. L’arrêt comporte des précisions sur l’appréciation de la franchise et du montant de garantie.
mars 2016
Les SCPI et OPCI ont le vent en poupe
La collecte nette des SCPI a atteint 4,275 milliards d’euros l’an dernier alors qu’elle n’avait jamais dépassé le seuil des 3 milliards, a annoncé mercredi l’Association Française des Sociétés de Placement Immobilier (Aspim). Même tendance sur les OPCI, qui enregistrent un triplement de leur collecte à 2,49 milliards d’euros. « La dynamique commerciale des fonds d’investissement immobilier devrait être confirmée au cours des prochaines années », estime Patrick de Lataillade, le président de l’Aspim. Le taux de distribution des SCPI a diminué l’an dernier de 5,08% à 4,85% leur permettant malgré tout de dégager « une prime de risque très confortable à 3,83% ». Le rendement courant des OPCI a lui atteint 3,1%.
Des CGP pris dans l’impasse du photovoltaïque
Le contentieux Dom-Tom Défiscalisation laisse apparaître des divergences de vues entre les tribunaux, Dans le dossier Solabios, une action collective est en passe d’être enclenchée par un cabinet d’avocats
L’épargnant qui ne suit pas les préconisations de son conseiller peut-il engager sa responsabilité ?
La Cour d’appel de Toulouse a été amenée à juger de cette question le 4 novembre 2015 pour des investissements réalisés par le biais d’EMTN.,
L’obligation d’information appréciée par les juges
L’AMF rappelle que le conseiller en investissements financiers doit s’assurer du contenu d’une plaquette commerciale, Pour les tribunaux, un conseiller en gestion de patrimoine ne peut garantir le succès d’une opération financière
octobre 2015
L’analyse comptable approfondie ne relevait pas de la mission du CGP
Dans un arrêt du 25 septembre 2015, la Cour d’appel de Colmar a considéré qu’il n’était pas suffisamment démontré que le CGP disposait d’informations de nature à le conduire à émettre des doutes sur un projet immobilier.,
juillet 2015
La Cour de cassation renforce sa vigilance à l’égard des intermédiaires
Un arrêt du 17 juin 2015 traduit un renforcement sensible de la jurisprudence de la Cour de cassation à propos de la responsabilité des intervenants dans le cadre d’opérations de défiscalisation immobilière, qu’il s’agisse des conseillers en fiscalité immobilière ou des notaires. Silvestre Tandeau de Marsac, avocat au barreau de Paris, en détaille la portée.
juin 2015
CGP & Associés propose son expertise aux notaires
Le cabinet a été créé par un ancien notaire salarié reconverti dans le conseil patrimonial , Avec son offre CGP-Not, il propose d’accompagner les notaires
mai 2015
« Ubérisation » des services financiers : un risque pour les CGP ?
Face à l’émergence des services en ligne de conseil, la profession est confrontée aujourd’hui à une nouvelle concurrence , Le CGP doit se concentrer sur sa relation client et offrir une approche totale patrimoniale avec un nouveau dialogue et des nouveaux outils
mai 2014
Le groupe Asselio acquiert le cabinet Yves Pierre à Clermont-Ferrand
Le groupe Asselio,courtier rhônalpin collectif indépendant, qui intervient en matière de prévoyance, santé, retraite, épargne salariale mais aussi en gestion de patrimoine annonce qu’il poursuit son développement par croissance externe et avec le rachat du cabinet Yves Pierre à Clermont Ferrand (63). Avec un salarié, ce cabinet créé en 1992 réalise 150.000 euros de chiffre d’affaire moyen annuel et s’adresse particulièrement aux professions libérales, artisans et commerçants.
février 2014
Rassembler les indépendants autour d’un projet de coopérative
Laurence Montariol, gérant du cabinet de CGP Alfip, a mené une étude auprès de plus de 200 cabinets. Elle veut convaincre les professionnels du patrimoine de participer à la construction d’une coopérative
19/09/2025